Die Zentralbank der VAE veröffentlicht neue Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung für lizenzierte Finanzinstitute.

Die Zentralbank der Vereinigten Arabischen Emirate (CBUAE) hat neue Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) für lizenzierte Finanzinstitute (LFIs) herausgegeben, darunter Banken, Finanzunternehmen, Wechselstuben, Agenten, Makler und Versicherungsgesellschaften.

Das Tipps und Tricks, Die Regelung tritt sofort in Kraft und wird die Risikobewertung und die praktische Umsetzung der gesetzlichen Verpflichtungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung durch lizenzierte Finanzinstitute (LFIs) unterstützen. Sie berücksichtigt die Standards der FATF (Financial Action Task Force). Alle lizenzierten Finanzinstitute sind verpflichtet, die Einhaltung der Vorgaben gemäß der Mitteilung der Zentralbank der Vereinigten Arabischen Emirate (CBUAE) zu überprüfen. 

Die Leitlinien unterliegen den neuesten Vorschriften zur Nutzung digitaler ID-Systeme durch lokale Finanzinstitute zur Verwaltung ihrer CSD (Kundensorgfaltspflichten). Es betont die digitalen Identifizierungsmechanismen, die Finanzinstitute im Rahmen ihrer CDD-Aktivitäten kontinuierlich in Bezug auf natürliche Personen einsetzen sollten. 

Es behandelt insbesondere die Registrierungs- und Authentifizierungsmechanismen für den Identitätsnachweis im Zusammenhang mit der Nutzung digitaler Identitätssysteme durch lizenzierte Finanzinstitute. Die lizenzierten Finanzinstitute werden zudem angehalten, die besten technologischen Ansätze, eine angemessene Governance sowie klar definierte Richtlinien und Verfahren anzuwenden.

Alle Finanzinstitute müssen ausreichende Maßnahmen ergreifen, um den technologischen und sicherheitstechnischen Herausforderungen digitaler Identitätssysteme zu begegnen. Angesichts der zunehmenden Komplexität und Schwere von Cyberangriffen sollten die Finanzinstitute die notwendigen Bewertungsmaßnahmen durchsetzen und durchführen, um die Risiken bei der Identitätsprüfung und Registrierung, einschließlich Cyberangriffen, der Verwendung gestohlener/synthetischer Ausweise und Sicherheitslücken, zu reduzieren. 

Von jeder LFI wird erwartet, dass sie angemessene Sicherheits- und Eignungsbewertungen der von ihr gewählten digitalen Identitätssysteme durchführt. Sie muss außerdem umfassende Qualitätssicherungsprotokolle hinsichtlich der Genauigkeit des digitalen Identitätssystems implementieren und anwenden. Sie kann auch direkt Garantieprüfungen durchführen oder Informationen zu Audits oder Zertifizierungen von Expertenorganisationen einholen. 

Khaled Mohamed Balama, Gouverneur der Zentralbank der Vereinigten Arabischen Emirate, sagte: „Die Zentralbank arbeitet eng mit den lizenzierten Finanzinstituten zusammen, um deren vollständige Einhaltung und Verständnis der von uns regelmäßig herausgegebenen Richtlinien sicherzustellen. Diese Richtlinie zur Verwendung digitaler Identitäten für die Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden wird den Rahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verbessern und potenzielle Risiken mindern, um das Finanzsystem der VAE zu schützen.“

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