Kennen Sie Ihren Kunden

Kunden verifizieren schneller, ohne CDD-Lücken zu öffnen

Die konfigurierbare KYC-Verifizierungssoftware von Shufti integriert Dokumentenprüfung, Gesichtserkennung, eIDV, NFC-Prüfungen, Adressverifizierung und AML-Screening in einen optimierten KYC-Workflow. Verifizieren Sie schnell echte Kunden, bewerten Sie Risiken beim Onboarding und leiten Sie Hochrisikoprofile zur erweiterten Due-Diligence-Prüfung weiter, ohne mehrere Anbieter miteinander verknüpfen zu müssen.

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KYC – konfigurierbares Dokumenten-, Biometrie-, NFC-, Adress-, eIDV- und AML-Screening durch eine einzige Integration

Vertrauenswürdig durch 2000+ Kunden Weltweiter

Wie Shufti es löst

Eine Plattform für den gesamten KYC-Lebenszyklus

Synthetischer Betrug frühzeitig gestoppt

KI-generierte Dokumente und synthetische Identitäten erhöhen das Onboarding-Risiko. Shufti prüft auf Identitätsbetrug, Originalität, Manipulation, GenAI-Signale, Replay-Versuche und Lebendigkeit des Gesichts, um Deepfakes, Manipulationen und den Betrug mit synthetischen Dokumenten vor der Genehmigung aufzudecken.

Gestuftes CDD ohne Abfall

Risikobasierte CDD sollte nicht alle Kunden denselben Prüfungen unterziehen. Shufti ermöglicht es Teams, Schwellenwerte und Routing zu konfigurieren, sodass Nutzer mit geringem Risiko schneller bearbeitet werden, während Profile mit höherem Risiko einer Überprüfung mittels NFC, eIDV, AML oder Software zur Kundenprüfung unterzogen werden.

Audit-Trails mit Kontext

Fragmentierte KYC-Systeme schwächen die Beweisführung und verlangsamen die Arbeit der Compliance-Teams. Die Identitätsverifizierungssoftware von Shufti verknüpft Identitätsprüfungen, AML-Screening, Warnmeldungen, Begründungscodes und Fallkontext zu revisionssicheren Datensätzen, auf die Analysten schnell reagieren können.

Erkunden Sie den Stack

Erstellen Sie einen KYC-Stack ohne die Einbindung von Anbietern

Verifizieren Sie Ihre Kunden mit den richtigen Identitätsprüfungen

Bestätigen Sie die Echtheit der Nutzer anhand von Dokumenten-, Biometrie-, NFC-, Adress- und dokumentenlosen Prüfungen und verstärken Sie die Verifizierung, wenn Risiko oder regulatorische Vorgaben dies erfordern.

Dokumentenüberprüfung

Prüfen Sie amtliche Ausweise und zugehörige Dokumente mit unserer internen OCR-Technologie, Echtheitsprüfung, Manipulationserkennung und aussagekräftigen Prüfcodes. Zu den öffentlich zugänglichen, quellenbasierten Kennzahlen gehören eine Entscheidungszeit von unter 15 Sekunden, Unterstützung von über 150 Sprachen, eine OCR-Genauigkeit von 99 % und die Abdeckung von über 250 Regionen.
Gesichtsbiometrie

Ein Live-Selfie wird mit dem Ausweisfoto abgeglichen. Mithilfe von iBeta-zertifizierter Lebenderkennung, 3D-Tiefen-/Formanalyse sowie Schutz vor Deepfakes, Replays und Injection wird die Echtheit des Nutzers bestätigt. Die öffentliche Webseite gibt eine Genauigkeit von 98.72 % und eine Falsch-Positiv-Rate von unter 0.01 % an.
NFC-Verifizierung

Lesen Sie die auf dem Chip gespeicherten Identitätsdaten von unterstützten elektronischen Reisepässen und NFC-IDs zur Sicherstellung der Authentifizierung auf Chipebene und vergleichen Sie dann die sicheren Chipdaten mit dem Benutzer- und Dokumentenfluss.
Adressverifikation

Prüfen Sie den Adressnachweis im Rahmen der KYC-Prüfung für Rechtsordnungen oder Risikostufen, die einen Wohnsitznachweis erfordern.
eIDV

Benutzer werden durch dokumentenlose Identitätsprüfungen verifiziert, die mit elektronischen Ausweisen, mobilen Geldbörsen und autoritativen Datenquellen verbunden sind; Shufti bietet eine Reaktionszeit von unter 3 Sekunden, deckt mehr als 85 Gebiete ab und nutzt mehr als 270 Datenquellen.

Hochrisikokunden und Geschäftsbeziehungen sollten eingehenderen Prüfungen unterzogen werden.

Nutzen Sie diesen Tab für risikoreichere Privatkunden, Firmenkunden, UBO-Prüfungen, Investoren-Onboarding oder EDD-Fälle, in denen die Standard-KYC-Prüfung nicht ausreicht. Konzentrieren Sie sich in der Formulierung auf die Eskalation der KYC-Prüfung und vermeiden Sie die Wiederholung von Inhalten der KYB-Seite.

Geschäftsüberprüfung

Bei Firmenkunden sollten Sie vor Aufnahme der Geschäftsbeziehung die Handelsregistereintragung, die Eigentums- und Kontrollstrukturen, die Geschäftsführer und die Nachweise über den wirtschaftlich Berechtigten überprüfen.
Sorgfaltsmaßnahmen

Hochrisikokunden sollten an EDD-Software-Workflows weitergeleitet werden, die zusätzliche Dokumente, Nachweise über die Herkunft der Gelder/des Vermögens, eine Überprüfung negativer Medienberichte und eine Entscheidung durch Analysten umfassen können.
Anlegerverifizierung

Für Fonds und Investmentplattformen sollten Anleger-KYC, Unternehmens-/Firmenprüfungen und AML-Screening in einem einzigen Onboarding-Prozess kombiniert werden.

Screening beim Onboarding, Überwachung nach Genehmigung

KYC sollte nicht mit der Dokumentenerfassung enden. Führen Sie neben der Identitätsprüfung Sanktions-, Watchlist-, PEP/RCA- und Negativmedienprüfungen durch und setzen Sie die Überwachung fort, wenn dies durch Vorschriften oder interne Richtlinien erforderlich ist.

AML-Screening

Überprüfen Sie Personen und Organisationen mithilfe von Identitätsabgleich, Sanktionen, Watchlists, PEP/RCA-Informationen, negativen Medienberichten, Fallkontext und revisionssicheren Warnmeldungen. Shufti listet über 3,500 Watchlists, über 200 Sanktionsregime und über 50,000 Medienquellen auf.
Transaktionsüberwachung

Erweitern Sie das KYC-Risikoprofil um die Überwachung nach dem Onboarding, um verdächtiges Transaktionsverhalten und evidenzbasierte Meldungen zu erkennen.
PEP & RCA

Identifizieren Sie politisch exponierte Personen, Verwandte und enge Mitarbeiter während des Onboardings und überwachen Sie Änderungen nach der Genehmigung.
Sanktionen

Prüfung auf globale Sanktionsabdeckung, einschließlich UN, OFAC, EU, HMT, DFAT, SECO und zusätzlicher Sanktionsregime.
Negative Medien

Relevante negative Nachrichten aus globalen und lokalen Quellen aufspüren und die Medienberichterstattung nach Risikothemen klassifizieren.

Verhindern Sie Identitätsbetrug, bevor das Konto aktiviert wird.

Durch die Integration von Geräte-, Verhaltens-, Wiedergabe-, Lebendigkeits- und erneuten Authentifizierungskontrollen in den KYC-Ablauf können Betrugsfälle aufgedeckt werden, die bei einer reinen Dokumentenprüfung übersehen werden können.

Betrugszentrale

Beziehen Sie Betrugssignale aus der Dokumentenforensik, Biometrie, Geräteanalyse, Verhaltensanalyse und Abwehrmechanismen gegen Manipulationen in den Verifizierungsprozess ein.
Verhaltensbiometrie

Erkennt verdächtige Interaktionsmuster, Bots und automatisierte Einreichungen während der Verifizierungssitzung.
Gerätefingerabdruck

Prüfen Sie, ob das Onboarding-Gerät echt, gefälscht, virtualisiert oder mit früheren riskanten Verhaltensweisen in Verbindung stehend erscheint.
1:1-Authentifizierung

Für wiederkehrende Benutzer wird ein Live-Selfie mit dem registrierten Profil verglichen, um die erneute Identitätsprüfung (KYC), die Kontowiederherstellung oder die zusätzliche Verifizierung zu unterstützen.
MFA

Eine OTP- oder biometrische Risikoprüfung wird ausgelöst, wenn eine Risikobewertung, die Gerichtsbarkeit oder der Transaktionskontext eine stärkere Absicherung erfordern.

Alles, was Sie über Ihren Kunden wissen müssen

Erstellen Sie einen konformen KYC-Stack aus einer einzigen Integration. Kombinieren Sie Dokumentenprüfung, biometrische Prüfungen, AML-Screening und laufende Überwachung mit rollenspezifischen Tools für Compliance-, Produkt-, Entwicklungs- und Betrugsteams.

Compliance Officer

Auditfähige Nachweise für jede Überprüfung, strukturiert für die behördliche Inspektion in jeder Gerichtsbarkeit, in der Sie tätig sind.

Zinsen Compliance-Abdeckung AML Aufsichtsrechtliche Prüfung

Produktmanager/in

Konfigurierbare Verifizierungsabläufe, die Geschwindigkeit und Risikotoleranz in Einklang bringen, ohne dass die Integration jedes Mal neu aufgebaut werden muss.

Zinsen Reisebauer Plattformkonfiguration Risikomodi

Entwickler:in / Unternehmen

REST-API, mobile SDKs und Sandbox-Zugriff. Erster Verifizierungsanruf innerhalb weniger Stunden nach Integrationsbeginn.

Zinsen Integrationsdokumente REST API SDKs für mobile Geräte

Betrugsanalytiker

Vorbewertete Beweise und Betrugssignale in jedem markierten Fall, sodass Ihr Team Entscheidungen prüft und nicht die Rohdaten.

Zinsen Betrugsbewertung Lebendigkeitserkennung

Betrugsschutz

Erkennen Sie jede Betrugsart, die Ihre Plattform ins Visier nimmt

Deepfake

KI-generierte Gesichter und synthetisch gefälschte Dokumente umgehen herkömmliche Lebendigkeitsprüfungen in großem Umfang. Shuftis passive Lebendigkeits- und Dokumentenforensik erkennt synthetische Medien, bevor diese Ihren Onboarding-Prozess erreichen.

Dokument Deepfake Gesichts-Deepfake

Identitätsbetrug

Zugangsdatendiebstahl, die Erstellung synthetischer Identitäten und die Manipulation von Dokumenten nutzen Lücken in der manuellen Überprüfung aus. Shuftis mehrstufige Verifizierung deckt Betrugssignale auf, bevor Konten erstellt werden.

Kontoübernahme Synthetischer Identitätsbetrug Dokumentenbetrug Identitätsbetrug

Konto- und Plattformmissbrauch

Doppelte Registrierungen, botgesteuerte Anmeldungen und Missbrauch von Empfehlungssystemen schaden der Plattformwirtschaft. Shufti verknüpft Geräte-, Identitäts- und Verhaltenssignale, um Missbrauchsringe in großem Umfang aufzudecken.

Multi-Buchhaltung Bonus- und Aktionsmissbrauch Betrugsnetzwerke

Transaktions- und Zahlungsbetrug

Falsche Rückbuchungsanträge, Geldwäschenetzwerke und die Umgehung von Sanktionen setzen Ihr Unternehmen finanziellen und regulatorischen Risiken aus. Shufti verknüpft die Identitätsprüfung direkt mit dem Transaktionskontext.

Rückbuchungsbetrug Geldwäscheaktivitäten Parteibetrug Regulierungs- und Compliance-Risiken

So funktioniert’s

Wie Shufti KYC-Prüfungen ohne zusätzliche Schnittstellen zu Anbietern durchführt

STEP 01

Erfassung von Identitätsnachweisen

Der Benutzer erfasst oder lädt im Rahmen des konfigurierten Shufti-Prozesses ein Ausweisdokument, ein Selfie, einen Adressnachweis, elektronische Ausweisdaten oder andere erforderliche Nachweise hoch.

STEP 02

Parallele Check-ins auf einer Reise

Shufti prüft Dokumentenqualität, Echtheit, Feldextraktion, Gesichtserkennung, Lebendigkeit und optionale NFC/eIDV-Signale basierend auf der Risikostufe und der Gerichtsbarkeit.

STEP 03

AML-Screening bindet Risikokontext ein

Sanktionen, Watchlist-Prüfungen, PEP/RCA-Prüfungen und Überprüfungen negativer Medienberichte erzeugen ein identitätsbezogenes AML-Profil anstelle einer unzusammenhängenden Warnung.

STEP 04

Die Beweismittel sind bereit zur Überprüfung

Analysten sehen Begründungscodes, Übereinstimmungssignale, Dokumentenintegritätsprüfungen, AML-Kontext und Fallakten, wodurch der Bedarf, den Entscheidungspfad manuell nachzubilden, reduziert wird.

Für Compliance entwickelt: Dank unserer flexiblen API und schlanken SDKs sind Sie in wenigen Minuten live.

Einheitliche API, nahtlose Integration

Erstellen Sie vollständig anpassbare Verifizierungsabläufe mit nahtloser Backend-Integration.

Erhalten Sie die volle Kontrolle durch die individuelle Anpassung der Verifizierungsabläufe von Anfang bis Ende.
Nahtlose Integration in Ihr Backend für eine schnelle Implementierung.
Entwerfen Sie flexible Verifizierungsprozesse, die auf Ihre Nutzer zugeschnitten sind.

API-Dokumentation erkunden

Implementieren Sie innerhalb weniger Minuten eine native Verifizierungsfunktion in Ihrer mobilen App.

Starten Sie die native Verifizierung innerhalb weniger Minuten auf iOS oder Android.
Nutzen Sie eine vorgefertigte Benutzeroberfläche mit Kamera, Aufnahmefunktion und Echtzeit-Feedback.
Passen Sie die Abläufe so an, dass sie sich nahtlos in Ihre mobile App einfügen.

SDK-Dokumentation erkunden

Nutzen Sie Shufti innerhalb Ihrer eigenen Infrastruktur mit identischen Funktionen, um maximale Datenkontrolle und Datenschutz zu gewährleisten.

Um die strengen Anforderungen an Governance und Datenspeicherung zu erfüllen, müssen alle sensiblen Informationen intern aufbewahrt werden.
Sensible Informationen müssen intern absolut vertraulich und sicher behandelt werden.
Einsatz in stark regulierten Sektoren ohne Kompromisse bei der Einhaltung der Vorschriften.

Vertrieb kontaktieren

Starten Sie die Identitätsprüfung schnell und einfach über einen sicheren, individuell anpassbaren Weblink – ganz ohne Programmierung. Weitere Informationen.

Starten Sie die Benutzerverifizierung sofort mit einer Einrichtung ohne Programmierung.
Bieten Sie ein einheitliches Nutzererlebnis über einen Link oder einen eingebetteten iFrame.
Schnelle Bereitstellung über einen sicheren Link oder eingebetteten iFrame.

API-Dokumentation erkunden

Mit dem KYC Journey Builder erstellen Sie personalisierte Verifizierungsprozesse, ohne eine einzige Zeile Code schreiben zu müssen.

Gestalten Sie Ihre Reise mühelos mit der Drag-and-Drop-Funktion.
Sehen Sie sofort, wie Ihr Verifizierungsprozess für Ihre Nutzer aussieht.
Verbinden Sie sich einfach mit Hosted Verification für ein einheitliches Markenerlebnis.

Entdecke mehr

UNABHÄNGIG BEWERTET

Von führenden Analysten und Zertifizierungsstellen bestätigt

Wo es passt

KYC-Prozesse für die Kundenaufnahme in regulierten Systemen entwickelt

Vertrauenswürdige Verkäufer, wiederholter Betrug blockiert

Überprüfen Sie beim Onboarding, ob der Verkäufer tatsächlich existiert, und verhindern Sie anschließend erneute Anmeldungen durch Duplikaterkennung und optionales 1:N-Matching auf dem gesamten Marktplatz.

Entdecke mehr Testen

Verlassen Sie sich nicht nur auf unsere Aussage, sondern hören Sie, was unsere Kunden sagen.

Das Vertrauen, das unsere Kunden teilen

Die Zukunft der digitalen Identität wird durch Vertrauen, Interoperabilität und regulatorische Angleichung bestimmt. Unsere Partnerschaft mit Shuftis globaler KYC- und IDV-Software unterstreicht daher das Engagement von DevCode Identity, unsere globalen Kunden mit den sichersten, erstklassigen und datenschutzkonformen Lösungen zur Identitätsverifizierung zu unterstützen, die heute verfügbar sind.

Durch die Kombination unserer Conversion Driven Compliance Orchestration Platform mit den globalen KYC- und IDV-Funktionen von Shufti können unsere Kunden nicht nur komplexe regulatorische Anforderungen bewältigen, sondern auch ein nahtloses Kunden-Onboarding-Erlebnis mit höchstmöglichen Konversionsraten gewährleisten.

Mark Knighton

Leiter der globalen Entwicklungsabteilung – Globale Allianzen, DevCode

Alles, was Sie wissen müssen, an einem Ort

Häufig gestellte Fragen

Welche KYC-Prüfungen führt Shufti durch?

Ein standardmäßiger Shufti-KYC-Prozess kann Dokumentenprüfung, Gesichtserkennung mit Lebenderkennung, eIDV, NFC-Chip-Verifizierung, Adressverifizierung, AML-Screening und laufende Überwachung umfassen. Teams können konfigurieren, welche Prüfungen je nach Region, Produkt und Kundenrisikostufe durchgeführt werden.

Wird das AML-Screening im Rahmen des KYC-Prozesses durchgeführt?

Ja. Shufti positioniert KYC/AML als kombinierten Workflow, und das AML-Screening-Produkt unterstützt Sanktionen, Watchlists, PEP/RCA-Informationen, negative Medien, Fallkontext und auditbereite Warnmeldungen.

Welche Vorschriften werden durch die KYC-Compliance-Lösungen von Shufti unterstützt?

Der Prozess ist darauf ausgelegt, CDD-Prüfungen, Risikoprofilierung, AML-Screening und laufende Überwachungsprozesse gemäß Rahmenwerken wie FinCEN CDD in den USA, den Anforderungen des EU-Geldwäschegesetzes (AMLD6) und der MAS-Mitteilung 626 für Banken in Singapur zu unterstützen. Die endgültige regulatorische Zuordnung sollte von der Rechts-/Compliance-Abteilung der jeweiligen Kundenjurisdiktion geprüft werden.

Wie erkennt Shufti KI-generierte Dokumente und Deepfakes?

Die Dokumentenprüfung überprüft Originalität, Manipulation, Replay/Recapture, GenAI/synthetische Muster und Qualitätssignale. Die Gesichtsverifizierung bietet zusätzlich iBeta-zertifizierte Lebenderkennung, 3D-Tiefen-/Formanalyse sowie Schutz vor Deepfakes, Replay und Injection.

Wie schnell erfolgt die KYC-Verifizierung?

Verwenden Sie produktspezifische Formulierungen: Shufti Document Verification gibt eine Entscheidungszeit von unter 15 Sekunden an; Shufti Face Verification bestätigt die Echtheit des Nutzers in Sekundenschnelle; Shufti eIDV gibt eine Reaktionszeit von unter 3 Sekunden an. Vermeiden Sie allgemeine Zeitangaben auf Seitenebene, sofern diese nicht vom Produkt bestätigt werden.

Was passiert, wenn eine Verifizierung ein hohes Risiko birgt oder fehlschlägt?

Fälle können je nach konfigurierter Risikorichtlinie abgelehnt, zur manuellen Überprüfung weitergeleitet oder an die EDD eskaliert werden. Shufti liefert prüfungsbereite Gründe und unterstützende Signale, damit Analysten nachvollziehen können, warum der Fall markiert wurde.

Wie reduziert Shufti die manuelle Überprüfung?

Die Plattform stellt strukturierte Begründungen, identitätsbezogene AML-Kontexte und unterstützende Signale bereit. Shufti AML Screening nennt öffentlich weniger manuelle Prüfungen und weniger Fehlalarme als Erfolgskennzahlen, diese sollten jedoch nur dann verwendet werden, wenn die Seite sich bedenkenlos auf die Angaben auf der Produktseite verlassen kann.

Wie integrieren Entwickler den KYC-Prozess?

Entwickler können die Integration über API, SDKs, Journey Builder und Backoffice-Workflows vornehmen. Der genaue Zeitplan wird erst nach der Produktbestätigung für diese Seite bekannt gegeben.

Prüfen Sie, ob Ihre KYC-Struktur den aktuellen Betrugs- und CDD-Anforderungen entspricht.

Digitale Dokumentenfälschung, Identitätsbetrug und Risiken im Zusammenhang mit der Geldwäschebekämpfung stellen weiterhin erhebliche Risiken dar. Überprüfen Sie, ob Ihre KYC-Architektur die Identität verifiziert, Geldwäscherisiken filtert, Hochrisikokunden eskaliert und prüfungsbereite Nachweise ohne manuelle Datenzusammenführung durch Dienstleister sicherstellt.

KYC-Überprüfung anfordern Vergleich der Verifikationsarchitekturen

Kunden verifizieren schneller, ohne CDD-Lücken zu öffnen

Eine Plattform für den gesamten KYC-Lebenszyklus

Erstellen Sie einen KYC-Stack ohne die Einbindung von Anbietern

Verifizieren Sie Ihre Kunden mit den richtigen Identitätsprüfungen

Dokumentenüberprüfung

Gesichtsbiometrie

NFC-Verifizierung

Adressverifikation

eIDV

Hochrisikokunden und Geschäftsbeziehungen sollten eingehenderen Prüfungen unterzogen werden.

Geschäftsüberprüfung

Sorgfaltsmaßnahmen

Anlegerverifizierung