Die US-Börsenaufsichtsbehörde (SEC) deckt Geldwäscheverstöße von US-Brokerfirmen auf.

Die Securities and Exchange Commission (SEC) hat berichtet, dass die Compliance-Prüfungen von US-Brokerfirmen weiterhin Mängel bei der Bekämpfung von Geldwäsche aufdecken (AML) Bemühungen.

Nach Angaben der US-Organisation SEC's Compliance PrüfungsabteilungFirmen, die ihren Mitarbeitern nicht genügend Ressourcen zur Verfügung stellen Geldwäschebekämpfung Angesichts des Umfangs und der mit ihren Aktivitäten verbundenen Risiken werden Programme weiterhin von den Aufsichtsbehörden gemeldet. 

Die SEC betonte, dass Ressourcenproblem „Die Situation kann sich im aktuellen Umfeld neuer und zunehmender Sanktionen noch verschärfen, insbesondere wenn dieselben Mitarbeiter des Unternehmens sowohl die Aufgaben der Geldwäschebekämpfung als auch die der Sanktionskonformität wahrnehmen.“

Die Aufsichtsbehörde hob Bereiche hervor, in denen die Einhaltung der Anforderung unabhängiger Prüfungen durch die Unternehmen verbessert werden muss. AML-KontrollenDie Überprüfungen ergaben, dass die Bemühungen der Unternehmen zur Bekämpfung der Geldwäsche untergraben werden, wenn die Kontrollmaßnahmen nicht konsequent umgesetzt werden.

Darüber hinaus stellten die Aufsichtsbehörden Mängel in den Sanktions-Compliance-Programmen des Brokers sowie in deren Identifikationsüberprüfung Prozesse und Einhaltung wichtiger Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden und Vorteilhafter Besitz Anforderungen.

Die SEC hat mehrere Durchsetzungsverfahren eingeleitet gegen Broker-Dealer über die Jahre. FINRA (Broker-Dealer) und das Financial Crimes Enforcement Network (FinCENDie Finanzaufsichtsbehörde FinCEN setzte das Bankgeheimnisgesetz für bei der SEC als Broker oder Händler registrierte Unternehmen durch. Darüber hinaus verpflichtete FinCEN Broker, schriftliche Programme zur Kundenidentifizierung zu entwickeln, Sorgfaltsprüfungen ihrer Kunden durchzuführen und deren Konten auf verdächtige Aktivitäten zu überwachen. Broker müssen Verdachtsmeldungen (SARs) einreichen, sobald sie verdächtige Aktivitäten feststellen.

Seit 2013, als die Vollzugsbehörde der SEC eine Arbeitsgruppe für Broker-Dealer einrichtete, konzentriert sie sich auf diese Bestimmungen. „Abschnitt 17 des SEC-Gesetz und Regel 17a-8“, als Priorität für die Rechenschaftspflicht von Brokern bei Verstößen gegen die Geldwäschebekämpfungsvorschriften.

Die SEC hat im Laufe der Jahre durch ihre Prüfungs-, Untersuchungs- und, zuletzt, Gerichtsverfahren ihr großes Interesse und ihren Entschluss zur Erreichung dieses Ziels unter Beweis gestellt. Nach den Feststellungen der SEC wurden Unternehmen angewiesen, ihre Richtlinien, Verfahren und internen Kontrollen zur Bekämpfung der Geldwäsche zu überprüfen und zu verbessern. Die fortgesetzte Verfolgung dieser Verstöße durch die SEC, einschließlich einer Geldstrafe von 23 Millionen US-Dollar in einem Fall, unterstreicht jedoch die Notwendigkeit für Broker und Händler, die Anforderungen zur Bekämpfung der Geldwäsche einzuhalten.

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