INVESTORENVERIFIZIERUNG (KYI)

Der regulierte Arbeitsablauf zur Investorenverifizierung

Shufti optimiert das Onboarding von Investoren, indem es Ihre bestehenden Formulare wiederverwendet und diese mit Dokumenten- und Gesichtserkennung kombiniert, entweder vor oder nach der KYC-Prüfung.

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Musterkarte für das Anlegerverifizierungsformular – KYI-Workflow mit Anlegerprofil, Belegen und MLRO-Prüfchip.

Entwickelt für die Due-Diligence-Prüfung von Investoren

Flexible Investorenverifizierungs-Workflows für Privatplatzierungen

Konfigurierbare Formulare zur Investorenverifizierung

Flexible Formulare für Compliance-Daten

Standardmäßige Onboarding-Formulare erfassen nicht die Nachweise, die Compliance-Teams tatsächlich benötigen. Shufti unterstützt bis zu zwanzig konfigurierbare Fragen pro Formular, inklusive einer Funktion zum Speichern des Bearbeitungsfortschritts, mit der Benutzer dort weitermachen können, wo sie aufgehört haben.

Mehrere Antwortformate für strukturierte Datenerfassung

Unstrukturierte Antworten verursachen zusätzlichen manuellen Aufwand bei der Überprüfung. Shufti unterstützt elf Antworttypen, darunter Text, Dropdown-Listen, Optionsfelder, E-Mail, Datei-Upload, Ganzzahlen, Gleitkommazahlen, lineare Skalen, Datum, Absätze und Länderlisten, um Daten im benötigten Format zu erfassen.

Dynamische Frage- und Seitenlogik

Statische Formulare verlangsamen das Onboarding, da jedem Investor dieselben Fragen gestellt werden. Shufti verwendet Frage- und Seitenregeln, um basierend auf vorherigen Antworten nur relevante Abschnitte anzuzeigen und so einen schnelleren und personalisierteren Verifizierungsprozess zu ermöglichen.

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Beispiel für den Investor Form Builder – Herkunft der Mittel, Akkreditierungsstatus, Verzweigungslogik, Seitenregeln mit aktivem Feldfortschritt.

Flexibilität des Geldwäschebeauftragten

Geldwäschebeauftragten-Unterstützung, die zu Ihren Abläufen passt

Hohe Onboarding-Volumina können Compliance-Teams überfordern. Mit Shufti können Sie Ihre internen Geldwäschebeauftragten oder die geschulten Spezialisten von Shufti einsetzen. Die Workflows lassen sich nach Jurisdiktion, Angebotstyp oder Investorenvolumen konfigurieren.

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Simulation der MLRO-Prüfungswarteschlange – Interner MLRO und Shufti-Spezialist diskutieren über die Ergebnisse des Falls Investor #4821 (Genehmigt) und des Falls Investor #4819 (Eskaliert).

Investorenverifizierung & Nachweismanagement

Umfassende Abdeckung in Investorendokumenten

Die Due-Diligence-Prüfung von Investoren erfordert die Sammlung verschiedener Arten von Nachweisen. Shufti unterstützt zwölf Dokumentenkategorien, darunter Gründungsurkunden, Adressnachweise, Kontoauszüge, Herkunftsnachweise für Kapital und Vermögen, Eigentümerstrukturen und Aktionärsregister.

Zentrale Dokumentensammlung

Verstreute Investorendokumente bergen operationelle Risiken und verlangsamen behördliche Prüfungen. Shufti erfasst und speichert Identitäts- und Geschäftsdokumente sicher in einem einzigen Verifizierungsdatensatz und vereinfacht so den Abruf von Nachweisen bei Compliance-Prüfungen und behördlichen Inspektionen.

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Beispiel für Document Vault – Kacheln für Unternehmensgründung, Aktionäre, Kontoauszug, Adressnachweis, Herkunft der Mittel mit einer Zusammenfassungszeile zur Prüfungsbereitschaft.

FÜR IHRE BRANCHE ENTWICKELT

Investorenqualifikation für jede regulierte Branche

Anlegerverifizierung für Aktien- und Investmentmärkte

Aktien- und Investmentmärkte benötigen bei jeder Angebotszulassung, oft in großem Umfang, eine Investorenverifizierung. Shufti verifiziert in Echtzeit und speichert alle Dokumente zentral.

Mehr erfahren Testen

Für Compliance entwickelt: Dank unserer flexiblen API und schlanken SDKs sind Sie in wenigen Minuten live.

Einheitliche API, nahtlose Integration

Erstellen Sie vollständig anpassbare Verifizierungsabläufe mit nahtloser Backend-Integration.

Erhalten Sie die volle Kontrolle durch die individuelle Anpassung der Verifizierungsabläufe von Anfang bis Ende.
Nahtlose Integration in Ihr Backend für eine schnelle Implementierung.
Entwerfen Sie flexible Verifizierungsprozesse, die auf Ihre Nutzer zugeschnitten sind.

API-Dokumentation erkunden

Implementieren Sie innerhalb weniger Minuten eine native Verifizierungsfunktion in Ihrer mobilen App.

Starten Sie die native Verifizierung innerhalb weniger Minuten auf iOS oder Android.
Nutzen Sie eine vorgefertigte Benutzeroberfläche mit Kamera, Aufnahmefunktion und Echtzeit-Feedback.
Passen Sie die Abläufe so an, dass sie sich nahtlos in Ihre mobile App einfügen.

SDK-Dokumentation erkunden

Nutzen Sie Shufti innerhalb Ihrer eigenen Infrastruktur mit identischen Funktionen, um maximale Datenkontrolle und Datenschutz zu gewährleisten.

Um die strengen Anforderungen an Governance und Datenspeicherung zu erfüllen, müssen alle sensiblen Informationen intern aufbewahrt werden.
Sensible Informationen müssen intern absolut vertraulich und sicher behandelt werden.
Einsatz in stark regulierten Sektoren ohne Kompromisse bei der Einhaltung der Vorschriften.

Vertrieb kontaktieren

Starten Sie die Identitätsprüfung schnell und einfach über einen sicheren, individuell anpassbaren Weblink – ganz ohne Programmierung. Weitere Informationen.

Starten Sie die Benutzerverifizierung sofort mit einer Einrichtung ohne Programmierung.
Bieten Sie ein einheitliches Nutzererlebnis über einen Link oder einen eingebetteten iFrame.
Schnelle Bereitstellung über einen sicheren Link oder eingebetteten iFrame.

API-Dokumentation erkunden

Mit dem KYC Journey Builder erstellen Sie personalisierte Verifizierungsprozesse, ohne eine einzige Zeile Code schreiben zu müssen.

Gestalten Sie Ihre Reise mühelos mit der Drag-and-Drop-Funktion.
Sehen Sie sofort, wie Ihr Verifizierungsprozess für Ihre Nutzer aussieht.
Verbinden Sie sich einfach mit Hosted Verification für ein einheitliches Markenerlebnis.

Entdecke mehr

Verlassen Sie sich nicht nur auf unsere Aussage, sondern hören Sie, was unsere Kunden sagen.

Das Vertrauen, das unsere Kunden teilen

Die Zukunft der digitalen Identität wird durch Vertrauen, Interoperabilität und regulatorische Angleichung bestimmt. Unsere Partnerschaft mit Shufti unterstreicht daher das Engagement von DevCode Identity, unsere globalen Kunden mit den sichersten, erstklassigen und datenschutzkonformen Lösungen zur Identitätsprüfung zu unterstützen, die heute verfügbar sind.

Durch die Kombination unserer Conversion Driven Compliance Orchestration Platform mit den globalen KYC- und IDV-Funktionen von Shufti können unsere Kunden nicht nur komplexe regulatorische Anforderungen bewältigen, sondern auch ein nahtloses Kunden-Onboarding-Erlebnis mit höchstmöglichen Konversionsraten gewährleisten.

Mark Knighton

Leiter der globalen Entwicklungsabteilung – Globale Allianzen, DevCode

Häufig gestellte Fragen

Was ist eine Investorenverifizierung?

Die Investorenverifizierung dient der Bestätigung der Identität, der Berechtigung und der Herkunft der Mittel einer Person oder Institution, bevor diese investiert, Transaktionen durchführt oder auf regulierte Finanzprodukte zugreift. Sie geht über die Standard-KYC-Prüfung hinaus und überprüft den Akkreditierungsstatus, die Eigentümerstrukturen und die Legitimität des eingesetzten Kapitals.

Worin unterscheidet sich die Investorenverifizierung von KYC?

Die KYC-Prüfung bestätigt die Identität des Kunden. Die Investorenprüfung bestätigt, ob dieser Kunde qualifiziert, berechtigt und kapitalisiert ist, um teilzunehmen. Dieselbe Person kann die KYC-Prüfung bestehen und dennoch die Investorenprüfung nicht bestehen, weil sie die Kriterien für akkreditierte Investoren nicht erfüllt, die Herkunft ihres Vermögens nicht nachweisen kann oder einer Eigentümerstruktur angehört, die einer eingehenderen Prüfung bedarf.

Können wir unsere bestehenden Onboarding-Formulare wiederverwenden?

Ja. Die Investorenverifizierung von Shufti basiert auf Ihrem bestehenden Formular und ersetzt es nicht. Sie entscheiden, ob die Investorenprüfung vor, nach oder parallel zur KYC-Prüfung erfolgt und ob das Formular angereichert, ersetzt oder unverändert beibehalten und um neue Fragen ergänzt wird.

Welche Dokumente sammelt Shufti?

Der Workflow unterstützt bis zu 12 Dokumenttypen, darunter amtliche Ausweise, Adressnachweise, Kontoauszüge, Satzungen, Gründungsurkunden, Register der Direktoren und Aktionäre, Nachweise über die Herkunft von Mitteln und Vermögen, Kreditberichte und Berufszeugnisse.

Kann das Formular für verschiedene Anlegertypen angepasst werden?

Ja. Jedes Formular unterstützt bis zu 20 Fragen in 11 Antwortformaten: Text, Dropdown-Menü, Optionsfelder, E-Mail, Datei-Upload, Ganzzahl, Gleitkommazahl, lineare Skala, Datum, Absatz und Länderliste. Sie können das Formular mithilfe von Frage- und Seitenregeln verzweigen, um unterschiedliche Wege für Privatanleger, akkreditierte Anleger, professionelle Anleger und institutionelle Anleger darzustellen.

Wie unterstützt Shufti die Überprüfung von akkreditierten und qualifizierten Anlegern?

Die Plattform erfasst die erforderlichen Nachweise zur Bestätigung des Status als akkreditierter und qualifizierter Investor, einschließlich Gewinn- und Verlustrechnungen, Vermögensdokumenten, Berufsqualifikationen und Eigentumsnachweisen von Unternehmen – und leitet unklare Fälle vor der Genehmigung an Ihren Geldwäschebeauftragten oder Compliance-Prüfer weiter.

Was geschieht, wenn ein Fall einer Überprüfung durch den Geldwäschebeauftragten bedarf?

Fälle, die nicht unter die automatisierten Regeln fallen, werden zusammen mit dem vollständigen Dokumentensatz an Ihren zuständigen Geldwäschebeauftragten oder Prüfer weitergeleitet. Der Prüfer kann innerhalb desselben Workflows genehmigen, ablehnen oder zusätzliche Dokumente anfordern. Jeder Vorgang wird zu Prüfungszwecken mit einem Zeitstempel versehen.

Wie lange dauert die Überprüfung?

Die meisten automatisierten Prüfungen sind innerhalb weniger Minuten abgeschlossen. Komplexe Fälle, die Unternehmensbeteiligungen, die Prüfung mehrerer Dokumente oder die Genehmigung durch den Geldwäschebeauftragten betreffen, hängen davon ab, wie schnell der Investor die Dokumente einreicht und wie Ihr Prüfteam personell ausgestattet ist.

Wie wird die Investorenverifizierung umgesetzt?

Shufti lässt sich über API, gehostete Formulare oder ein eingebettetes SDK integrieren. Sie können es als eigenständigen Investoren-Onboarding-Prozess nutzen oder mit KYC, KYB, AML-Screening und laufendem Monitoring in einem orchestrierten Workflow verknüpfen.

Integrieren Sie die Investorenverifizierung in Ihren bestehenden Onboarding-Prozess.

Führen Sie Prüfungen akkreditierter Investoren durch, sammeln Sie die erforderlichen Dokumente und verwalten Sie die Prüfungen des Geldwäschebeauftragten in einem einzigen, konfigurierbaren Workflow. Shufti unterstützt regulierte Unternehmen bei der schnelleren Investorenverifizierung und gewährleistet gleichzeitig die vollständige und revisionssichere Dokumentation.

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