Taiwan und Singapur verschärfen die Geldwäschebestimmungen für Anbieter virtueller Vermögenswerte und Banken.

Taiwan und Singapur verschärfen die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) für Anbieter von Dienstleistungen im Bereich virtueller Vermögenswerte und Banken, um den illegalen Geldfluss durch die legalen Finanzsysteme des Landes zu kontrollieren.

Das taiwanische Parlament hat bedeutende Änderungen am Landesgesetz eingebracht. AML-Bestimmungen, die Kryptowährungsbörsen vorschreiben und Anbieter von Dienstleistungen für virtuelle Vermögenswerte (VASPs) müssen sich für die Einhaltung der AML-Vorschriften registrieren lassen, und es werden strenge Maßnahmen gegen nicht qualifizierte VASPs ergriffen. 

Mit Inkrafttreten der neuen Regelung müssen Einzelpersonen und Unternehmen, die im Land Kryptodienstleistungen nutzen oder anbieten, die Geldwäschegesetze einhalten und ihre Dienstleistungskapazität registrieren. Die Nichteinhaltung dieser Vorschriften kann jedoch zu Strafverfolgung führen. AML-Konformität Verstöße können mit einer Geldstrafe von bis zu 153,800 US-Dollar und einer Freiheitsstrafe von bis zu zwei Jahren geahndet werden.

Gemäß den kürzlich verabschiedeten Änderungen sind ausländische Krypto-Plattformen verpflichtet, neben der Beantragung einer AML-Registrierung auch lokale Niederlassungen zu gründen, andernfalls drohen ihnen regulatorische Sanktionen oder Strafen.

Seit Juli 2021 müssen Kryptowährungsanbieter in Taiwan die Vorschriften der Finanzaufsichtsbehörde gemäß dem Geldwäschebekämpfungsrahmen einhalten. Andernfalls bleibt der Kryptowährungsmarkt unreguliert. Huang Mou-hsin, stellvertretender Justizminister, erklärte, dass die Aufsichtsbehörden derzeit lediglich Strafen gegen nicht konforme Anbieter verhängen können.

Darüber hinaus erklärte Kevin Chen, Generalsekretär der Taiwan Fintech Association, dass es diesmal für nicht konforme Krypto-Unternehmen eine Herausforderung sein werde, die neuen AML-Anforderungen zu erfüllen.

„Sie werden mit der Ungewissheit konfrontiert sein, wann die Prüfstandards endgültig festgelegt werden, was zu längeren Wartezeiten führen wird. Möglicherweise müssen sie sogar von vorne beginnen, sobald die Registrierungsstandards bekannt gegeben werden.“ sagte Cheng. „Diejenigen, die die AML-Registrierung abgeschlossen haben, können ihre Geschäftstätigkeit vorübergehend fortsetzen, werden aber in Zukunft unweigerlich strengeren Überprüfungen unterliegen.“ er fügte hinzu.

Ähnlich wie Taiwan strebt auch Singapur eine Standardisierung seiner Vorschriften für den Bankensektor an, um den illegalen Geldfluss zu stoppen, nachdem das Land einen Geldwäschefall in Milliardenhöhe erlebt hatte.

Das Land verfügte jedoch bereits über strenge Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche, dennoch unterscheiden sich die Kreditgeber bei der Umsetzung der entsprechenden Maßnahmen. Alle zehn an dem Fall beteiligten Kriminellen wurden verurteilt. Geldwäschefall in Höhe von 2.2 Milliarden DollarDies wurde über Dutzende von lokalen Banken abgewickelt.

„Der Geldwäschefall des vergangenen Jahres hat weder unseren Wachstumskurs noch unsere Position zu regulatorischen Standards verändert.“ Chia sagte. Trotzdem „Notwendig ist es, branchenweit klarere Richtlinien für die Vorgehensweise festzulegen, anstatt die Standards und Anforderungen zu verschärfen.“ Chias Äußerungen bestätigten frühere Berichte von Bloomberg News über die Bemühungen, einheitliche Standards im Bankensektor zu entwickeln.

Die Kommentare unterstrichen zudem die Bedeutung der Aufrechterhaltung von Singapurs Ruf als führendes globales Finanzzentrum, was der wichtigste Grund für das Wachstum der Banken ist. Das von den Banken verwaltete Vermögen stieg im Vergleich zum Vorjahr um 10 %. 

Auf eine Frage antwortete Chai, dass die Banken trotz des nach dem Geldwäscheskandal des letzten Jahres verlangsamten Vermögenszuflusses weiterhin ein Wachstum ihrer Vermögenswerte verzeichnen werden. Singapur nicht „die Dinge als Wettlauf oder Wettbewerb mit anderen Zentren betrachten“, Er bezog sich dabei auf die Rivalität mit anderen Wirtschaftszentren wie Dubai und Hongkong.

Um die Effektivität des Bankensektors zu steigern Betrugsprävention Angesichts der Entwicklungen im Bereich der KI-Systeme ist die Monetary Authority of Singapore (MAS) bereit, Finanzinstituten 100 Millionen Singapur-Dollar an Fördermitteln zur Verfügung zu stellen, um Projekte im Bereich KI und Quantencomputing zu beschleunigen. 

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