PBOC erlässt neue Finanzregeln zur Eindämmung von Geldwäscherisiken

Die Chinesische Volksbank (PBOC), die Chinesische Banken- und Versicherungsaufsichtsbehörde und die Chinesische Wertpapieraufsichtsbehörde haben neue Richtlinien für Finanzunternehmen in Bezug auf die Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden (Customer Due Diligence, CDD) und Transaktionsaufzeichnungen herausgegeben, um das Geldwäscherisiko einzudämmen.

Das Die neuen Regeln treten am 1. März in Kraft.Die Standards sehen unter anderem vor, dass Kunden, die mehr als 50,000 RMB (7,875 USD) einzahlen, die Herkunft und Verwendung der Einnahmen angeben müssen. Inländische Finanztransaktionen über 500,000 RMB (78,750 USD) und Auslandsüberweisungen über 200,000 RMB (31,500 USD) fallen hingegen unter die entsprechenden Vorschriften. „Schlüsselaufsicht“.

Laut einer gemeinsamen Erklärung der drei Institutionen vom Januar werden die Leitlinien eine entscheidende Rolle bei der Umsetzung der Aufsichtssysteme der Zentralregierung zur Bekämpfung der Geldwäsche spielen, um die Risiken der Finanzkriminalität zu beseitigen.

Konkret werden sie „den Umfang der Verpflichtungen zur Bekämpfung der Geldwäsche im Finanzsektor verbessern, die spezifischen Anforderungen an die Kundenprüfung in den einzelnen Finanzbranchen präzisieren, risikobasierte und kontinuierliche Sorgfaltspflichten betonen und Finanzinstitute verpflichten, mit Situationen mit hohem Risiko umzugehen.“

Darüber hinaus hat Chinas Vorgehen gegen Geldwäscheaktivitäten und organisierte kriminelle Gruppen auch das Risiko von Finanzkriminalität durch grenzüberschreitendes Glücksspiel verdeutlicht, da zwei CEOs von Glücksspielunternehmen, Alvin Chau und Levo Chan, wegen ihrer Beteiligung an Geldwäscheaktivitäten verhaftet wurden.

Die PBOC hatte bereits im April 2021 eine Empfehlung herausgegeben, mit dem Ziel, grenzüberschreitende Glücksspielkriminalität durch gezielte Maßnahmen zu bekämpfen. „Kapitalketten“ im Finanzsektor. Laut Desmond Lam, Professor für Integriertes Resort- und Tourismusmanagement an der Universität Macau, dürften sich die Herausforderungen für die Junket-Branche und die Auswirkungen der Razzien auf Macau jedoch im Laufe der Zeit höchstwahrscheinlich verringern.

„Solche Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche werden angesichts unseres derzeitigen Schwerpunkts auf die stärkere Kontrolle der Glücksspielindustrie, insbesondere des Junket-Geschäfts, eine deutlich geringere Auswirkung auf Macau haben.“ Professor Lam sagte In asiatischen Spielen. „Dies gilt insbesondere für die Zukunft, da wir die Entwicklung eines gesunden, legalen und auf Freizeit ausgerichteten Massenspielmarktes in Macau vorantreiben.“

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