Die Währungsbehörde von Bermuda verschärft die Geldwäschebekämpfung angesichts zunehmender Geldwäschegefahr.

Bermuda wurde im Risikobericht zu Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung 2020 aufgrund eines umfassenderen Verständnisses der Bedrohungsanalyse hoch eingestuft. Die Daten und Informationen wurden gründlicher analysiert, wodurch das Bedrohungsprofil verbessert wurde.

Nach Angaben der US-Organisation Nationales Komitee zur Bekämpfung der Geldwäsche Laut einem aktuellen Bericht besteht auf Bermuda ein hohes Risiko der Geldwäsche. Aufgrund der größeren Erfahrung und Expertise Bermudas in diesem Bereich spiegelt sich dies auch im Regierungsbericht wider. Bermuda wird weiterhin als Land mit geringem Risiko der Terrorismusfinanzierung eingestuft. Im Bericht Bermudas heißt, es gebe keine Hinweise auf Terrorismusfinanzierung in irgendeinem Wirtschaftssektor, weder im Inland noch im Ausland.

Ausländische Straftaten wie Betrug, Korruption, Bestechung, Insiderhandel und Marktmanipulation stellten für Bermuda die größte Bedrohung durch Geldwäsche dar. Finanzinstitute auf der Insel könnten von Geldwäsche infolge dieser ausländischen Straftaten betroffen sein und ihren ausländischen Kunden möglicherweise keine Dienstleistungen mehr anbieten können.

Geldwäsche auf Bermuda wird weiterhin durch inländischen Drogenhandel und andere neue Bedrohungen gefährdet, darunter Cybererpressung gegen im Ausland lebende Bermudas. Die Insel ist nach wie vor erheblichen Geldwäscherisiken ausgesetzt, die auf ausländischen Straftaten beruhen. 

Banken und Kreditgenossenschaften Der Sektor mit dem höchsten Risiko wurde als mittel bis hoch eingestuft, gefolgt von Unternehmensdienstleistungen, Wertpapierhandel und Lebensversicherungen. Zu den Sektoren mit mittlerem Risiko zählen Glücksspiel, Immobilien, Geldtransferdienste sowie der Handel mit Edelmetallen und Edelsteinen. Die Bermuda Stock Exchange, allgemeine Handelsgeschäfte, Rückversicherungen und der Handel mit hochwertigen Gütern wurden als mäßig risikoreich eingestuft.

Zum ersten Mal in Bermuda wurde der Kreditsektor in die Risikobewertung Aufgrund der Einführung des AML/CTF-Regimes im Jahr 2018 weist dieser Sektor laut Bericht ein mittleres bis niedriges Risiko auf, da er hauptsächlich im Inland tätig ist, relativ klein ist und sich vorwiegend auf inländische Aktivitäten konzentriert. Zu den Sektoren mit niedrigem Risiko zählte auch das Rechnungswesen. Der Casino-Sektor wurde ebenfalls als mittleres bis niedriges Risiko eingestuft, da es auf Bermuda noch keinen Casino-Betreiber gibt. Eine Casino-Lizenz wird nach Abschluss dieser vorläufigen Bewertung erteilt.

Aufgrund des Potenzials Geldwäsche Auswirkungen auf den Finanzdienstleistungssektor: Bermuda ist hohen Geldwäscherisiken ausgesetzt. Laut Bericht muss Bermuda seine Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche trotz dieser Bedrohungen verstärken. Alle relevanten Sektoren, mit Ausnahme des Bankensektors und gemeinnütziger Organisationen, wurden hinsichtlich Terrorismusfinanzierung als niedrig bis mittel eingestuft. Es ist jedoch wichtig zu betonen, dass die Behörden Bermudas über ein strenges System zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung verfügen, da sie anerkennen, dass kein Land vor terroristischen Bedrohungen gefeit ist. Dem Bericht zufolge werden die relevanten Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in allen Finanzsektoren durch die nationale Strategie und den Aktionsplan von 2016 verbessert.

Die Ergebnisse vorangegangener Bewertungen haben zu Änderungen in Gesetzgebung, Institutionen und Abläufen geführt. Nach der Genehmigung des Aktionsplans durch das Kabinett müssen alle Aktionspläne der Behörden an diesen Plan angepasst werden. Der Bericht stellte fest, dass die Ergebnisse dieser Risikobewertung genutzt werden könnten, um Änderung der Aktivitäten im Bereich Geldwäschebekämpfung und Terrorismusfinanzierung sowohl in staatlichen Institutionen als auch im privaten Sektor.

Ein wesentlicher Teil der Bemühungen von Strafverfolgungs- und Nachrichtendiensten sollte aus Compliance-Gründen auf die Prävention von Finanzkriminalität im Zusammenhang mit dem Finanzdienstleistungssektor ausgerichtet sein. Aufsichtsbehörden sollten Sektoren und Unternehmen, insbesondere solche mit den größten Schwachstellen, genau überwachen. Die Ergebnisse der NRA für 2020 können Unternehmen der Privatwirtschaft helfen, Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken zu bewerten und Handlungsbedarf zu identifizieren. Bermuda sollte daher weiterhin eine Vorreiterrolle im Kampf gegen Terrorismusfinanzierung und Geldwäsche einnehmen. Dies wird durch die Einhaltung international anerkannter Standards, Sorgfalt und engagierte Arbeit erreicht.

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