Kriminalität nimmt zu, Investmentfonds erfordern KYC-Prüfung

Kenne deinen Kunden (KYC) Die Regelung soll für alle Investitionen am Finanzmarkt gelten. Um Investitionen tätigen zu können, müssen Investmentfonds die Einhaltung der KYC-Vorschriften in Bezug auf Anleger sicherstellen.

L&T-Investmentfonds haben durch Betrüger 49.83 Lakhs verloren, während SBI-Investmentfonds 10.96 Lakhs durch Betrüger verloren haben.  

Dieses Standardverfahren muss für alle Investmentfonds-Anlagen übergreifend angewendet werden. Die KYC-Unterlagen werden von KYC-Registrierungsagenturen verwaltet, die von der indischen Wertpapier- und Börsenaufsichtsbehörde (Securities and Exchange Board of India) registriert sind. Die KYC-Prüfung für einen Investmentfonds kann online oder in jeder KYC-Registrierungsagentur-Niederlassung (KRA) durchgeführt werden. 

Um zu prüfen, ob das KYC-Verfahren bereits abgeschlossen wurde, kann man die Website des Fondsanbieters oder die Website der kenianischen Steuerbehörde (KRA) besuchen und die PAN-Daten eingeben. Der KYC-Status wird nach Eingabe der PAN-Daten angezeigt. Dieser Status gibt an, ob das Verfahren abgeschlossen ist oder ob Änderungen erforderlich sind. 

Es wird dringend empfohlen, Angaben wie Mobilnummer, Kontoauszug, Adresse usw. in den KYC-Datensätzen stets aktuell zu halten. Sollten Änderungen erforderlich sein, muss das Formular zur Änderung der KYC-Daten zusammen mit Kopien aller relevanten Dokumente eingereicht werden. 

Die Video-KYC-Methode ist nun ebenfalls zulässig. Investmentfonds können die regulatorischen KYC-Anforderungen jetzt per Video-Identifizierungsinterview erfüllen. Wählt der Anleger die Video-KYC-Methode, muss er gescannte Bilder als Identitätsnachweis, Adressnachweis und Unterschrift hochladen. Entscheidet er sich hingegen für die Offline-KYC-Prüfung, muss er ein KYC-Formular ausfüllen und einen Identitätsnachweis mit Adressangabe einreichen. Bei der elektronischen KYC-Prüfung (eKYC) ist der maximale Betrag pro Investmentfonds und Jahr auf 50,000 INR begrenzt.