Neue RBI-Richtlinie: Sorgfaltspflicht bei Krypto-Transaktionen

In den neuesten Nachrichten aus dem indischen Bankensektor wurde festgestellt, dass namhafte Banken ihre Kunden vor dem Handel mit virtuellen Währungen gewarnt und dabei auf das RBI-Rundschreiben vom 6. April 2018 verwiesen haben. 

Beschl.Gemäß einem Rundschreiben aus dem Jahr 2018 hatte die indische Zentralbank (RBI) allen regulierten Banken die Abwicklung und das Halten von Kryptowährungstransaktionen untersagt. Dieses umstrittene Rundschreiben wurde jedoch 2020 vom Obersten Gerichtshof nach einer Klage von Kryptobörsen und dem indischen Internet- und Mobilfunkverband (IAMAI) aufgehoben. 

Um die Situation zu verdeutlichen, Die RBI (Reserve Bank of India) erklärte am Montag in einem Rundschreiben:

„Verweise auf das oben genannte Rundschreiben (2018) durch Banken/regulierte Einrichtungen sind nicht zulässig, da dieses Rundschreiben vom Obersten Gerichtshof am 04. März 2020 im Verfahren Writ Petition (Civil) Nr. 528 von 2018 aufgehoben wurde.“ 

Good news!

Die indische Zentralbank (Reserve Bank of India) hat indische Banken angewiesen, die Deplatformierung von Krypto-Kunden einzustellen. Die von diesen risikoscheuen Banken angeführte Regelung ist nun offiziell aufgehoben und nicht mehr gültig.

Offizielle URL: https://t.co/9DbWDb0kX0 pic.twitter.com/dC074gIqKk

- balajis.com (@balajis) May 31, 2021

Obwohl das Rundschreiben von 2018 widerlegt wurde, stellte die RBI klar, dass Banken weiterhin angewiesen werden, ihre Geschäftstätigkeit aufrechtzuerhalten. Kunden-Due-Diligence beim Umgang mit Transaktionen in virtuellen Währungen (VC). 

Customer Due Diligence für Transaktionen in virtuellen Währungen (VC)https://t.co/iAUAx8KpRh - ReserveBankOfIndia (@RBI) May 31, 2021

Verfahren zur Kundensorgfaltspflicht Diese Maßnahmen sind notwendig, um die Vorschriften zu KYC (Know Your Customer), AML (Anti-Money Laundering) und CFT (Combating of Financing and Terrorism) einzuhalten. Darüber hinaus legen die neuen Richtlinien der RBI fest, dass Banken, die mit Kryptowährungen handeln, die Einhaltung der einschlägigen Bestimmungen des Foreign Exchange Management Act (FEMA) für Auslandsüberweisungen gewährleisten müssen.

Obwohl Kryptotransaktionen in Indien derzeit nicht illegal sind, arbeitet die Regierung schon seit einiger Zeit an der Ausarbeitung von Regelungen in Bezug auf diese Token.

Angesichts dessen ist die Klarstellung der RBI eine Erleichterung für die Krypto-Community, insbesondere nach den Bedenken hinsichtlich eines vermeintlichen Krypto-Verbots in Indien. Führungskräfte der Krypto-Branche begrüßten die Klarstellung der RBI und erklärten, dies werde Banken dazu anregen, ihre Haltung zu virtuellen Währungen zu überdenken und indischen Krypto-Börsen den Zugang zu ihren Bankdienstleistungen zu ermöglichen.