Laut IWF weisen korrupte Länder tendenziell eine höhere Anzahl von Krypto-Nutzern auf.

Eine aktuelle Studie des Internationalen Währungsfonds (IWF) zeigt, dass Länder mit mehr Korruption auch mehr Nutzer von Kryptowährungen und mehr Geldwäsche aufweisen.

Die IWF-Studie befragte Tausende von Nutzern in 55 Ländern und kam zu dem Schluss, dass Länder mit strengen Kapitalverkehrskontrollen für Geldtransfers mehr Krypto-Nutzer haben.

Die Behörde kam außerdem zu dem Schluss, dass Krypto-Assets häufiger zur Geldwäsche missbraucht werden, was die Notwendigkeit einer internationalen Regulierung von Kryptowährungen unterstreicht. Beispielsweise müssen die „Know Your Customer“-Vorschriften (KYC), die Finanzinstitute zur Identifizierung ihrer Kunden verpflichten, auch für Kryptobörsen gelten.

Finanzaufsichtsbehörden und gewählte Amtsträger argumentieren, dass Kryptokriminalität nach dem russischen Einmarsch in die Ukraine zu einem globalen Problem geworden ist. Es wird vermutet, dass viele russische Oligarchen mit engen Verbindungen zu Präsident Wladimir Putin Kryptowährungen nutzen könnten, um ihr illegal erworbenes Vermögen zu verschleiern.

Hervorgehoben wird eine Warnung des Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des US-Finanzministeriums, dass Oligarchen „könnten versuchen, mithilfe von Krypto- und Anonymisierungstools US-Sanktionen zu umgehen und ihre Vermögenswerte weltweit zu schützen.“ Senatorin Elizabeth Warren (D-Mass.), eine häufige Kritikerin von Kryptowährungen, kündigte am 17. März in einer Anhörung des Bankenausschusses des Senats einen Gesetzesentwurf an, der genau dies vorsieht.

Während die Senatorin von verschiedenen Experten viel Gegenwind bekam, die sagten, es sei weder praktikabel noch in vielen Fällen möglich, die Milliardenbeträge, die sie transferieren würden, zu verbergen, ist Warrens Kernargument eines, das schon vor dem Krieg zwischen Russland und der Ukraine ein großes Thema in Debatten war.

Allerdings zeigte sich, dass in stark korrupten Ländern nicht nur die Superreichen, sondern auch Personen mit mittlerer Machtposition Bestechungsgelder annehmen, Gelder veruntreuen und Steuern hinterziehen. Daher lassen sich auch Gelder im Bereich unter einer Million Dollar deutlich leichter verschleiern.

Wie die Kritiker des Senators betonten, sind stark korrupte Länder mit strengen Kapitalverkehrskontrollen – Länder, in denen Kriminelle an der Macht sind und strenge Regulierungsmaßnahmen gelten – fast per Definition anfälliger für Kryptokriminalität.

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