Der „Jetzt kaufen, später zahlen“-Dienst Openpay wurde wegen Verstößen gegen die Geldwäschebestimmungen verwarnt.

Te Tari Taiwhenua, das Innenministerium, hat eine Warnung an den australischen „Jetzt kaufen, später zahlen“-Dienst Openpay ausgesprochen, weil dieser kein wirksames Programm zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) eingerichtet, durchgesetzt und aufrechterhalten hat.

Das Innenministerium stellte fest, dass Openpay über einen längeren Zeitraum hinweg Konten und Transaktionen nicht ordnungsgemäß nachverfolgte und zudem über mangelhafte Systeme zur Bekämpfung von Geldwäsche verfügte.

Finanzdienstleister wie Banken und Zahlungsdienstleister tragen eine Verantwortung gemäß Geldwäschebekämpfung (AML) und dem Gesetz zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CFT), um sicherzustellen, dass sie nicht wirklich zur illegalen Geldwäsche missbraucht werden.

Laut Mike Stone, dem Leiter der Geldwäschebekämpfungsabteilung der DIA, gibt es keine Hinweise darauf, dass das Unternehmen in Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung verwickelt ist. Er betonte, dass die DIA eine Vielzahl von Unternehmen beaufsichtige, die den Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche unterliegen.

Openpay, ein Kreditgeber, der einen „Jetzt kaufen, später zahlen“-Service anbietet, ist laut Stone seit 2013 in Neuseeland aktiv. "Die Herausgabe und Veröffentlichung dieser formellen Warnung beweist die Bereitschaft der DIA, bei Nichteinhaltung verhältnismäßige Maßnahmen zu ergreifen.“ Er sagte. Stone merkte an, dass die Schwere und die Folgen der aufsichtsrechtlichen Maßnahmen der DIA von offiziellen Warnungen bis hin zu strafrechtlicher Verfolgung reichen könnten.

„Wir nehmen zur Kenntnis, dass Openpay Maßnahmen ergreift, um ein Programm zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung einzurichten, umzusetzen und aufrechtzuerhalten.“ Mike Stone sagte. „Die DIA wird Openpay weiterhin genau beobachten.“ er erklärte.

Die Aktien von Openpay werden an der australischen Börse gehandelt. Die von Openpay angebotenen „Jetzt kaufen, später zahlen“-Dienste generierten im letzten Geschäftsjahr in Neuseeland, den USA, Australien und Großbritannien Transaktionen im Wert von 344 Millionen AUD. Das Unternehmen verzeichnete vor Steuern einen Verlust von 82.5 Millionen AUD, hat aber angekündigt, bis Juni 2023 in Australien Gewinne zu erzielen. 

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