Das nigerianische Parlament stärkt die Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung im Immobiliensektor.

Die nigerianische Immobilienaufsichtsbehörde wird Unternehmen verpflichten, die Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung einzuhalten, um Finanzkriminalität einzudämmen.

Es wird erwartet, dass nigerianische Parlamentsmitglieder Gespräche über die entscheidenden Aspekte des Gesetzentwurfs aufnehmen werden, der sicherstellen soll, dass die Immobilienbranche die geltenden Vorschriften einhält. Geldwäschegesetz, und dem Nigeria Financial Intelligence Unit (NFIU) Act sowie den Vorschriften zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung.

Der neu eingebrachte Gesetzentwurf sieht die Gründung des nigerianischen Immobilienaufsichtsrats als selbstfinanzierte Institution vor. Ziel der Organisation ist es, einen soliden, effektiven und transparenten Rahmen für Immobiliengeschäfte zu schaffen und die notwendigen Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche und anderen Finanzkriminalität im Land durchzusetzen. Der Senat verabschiedete den Gesetzentwurf am 17. November 2021; er wurde anschließend dem Parlament zur Abstimmung vorgelegt.

Der Gesetzentwurf verfolgt mehrere Ziele: die Regulierung des nigerianischen Immobilienmarktes durch Standardisierung von Transaktionen, Erhöhung der Transparenz, Implementierung internationaler Standards zur Förderung florierender Unternehmen, Schutz der Rechte aller Beteiligten und Eindämmung von Finanzkriminalität. Darüber hinaus soll sichergestellt werden, dass Unternehmen gemäß der nationalen Bauordnung Nigerias arbeiten, um ein nachhaltiges Umfeld zu schaffen und das Land weltweit als sicheren Investitionsstandort zu positionieren.

Paragraph 4 des Gesetzes besagt, dass der Verband der Immobilienentwickler Nigerias (REDAN) die Immobilienwirtschaft im Land reguliert. Er fördert nachhaltige Entwicklung und strategische Zusammenarbeit mit Investoren der Branche, um Wohnungsbauprogramme zu realisieren. Die Regierung arbeitet mit privaten Unternehmen zusammen, um den Wohnungsmangel im Land zu beheben und die Interessen der Branche sowie die Gelder der Beteiligten zu sichern.

Der Rat ist außerdem bereit, Lizenzen für das nigerianische Immobiliengeschäft gemäß den REDAN-Richtlinien zu erteilen. Dies umfasst die jährliche Lizenzverlängerung, die Erfüllung der Zahlungs- und Gebührenpflichten, die Führung und Aktualisierung der Tätigkeitsaufzeichnungen gemäß den regulatorischen Standards sowie die Überwachung und Untersuchung des Fortschritts der Immobilienprojekte. 

Darüber hinaus ist der Rat entschlossen, Standards und Verhaltensregeln für die Immobilienbranche festzulegen, einschließlich Sanktionen und empfindlicher Geldstrafen für Verstöße gegen die Bestimmungen dieses Gesetzes.

Teil VI, Absatz 30 des Gesetzentwurfs sieht außerdem Folgendes vor: „Ein Bauträger darf von einer Person keine Vorauszahlung oder Bearbeitungsgebühr in Höhe von mehr als 5 % der Kosten der Wohnung, des Grundstücks oder des Gebäudes annehmen, ohne zuvor einen schriftlichen Kauf-/Mietvertrag mit dieser Person abgeschlossen zu haben.“

Klausel 38 des Gesetzentwurfs sieht außerdem Folgendes vor: „Begeht ein Bauträger im Zusammenhang mit dem Rat gemäß diesem Gesetzentwurf eine Finanzstraftat, so unterliegt er im Falle einer Verurteilung den im Gesetz der Nationalversammlung oder in nigerianischen Gesetzen zur Bekämpfung von Finanzkriminalität vorgesehenen Strafen. Begeht ein Investor im Zusammenhang mit seinen Pflichten als Investor gemäß diesem Gesetzentwurf eine Finanzstraftat, so unterliegt er den im Gesetz der Nationalversammlung oder in nigerianischen Gesetzen zur Bekämpfung von Finanzkriminalität vorgesehenen Strafen.“

„Ein Bauträger, der dem Rat wissentlich falsche Angaben macht, begeht eine Straftat und ist im Falle einer Verurteilung mit einer Geldstrafe von 50 Millionen Naira zu belegen. Das Verfahren findet vor einem Schnellgericht statt. Einem Bauträger, der einer Anordnung oder Weisung des Rates gemäß diesem Gesetz vorsätzlich nicht nachkommt, kann die Lizenz nach Ermessen des Rates vorübergehend oder dauerhaft entzogen werden. Einem Zuteilungsempfänger, der einer Anordnung, einem Beschluss oder einer Weisung des Rates vorsätzlich nicht nachkommt, ist eine vom Rat festzusetzende Geldstrafe zu zahlen. Ein Bauträger, der in Nigeria im Bereich der Immobilienentwicklung tätig ist und sich nicht gemäß den Bestimmungen dieses Gesetzes registriert und lizenziert hat, begeht eine Straftat und ist im Falle einer Verurteilung mit einer Geldstrafe von mindestens 20 Millionen Naira zu belegen, die durch Antrag beim Obersten Gerichtshof von den Bankkonten des Bauträgers gepfändet wird.“ gemäß Klausel 38.

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