Niederländische Online-Bank reiht sich in die Liste der in Europa wegen Verstößen gegen die Geldwäschebestimmungen verhängten Geldstrafen ein und wurde mit 2.6 Millionen Euro bestraft.

Die niederländische Zentralbank (DNB) hat ihre Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche in Europa ausgeweitet. Die DNB verhängte eine Geldbuße in Höhe von 2.6 Millionen Euro (3.04 Millionen US-Dollar) gegen die Online-Bank Bunq. Laut DNB deckten die Ermittlungen gravierende Mängel im Compliance-System von Bunq auf. GeldwäschebekämpfungDie Bunq hat formell Einspruch gegen die Entscheidung eingelegt.

Die europäischen Aufsichtsbehörden setzen alles daran, Mechanismen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung durchzusetzen. Mehrere Banken wurden in den letzten Jahren mit hohen Geldstrafen belegt. 

Die Starling Bank (eine britische Bank) wurde im Oktober 2024 von der britischen Finanzaufsichtsbehörde (FCA) wegen Versäumnissen in ihren Geschäftspraktiken mit einer Geldstrafe von 29 Millionen Pfund belegt. Finanzkriminalität Systeme und Kontrollen. Revolut, eine multinationale Bank, wurde im April 2025 mit einer Geldstrafe von 3.5 Millionen Euro belegt, und Monzo, ein Kreditkartenunternehmen, wurde im Juli 2025 wegen Verstößen gegen die Geldwäschebekämpfungs- und Kontrollbestimmungen mit einer Geldstrafe von 29 Millionen Pfund belegt. CFT-Konformität Versäumnisse. Die DNB hat in der Vergangenheit auch andere Banken mit Geldstrafen belegt, beispielsweise die ABN AMRO Bank, die aus denselben Gründen zu einer Zahlung von 15 Millionen Euro verurteilt wurde.

Die niederländische Zentralbank stellte fest, dass bunq zwischen 2018 und 2021 keine wirksamen Maßnahmen zur Kennzeichnung und Melden Sie verdächtige TransaktionenDies steht im Zusammenhang mit dem potenziellen Risiko der Geldwäsche. Laut DNB bestanden die Mängel trotz vorheriger Warnungen und Durchsetzungsmaßnahmen fort. Die Aufsichtsbehörde erklärte, Bunq habe im Überprüfungszeitraum keine nachhaltigen Verbesserungen erzielt.

Bunq kündigte an, gegen die Strafe Einspruch einzulegen. In einer Stellungnahme erklärte die Bank, sie nehme ihre Verantwortung ernst und habe in neue Systeme investiert, um ihre Überwachung zu verbessern. Die DNB verhängte die Geldbuße im Mai 2025, veröffentlichte die Entscheidung jedoch erst am 25. August. Das Gerichtsverfahren ist noch anhängig, da Bunq formell Einspruch gegen die Entscheidung eingelegt hat.

Die von DNB hervorgehobenen konkreten Versäumnisse waren unzureichend. Sorgfaltspflicht gegenüber KundenSchwache Überprüfungen der Kundenidentitäten und eine unzureichende Risikobewertung der Transaktionen wurden bemängelt. Laut der Aufsichtsbehörde (DNB) konnte das Überwachungssystem von Bunq zudem wiederholte Transaktionen, die auf illegale Aktivitäten hindeuten könnten, nicht erkennen.

Die Geldstrafen unterstreichen die anhaltenden Spannungen zwischen digitalen Kreditgebern, die mit automatisierten Lösungen Innovationen vorantreiben wollen, und den Aufsichtsbehörden, die wirksame und überprüfbare Kontrollen gegen Finanzkriminalität fordern.