Aufsichtsbehörden kritisieren Deutsche Bank wegen Ermittlungen wegen Devisenfehlberatung

EZB und BaFin haben der Deutschen Bank mitgeteilt, dass sie mit deren Untersuchung zum Fehlverkauf von hochriskanten Devisenderivaten in Spanien „nicht zufrieden“ sind.

Europas Top BankenaufsichtsbehördenDie EZB (Europäische Zentralbank) und die deutsche Finanzaufsichtsbehörde BaFin haben ihre Frustration über die Untersuchung mit dem Codenamen „Projekt Teal“ zum Ausdruck gebracht. Das Projekt begann im zweiten Halbjahr 2019 und steht laut Quellen kurz vor dem Abschluss. 

Laut der Untersuchung handelten die Mitarbeiter der Deutschen Bank unredlich, indem sie gegen EU-Vorschriften verstießen, um hochkomplexe Devisenderivate an spanische KMU zu verkaufen und Schwächen in der Kontrolle der Bank ausnutzten.

Die Aufsichtsbehörden rügten die Gruppe jedoch wegen mehrerer Mängel, darunter methodische Schwächen, die Dauer der Untersuchung und der anschließenden Strafverfolgung. Laut einer Quelle kritisierten die Aufsichtsbehörden unter anderem, dass die Bank bei der Überprüfung der internen Kontrollsysteme nur eine begrenzte Anzahl von Transaktionen geprüft hatte. Eine größere Stichprobe wäre aussagekräftiger gewesen. 

Die Bank und die Aufsichtsbehörden lehnten es ab, diese Aussage der mit dem Sachverhalt vertrauten Person zu kommentieren. 

Andere mit dem Fall vertraute Personen gaben an, dass die Bank nach der Aufdeckung von Fehlverhalten an einem Schalter die Untersuchung auf weitere Schalter ausweitete. Zwar wurden dadurch die Mängel in den internen Abläufen behoben, die von den Mitarbeitern an anderen Schaltern ausgenutzten Sicherheitslücken blieben jedoch unentdeckt. 

Die Deutsche Bank hat in Spanien zahlreiche Führungskräfte ausgetauscht, darunter auch einige leitende Investmentbanker in London. Die anderen beteiligten Stellen erhielten Compliance-Schulungen und mussten Bonuskürzungen hinnehmen. Insgesamt wurden weniger als zwölf Personen sanktioniert, zumeist wegen mangelnder Aufsicht, einige wegen Ausnutzung von Kontrolllücken. 

In den zehn Jahren zuvor war die Deutsche Bank von mehreren äußerst peinlichen Fällen erschüttert worden, darunter die Manipulation des Libor-Zinssatzes, der Fehlverkauf hypothekenbesicherter Wertpapiere und Geldwäsche für russische Oligarchen sowie Steuerbetrug bei Dividenden, was die Bank Milliarden von Euro an Strafen und Vergleichszahlungen kostete.

Die im Rahmen des Projekts Teal erhobenen Vorwürfe, die einen Londoner Handelsplatz der Investmentbank des Kreditinstituts sowie eine Privatbank in Spanien betrafen, dauerten jedoch bis Mitte 2019 an – mehr als ein Jahr, nachdem Sewing im April 2018 zum CEO ernannt worden war. Obwohl Sewing versprach, die Skandale zu beenden und die Beziehungen der Bank zu den Aufsichtsbehörden zu verbessern, rügte das US-Justizministerium die Bank 2021 wegen Verstoßes gegen eine Vereinbarung über die Aussetzung der Strafverfolgung. Im November eskalierte der langjährige Konflikt mit den Aufsichtsbehörden, als die BaFin der Bank wegen Verstößen gegen die Geldwäschebestimmungen mit einer Geldstrafe drohte.

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