FCA verhängt Geldstrafe von über 5 Millionen Pfund gegen die Ghana International Bank wegen Versäumnissen bei der Geldwäsche.

Die britische Finanzaufsichtsbehörde (FCA) hat gegen die Ghana International Bank wegen mangelhafter Kontrollen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung eine Geldstrafe in Höhe von 5,829,900 Pfund verhängt.

Die Ghana International Bank (GIB) wird wegen Versäumnissen bei der Geldwäsche und unzureichenden Kontrollen zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung im Zusammenhang mit ihren Korrespondenzbankgeschäften mehr als 5 Millionen Pfund zahlen müssen.

Die Ghana International Bank bot ausländischen Banken Korrespondenzbankdienstleistungen an. Dadurch konnten diese Banken Produkte und Dienstleistungen anbieten, die ihnen sonst nicht möglich gewesen wären, darunter Zahlungen in verschiedenen Währungen und über Ländergrenzen hinweg.

Die FCA verpflichtete die Banken, zusätzliche Prüfungen ihrer Korrespondenzbankkunden durchzuführen, um das höhere Risiko der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, das mit dieser Dienstleistung verbunden ist, zu reduzieren.

Bei der Bekanntgabe der Geldstrafe erklärte die FCA, dass die GIB zwischen dem 1. Januar 2012 und dem 31. Dezember 2016 die zusätzlichen Prüfungen, die bei der Aufnahme von Geschäftsbeziehungen mit ausländischen Banken erforderlich waren, nicht ausreichend durchgeführt habe. 

GIB konnte nicht nachweisen, dass es die Geldwäschebekämpfungsmaßnahmen dieser Banken geprüft hatte. GIB versäumte es außerdem, die über die Banken, mit denen es Geschäftsbeziehungen unterhielt, gespeicherten Informationen jährlich zu überprüfen, die Mitarbeiter ausreichend in der ordnungsgemäßen Prüfung von Transaktionen zu schulen und angemessene Richtlinien und Verfahren für die Mitarbeiter einzuführen.

Im Dezember 2016 besuchte die FCA die GIB, um deren Maßnahmen zur Bekämpfung von Finanzkriminalität zu überprüfen. Aufgrund der von der FCA festgestellten Bedenken erklärte sich die GIB freiwillig bereit, keine neuen Kunden mehr anzunehmen. Diese Einschränkung bleibt weiterhin bestehen.

Obwohl keine Hinweise auf Geldwäsche gefunden wurden, erklärte die FCA: „Das Risiko der Geldwäsche aufgrund dieser mangelhaften Systeme war erheblich.“

GIB bestritt die Feststellungen der FCA nicht und erklärte sich bereit, so bald wie möglich eine finanzielle Entschädigung zu zahlen, wodurch das Unternehmen einen Rabatt von 30 % auf die Geldstrafe von 8,328,500 £ erhielt.

Die gegen GIB verhängte Strafe spiegelt die Schwere der Versäumnisse nach Einschätzung der FCA wider. Da GIB die erforderlichen Prüfungen nicht durchgeführt hatte, war die Bank nicht in der Lage, Transaktionen im Wert von 9.5 Milliarden Pfund, die im genannten Zeitraum abgewickelt wurden, ordnungsgemäß zu prüfen.

Die Geldstrafe ist eine weitere Erinnerung an die Pflichten, die regulierten Unternehmen bei der Verhinderung von Finanzkriminalität obliegen.

Empfohlene Lektüre: FCA äußert erhebliche Bedenken hinsichtlich Investitionen in Non-Fungible Tokens (NFTs)