ePayments Systems Ltd stellt den Geschäftsbetrieb aufgrund unzureichender AML-Protokolle dauerhaft ein.

Die FCA hat ePayments Systems Ltd. wegen Verstößen gegen die Geldwäschebestimmungen angeklagt. Das Finanzinstitut hat die Schließung eingeleitet. Das Team hinter ePayments war zuvor auch an der Kryptobörse DSX beteiligt.

Ein Anbieter elektronischer Zahlungsdienste, ePayments Systems LtdDas Unternehmen wird seinen Betrieb aufgrund der Unfähigkeit, ein System zur Bekämpfung von Geldwäsche einzurichten, endgültig einstellen. Das Startup hatte seine Geschäftstätigkeit im Jahr 2020 wegen Verstößen gegen die Geldwäschebestimmungen ausgesetzt.

Das Unternehmen veröffentlichte auf seiner Website eine kurze Mitteilung über behördliche Prüfungen, die zur Sperrung Tausender Kundenkonten führten. Aus der Mitteilung ging hervor, dass die britische Finanzaufsichtsbehörde FCA für die gesamte Angelegenheit verantwortlich ist. 

ePayments gab an, dass die FCA sie gezwungen habe, die Konten ihrer Kunden einzufrieren und die Eröffnung neuer Konten zu unterbinden. „bis zur Zufriedenheit der FCA Abhilfemaßnahmen ergriffen wurden.“

In der Mitteilung wurde erläutert, dass die Schließung des Instituts auf eine behördliche Überprüfung der Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche zurückzuführen sei. Die Bemühungen des Unternehmens konnten die FCA nicht zufriedenstellen, wie diese feststellte. „Eine Reihe von Schwächen, die dringend behoben werden müssen, um sicherzustellen, dass die Kunden eine sichere Plattform nutzen können.“

Die Aufsichtsbehörde wies ePayments an, den Betrieb einzustellen, bis strenge Kontrollen gewährleistet sind und der Dienst keine Schlupflöcher für Kriminelle bietet. Während der Betriebseinstellung konnten Kunden ihre ePayments-Karten nicht nutzen und keine Gelder abheben, überweisen oder einzahlen.

ePayments teilte mit, dass alles Mögliche unternommen werde, um das aktuelle Problem zu beheben. Die Kundenguthaben seien auf separaten Bankkonten verwahrt, und das Unternehmen mobilisiere die notwendigen Ressourcen, um die Rückerstattung abzuschließen.

„In der Praxis bedeutet dies, dass wir den vollen Betrieb nicht wieder aufnehmen werden und uns nun ausschließlich darauf konzentrieren, unseren Kunden Rückerstattungen zu gewähren und die Schließung Ihrer Konten im Zuge der Geschäftsaufgabe abzuwickeln. Ihre Gelder bei uns verbleiben auf gesicherten Konten. Die FCA ist über unsere Entscheidung und diese Mitteilung informiert.“ Es erklärt sich dadurch.

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