Hongkong gibt Leitlinien zur Bekämpfung von Finanzkriminalität im Zusammenhang mit COVID-19 heraus

Die Währungsbehörde in Hongkong (HKMA) hat neue Richtlinien für Banken zur Integration externer Datenquellen in die Systeme zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung herausgegeben, um deren Effektivität zu steigern. Die neuen Richtlinien fördern die Nutzung interner und externer Datenquellen. 

Diese Leitlinien sind das Ergebnis einer thematischen Überprüfung, die im Rahmen von … durchgeführt wurde. HKMAs Reaktion auf die zunehmende Betrugsgefahr infolge von COVID-19. Zu den Betrugsmaschen gehören Geldwäschenetzwerke, Anlagebetrug, Identitätsdiebstahl und Geldwäsche. 

Die von der HKMA durchgeführte thematische Überprüfung umfasst detaillierte Analysen der Verfahren der Banken zur Verwaltung und Nutzung von Informationen und Daten aus verschiedenen Quellen, einschließlich der Empfehlungen der Fraud and Money Laundering Taskforce (FMLIT), einer in Hongkong auf der Grundlage einer öffentlich-privaten Partnerschaft gegründeten Einrichtung. 

Die HKMA untersuchte diese Daten, die den Banken als Grundlage für ihre Beiträge zum umfassenderen System dienten. AML / CFT Das Umfeld umfasst die Meldung verdächtiger Transaktionen, die Verhinderung von Geldern, die als betrugsbezogen gelten, und die Beseitigung von Risiken im Bankwesen.

Die herausgegebenen Richtlinien heben auch die positiven Maßnahmen hervor, die einige Banken und Finanzinstitute bei der Einführung von Regtech ergriffen haben, um ihren AML/CFT-Anforderungen nachzukommen. 

Zu den wichtigsten Beobachtungen und lobenden Maßnahmen gehört, dass AML/CFT-Systeme die Zusammenführung externer Daten und Informationen unterstützen müssen, sowie zu den Erkenntnissen der Institutionen, die über ein starkes System verfügen, um ihre AML/CFT-Maßnahmen durch die Nutzung solcher Informationen und Daten zu verbessern. 

Der Bericht hebt außerdem Beispiele dafür hervor, wie verschiedene Banken unterschiedlicher Größe und Komplexität externe Daten und Informationen nutzen, um die im Zusammenhang mit der COVID-19-Pandemie entstehenden Risiken durch aktive Datenanalyse und Informationsaustausch zu bewältigen. 

Nach Angaben der HKMA wird von der Bankenbranche nun erwartet, dass sie die am besten geeigneten Vorkehrungen trifft, die ihrer Größe, ihren Risiken und ihrem Geschäftsumfang entsprechen, um die Leistungsfähigkeit des Systems zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu maximieren. Dabei sollen die wichtigsten Erkenntnisse und guten Beispiele aus der thematischen Überprüfung berücksichtigt werden.