Überprüfen Sie jedes Unternehmen anhand von Registern, Dokumenten und Live-Quellen.

Bestätigen Sie, dass die unterzeichnende Person (UBO) mit der Person auf dem Dokument übereinstimmt. 68-Punkte-Gesichtsvergleich mit iBeta-zertifizierter Lebenderkennung, 98.72 % Genauigkeit, 0 % Falschalarmrate (FAR) und Deepfake-/Injection-Angriffserkennung im Selfie-Schritt integriert.

Bei der Einreichung von elektronischen Reisepässen und nationalen Ausweisdokumenten mit Chip werden die auf dem Chip gespeicherten UBO-Daten ausgelesen und kryptografisch auf Unversehrtheit geprüft. Abgleiche mit per OCR extrahierten Feldern kennzeichnen jegliche Abweichungen zwischen den Chipdaten und dem sichtbaren Dokument.

Die Wohnadresse des Geschäftsführers und des wirtschaftlich Berechtigten wird mittels OCR-Extraktion in über 150 Sprachen, strukturierter Feldzerlegung und Abgleich mit globalen Postdatenbanken überprüft. Die Kennzeichnungen zur Erkennung der räumlichen Entfernung stimmen nicht mit dem Registereintrag überein.

Jede aus dem ubo_tree extrahierte Person wird anhand derselben Kriterien wie OFAC, EU, FATF, UK HMT, UN, PEP und negative Medienberichterstattung geprüft, nicht nur das Unternehmen selbst. Dies ersetzt den manuellen Prüfschritt nach der KYB-Prüfung, der die Prüfprotokolle in den Durchsetzungsmustern von Monzo und Starling fragmentierte.

Identifizieren Sie politisch exponierte wirtschaftlich Berechtigte (UBOs) sowie deren Angehörige und enge Vertraute während des KYB-Onboardings. Die laufende Überwachung kennzeichnet Statusänderungen, Neubesetzungen, Sanktionserweiterungen und die Gefährdung von Familienmitgliedern automatisch nach dem Onboarding des Unternehmens.

Prüfen Sie jeden wirtschaftlich Berechtigten und jedes Unternehmen anhand von über 250 Sanktionsregimen und nationalen Finanzinformationsstellen in über 215 Jurisdiktionen mit über 415 Risikokategorien und sekundärer/gegenseitiger Sanktionserkennung. Aktualisierungsintervall: alle 15 Minuten.

Prüfen Sie Unternehmen und wirtschaftlich Berechtigte anhand globaler Nachrichten auf Verbindungen zu Betrug, Finanzkriminalität, Sanktionsumgehung oder Geldwäschenetzwerken. Die NLP-Entitätsdisambiguierung filtert Fehlalarme anhand häufiger Firmen- und Personennamen heraus und hält so die Prüfwarteschlange übersichtlich.

Identifiziert das Gerät, das bei der Registrierung jedes Unternehmens verwendet wird, einschließlich Hersteller, Modell, Betriebssystem und Softwareversion. Kennzeichnet virtuelle Maschinen, gefälschte Attribute und Geräte, die zuvor mit betrügerischen Unternehmensregistrierungen oder der Gründung von Briefkastenfirmen in Verbindung gebracht wurden.

Für wiederkehrende, nicht registrierte Geschäftsinhaber (UBOs), die erneut am KYC-Prozess teilnehmen (erneute Verifizierung, regelmäßige erneute KYC-Prüfung), wird ein Live-Selfie mit den zuvor registrierten biometrischen Daten abgeglichen. Eine 1:N-Suche in über 10 Millionen Datensätzen erkennt doppelte UBO-Einträge über mehrere Mantelgesellschaften hinweg.

Zentralisierte Betrugssignale, Eigentumsverhältnisse und die Erkennung von Briefkastenfirmen in einem Arbeitsbereich. Visualisiert vernetzte Meldungen und verknüpft verbundene Unternehmen, um organisierte Betrugsringe im Bereich der KYB-Datenschutz-Dienstleistungen aufzudecken.

Bei einem sprunghaften Anstieg des Betrugsrisikos während der Geschäftsanbahnung wird vor dem Fortfahren eine zusätzliche biometrische oder OTP-Authentifizierung für den unterzeichnenden Geschäftspartner ausgelöst. Die Konfiguration erfolgt pro Risikostufe, sodass legitime Geschäftspartner ungehindert passieren können, während verdächtige Geschäftspartner überprüft werden.