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AUSTRAC verurteilt die Praxis der Bankenstreichung zur Verhinderung von Finanzkriminalität.
AUSTRAC erklärte, dass die Abschaffung des Bankwesens ein komplexes globales Problem darstelle, da sie die Risiken für Finanzinstitute und Unternehmen vervielfache.
Laut dem Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) hat sich im letzten Jahrzehnt der Umfang der Unternehmen, die aufgrund des Verlusts oder des eingeschränkten Zugangs zu Finanzdienstleistungen negativ betroffen sind, erhöht.
Der Trend zur Abkehr vom Bankwesen ist bei FinTech-Unternehmen, Kryptowährungsbörsen und gemeinnützigen Organisationen (NPOs) zu beobachten, wobei die Schließung von Bankkonten sowohl die Kunden als auch die Unternehmen negativ beeinflusst.
„Die Schließung legitimer und rechtmäßiger Finanzdienstleistungsunternehmen kann die Risiken der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung erhöhen und sich negativ auf die australische Wirtschaft auswirken.“ sagt AUSTRAC.
Die australische Behörde hob außerdem hervor, dass die Schließung von Bankkonten zu einer verminderten Zusammenarbeit zwischen Unternehmen und Banken geführt habe, wodurch es schwieriger werde, zwischen rechtmäßigen und unrechtmäßigen Aktivitäten zu unterscheiden.
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Die Abwanderung von Bankkunden führt dazu, dass kriminelle Aktivitäten in den Untergrund verlagert werden und die Risiken, die Kriminelle für das australische Finanzsystem und die Gesellschaft darstellen, noch verstärkt werden.@AUSTRAC https://t.co/qOCsbERSft
– Regulierung Asien (@RegulationAsia) November 1, 2021
Aufgrund von Kontoschließungen und dem Wechsel des Finanzinstituts fällt es Banken schwer, den Überblick über Transaktionsarten und -volumina zu behalten.„Aus diesem Grund rät AUSTRAC weiterhin von der willkürlichen und flächendeckenden Schließung von Konten in ganzen Finanzdienstleistungssektoren ab.“
Obwohl neue und aufstrebende Unternehmen einem erhöhten Risiko von Finanzkriminalität ausgesetzt sind, leisten sie einen positiven Beitrag zur australischen Gesellschaft und Wirtschaft. AUSTRAC ist der Ansicht, dass Unternehmen, die Risikomanagement vermeiden möchten, nicht die Schließung ihrer Konten riskieren sollten.
„AUSTRAC erwartet von Unternehmen, die in diesen anfälligen Sektoren tätig sind, dass sie ihre Verpflichtungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie ihre sonstigen regulatorischen Verpflichtungen verstehen und erfüllen.“ sagt AUSTRAC.
„Diese Sektoren müssen ihr Risikomanagement verbessern und sicherstellen, dass sie über geeignete Systeme verfügen, die ihnen helfen, kriminelle Ausbeutung des Finanzsektors zu erkennen, zu verfolgen und zu unterbinden.“
Neben anderen Empfehlungen hat sich der Ausschuss auch an die Regierung gewandt und ein „klares Verfahren“ für Unternehmen gefordert, denen das Bankwesen entzogen wurde, um Transparenz und Rechtssicherheit bei diesem Vorgang zu gewährleisten.
„Die Abschaffung des Bankensektors ist verheerend. Sie zerstört die Fähigkeit australischer Kleinunternehmen, Innovationen voranzutreiben und neue Ideen zu entwickeln.“ sagte der Ausschussvorsitzende Senator Andrew Bragg.
„Der Ausschuss hat mit Verbraucherschutzgesetzen und der Einrichtung der australischen Finanzbeschwerdebehörde eine marktwirtschaftliche Lösung für die Abschaffung des Bankensektors geschaffen.“
Empfohlene Lektüre: AUSTRAC-Bericht zur Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisikobewertung bei Großbanken [Teil 1]
