Singapur verpflichtet Bauträger nun zur Einhaltung neuer Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsvorschriften.

Die singapurische Regierung wird am 28. Juni eine neue Maßnahme zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in Kraft setzen.

Am 28. Juni führt Singapur neue Anforderungen für Bauträger zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ein. Aus gutem Grund wird die singapurische Regierung am 28. Juni dieses Jahres mehrere Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung einführen.

Der Bauträger wurde 2016 mit einer Geldstrafe belegt, weil er verdächtige Immobilientransaktionen im Zusammenhang mit einem 23.8 Millionen Dollar teuren Bungalow in Sentosa Cove und einer neuen Eigentumswohnung nicht gemeldet hatte. In beiden Unternehmen hatten Makler mit illegal tätigen Personen zu tun.

Singapur ist entschlossen, die Vorschriften zu verschärfen, um solche Vorfälle künftig zu verhindern und internationale Standards aufrechtzuerhalten. „Angesichts der Dynamik des Immobilienmarktes in Singapur ist die Bedeutung wirksamer Gesetze und Vorschriften zum Schutz vor Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung allgemein anerkannt.“ sagte Pat Lynn Leong, Seniorpartnerin bei Dentons Rodyk.

Gemäß der neuen Maßnahme sind Entwickler verpflichtet, Risiken zu bewerten und Maßnahmen zu ergreifen. Due-Diligence-Maßnahmen Sie sollten mit Kunden kommunizieren, verdächtige Transaktionen melden und die Aufzeichnungen fünf Jahre nach der Transaktion aufbewahren. Laut Leong müssen Entwickler Folgendes berücksichtigen: „das Profil ihrer Käufer und die Länder, aus denen sie stammen oder in denen sie sich befinden.“

Darüber hinaus betonte Gazalle Mok, Partnerin bei Rajah & Tann, dass Bauträger interne Maßnahmen und Programme implementieren und interne Audits durchführen sollten, um sicherzustellen, dass ihre Richtlinien, Verfahren und Kontrollen getestet und überwacht werden.

Laut Leong müssen Entwickler Checklisten und Formulare ausfüllen. „Leitlinien für Entwickler zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung“ letzten März veröffentlicht.

Der CDD-Prozess ist in drei Stufen unterteilt: Standard, vereinfacht und erweitert. Je nach Käuferprofil variiert laut Mok die Stufe des CDD-Prozesses.

„Die Formulare erfordern das Ausfüllen bestimmter Informationen, wie zum Beispiel die Angaben zum Käufer oder die Angaben zu der Person, die im Namen des Käufers handelt.“ Leong sagte. „Was die Checkliste betrifft, können Bauträger für die Durchführung der CDD auch ihre eigene verwenden, müssen aber sicherstellen, dass die vorgeschriebenen Anforderungen eingehalten werden.“

„Entwickler sollten beachten, dass die CDD-Prüfung auch für bestehende Käufer durchgeführt werden muss, mit denen die Transaktion vor der Umsetzung der neuen Anforderungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AMLTF) abgeschlossen wurde.“ Leong unterstrich dies. „Entwickler sollten sich darüber im Klaren sein, dass sie, wenn CDD-Maßnahmen nicht zufriedenstellend durchgeführt oder abgeschlossen werden, keine Kaufzusage erteilen, kein Geld (einschließlich Buchungsgebühren) annehmen und keinen Kaufvertrag mit dem Käufer abschließen dürfen.“ fügte sie hinzu.

Das UN-Gesetz oder Gesetz zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (TSFA) Es ist Entwicklern untersagt, Käufern Optionen anzubieten, Geld einzuziehen oder Kaufverträge mit Terroristen abzuschließen. „Entwickler dürfen keine Konten für anonyme Quellen oder Käufer mit fiktivem Namen eröffnen oder führen und keine Gelder von solchen Quellen entgegennehmen oder verwalten.“ Leong sagte.

Sie erklärte, dass der Bauträger für die Beendigung des Kaufvertrags verantwortlich sei, sobald dem Käufer der Vorabkaufvertrag (OTP) erteilt wurde. Abschließend betonte Leong, dass Bauträger alle Dokumente, einschließlich Vorabkaufverträge (OTP) und Kaufverträge (SPA), fünf Jahre lang aufbewahren und dem Wohnungsbauamt auf Anfrage vorlegen müssen.

Mit den strengeren Maßnahmen Singapurs gehen auch höhere Geldstrafen einher. Bauträger, die gegen die neuen Auflagen verstoßen, werden von Mok zur Rechenschaft gezogen. Sie können verurteilt werden wegen … „Vergehen und im Falle einer Verurteilung mit einer Geldstrafe von bis zu 100,000 US-Dollar belegt werden.“ „Die individuelle Haftung für Geldwäschetransaktionen wird jedoch weiterhin größtenteils durch das Gesetz zur Bekämpfung von Korruption, Drogenhandel und anderen schweren Straftaten (Einziehung von Vermögenswerten) (CDSA) geregelt.“ Naidu hat es kapiert. „Personen, die wissentlich oder mutmaßlich solche Transaktionen ermöglichen, können wegen Straftaten strafrechtlich verfolgt werden, die voraussichtlich eine Freiheitsstrafe nach sich ziehen. Personen, die wegen Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung verurteilt wurden, können außerdem von der Bekleidung wichtiger Positionen bei Bauträgern ausgeschlossen werden.“ Naidu fügte hinzu.

In Singapur dürfen Wohnbauprojekte nicht ohne Lizenz durchgeführt werden. „Jeder Bauträger, der dies ohne die erforderliche Lizenz tut, wird im Falle einer Verurteilung mit einer Geldstrafe von bis zu 100,000 US-Dollar und einer Freiheitsstrafe von bis zu 5 Jahren bestraft.“ sagte Leong. „Darüber hinaus darf jede Person, wie beispielsweise der Geschäftsführer, die vor, am oder nach dem Inkrafttreten des Gesetzes wegen Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung verurteilt wurde, keine verantwortliche Position bei einem lizenzierten Bauträger innehaben oder weiterhin innehaben. Bei einem Verstoß gegen diese Bestimmung droht dem Bauträger im Falle einer Verurteilung eine Geldstrafe von bis zu 100,000 US-Dollar.“ fügte der Experte hinzu.

Die neuen Anforderungen werden voraussichtlich zu höheren Compliance-Kosten für Entwickler führen, da diese zur Einhaltung verpflichtet sind. „Dies wird kleinere Bauträger besonders hart treffen, da ihnen die Skaleneffekte und das spezialisierte Personal und die entsprechenden Programme zur Einhaltung der Vorschriften fehlen.““ sagte Mok. 

„Angesichts der Beteiligung zahlreicher Interessengruppen – Kreditgeber, Bauträger, Immobilienberater und andere Fachleute, die mit den Bauträgern zusammenarbeiten – wird zudem einige Zeit für die Anpassung an diese neuen Anforderungen benötigt.“ Sie sagte, Entwicklungsunternehmen sollten ihre Mitarbeiter und Vertreter in Bezug auf Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken schulen, um sicherzustellen, dass sie die Anforderungen des neuen Gesetzes erfüllen können, sagte Naidu.

Er sagte, Bauträger müssten sicherstellen, dass ihre Mitarbeiter „Sie sind in der Lage, die richtigen Fragen an Immobilienkäufer zu stellen und sind sich der Umstände bewusst, unter denen sie möglicherweise weitere Nachforschungen anstellen müssen, wenn Warnsignale auftreten.“

„Immobilienentwickler spielen eine zentrale Rolle an vorderster Front, da sie direkt mit potenziellen Käufern zu tun haben und am besten geeignet sind, verdächtige Transaktionen und illegale Finanzierungsquellen aufzudecken. Daher verlassen sich die Aufsichtsbehörden stark auf die Entwickler, um den Immobilienmarkt in Singapur frei von Geldern aus illegalen Aktivitäten zu halten.“ Mok sagte.

Zu guter Letzt erklärte Leong, dass die neuen Anforderungen „wird dazu beitragen, die Transparenz des Immobilienmarktes in Singapur zu erhöhen und somit sowohl Käufern als auch Bauträgern zugutekommen.“

Vorgeschlagener gelesen:

SINGAPUR VERABSCHIEDET STRENGE VORSCHRIFTEN ZUR BEKÄMPFUNG VON GELDSCHMIERERN

SINGAPUR PLANT GESETZESÄNDERUNGEN ZUR VERHAFTUNG VON GELDSCHMUTZERN, DIE BETRÜGERISCHE UNTERSTÜTZEN