Zentralbank der VAE veröffentlicht Leitlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung für Wechselstuben.

Die Zentralbank der Vereinigten Arabischen Emirate (CBUAE) hat Leitlinien für lizenzierte Wechselstuben (LEH) herausgegeben, die die FATF-Standards berücksichtigen, um die Herausforderungen bei der Umsetzung der Maßnahmen gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu bewältigen. 

Das CBUAE-LeitlinienDie am 17. November in Kraft getretene Richtlinie soll LEH dabei unterstützen, die Risiken der Geldwäschebekämpfungs- und Terrorismusfinanzierungsbekämpfungsvorschriften zu verstehen und diese effektiv umzusetzen. Die veröffentlichte Richtlinie, die den FATF-Standard berücksichtigt, besagt, dass LEH die Einhaltung der Vorschriften innerhalb eines Monats nachweisen müssen. 

In den Vereinigten Arabischen Emiraten (VAE) werden Wechselstuben aufgrund ihres erhöhten Engagements im Bargeld-, Kryptowährungs- und grenzüberschreitenden Zahlungsverkehr als risikoreich eingestuft. Daher müssen Wechselstuben, wie in den Richtlinien erwähnt, einen risikobasierten Ansatz für ein effektives Geldwäschebekämpfungs- und Terrorismusfinanzierungsprogramm (AML/CFT) verfolgen, wie beispielsweise … AML-Prüfung während des Kunden-Onboardings und laufende AML für Hochrisikopersonen. Diese Programme sollen Unternehmen dabei helfen, den Missbrauch ihrer Plattform zur Terrorismusfinanzierung und Geldwäsche zu verhindern. 

Die Leitlinien schreiben ferner die Durchführung einer regelmäßigen Risikobewertung vor, „umfasst alle entsprechenden Risiken für ihr Börsengeschäft, einschließlich Kunden-, Produkt-, Dienstleistungs-, Vertriebskanal-, neue Technologie-, geografische, Gegenpartei- und illegale Finanzrisiken.“ 

Gleichzeitig müssen die Ergebnisse der Risikobewertung Folgendes umfassen: „Eine eigens eingerichtete Compliance-Abteilung, strenge Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden (CDD), kontinuierliche Transaktionsüberwachung und die vollständige Einhaltung der Anforderungen der VAE in Bezug auf gezielte Finanzsanktionen und Schulungen zu verdächtigen Transaktionen.“ gemäß den Richtlinien der Zentralbank der Vereinigten Arabischen Emirate (CBUAE) für lizenzierte Finanzinstitute (LFI). 

In seiner Pressemitteilung erklärte der Gouverneur der Zentralbank der Vereinigten Arabischen Emirate, Khaled Mohamed Balama: „Die Zentralbank der VAE nimmt ihre Aufsichts- und Regulierungsaufgaben äußerst ernst. Wir wollen sicherstellen, dass alle lizenzierten Wechselstuben in den VAE ihre Verantwortung im Bereich der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung kennen und über angemessene Programme zur Identifizierung und Minderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verfügen.“ AML/CFT-Risiko bei ihren Geschäftstätigkeiten und ihren gesetzlichen Verpflichtungen vollumfänglich nachkommen.“

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