Britische Aufsichtsbehörde verhängt Geldstrafe von 4 Millionen Pfund gegen die Al Rayan Bank wegen Versäumnissen bei der Geldwäschebekämpfung.

Die britische Finanzaufsichtsbehörde FCA gab am Mittwoch, den 11. Januar 2023, bekannt, dass sie gegen die Al Rayan Bank PLC wegen Versäumnissen bei der Bekämpfung von Geldwäsche eine Geldstrafe in Höhe von 4 Millionen Pfund (4.85 Millionen US-Dollar) verhängt hat.

Laut einer Erklärung der FCA (Financial Conduct Authority) hat die Al Rayan Bank PLC zwischen dem 1. April 2015 und dem 30. November 2017 zugelassen, dass Gelder über die Bank geleitet und innerhalb Großbritanniens verwendet wurden, ohne ausreichende Kontrollen durchzuführen.

„Al Rayan war sich dieser Schwächen bewusst und hat trotz der Bedenken der FCA hinsichtlich der Unzulänglichkeiten ihrer Systeme keine wirksamen Änderungen zu deren Behebung umgesetzt.“ Die FCA erklärte in einer Stellungnahme.

Die FCA erwähnte außerdem, dass die Bank sich bereit erklärt habe, die von der Finanzaufsichtsbehörde erhobenen Vorwürfe ohne Widerspruch beizulegen, und daher Anspruch auf einen Erlass von 30 % der Geldstrafe habe, die ansonsten 5.7 Millionen Pfund (6.92 Millionen US-Dollar) betragen hätte.

Giles Cunningham, Vorstandsvorsitzender der Al Rayan Bank, erklärte, die Finanzaufsichtsbehörde habe keine Hinweise auf kriminelle Aktivitäten oder Geldwäsche seitens der Bank oder ihrer Kunden gefunden. Auch habe sich zum Zeitpunkt der Untersuchung kein Mitglied des damaligen Managements in einer Führungsposition befunden. 

„Die Geldstrafe wird keine wesentlichen Auswirkungen haben. Die Bank ist weiterhin gut kapitalisiert und wird für 2022 sehr starke Finanzergebnisse vorweisen.“ Cunningham sagte in einer Erklärung.

Alle festgestellten Schwachstellen seien vollständig behoben worden, sagte Cunningham.

Die FCA gab nach dem Besuch der Aufsichtsbehörde im Jahr 2017 bekannt, dass die Bank freiwillig zugestimmt hatte, keine weiteren Hochrisikokunden mehr anzunehmen.

„Diese Einschränkung wurde nach Verbesserungen der Systeme und Kontrollen der Bank nun aufgehoben, die Bank unterliegt jedoch weiterhin einigen begrenzten Beschränkungen, während weitere Verbesserungen vorgenommen werden.“ sagte die FCA.

Mark Steward, Executive Director of Enforcement and Market Oversight bei der FCA, sagte:

„Die FCA wird die Anforderungen an Unternehmen, die ihre Verantwortung im Bereich der Bekämpfung von Finanzkriminalität nicht ernst nehmen, weiter erhöhen, insbesondere bei der Verhinderung von Geldwäscherisiken, die das Vertrauen und die Integrität unseres Marktes beeinträchtigen, und bei der Verhinderung von Finanzkriminalität, die ein zentraler Bestandteil der Dreijahresstrategie der FCA ist.“

Die Aufsichtsbehörden üben Druck auf die Banken aus, strenge Kontrollmechanismen zur Bekämpfung der Geldwäsche einzuführen.

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