AUSTRAC: Kreditbetrug ist die größte Bedrohung durch Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung für Nichtbanken.

Laut einem Bericht von AUSTRAC stellen Kreditbetrug und Identitätsdiebstahl die größte Bedrohung für die Einhaltung der AML/CFT-Vorschriften im Nichtbankensektor dar. 

AUSTRAC hat einen neuen Bericht veröffentlicht, der die Risiken der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (ML/TF) für den Nichtbanken-Kredit- und Finanzierungssektor bewertet. 

Das australische Zentrum für Transaktionsberichte und -analysen (Australian Transaction Reports and Analysis Centre) bietet Einblicke in die folgenden wichtigen Punkte in seinem Bericht. 51-seitige Risikobewertung:

• Analyse von Transaktionsberichten (sowie anderer AUSTRAC-Informationen)
• Berichte von Partnerbehörden (einschließlich Aufsichts- und Strafverfolgungsbehörden) und
• „Feedback und professionelle Einblicke aus Interviews und Beratungen mit einer Reihe von Nichtbanken-Kreditgebern und Finanzierern sowie Branchenexperten und Verbänden“.

Der Bericht von AUSTRAC zielt darauf ab, die wichtigsten Risiken im Zusammenhang mit Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu identifizieren und 600 Nichtbanken-Kreditgebern und -Finanzierern in Australien die Möglichkeit zu geben, Risiken im Zusammenhang mit Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu erkennen und zu verhindern sowie mutmaßliche Straftaten an AUSTRAC zu melden. 

Der Bewertungsbericht enthält zwar keine konkreten Maßnahmen in Bezug auf Einhaltung der AML/CTF-RichtlinienDie Finanzermittlungsbehörde erklärt, sie hoffe, dass der Leitfaden dem Sektor ermöglichen werde, seine Risikobewertungsverfahren und sein Verständnis von Risiken im Sektor zu verbessern. 

Eine wichtige, im Bericht hervorgehobene Statistik besagt, dass 72 % (1,632) der insgesamt 2,279 Verdachtsmeldungen (Suspicious Matter Reports, SMRs) mit Betrug bei Kreditanträgen, Identitätsbetrug und Sozialleistungsbetrug in Zusammenhang standen. 

In der Einschätzung wird außerdem hinzugefügt, dass Betrüger die Identität einer anderen Person nutzen, um Rückzahlungen zu vermeiden, oder ihre Identitätsdaten gegenüber dem Nichtbanken-Kreditgeber falsch darstellen, um ihre Chancen auf eine Finanzierung zu erhöhen. 

39 % dieser Kreditbetrügereien wurden online durchgeführt, teilte AUSTRAC mit. 

Die Regulierungsbehörde fügt außerdem hinzu:

„Diese Entwicklung setzt den Nichtbanken-Kredit- und Finanzierungssektor Cyberbetrug aus, darunter betrügerische Online-Kreditanträge und Versuche, Kredite unter Verwendung gestohlener oder betrügerischer Identitäten zu erhalten.“

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