Anwälte in Malta hinken bei der Einhaltung von Geldwäschemaßnahmen hinterher.

Malta verpflichtete die verschiedenen Sektoren zur Einhaltung von Risikobewertungsmaßnahmen. Laut Abteilung für FinanzintelligenzanalyseDie Rechtsbranche hinkt bei der Einhaltung dieser Maßnahmen hinterher.

Nur 57 Prozent der legalen Unternehmen verfügten über ein System für Geschäftsrisikobewertung (BRA) Die Regelung aus dem Vorjahr platziert die Rechtsbranche am Ende der Liste der Sektoren hinsichtlich der Compliance-Anforderungen, darunter Kreditinstitute, Glücksspielunternehmen, Dienstleister, Wirtschaftsprüfer und Buchhalter. 

Die FIAU ist jedoch bestrebt, in den genannten Sektoren weitere Maßnahmen zur Einhaltung der Vorschriften durchzusetzen. Die Gesamtergebnisse zeigen, dass in allen Sektoren Verbesserungen erzielt wurden, da Malta seinen Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung weiter intensiviert. 

Die Geschäftsrisikoanalyse ist ein Instrument, mit dem Mitarbeiter von Finanzdienstleistern die mit einem Kunden verbundenen Risiken analysieren und Maßnahmen zur Risikominimierung festlegen können. Dieses Instrument ist Bestandteil der Einhaltung der Geldwäschebestimmungen. 

Die FIAU berichtete von einer deutlichen Verbesserung bei Immobilienmaklern, deren Bereitschaft zur Beurteilung des Geschäftsrisikos innerhalb eines Jahres von 40 % auf 73 % gestiegen war.

Kreditinstitute belegten mit einer Steigerung von 100 % bei der Implementierung einer Geschäftsrisikobewertung den ersten Platz auf der Liste, während Finanzinstitute mit 94 % den zweiten Platz erreichten. 

„Die FIAU würdigt die Verpflichtung der betroffenen Personen, Berater hinzuzuziehen, um sie bei der Erfüllung bestimmter Verpflichtungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu unterstützen. Die betroffenen Personen bleiben jedoch allein für die Risikobewertung verantwortlich und sollten vor allem sicherstellen, dass sie sowohl über deren Inhalt als auch über deren Ergebnisse informiert sind.“ die FIAU.

Die FIAU betonte, dass die BRA kein separates Dokument sein dürfe, das die Betreiber lediglich ausfüllen müssten. Sie müsse vielmehr auf die Geschäftsprozesse, Szenarien und Modelle zugeschnitten sein. 

Die Finanzaufsichtsbehörden enthüllten, dass eine Reihe von Betreibern die Hilfe von Beratern in Anspruch genommen hatten, um die Risikobewertung durchzuführen, und dass sie verantwortungsbewusst handelten und die Bedeutung dieser Maßnahme verstanden. 

Die FIAU analysierte eine Risikobewertung und stellte fest, dass „ein Betreiber die Anwendung von Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden (Customer Due Diligence, CDD) als Schutzmaßnahme gegen Risiken aus dem Kontakt mit politisch exponierten Personen (PEP) aufgeführt hat.“ FIAU fügte hinzu: „Dies ist nicht ausreichend, da CDD-Maßnahmen unabhängig vom Risikoniveau unter allen Umständen anzuwenden sind. Im Falle von PEPs wird von den Betroffenen erwartet, dass sie die Art der anzuwendenden erweiterten Sorgfaltspflichtmaßnahmen genauer definieren.“