Nigerianische Krypto-Firmen führen KYC-Maßnahmen ein, um den Richtlinien der Zentralbank von Nigeria (CBN) zu entsprechen.

Die nigerianischen Kryptobörsen haben damit begonnen, die von der Zentralbank von Nigeria in Bezug auf die KYC-Prüfungen (Know Your Customer), die Selbstregulierung und die Hintergrundüberprüfungen ihrer Kunden. 

Im Hinblick auf Kryptobörsen bezeichnet Selbstregulierung die Entwicklung von Richtlinien und eines Verhaltenskodex für die Marktteilnehmer und deren Geschäftspraktiken. Die Richtlinien umfassen die Umsetzung der KYC-Vorschriften, Transparenzmaßnahmen und die Gewährleistung der Sicherheit vor Cyberangriffen. 

Eine der Kryptobörsen sagte: „Nutzer, die sich auf der Plattform registrieren, müssen ihren amtlichen Ausweis oder ihre BVN (Bank Verification Number) vorlegen und unter anderem einen 3D-Lebendigkeitstest oder ein Selfie absolvieren sowie die Nutzungsbedingungen und die Datenschutzrichtlinie akzeptieren. Sie müssen außerdem zustimmen, bei der Kontoeröffnung vollständige und korrekte Angaben zu machen und die von ihnen bereitgestellten Informationen zeitnah zu aktualisieren, um deren Integrität und Richtigkeit zu gewährleisten.“

Die von den Börsen angewandten Richtlinien entsprechen den Vorgaben der Internationalen Organisation der Wertpapieraufsichtsbehörden (IOSCO). Diese Richtlinien messen Transparenz und Rechenschaftspflicht, die vertragliche Grundlage der Geschäftsbeziehungen und den Informationsaustausch. 

In einem anderen Austausch wurde festgestellt, dass „Wir sind nun in mehreren Ländern, in denen wir tätig sind, verpflichtet, die Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) und der Terrorismusfinanzierung (CFT) einzuhalten. Wo dies noch nicht der Fall ist, verfügen wir über klare Richtlinien der Financial Action Task Force (FATF), an denen wir unser Vorgehen messen können.“

Nigerias Vizepräsident, Professor Yemi Osinbajo, betonte kürzlich, dass der Kryptomarkt strenge Regulierungsmaßnahmen benötige, da ein vollständiges Verbot der Branche nicht möglich sei. Er ist überzeugt, dass die Kryptowährungsbranche in den kommenden Jahren das Bankwesen grundlegend verändern wird und das Land sich auf diesen Wandel vorbereiten müsse, anstatt ihn gänzlich zu verbieten. 

Die Zentralbank von Nigeria hat Richtlinien zum Schutz des nigerianischen Finanzsystems vor den Risiken im Zusammenhang mit Kryptotransaktionen veröffentlicht. Laut den Aufsichtsbehörden haben diese Risiken in den letzten Jahren zugenommen und haben schwerwiegende Folgen. Es ist daher äußerst wichtig, strenge Maßnahmen zu ergreifen, um die Stabilität des Finanzsystems zu gewährleisten.