Singapur und Europa verbessern den Rahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche, um Finanzkriminalität effektiver zu bekämpfen.

Singapur und Europa haben verschärfte AML-Anforderungen für Unternehmen, die Dienstleistungen erbringen, und Kryptobörsen eingeführt, um Finanzkriminalität zu bekämpfen.

Die Regulierungsbehörden Singapurs haben bedeutende Verbesserungen im Land vorgenommen. Geldwäschebekämpfung Maßnahmen, die mit hohen Geldstrafen für Corporate Service Providers (CSPs) und verschärften Beschränkungen für Treuhanddirektorenposten in Unternehmen einhergehen.

Das Parlament verabschiedete am 2. Juli 2024 zwei Gesetze zur Änderung der geltenden Bestimmungen für Cloud-Service-Provider (CSP) und Limited Liability Partnerships (LLP). Diese Verbesserungen erfolgten nach einer Debatte, in der Abgeordnete die zweite Finanzministerin Indranee Rajah befragten, unter anderem zu den neuen Anforderungen an Treuhanddirektoren. Gemäß den jüngsten Änderungen darf ein CSP einen Treuhanddirektor nur dann einsetzen, wenn der Treuhänder Inhaber eines eingetragenen CSP ist. Gleichzeitig drohen Unternehmen, die gegen das Gesetz verstoßen, Geldstrafen von bis zu 10,000 Singapur-Dollar.

Bei der CSPsDas Gesetz schreibt vor, dass sie sicherstellen müssen, dass die vorgeschlagenen Treuhänder „geeignet und zuverlässig“ sind, andernfalls droht den CSPs eine Geldstrafe von bis zu 100,000 US-Dollar.

Indranee erklärte „Zu den Eignungskriterien gehören die Beurteilung des Verhaltens und der Compliance-Historie einer Person, ihrer Integrität sowie ihrer Kompetenz, Fähigkeit und Eignung zur Erfüllung ihrer Pflichten als (nominierter) Direktor. Sollte die CSP jedoch nach ihrer Ernennung Grund zur Annahme haben, dass der ernannte nominierte Direktor nicht mehr geeignet ist, sollte sie entsprechende Maßnahmen ergreifen, beispielsweise das betroffene Unternehmen auffordern, die betreffende Person zu ersetzen.“

Indranee antwortete auf die Frage des Abgeordneten Louis Chua von der Arbeiterpartei, dass die vorgeschlagene Gesetzesänderung zwar den Anwendungsbereich der Aufsicht über Personen mit vielen Strohmann-Aufsichtsratsmandaten erweitere, die Anzahl dieser Mandate jedoch nicht begrenze. Zudem merkte er an, dass der Vorschlag einer Obergrenze für Strohmann-Aufsichtsratsmandate problematisch sein könnte. „ein stumpfes Werkzeug, das unnötig einschränkend ist.“ 

Indranee sagte, dass eine Kappe „Dies würde es Personen erschweren, die ihren Verpflichtungen nachkommen können, obwohl sie mehr als die vorgeschriebene Anzahl an Mandaten innehaben und möglicherweise legitime Gründe für die gleichzeitige Ausübung mehrerer Aufsichtsratsmandate haben. Gleichzeitig können Betrüger immer Wege finden, die vorgeschriebene Anzahl zu umgehen.“

Sie sagte außerdem, dass die Änderungen bereits vor dem Geldwäschefall in Höhe von 3 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023 in Arbeit waren. Um dem entgegenzuwirken, überprüfen das Finanzministerium und die Unternehmensaufsichtsbehörde (ACRA) die Gesetze des Landes. AML-Konformität System zur Eindämmung immer ausgefeilterer FinanzverbrechenAngesichts der kürzlich erfolgten Aktualisierung müssen sich jedoch alle Unternehmen, die Dienstleistungen für Unternehmen anbieten, bei ACRA als CSPs registrieren lassen.

Indranee sagte: „Die erweiterte Geltungsreichweite des Regulierungsrahmens von Acra wird sicherstellen, dass alle Unternehmen, die von Singapur aus Dienstleistungen für Unternehmen erbringen, unabhängig davon, ob sie lokale oder ausländische Kunden bedienen, die gleichen Verpflichtungen im Kampf gegen Finanzkriminalität haben.“

Die neuen Änderungen sehen deutlich höhere Strafen und Bußgelder vor. Zahlungsdienstleister, die ihren regulatorischen Verpflichtungen nicht nachkommen oder Geldwäscheaktivitäten aufdecken, müssen mit einer Geldstrafe von 100,000 US-Dollar rechnen (vorher 25,000 US-Dollar). Unternehmen und Limited Liability Partnerships (LLPs) können mit einer Geldstrafe von bis zu 25,000 US-Dollar belegt werden (vorher 5,000 US-Dollar), wenn ihre Register nicht auf dem neuesten Stand sind. Für die Angabe irreführender oder falscher Informationen über die Register gegenüber ACRA wird eine hohe Geldstrafe von 25,000 US-Dollar verhängt.

Neben anderen Verpflichtungen müssen Unternehmen und LLPs auch Informationen über Treuhanddirektorenvereinbarungen mit ACRA teilen. Sie sagte: „Diese Informationen sind nützlich für Banken, Cloud-Service-Provider und andere Kontrollinstanzen, die beispielsweise zusätzliche Überprüfungen von Unternehmen mit vielen Strohmännern in der Geschäftsführung oder bei den Aktionären durchführen möchten.“

Ähnlich wie Singapur hat auch Europa seine Reisebestimmungen geändert. Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) Mit der Erklärung vom 4. Juli wurde der Anwendungsbereich der Regelung auf Krypto-Asset-Dienstleister (CASPs) und Intermediäre ausgeweitet.

Ab dem 30. Dezember 2024 gelten die neuen Bestimmungen der Travel Rule. Alle in EU-Mitgliedstaaten tätigen Kryptobörsen sind dann verpflichtet, die Richtlinien einzuhalten. Gemäß den aktualisierten Bestimmungen müssen Börsen der EBA Informationen über Geld- und Krypto-Asset-Transfers übermitteln.

Die Änderung ist Teil des Engagements der EU, das Finanzsystem vor Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu schützen. Aufgrund der dezentralen Struktur der Blockchain werden Kryptowährungen häufig zur Geldwäsche missbraucht. Die EBA will daher die Rückverfolgbarkeit von Krypto-Assets für Ermittlungszwecke sicherstellen. Ab dem Tag des Inkrafttretens haben alle Zahlungsdienstleister (ZDSPs), zwischengeschaltete ZDSPs, Krypto-Zahlungsdienstleister (KASSPs) und zwischengeschaltete KASSPs zwei Monate Zeit, die Anforderungen zu erfüllen.

EBA angegeben: „Die Frist für die zuständigen Behörden, zu berichten, ob sie die Leitlinien einhalten, beträgt zwei Monate nach Veröffentlichung der Übersetzungen in die Amtssprachen der EU.“

Den neuen Richtlinien zufolge sollen Kundendaten erfasst werden, um die Art der Transaktionen im Zusammenhang mit anderen Dienstleistungsübertragungen zu identifizieren. Darüber hinaus müssen CASPs (Computer-Agency Service Provider) klare Richtlinien für internationale Zahlungen oder Überweisungen festlegen.

Die Regulierungsbehörde erklärt, dass die Leitlinie langfristige Vorteile bieten und das bestehende EU-Gesetz über Märkte für Krypto-Assets (MiCA) unterstützen wird, mit dem Ziel, einheitliche Regelungen in der Region zu entwickeln.

Der Regler fügte hinzu: „Hauptziel ist es, den Missbrauch von Geldern und bestimmten Krypto-Asset-Transfers zur Terrorismusfinanzierung und für andere Zwecke der Finanzkriminalität zu erschweren und den zuständigen Behörden die vollständige Nachverfolgung solcher Transfers zu ermöglichen, wenn dies zur Verhinderung, Aufdeckung oder Untersuchung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (GW/TF) erforderlich ist.“

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