Die EBA hat ihre Leitlinien zu Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisikofaktoren überarbeitet.

Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) hat im Rahmen umfassender Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) überarbeitete Risikofaktoren für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung herausgegeben. 

Dieses neue Update berücksichtigt Änderungen des EU-Rechtsrahmens zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT).

Die überarbeiteten Leitlinien sollen den EBA-Kommissionen die Führung, Regulierung und Überwachung der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung übertragen. Sie richten sich sowohl an Finanzinstitute als auch an Aufsichtsbehörden und legen die Faktoren dar, die bei der Bewertung der mit laufenden Transaktionen oder Geschäftsbeziehungen verbundenen Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken zu berücksichtigen sind.

Diese neuen Änderungen der Richtlinien unterstützen die Finanzinstitute bei der Durchführung von Kundenprüfungen (Customer Due Diligence, CDD) und erweiterten Sorgfaltsprüfungen (Enhanced Due Diligence, EDD) in Bezug auf Hochrisikokunden und -länder, um die Risiken der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu mindern. 

In ihrer überarbeiteten Fassung hat die EBA neue sektorale Leitlinien für Crowdfunding-Plattformen, Zahlungsauslösedienstleister (PISPs), Corporate Finance, Kontoinformationsdienstleister (AISPs) und Devisenhandelsunternehmen hinzugefügt.

Diese aktualisierte öffentliche Konsultation enthält detailliertere Informationen zu den Risikofaktoren für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie zu den Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden. Sie umfasst die Identifizierung der wirtschaftlich Berechtigten, den Einsatz fortschrittlicher Lösungen zur Überprüfung der Kundenidentität und die Festlegung klarer regulatorischer Anforderungen an die Risikobewertung sowohl für Einzelpersonen als auch für Unternehmen. 

Es wird davon ausgegangen, dass die vorgeschlagenen Änderungen die Maßnahmen der EU zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung stärken werden.