Onboarding

Kunden in Sekundenschnelle an Bord holen, Compliance überall einhalten

Shufti kombiniert KI-gestützte Dokumentenforensik, biometrische Verifizierung und Echtzeit-AML-Screening in einem einzigen Onboarding-Prozess, sodass Sie schneller verifizieren, Betrug früher erkennen und KYC-Vorgaben in über 250 Regionen ohne zusätzliche Hürden erfüllen können.

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Onboarding-Verifizierungs-Dashboard – Dokumentenforensik, biometrische Verifizierung und AML- & Sanktionsprüfung in einem konfigurierbaren Workflow mit den Status „Freigegeben“, „Abgestimmt“ und „Keine Warnungen“

Vertrauenswürdig durch 2000+ Kunden Weltweiter

Wie Shufti es löst

Eine Plattform für den gesamten Onboarding-Lebenszyklus

Adaptive Flusssysteme reduzieren den Abfall

Das Onboarding wird dadurch erschwert, dass alle Nutzer denselben Verifizierungsprozess durchlaufen. Shufti passt die Prüfungen in Echtzeit an, sodass Nutzer mit geringem Risiko den Prozess schnell passieren können, während Profile mit hohem Risiko einer verstärkten Sorgfaltsprüfung unterzogen werden.

Automatische Entscheidungsfindung beseitigt Warteschlangen

Manuelle Prüfungen verlangsamen Teams und überlasten Analysten. Shufti wandelt über 500 forensische, biometrische und kontextbezogene Signale in einen einzigen Betrugs-Score um, genehmigt automatisch sichere Fälle und priorisiert risikoreiche.

Fortgeschrittener Betrug wird blockiert

Raffinierter Betrug entgeht oft einfachen Sicherheitsvorkehrungen. Shufti erkennt gefälschte Vorlagen, synthetische Dokumente, kompromittierte Identitäten und Deepfake-Selfies, bevor betrügerische Nutzer ihre Konten aktivieren können.

Erkunden Sie den Stack

Alles, was Sie für einen sicheren Einstieg benötigen

Kunden verifizieren in Sekunden, nicht in Tagen

Dokumentenauthentifizierung, biometrischer Abgleich und Datenextraktion werden in einem einzigen Verifizierungsprozess kombiniert. Risikoadaptive Modi leiten Profile mit geringem Risiko durch schnellere Prüfungen, während Fälle mit hohem Risiko automatisch eskaliert werden.

Dokumentenüberprüfung

Prüfen Sie alle Arten von Regierungsdokumenten mit unserer internen Technologie, die Ihre Daten nicht auslagert. Von rekursiver OCR für nicht-lateinische Schriften bis hin zur Verarbeitung beschnittener oder abgenutzter Ausweise – Shufti liefert zuverlässige Ergebnisse in weniger als 15 Sekunden.
Gesichtsbiometrie

Bestätigen Sie, dass die Person, die sich in das System einarbeitet, mit der Person auf dem Dokument übereinstimmt. Der Vergleich von 68 Gesichtspunkten mit iBeta-zertifizierter Lebenderkennung bietet eine Genauigkeit von 98.72 % und eine Falschalarmrate von 0 %. Zudem werden Deepfakes, ausgedruckte Fotos und Manipulationsangriffe während des Selfie-Schritts erkannt.
NFC-Verifizierung

Für die Registrierung von elektronischen Reisepässen und nationalen Personalausweisen werden die auf dem Chip gespeicherten Daten ausgelesen und kryptografisch auf Unversehrtheit geprüft. Anschließend erfolgt ein Abgleich mit den per OCR extrahierten Feldern, um Abweichungen zwischen den Chipdaten und den Angaben im Dokument zu erkennen.
Adressverifikation

Überprüfen Sie den Adressnachweis während des Onboardings mithilfe von OCR-Extraktion in über 150 Sprachen, strukturierter Feldzerlegung und Abgleich mit globalen Postdatenbanken. Die standortbezogene Entfernungsmessung kennzeichnet Adressen, die nicht mit dem Standort des Nutzers übereinstimmen.
Altersverifikation

Gate altersbeschränkte Onboarding-Prozesse mit dokumentenbasierter Geburtsdatumserfassung oder neuronaler Netzwerk-Gesichtserkennung mit 99.7% OCR-Genauigkeit.

Unternehmen an Bord, nicht nur Einzelpersonen

Wir unterstützen die Gewinnung von Firmenkunden durch die Überprüfung der Unternehmensregistrierung, der Eigentümerstruktur und der Identität der Geschäftsführer. Echtzeit-Registerabfragen in über 100 Jurisdiktionen, verstärkte Sorgfaltsprüfungen bei Hochrisikounternehmen und die Überprüfung der persönlichen Daten von Investoren – alles in einem konfigurierbaren Prozess.

Geschäftsüberprüfung

Echtzeit-Registerprüfungen mit Quick KYB. Umfassendere Eigentumsverhältnisse und dokumentengestützte Nachweise mit Enhanced KYB. Optimieren Sie das Onboarding von Firmenkunden durch die Überprüfung der Unternehmensregistrierung, der Eigentümerstruktur und der Identität von Geschäftsführern. So verkürzt sich das B2B-Onboarding von wochenlangen manuellen Prüfungen auf wenige Minuten automatisierter Verifizierung.
Sorgfaltsmaßnahmen

Hochrisiko-Unternehmen sollten bei der Aufnahme in das EDD-System verstärkt geprüft werden, beispielsweise durch Herkunftsnachweise der Gelder, eine Überprüfung negativer Medienberichte und die Authentifizierung von Unternehmensdokumenten. Konfigurierbare Risikoschwellenwerte legen fest, welche Unternehmen eine verschärfte Prüfung auslösen.
Anlegerverifizierung

Optimieren Sie die Fondszeichnungsabwicklung, indem Sie die KYC-Prüfung des Anlegers, die KYB-Prüfung der Organisation und die AML-Prüfung in einem einzigen Verifizierungsprozess zusammenfassen, der auf die Compliance-Anforderungen zugeschnitten ist, denen Fondsverwalter tatsächlich gegenüberstehen.

Bildschirm beim Onboarding. Überwachung für immer.

Führen Sie Identitätsprüfung, Sanktions-, PEP- und AML-Screening mit einem einzigen API-Aufruf beim Onboarding durch. Die kontinuierliche Überwachung stellt sicher, dass die Kundendaten nach der Kontoaktivierung anhand aktualisierter Watchlists und Transaktionssignale regelmäßig überprüft werden.

AML-Screening

Jeder Neukunde wird bei der Registrierung im Rahmen desselben API-Aufrufs zur Identitätsprüfung anhand von über 215 Sanktions-, PEP- und über 4000 Watchlists überprüft. Fuzzy-Matching und nicht-lateinische Transliteration reduzieren falsch-negative Ergebnisse bei globalen Namen.
PEP & RCA

Politisch exponierte Personen und deren Kontakte werden bereits bei der Überprüfung der Kundenregistrierung identifiziert. Die laufende Überwachung kennzeichnet Statusänderungen (neue Ernennungen, Sanktionsverhängungen) automatisch nach der Kundenregistrierung.
Sanktionen

Überprüfung neuer Kunden anhand von über 200 Sanktionsregimen (OFAC, HMT, EU, UN, Interpol, nationale FIUs). Über 415 Risikokategorien. Erkennung sekundärer und gegenseitiger Sanktionen.
Negative Medien

Prüfen Sie Bewerberprofile anhand globaler Nachrichtenquellen auf Verbindungen zu Betrug, Finanzkriminalität oder Terrorismus. Die NLP-Entitätsdisambiguierung filtert Fehlalarme anhand gängiger Namen heraus, sodass Ihre Prüfliste übersichtlich bleibt.

Verhindern Sie Betrug, bevor er in Ihre Lieferkette gelangt.

Durch die Kombination von Verhaltenssignalen, Geräteinformationen und Risikobewertung mit Identitätsprüfungen lassen sich Betrugsfälle aufdecken, die bei einer reinen Dokumentenprüfung unentdeckt bleiben. Abgelehnte Verifizierungen beinhalten visuelle forensische Heatmaps und textuelle Beweise, sodass Analysten nicht nur die Gründe, sondern auch die Hintergründe verstehen.

Betrugszentrale

Fraud Hub hilft dabei, riskante Nutzer bereits vor Abschluss des Onboardings zu erkennen, indem es in Echtzeit verschiedene Betrugssignale prüft, darunter Einschleusungsversuche, Geräteverhalten, Dokumentenanalyse und biometrische Daten. Es integriert sich in den bestehenden Verifizierungsprozess, sodass Teams die Betrugserkennung ohne zusätzliche SDKs, API-Aufrufe oder weitere Schritte für legitime Nutzer verbessern können.
Verhaltensbiometrie

Erkennt Bots und automatisierte Onboarding-Angriffe sowie Berührungsmuster während der Verifizierungssitzung. Kennzeichnet emulatorbasierte Eingaben, noch bevor der Benutzer den Dokumentenschritt erreicht.
Gerätefingerabdruck

Identifiziert das Gerät, das für die Registrierung jedes Kunden verwendet wird, einschließlich Hersteller, Modell, Betriebssystem und Softwareversion. Kennzeichnet virtuelle Maschinen, gefälschte Attribute und Geräte, die zuvor mit betrügerischen Registrierungsversuchen in Verbindung gebracht wurden.
1:1-Authentifizierung

Bei wiederkehrenden Nutzern, die den Onboarding-Prozess erneut durchlaufen (abgebrochene Vorgänge, erneute KYC-Verifizierung), wird ein Live-Selfie mit ihren zuvor registrierten biometrischen Daten abgeglichen. Eine 1:N-Suche in über 10 Millionen Datensätzen erkennt doppelte Kontoerstellungen.

Entwickelt für jede Rolle, die für die Onboarding-Entscheidung verantwortlich ist.

Erstellen Sie Ihre eigenen Verifizierungsabläufe. Kombinieren Sie Produkte aus den Bereichen Identitäts-, Compliance- und Geschäftsverifizierung, um eine Onboarding-Plattform zu schaffen, die Ihre regulatorischen Anforderungen erfüllt.

Betrugsanalytiker

Vorbewertete Beweise und Betrugssignale in jedem markierten Fall, sodass Ihr Team Entscheidungen prüft und nicht die Rohdaten.

Zinsen Betrugsbewertung Lebendigkeitserkennung

Compliance Officer

Auditfähige Nachweise für jede Überprüfung, strukturiert für die behördliche Inspektion in jeder Gerichtsbarkeit, in der Sie tätig sind.

Zinsen Compliance-Abdeckung AML Aufsichtsrechtliche Prüfung

Produktmanager/in

Konfigurierbare Verifizierungsabläufe, die Geschwindigkeit und Risikotoleranz in Einklang bringen, ohne dass die Integration jedes Mal neu aufgebaut werden muss.

Zinsen Reisebauer Plattformkonfiguration

Entwickler:in / Unternehmen

REST-API, mobile SDKs und Sandbox-Zugriff. Erster Verifizierungsanruf innerhalb weniger Stunden nach Integrationsbeginn.

Zinsen Integrationsdokumente REST API SDKs für mobile Geräte

Betrugsschutz

Erkennen Sie jede Betrugsart, die Ihre Plattform ins Visier nimmt

Deepfake

KI-generierte Gesichter und synthetisch gefälschte Dokumente umgehen herkömmliche Lebendigkeitsprüfungen in großem Umfang. Shuftis passive Lebendigkeits- und Dokumentenforensik erkennt synthetische Medien, bevor diese Ihren Onboarding-Prozess erreichen.

Dokument Deepfake Gesichts-Deepfake

Identitätsbetrug

Zugangsdatendiebstahl, die Erstellung synthetischer Identitäten und die Manipulation von Dokumenten nutzen Lücken in der manuellen Überprüfung aus. Shuftis mehrstufige Verifizierung deckt Betrugssignale auf, bevor Konten erstellt werden.

Kontoübernahme Synthetischer Identitätsbetrug Dokumentenbetrug Identitätsbetrug

Konto- und Plattformmissbrauch

Doppelte Registrierungen, botgesteuerte Anmeldungen und Missbrauch von Empfehlungssystemen schaden der Plattformwirtschaft. Shufti verknüpft Geräte-, Identitäts- und Verhaltenssignale, um Missbrauchsringe in großem Umfang aufzudecken.

Multi-Buchhaltung Bonus- und Aktionsmissbrauch Betrugsnetzwerke

Transaktions- und Zahlungsbetrug

Falsche Rückbuchungsanträge, Geldwäschenetzwerke und die Umgehung von Sanktionen setzen Ihr Unternehmen finanziellen und regulatorischen Risiken aus. Shufti verknüpft die Identitätsprüfung direkt mit dem Transaktionskontext.

Rückbuchungsbetrug Geldwäscheaktivitäten Parteibetrug Regulierungs- und Compliance-Risiken

So funktioniert’s

Wie Shufti Kunden ohne Kompromisse integriert

STEP 01

Senden Sie Ihre Daten

Sie können Ihre Informationen und Dokumente über das SDK, die API oder die No-Code-Einbettung von Shufti auf jedem Gerät und in jedem Land eingeben.

STEP 02

Ihre Überwachung läuft automatisch.

Nach dem Onboarding vergleicht Shufti kontinuierlich Sanktionen, PEP-Informationen, negative Medienberichte und Transaktionssignale mit jedem Kundendatensatz. Aktualisierungen der Listen werden innerhalb von 15 Minuten verbreitet, sodass Risikoänderungen sofort erkannt werden, sobald sich die Quelldaten ändern.

STEP 03

Sie werden benachrichtigt, wenn sich das Risiko ändert

Wird ein Eintrag auf einer Beobachtungsliste, ein negativer Medienbericht oder eine Verhaltensanomalie festgestellt, liefert Shufti eine risikobewertete Warnung mit den entsprechenden Nachweisen. Analysten greifen auf vordefinierte Entscheidungsvorschläge zurück, anstatt diese aus Rohdaten selbst zu erstellen.

STEP 04

Re-KYC tritt in Kraft

Werden Risikoschwellenwerte überschritten, löst Shufti eine automatische erneute KYC-Prüfung aus, eskaliert den Fall zu einer erweiterten Sorgfaltsprüfung oder erstellt ein SAR-fähiges Beweismaterialpaket, abhängig von der für diese Kundenstufe und Gerichtsbarkeit konfigurierten Richtlinie.

Für Compliance entwickelt: Dank unserer flexiblen API und schlanken SDKs sind Sie in wenigen Minuten live.

Einheitliche API, nahtlose Integration

Erstellen Sie vollständig anpassbare Verifizierungsabläufe mit nahtloser Backend-Integration.

Erhalten Sie die volle Kontrolle durch die individuelle Anpassung der Verifizierungsabläufe von Anfang bis Ende.
Nahtlose Integration in Ihr Backend für eine schnelle Implementierung.
Entwerfen Sie flexible Verifizierungsprozesse, die auf Ihre Nutzer zugeschnitten sind.

API-Dokumentation erkunden

Implementieren Sie innerhalb weniger Minuten eine native Verifizierungsfunktion in Ihrer mobilen App.

Starten Sie die native Verifizierung innerhalb weniger Minuten auf iOS oder Android.
Nutzen Sie eine vorgefertigte Benutzeroberfläche mit Kamera, Aufnahmefunktion und Echtzeit-Feedback.
Passen Sie die Abläufe so an, dass sie sich nahtlos in Ihre mobile App einfügen.

SDK-Dokumentation erkunden

Nutzen Sie Shufti innerhalb Ihrer eigenen Infrastruktur mit identischen Funktionen, um maximale Datenkontrolle und Datenschutz zu gewährleisten.

Um die strengen Anforderungen an Governance und Datenspeicherung zu erfüllen, müssen alle sensiblen Informationen intern aufbewahrt werden.
Sensible Informationen müssen intern absolut vertraulich und sicher behandelt werden.
Einsatz in stark regulierten Sektoren ohne Kompromisse bei der Einhaltung der Vorschriften.

Vertrieb kontaktieren

Starten Sie die Identitätsprüfung schnell und einfach über einen sicheren, individuell anpassbaren Weblink – ganz ohne Programmierung. Weitere Informationen.

Starten Sie die Benutzerverifizierung sofort mit einer Einrichtung ohne Programmierung.
Bieten Sie ein einheitliches Nutzererlebnis über einen Link oder einen eingebetteten iFrame.
Schnelle Bereitstellung über einen sicheren Link oder eingebetteten iFrame.

API-Dokumentation erkunden

Mit dem KYC Journey Builder erstellen Sie personalisierte Verifizierungsprozesse, ohne eine einzige Zeile Code schreiben zu müssen.

Gestalten Sie Ihre Reise mühelos mit der Drag-and-Drop-Funktion.
Sehen Sie sofort, wie Ihr Verifizierungsprozess für Ihre Nutzer aussieht.
Verbinden Sie sich einfach mit Hosted Verification für ein einheitliches Markenerlebnis.

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ANALYSTENERKENNUNG

Von führenden Analysten und Zertifizierungsstellen bestätigt

Branchen

Reibungsloseres Onboarding für jede regulierte Branche

Vertrauenswürdige Verkäufer, wiederholter Betrug blockiert

Überprüfen Sie beim Onboarding, ob der Verkäufer tatsächlich existiert, und verhindern Sie anschließend erneute Anmeldungen durch Duplikaterkennung und optionales 1:N-Matching auf dem gesamten Marktplatz.

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Verlassen Sie sich nicht nur auf unsere Aussage, sondern hören Sie, was unsere Kunden sagen.

Das Vertrauen, das unsere Kunden teilen

Die Zukunft der digitalen Identität wird durch Vertrauen, Interoperabilität und regulatorische Angleichung bestimmt. Unsere Partnerschaft mit Shufti unterstreicht daher das Engagement von DevCode Identity, unsere globalen Kunden mit den sichersten, erstklassigen und datenschutzkonformen Lösungen zur Identitätsprüfung zu unterstützen, die heute verfügbar sind.

Durch die Kombination unserer Conversion Driven Compliance Orchestration Platform mit den globalen KYC- und IDV-Funktionen von Shufti können unsere Kunden nicht nur komplexe regulatorische Anforderungen bewältigen, sondern auch ein nahtloses Kunden-Onboarding-Erlebnis mit höchstmöglichen Konversionsraten gewährleisten.

Mark Knighton

Leiter der globalen Entwicklungsabteilung – Globale Allianzen, DevCode

Alles, was Sie wissen müssen, an einem Ort

Häufig gestellte Fragen

Welche Überprüfungen sind im Onboarding-Prozess enthalten?

Ein Standardablauf umfasst die Dokumentenprüfung, den biometrischen Gesichtsabgleich mit Lebenderkennung und die Geldwäscheprüfung anhand von Sanktions-, PEP- und Negativdatenbanken. Jeder Prüfschritt ist konfigurierbar; je nach Ihren regulatorischen Anforderungen und Ihrer Risikobereitschaft können Sie Schritte hinzufügen oder entfernen.

Wie lange dauert eine typische Überprüfung?

Die meisten Überprüfungen sind in weniger als 15 Sekunden abgeschlossen. Profile mit geringem Risiko, die über ein automatisiertes Entscheidungssystem geprüft werden, werden in der Regel in weniger als 10 Sekunden bearbeitet. Fälle mit hohem Risiko, die einer erweiterten Sorgfaltsprüfung unterzogen werden, können länger dauern.

Welche Vorschriften werden durch den Onboarding-Prozess erfüllt?

Der Prozess erfüllt die KYC- und CDD-Anforderungen gemäß 6AMLD (EU), FinCEN CDD-Regel (USA), MAS Notice 626 (Singapur), AUSTRAC (Australien) und den FCA-Richtlinien (UK). Die Verifizierungstiefe kann für jede Jurisdiktion individuell konfiguriert werden.

Wie erkennt Shufti synthetische und Deepfake-Dokumente?

Die mehrschichtige Dokumentenforensik analysiert Vorlagenstruktur, Schriftartkonsistenz, Sicherheitsmerkmale und KI-generierte Artefaktmuster. Die biometrische Lebenderkennung identifiziert Präsentationsangriffe, darunter Deepfake-Selfies und Injection-Angriffe.

Wie lange dauert die Integration?

Die meisten Teams schließen die Integration innerhalb von ein bis zwei Wochen ab. Eine Sandbox steht bei der Anmeldung zur Verfügung, und der erste API-Aufruf zur Verifizierung kann innerhalb von vier Stunden erfolgen. Vorkonfigurierte mobile SDKs verkürzen die Entwicklungszeit zusätzlich.

Was passiert, wenn eine Überprüfung fehlschlägt?

Fehlgeschlagene Überprüfungen generieren einen detaillierten Fehlercode und eine Vertrauensbewertung. Sie können automatisch abgelehnt, zur manuellen Prüfung mit vorbewerteten Nachweisen weitergeleitet oder einer erweiterten Sorgfaltsprüfung unterzogen werden. Jede Entscheidung wird protokolliert.

Bewerten Sie Ihren Onboarding-Prozess

Prüfen Sie, ob Ihr Onboarding-Prozess noch zeitgemäß ist. 34 % der Neukunden schließen die Verifizierung nie ab. Überprüfen Sie Ihren Prozess im Hinblick auf aktuelle Betrugsrisiken und Compliance-Vorgaben.

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