Die indische Zentralbank (RBI) wird die KYC-Richtlinien für die Kryptoindustrie verschärfen.

IndiaTech hat vorgeschlagen, die KYC-Richtlinien zu verbessern und die Kryptowährungsbranche zu verpflichten, Kundendaten weiterzugeben, um Kryptotransaktionen in Indien zu erfassen.

Der indische Kryptoverband IndiaTech empfiehlt eine Verbesserung der KYC-Richtlinien (Know Your Customer) für virtuelle Vermögenswerte (VA) und VASPs (Virtual Asset Service Providers). Darüber hinaus müssen Kryptowährungsbörsen Kundendaten mit anderen VASPs austauschen, um alle Personen zu erfassen, die in Indien Kryptotransaktionen durchführen.

Dieser Vorschlag wurde beim ersten Treffen der Krypto-Community mit der Reserve Bank von Indien (RBI)IndianTech schlug außerdem die Entwicklung eines zentralen Filterverfahrens vor, um sicherzustellen, dass nur legitime Coins gelistet werden. Derzeit nutzen Kryptobörsen interne Systeme, um die zu listenden Coins auszuwählen.

Die Empfehlungen sind von Bedeutung, da eine Verschärfung der Regulierungen ein Verbot des Kryptowährungshandels verhindern und die zunehmenden Bedenken hinsichtlich Geldwäscheaktivitäten ausräumen könnte. Die Regierung des Landes ist bereit, den Gesetzentwurf zur Kryptowährung und Regulierung offizieller digitaler Währungen (Cryptocurrency and Regulation of Official Digital Currency Bill, 2021) voraussichtlich in der kommenden Parlamentssitzung einzubringen.

„Angesichts der aktuellen Lage sind Kryptobörsen bereit, an einer gemeinsamen Datenaustauschpraxis zu arbeiten, wenn dies die Regierung und die Regulierungsbehörden beruhigt.“ „Das sagte eine mit den Gesprächen vertraute Person.“

Die Vorschläge von IndiaTech wurden unter Berücksichtigung der FATF-Empfehlungen und der globalen KYC-Compliance-Anforderungen, die in Indien umgesetzt werden sollen, erstellt.

„Wir haben der Regierung in den letzten Wochen nach der Veröffentlichung des Weißbuchs fortlaufend zu verschiedenen Themen Input gegeben. Aus diesem Prozess sind viele Abhängigkeiten hervorgegangen, und wir haben unsere Empfehlungen sowohl der Regulierungsbehörde als auch der Regierung mitgeteilt.“ sagte Ramesh Kailasam, Präsident und CEO von IndiaTech. 

Derzeit versprechen nur wenige Kryptowährungsbörsen, ihre KYC-Verifizierungsverfahren zu verbessern. Die Vorgehensweisen sind jedoch nicht einheitlich. Da Kryptobörsen nicht ausreichend staatlich reguliert werden, ist eine Vereinheitlichung nicht möglich.

Laut einer Dokumentenanalyse von ET fehlt es indischen Kryptobörsen an einem Mechanismus zur Überwachung der Kryptokonten von Nichtansässigen. Daher haben Parlamentsmitglieder Vertreter der Kryptoindustrie hinzugezogen, um die Zukunft digitaler Währungen im Land zu gestalten.

„Sie (IndiaTech) haben außerdem empfohlen, die Vorlage von KYC-Dokumenten für alle Transaktionen ohne Mindestschwelle vorzuschreiben.“ sagte eine der Quellen.

Laut dem am Dienstag veröffentlichten Bulletin der Lok Sabha soll der Gesetzentwurf „Ziel ist es, alle privaten Kryptowährungen in Indien zu verbieten“, erlaubt aber „bestimmte Ausnahmen, um die zugrunde liegende Technologie und ihre Verwendung zu fördern“.

Der Gesetzentwurf klang zunächst ähnlich wie die früheren Diskussionen über ein vollständiges Verbot digitaler Währungen. Branchenkenner aus dem Kryptosektor erklärten jedoch, die Gespräche hätten sich deutlich weiterentwickelt, und die aktuellen Empfehlungen könnten positiv interpretiert werden. 

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