Gesichtsüberprüfung
Adressverifikation
Dokumentenüberprüfung
Altersverifikation
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Kenne deinen Investor
Überprüfen Sie jeden Investor. Erfüllen Sie alle Vorgaben.
Shufti kombiniert Akkreditierungsvalidierung, Dokumentenforensik und MLRO-gestützte Überprüfung in einem einzigen Investor-Verifizierungsprozess, sodass Sie schneller verifizieren, nicht berechtigte Antragsteller früher erkennen und die Vorgaben für akkreditierte Investoren in über 250 Jurisdiktionen erfüllen können, ohne Ihre bestehende Infrastruktur zu verändern.
Wie Shufti es löst
Eine Plattform für den gesamten Lebenszyklus der Investorenverifizierung
Berechtigung vor Abonnement geprüft
Akkreditierungslücken entstehen, wenn der Nachweis der Berechtigung nicht durch die Identitätsprüfung abgedeckt ist. Shufti erfasst Einkommens-, Vermögens-, Eigentums- und Berufsnachweise in einem einzigen Prozess und ermöglicht so eine schnelle Freigabe einfacher Investoren, während komplexe Unternehmens- oder Herkunftsnachweise einer eingehenderen Prüfung unterzogen werden.
MLRO-Überprüfung mit vollständigem Kontext
Die Sorgfaltsprüfung verlangsamt sich, wenn Dokumente, Identitätsdaten und Risikosignale separat eingehen. Shufti führt Investorenidentität, Akkreditierungsnachweise, Zeitstempel und Begleitdokumente in einem strukturierten Datensatz zusammen, automatisiert einfache Genehmigungen und bereitet komplexe Fälle für die Prüfung durch den Geldwäschebeauftragten vor.
Falsche Behauptungen frühzeitig gestoppt
Falsche Akkreditierungen müssen vor Kapitaltransfers aufgedeckt werden. Shufti prüft Dokumente auf Betrug, KI-generierte Daten und Hinweise auf kompromittierte Identitäten und bestätigt anschließend die Identität des Antragstellers per biometrischer Lebenderkennung, sodass nur verifizierte Investoren eine Zusage erhalten.
Erkunden Sie den Stack
Überprüfen Sie den Investor hinter jeder Zeichnung.
Überprüfen Sie den Investor hinter jeder Zeichnung.
Dokumentenauthentifizierung, biometrischer Abgleich und Datenextraktion werden in einem einzigen Verifizierungsprozess kombiniert. Risikoadaptive Modi leiten Profile mit geringem Risiko durch schnellere Prüfungen, während Fälle mit hohem Risiko automatisch eskaliert werden.
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Dokumentenüberprüfung
Überprüfen Sie Ihre Investoren anhand beliebiger amtlicher Dokumente mit unserer hauseigenen Technologie. Von rekursiver OCR für nicht-lateinische Schriften bis hin zur Verarbeitung beschnittener oder abgenutzter Ausweise – Shufti liefert zuverlässige Ergebnisse in weniger als 15 Sekunden.
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Gesichtsbiometrie
Die iBeta-Level-2-zertifizierte Gesichtserkennung bestätigt, dass der Investor mit den eingereichten Akkreditierungsnachweisen übereinstimmt. 3D-Tiefenanalyse und Erkennung von Einschleusungsangriffen blockieren Deepfakes und synthetische Identitäten bereits bei der Einreichung.
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NFC-Verifizierung
Liest den kryptografisch signierten Chip in elektronischen Reisepässen und nationalen elektronischen Personalausweisen. Höchstsicherer Verifizierungsweg mit fälschungssicheren Identitätsdaten, die direkt vom Dokumentenchip extrahiert werden.
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Adressverifikation
Der Wohnsitz kann anhand von Strom-, Gas- oder Wasserrechnungen, Kontoauszügen oder behördlichen Schreiben nachgewiesen werden. Die dokumentenlose Adressverifizierung bestätigt den Wohnsitz anhand amtlicher Register, ohne dass ein Dokumentenupload erforderlich ist.
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Altersverifikation
Prüfen Sie, ob der Investor die Mindestaltersvoraussetzungen für akkreditierte und institutionelle Angebote erfüllt. Dokumentenbasierte und biometrische Altersprüfungen genügen den Anlegerberechtigungsbestimmungen der SEC, FCA und MAS.
Falsche Akkreditierungen vor Kapitalflüssen stoppen
Mehrschichtige Dokumentenforensik, KI-gestützte Erkennung von Generierungen und biometrische Lebenderkennung arbeiten zusammen, um falsche Akkreditierungsansprüche, synthetische Investorenidentitäten und Deepfake-gestütztes Onboarding bereits bei der Einreichung aufzudecken.
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Deepfake-Erkennung
Die DCT-Zerlegung isoliert Frequenzbereichsartefakte, die von GANs und Diffusionsmodellen hinterlassen werden. Die Detektionsschicht wird aktualisiert, sobald neue generative Architekturen entstehen, sodass sie nicht mit einem festen Satz bekannter Generatoren trainiert wird.
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Dokumentenforensik
Die mehrschichtige Dokumentenforensik analysiert die Vorlagenstruktur, die Schriftartkonsistenz, die Sicherheitsmerkmale und die KI-generierten Artefaktmuster in über 150,000 bekannten betrügerischen Dokumentvorlagen.
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Erkennung synthetischer Identitäten
Gleicht Investorenangaben mit einer Datenbank mit über 10 Millionen kompromittierten Identitäten ab. Kennzeichnet synthetische Identitäten, gefälschte Investorenprofile und wiederverwendete Akkreditierungsnachweise bereits bei der Einreichung.
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Lebendigkeitserkennung
iBeta Level 3 PAD-zertifizierte Lebenderkennung mit 0 % APCER bei über 56 Angriffstypen. 3D-Tiefenrekonstruktion und Erkennung von Einschleusungsangriffen bestätigen, dass ein echter Investor Beweise liefert und kein aufgezeichnetes oder generiertes Gesicht.
Kontinuierliche Überwachung von über 1,700 globalen Quellen
Jeder neu registrierte Investor wird alle 15 Minuten erneut auf Sanktionen, PEP-Datenbanken und negative Medienberichte überprüft. Der Risikostatus ändert sich nach der Zeichnung, Warnmeldungen werden innerhalb von 15 Minuten nach Veröffentlichung versendet, und jedes Signal ist mit einer verifizierten Investorenidentität verknüpft.
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AML-Screening
Durchsucht über 4,000 Beobachtungslisten aus mehr als 215 Sanktionsregimen, 2.6 Millionen PEP-Profile und über 1 Milliarde negative Medienberichte – aktualisiert alle 15 Minuten. Jede Benachrichtigung ist mit einer biometrisch verifizierten Anlegeridentität verknüpft.
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Negative Medien
Eine intern entwickelte KI, die mit über einer Milliarde Artikeln trainiert wurde, analysiert Kontext, Tonfall und Rolle der Entität in über 415 Themenbereichen und mehr als 80 Sprachen. Clickbait und beiläufige Erwähnungen werden unterdrückt, sodass nur relevante Informationen für Strafverfolgungszwecke angezeigt werden.
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PEP-Screening
2.6 Millionen PEP-Profile umfassen politisch exponierte Personen im In- und Ausland sowie in internationalen Organisationen, einschließlich ihrer Angehörigen und engen Vertrauten. Die gestaffelte Klassifizierung unterstützt risikobasierte Entscheidungen zur Eignung für Angebote für akkreditierte Anleger.
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Sanktionsüberwachung
Kontinuierliche Überwachung von über 215 Sanktionsregimen, darunter OFAC, UN, EU, HMT und DFAT. Warnmeldungen werden innerhalb von 15 Minuten nach Aktualisierung der Listen ausgelöst, um sicherzustellen, dass sanktionierte Investoren vor Kapitalbewegungen identifiziert werden.
Alles, was Sie über Ihren Investor wissen müssen
Integrieren Sie Investoren-KYC, Unternehmens-KYB und AML-Screening in einen einzigen Verifizierungsprozess. Entwickelt für die Compliance-Anforderungen, denen Fondsverwalter und regulierte Plattformen tatsächlich unterliegen.
Betrugsanalytiker
Vorbewertete Beweise und Betrugssignale in jedem markierten Fall, sodass Ihr Team Entscheidungen prüft und nicht die Rohdaten.
Compliance Officer
Auditfähige Nachweise für jede Überprüfung, strukturiert für die behördliche Inspektion in jeder Gerichtsbarkeit, in der Sie tätig sind.
Produktmanager/in
Konfigurierbare Verifizierungsabläufe, die Geschwindigkeit und Risikotoleranz in Einklang bringen, ohne dass die Integration jedes Mal neu aufgebaut werden muss.
Entwickler:in / Unternehmen
REST-API, mobile SDKs und Sandbox-Zugriff. Erster Verifizierungsanruf innerhalb weniger Stunden nach Integrationsbeginn.
Erkennen Sie jede Betrugsart, die Ihre Plattform ins Visier nimmt
Deepfake
KI-generierte Gesichter und synthetisch gefälschte Dokumente umgehen herkömmliche Lebendigkeitsprüfungen in großem Umfang. Shuftis passive Lebendigkeits- und Dokumentenforensik erkennt synthetische Medien, bevor diese Ihren Onboarding-Prozess erreichen.
Identitätsbetrug
Zugangsdatendiebstahl, die Erstellung synthetischer Identitäten und die Manipulation von Dokumenten nutzen Lücken in der manuellen Überprüfung aus. Shuftis mehrstufige Verifizierung deckt Betrugssignale auf, bevor Konten erstellt werden.
Konto- und Plattformmissbrauch
Doppelte Registrierungen, botgesteuerte Anmeldungen und Missbrauch von Empfehlungssystemen schaden der Plattformwirtschaft. Shufti verknüpft Geräte-, Identitäts- und Verhaltenssignale, um Missbrauchsringe in großem Umfang aufzudecken.
Transaktions- und Zahlungsbetrug
Falsche Rückbuchungsanträge, Geldwäschenetzwerke und die Umgehung von Sanktionen setzen Ihr Unternehmen finanziellen und regulatorischen Risiken aus. Shufti verknüpft die Identitätsprüfung direkt mit dem Transaktionskontext.
INVESTORENVERIFIZIERUNGSFÄHIGKEITEN
Wie Shufti Investoren ohne Compliance-Lücken verifiziert
Einheitliche API, nahtlose Integration
Erstellen Sie vollständig anpassbare Verifizierungsabläufe mit nahtloser Backend-Integration.
- Erhalten Sie die volle Kontrolle durch die individuelle Anpassung der Verifizierungsabläufe von Anfang bis Ende.
- Nahtlose Integration in Ihr Backend für eine schnelle Implementierung.
- Entwerfen Sie flexible Verifizierungsprozesse, die auf Ihre Nutzer zugeschnitten sind.
Implementieren Sie innerhalb weniger Minuten eine native Verifizierungsfunktion in Ihrer mobilen App.
- Starten Sie die native Verifizierung innerhalb weniger Minuten auf iOS oder Android.
- Nutzen Sie eine vorgefertigte Benutzeroberfläche mit Kamera, Aufnahmefunktion und Echtzeit-Feedback.
- Passen Sie die Abläufe so an, dass sie sich nahtlos in Ihre mobile App einfügen.
Nutzen Sie Shufti innerhalb Ihrer eigenen Infrastruktur mit identischen Funktionen, um maximale Datenkontrolle und Datenschutz zu gewährleisten.
- Um die strengen Anforderungen an Governance und Datenspeicherung zu erfüllen, müssen alle sensiblen Informationen intern aufbewahrt werden.
- Sensible Informationen müssen intern absolut vertraulich und sicher behandelt werden.
- Einsatz in stark regulierten Sektoren ohne Kompromisse bei der Einhaltung der Vorschriften.
Starten Sie die Identitätsprüfung schnell und einfach über einen sicheren, individuell anpassbaren Weblink – ganz ohne Programmierung. Weitere Informationen.
- Starten Sie die Benutzerverifizierung sofort mit einer Einrichtung ohne Programmierung.
- Bieten Sie ein einheitliches Nutzererlebnis über einen Link oder einen eingebetteten iFrame.
- Schnelle Bereitstellung über einen sicheren Link oder eingebetteten iFrame.
Mit dem KYC Journey Builder erstellen Sie personalisierte Verifizierungsprozesse, ohne eine einzige Zeile Code schreiben zu müssen.
- Gestalten Sie Ihre Reise mühelos mit der Drag-and-Drop-Funktion.
- Sehen Sie sofort, wie Ihr Verifizierungsprozess für Ihre Nutzer aussieht.
- Verbinden Sie sich einfach mit Hosted Verification für ein einheitliches Markenerlebnis.
Von den Analysten, denen Ihr Ausschuss vertraut, anerkannt
BRANCHEN
Live Registry KYB – entwickelt für jede regulierte Branche
Vertrauenswürdige Verkäufer, wiederholter Betrug blockiert
Überprüfen Sie beim Onboarding, ob der Verkäufer tatsächlich existiert, und verhindern Sie anschließend erneute Anmeldungen durch Duplikaterkennung und optionales 1:N-Matching auf dem gesamten Marktplatz.
Verlassen Sie sich nicht nur auf unsere Aussage, sondern hören Sie, was unsere Kunden sagen.
Das Vertrauen, das unsere Kunden teilen
Die Zukunft der digitalen Identität wird durch Vertrauen, Interoperabilität und regulatorische Angleichung bestimmt. Unsere Partnerschaft mit Shufti unterstreicht daher das Engagement von DevCode Identity, unsere globalen Kunden mit den sichersten, erstklassigen und datenschutzkonformen Lösungen zur Identitätsprüfung zu unterstützen, die heute verfügbar sind.
Durch die Kombination unserer Conversion Driven Compliance Orchestration Platform mit den globalen KYC- und IDV-Funktionen von Shufti können unsere Kunden nicht nur komplexe regulatorische Anforderungen bewältigen, sondern auch ein nahtloses Kunden-Onboarding-Erlebnis mit höchstmöglichen Konversionsraten gewährleisten.
Shufti bietet uns in allen unseren Märkten vertrauenswürdige Verifizierungsprozesse. Die Möglichkeit, Spieler über passive Datenbankprüfungen, eID-Authentifizierung und vollständige biometrische Lebenderkennung – alles über eine einzige API – zu leiten, hat unsere Sichtweise auf die Einhaltung von Onboarding-Vorgaben grundlegend verändert.
Ihr Team agiert wie eine Erweiterung unseres eigenen. Als die Regulierungsbehörden in zwei europäischen Märkten neue Anforderungen einführten, ermöglichte uns Shuftis Journey Builder, uns innerhalb von Tagen statt Monaten anzupassen.
FXBO-Kunden fordern Geschwindigkeit ohne Kompromisse bei der Einhaltung der AML-Richtlinien. Shuftis eIDV erfüllt diese Anforderungen perfekt: hochsichere Verifizierung für hohe Einlagen, unauffällige Hintergrundprüfungen für alle anderen Transaktionen und eine durchgängige Compliance-Dokumentation.
Die Integration dauerte nur einen Sprint. Das SDK übernahm den gesamten Prozess, sodass sich unser Produktteam auf die Entwicklung neuer Funktionen konzentrieren konnte, anstatt KYC-Abfragen zu erstellen.
Als regulierte europäische Zahlungsplattform benötigen wir eine Identitätsprüfung, die eIDAS 2.0 und AMLD6 ohne Multi-Vendor-Integration erfüllt. Shufti bietet beides: native eID-Authentifizierung für Märkte mit hohen Sicherheitsanforderungen und dokumentenlose Datenbankabfragen für Bereiche, in denen eIDs nicht verfügbar sind.
Ein Vertrag, ein Prüfprotokoll. Das verändert die Diskussion um Compliance grundlegend.
Häufig gestellte Fragen
Was ist Investorenverifizierung und wie unterscheidet sie sich von der Standard-KYC-Prüfung?
Die Investorenverifizierung bestätigt nicht nur die Identität des Kunden, sondern auch dessen Qualifikation, Teilnahmeberechtigung und ausreichende Finanzierung für die Teilnahme an einem regulierten Angebot. KYC bestätigt die Identität. Die Investorenverifizierung umfasst zusätzlich die Überprüfung des Akkreditierungsstatus, die Analyse der Eigentümerstruktur und die Authentifizierung der Kapitalherkunft. Dieselbe Person kann die KYC-Prüfung bestehen, aber dennoch bei der Investorenprüfung scheitern, wenn sie die Kriterien für akkreditierte Investoren nicht erfüllt, die Herkunft ihres Vermögens nicht nachweisen kann oder einer Unternehmensstruktur angehört, die einer eingehenderen Prüfung bedarf.
Welche regulatorischen Bestimmungen unterstützt der Investorenverifizierungs-Workflow von Shufti?
Der Workflow unterstützt die Anforderungen an die Anlegerberechtigung gemäß SEC Regulation D (akkreditierte US-Anleger), FCA COBS 4.12 (professionelle Anleger im Vereinigten Königreich), MAS SFA Part XIII (akkreditierte und institutionelle Anleger in Singapur) sowie die Compliance-Vorgaben von AUSTRAC. Der Prüfumfang ist pro Jurisdiktion konfigurierbar, sodass Fonds, die in mehreren regulatorischen Bereichen tätig sind, für jede Anlegermeldung den jeweils korrekten Nachweisstandard anwenden können.
Können wir unsere bestehenden Anmeldeformulare wiederverwenden?
Ja. Die Investorenverifizierung von Shufti basiert auf Ihrem bestehenden Formular und ersetzt es nicht. Sie legen fest, ob die Investorenprüfung vor, nach oder parallel zur KYC-Prüfung erfolgt und ob das Formular um neue Fragen ergänzt, durch zusätzliche Dokumente erweitert oder komplett ersetzt wird. Der Workflow integriert sich nahtlos in Ihren bestehenden Abonnementprozess und erfordert keine komplette Neuentwicklung.
Welche Dokumentenarten sammelt Shufti im Rahmen der Investorenverifizierung?
Shufti unterstützt zwölf Dokumentenkategorien: amtliche Ausweise, Adressnachweise, Kontoauszüge, Satzungen, Gründungsurkunden, Register der Geschäftsführer und Aktionäre, Herkunftsnachweise für Mittel und Vermögen, Kreditberichte, Berufsqualifikationen und Dokumentationen zur Eigentümerstruktur von Unternehmen. Alle Dokumente werden in einem einzigen strukturierten Prüfdatensatz für die Auditierung gespeichert.
Wie erkennt Shufti falsche Akkreditierungsansprüche und synthetische Investorenidentitäten?
Mehrschichtige Dokumentenforensik analysiert Vorlagenstruktur, Schriftartkonsistenz, Sicherheitsmerkmale und KI-generierte Artefaktmuster in über 150,000 bekannten gefälschten Dokumentvorlagen. Biometrische Lebenderkennung mit 3D-Tiefenanalyse und Erkennung von Einschleusungsangriffen bestätigt, dass der einreichende Investor mit seinen Akkreditierungsnachweisen übereinstimmt. Der Abgleich mit einer Datenbank mit über 10 Millionen kompromittierten Identitäten kennzeichnet synthetische Identitäten bereits bei der Einreichung.
Wie lange dauert die Investorenverifizierung?
Die meisten automatisierten Identitäts- und Akkreditierungsprüfungen sind innerhalb von Sekunden abgeschlossen. Komplexe Fälle mit Unternehmensstrukturen, der Prüfung mehrerer Dokumente oder der Genehmigung durch den Geldwäschebeauftragten hängen davon ab, wie schnell der Investor die Dokumente einreicht und wie die Kapazität der Prüfer konfiguriert ist. Die Vorbewertung von Shufti leitet nur die Fälle, die eine menschliche Beurteilung erfordern, an Ihren Geldwäschebeauftragten weiter und reduziert so die durchschnittliche Prüfzeit pro Fall.
Bewerten Sie Ihren Investorenverifizierungsprozess
Prüfen Sie, ob Ihr Workflow zur Investorenverifizierung den Akkreditierungsstandards entspricht.