FATF veröffentlicht 35 neue Indikatoren gegen handelsbasierte Geldwäsche

Financial Action Task Force (FATF) Die Egmont-Gruppe hat einen neuen Bericht über Risikoindikatoren veröffentlicht. Handelsbasierte Geldwäsche um sowohl den privaten als auch den öffentlichen Sektor bei der Erkennung verdächtiger Aktivitäten im Außenhandel zu unterstützen. 

Dieser neue Bericht Diese Analyse basiert auf dem im Dezember 2020 veröffentlichten Bericht der FATF und der Egmont-Gruppe. Darin werden die zunehmenden Risiken der handelsbasierten Geldwäsche hervorgehoben und bewährte Verfahren zur Unterstützung der Behörden bei der Bekämpfung dieser Bedrohung aufgezeigt. Die Risikoindikatoren im neuen Bericht wurden anhand von Stichprobendaten erstellt, die von der FATF und der Egmont-Gruppe erhoben wurden. 

„Obwohl einige der identifizierten Indikatoren möglicherweise keinen direkten oder ausschließlichen Bezug zu TBML aufweisen und auf andere Formen der Geldwäsche oder andere illegale Aktivitäten hindeuten, können sie dennoch relevant sein, wenn es darum geht, TBML zu identifizieren.“ der Bericht sagt.

Die Indikatoren werden in vier Gruppen eingeteilt; 

• Unternehmensstruktur

Dies umfasst die Beteiligung von Briefkastenfirmen, die Registrierung in Hochrisikogebieten, die massenhafte Registrierung von Adressen, das Fehlen einer Online-Präsenz, die Verschleierung der tatsächlichen wirtschaftlich Berechtigten und das Auftreten in negativen Medien. 

• Handelsdokumente und Handelswaren 

Dies umfasst Unstimmigkeiten bei Handelsdokumenten, Preise, die nicht den wirtschaftlichen Gegebenheiten entsprechen, unklare Beschreibungen der gehandelten Waren und häufig veränderte Zolldokumente oder Handelsgeschäfte.  

• Handelsbezogene Aktivitäten 

Dies umfasst die genannten geschäftlichen Unstimmigkeiten, Handelsgeschäfte mit Beteiligung Dritter, nicht standardmäßige Transaktionen und Versandwege.

• Aktivitäten im Zusammenhang mit dem Konto und Transaktionen

Dies umfasst Änderungen bei den Zahlungen, kleine Salden nach einer hohen Anzahl von Transaktionen im Laufe des Tages, Bareinzahlungen nach der Überweisung an nicht verbundene Organisationen sowie Zahlungen an nicht bewertete Organisationen.  

„Das Vorhandensein eines einzelnen Indikators in Bezug auf einen Kunden oder eine Transaktion rechtfertigt allein noch nicht den Verdacht auf Geldwäsche und stellt auch nicht unbedingt einen eindeutigen Hinweis auf eine solche Aktivität dar, kann aber gegebenenfalls weitere Überwachung und Prüfung veranlassen.“ der Bericht sagt.

Bei den neuen Indikatoren, die im jüngsten Bericht genannt werden, handelt es sich um wichtige Finanzinstitutionen wie Banken und Geldtransferunternehmen, bestimmte nichtfinanzielle Unternehmen und Berufe (DNFBPs), kleine Unternehmen und große Branchengruppen.