Laufende Überwachung
Die Verifizierung endet nicht mit dem Onboarding.
Shufti überprüft kontinuierlich Ihren bestehenden Kundenstamm auf Sanktionen, PEP-Listen, negative Medienberichte und verdächtige Transaktionsmuster, sodass zwischen den regelmäßigen Überprüfungen keine Compliance-Lücken entstehen und die regulatorischen Verpflichtungen in Echtzeit erfüllt werden.
Kontinuierliche Einhaltung, nicht periodisches Rätselraten
Nachprüfung ohne blinde Flecken
Die Stapelprüfung führt zu Lücken in der Einhaltung der Vorschriften zwischen den geplanten Kontrollen. Shufti überwacht Sanktionen, PEP und Änderungen in der negativen Medienberichterstattung kontinuierlich, sodass Kundendatensätze innerhalb von Minuten nach einer Listenaktualisierung erneut geprüft werden, nicht erst Wochen später.
Berichte zur Einreichung erstellt
Die Vorbereitung von Verdachtsmeldungen (SAR) verlangsamt die Teams, wenn Beweise manuell gesammelt werden müssen. Shufti erkennt verdächtige Muster, verknüpft Transaktionsverläufe mit der Kundenhistorie und generiert risikobewertete SAR-Pakete, die Analysten schneller prüfen und einreichen können.
Risikoprofile, die auf dem neuesten Stand bleiben
Ein Kunde mit geringem Risiko kann auch lange nach der Registrierung zu einem Hochrisikokunden werden. Shufti verfolgt Profil-, Watchlist-, Medien- und Transaktionsänderungen im Zeitverlauf und erklärt anschließend, was sich wann geändert hat und welche Verpflichtungen davon betroffen sind.
ENTDECKE DEN STACK
Alles, was Sie zur Überwachung benötigen, unter einem zentralen Hub
Eine erneute Überprüfung ist erforderlich, wenn das Risikoprofil dies erfordert.
Wenn die laufende Überwachung eine Änderung feststellt – beispielsweise eine neue Sanktionsmaßnahme, eine negative Medienwarnung oder eine verdächtige Transaktion –, müssen Sie möglicherweise die Identität des Kunden erneut überprüfen. Diese Produkte unterstützen die regelmäßige und ereignisgesteuerte Re-KYC-Prüfung.
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Dokumentenüberprüfung
Wenn die laufende Überwachung eine erneute Identitätsprüfung (KYC) auslöst, fordern Sie aktualisierte Ausweisdokumente an. Dieselbe forensische Engine, die den ursprünglichen Ausweis authentifiziert hat, prüft nun auf Änderungen, abgelaufene Dokumente oder neue Sicherheitsfunktionen.
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Gesichtsbiometrie
Die Kundenidentität wird bei risikoreichen Transaktionen oder regelmäßigen Kontoüberprüfungen erneut verifiziert. Die gleiche iBeta-zertifizierte Live-Verifizierung (98.72 % Genauigkeit), die bereits beim Onboarding eingesetzt wurde, wird erneut durchgeführt, um zu bestätigen, dass der Kontoinhaber weiterhin die verifizierte Person ist.
Kontinuierliche Überwachung. Automatische Berichterstellung.
Die Monitoring-Suite von Shufti überwacht Ihren gesamten Kundenstamm – nicht nur neue Antragsteller. Sanktions-, PEP-, negative Medien- und Transaktionsprüfungen werden als Aktualisierungen der Quelldaten durchgeführt und lösen Warnmeldungen sowie Beweispakete aus, sobald sich ein Risikoprofil ändert.
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AML-Screening
Shufti ermöglicht die kontinuierliche Überwachung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML) durch die ständige erneute Überprüfung verifizierter Personen, Unternehmen, wirtschaftlich Berechtigter (UBOs) und Krypto-Wallets nach der Registrierung. Die Profile werden mit über 3,500 Watchlists, 2.6 Millionen PEP-Einträgen, negativen Medienberichten in über 80 Sprachen und Daten sanktionierter Wallets abgeglichen. Die Daten werden alle 15 Minuten aus über 100,000 internen Quellen aktualisiert, sodass Teams neue Risiken frühzeitig erkennen können.
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Transaktionsvertrauensüberwachung
Erkennen Sie verdächtige Muster in den Transaktionshistorien Ihrer Kunden mithilfe regelbasierter Trigger und ML-Modelle. Generieren Sie automatisch SAR-Pakete mit Beweisketten, die für die Einreichung bei den Aufsichtsbehörden bereit sind.
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PEP & RCA
Überwachen Sie Änderungen des PEP-Status und neue RCA-Verbindungen bei Ihren Bestandskunden. Ändert sich das politische Risiko eines Kunden, enthält die Benachrichtigung Informationen darüber, was sich geändert hat und wann.
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Sanktionen
Ändert sich eine Liste, wird jeder entsprechende Kunde in Ihrer Datenbank mit der spezifischen Liste und dem Eintrag markiert, der die Übereinstimmung ausgelöst hat – mit über 200 Sanktionsregimen (OFAC, HMT, EU, UN, Interpol, nationale FIUs). Über 415 Risikokategorien. Erkennung sekundärer und gegenseitiger Sanktionen.
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Beobachtungsliste
Prüfen Sie die Systeme anhand von benutzerdefinierten und proprietären Watchlists, die über die standardmäßigen regulatorischen Listen hinausgehen. Pflegen Sie interne Blacklists und teilen Sie markierte Entitäten in Multi-Tenant-Umgebungen.
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Negative Medien
Durchsuchen Sie kontinuierlich globale Nachrichten nach negativen Berichten über Ihre Bestandskunden. NLP kategorisiert Treffer nach Risikotyp und filtert Fehlalarme heraus, sodass Ihr Team nur relevante Signale auswertet.
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AML-Prüfung für Unternehmen
Erweitern Sie die laufende Überwachung auf Unternehmenskunden. Überprüfen Sie Firmennamen, Geschäftsführer und wirtschaftlich Berechtigte fortlaufend anhand von Sanktions- und PEP-Listen, nicht nur beim B2B-Onboarding.
Erkennung von Kontoübernahmen und Sitzungsanomalien nach dem Onboarding
Die kontinuierliche Überwachung beschränkt sich nicht nur auf die Bekämpfung von Geldwäsche. Die Authentifizierungsschicht von Shufti erkennt Verhaltensänderungen, die auf Kontokompromittierung, Gerätewechsel und Identitätsbetrug bei bestehenden Konten hinweisen.
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Verhaltensbiometrie
Legen Sie während des Onboardings eine Verhaltensbasislinie fest und überwachen Sie anschließend Abweichungen. Wenn sich das Tippverhalten, die Gerätebedienung oder die Interaktionsgeschwindigkeit eines Kunden deutlich ändert, markieren Sie die Sitzung zur Überprüfung.
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Gerätefingerabdruck
Verfolgen Sie die Gerätekonsistenz über Kundensitzungen hinweg. Wenn ein zuvor verifizierter Kunde plötzlich von einem neuen Gerät, einem anderen Betriebssystem oder mit einem bekannten betrügerischen Fingerabdruck auftaucht, lösen Sie eine zusätzliche Verifizierung aus.
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1:1-Authentifizierung
Hochrisikokunden sollten regelmäßig erneut verifiziert werden, indem ein Live-Selfie mit ihren biometrischen Daten aus dem Onboarding abgeglichen wird. Die erneute Verifizierung kann in Abhängigkeit von Zeitintervallen, Transaktionsschwellenwerten oder Änderungen des Risikoscores ausgelöst werden.
Für jede Rolle in der Geschäftsverifizierung geeignet
Unternehmen prüfen, Eigentümerstrukturen aufdecken und Geschäftsführer in einem einzigen Workflow überprüfen. Entwickelt für die Compliance-Anforderungen, die B2B-Onboarding, Due Diligence und laufendes Monitoring tatsächlich erfordern.
Compliance Officer
Auditfähige Nachweise für jede Überprüfung, strukturiert für die behördliche Inspektion in jeder Gerichtsbarkeit, in der Sie tätig sind.
Produktmanager/in
Konfigurierbare Verifizierungsabläufe, die Geschwindigkeit und Risikotoleranz in Einklang bringen, ohne dass die Integration jedes Mal neu aufgebaut werden muss.
Entwickler:in / Unternehmen
REST-API, Webhooks und Sandbox-Zugriff für KYB-Ereignisse. Integrieren Sie Benachrichtigungen innerhalb weniger Stunden nach der Integration in Ihre Fallmanagement-Plattform.
Betrugsanalytiker
Vorbewertete Beweise und Betrugssignale in jedem markierten Fall, sodass Ihr Team Entscheidungen prüft und nicht die Rohdaten.
Erkennen Sie jede Betrugsart, die Ihre Plattform ins Visier nimmt
Deepfake
KI-generierte Gesichter und synthetisch gefälschte Dokumente umgehen herkömmliche Lebendigkeitsprüfungen in großem Umfang. Shuftis passive Lebendigkeits- und Dokumentenforensik erkennt synthetische Medien, bevor diese Ihren Onboarding-Prozess erreichen.
Identitätsbetrug
Zugangsdatendiebstahl, die Erstellung synthetischer Identitäten und die Manipulation von Dokumenten nutzen Lücken in der manuellen Überprüfung aus. Shuftis mehrstufige Verifizierung deckt Betrugssignale auf, bevor Konten erstellt werden.
Konto- und Plattformmissbrauch
Doppelte Registrierungen, botgesteuerte Anmeldungen und Missbrauch von Empfehlungssystemen schaden der Plattformwirtschaft. Shufti verknüpft Geräte-, Identitäts- und Verhaltenssignale, um Missbrauchsringe in großem Umfang aufzudecken.
Transaktions- und Zahlungsbetrug
Falsche Rückbuchungsanträge, Geldwäschenetzwerke und die Umgehung von Sanktionen setzen Ihr Unternehmen finanziellen und regulatorischen Risiken aus. Shufti verknüpft die Identitätsprüfung direkt mit dem Transaktionskontext.
Einheitliche API, nahtlose Integration
Erstellen Sie vollständig anpassbare Verifizierungsabläufe mit nahtloser Backend-Integration.
- Erhalten Sie die volle Kontrolle durch die individuelle Anpassung der Verifizierungsabläufe von Anfang bis Ende.
- Nahtlose Integration in Ihr Backend für eine schnelle Implementierung.
- Entwerfen Sie flexible Verifizierungsprozesse, die auf Ihre Nutzer zugeschnitten sind.
Implementieren Sie innerhalb weniger Minuten eine native Verifizierungsfunktion in Ihrer mobilen App.
- Starten Sie die native Verifizierung innerhalb weniger Minuten auf iOS oder Android.
- Nutzen Sie eine vorgefertigte Benutzeroberfläche mit Kamera, Aufnahmefunktion und Echtzeit-Feedback.
- Passen Sie die Abläufe so an, dass sie sich nahtlos in Ihre mobile App einfügen.
Nutzen Sie Shufti innerhalb Ihrer eigenen Infrastruktur mit identischen Funktionen, um maximale Datenkontrolle und Datenschutz zu gewährleisten.
- Um die strengen Anforderungen an Governance und Datenspeicherung zu erfüllen, müssen alle sensiblen Informationen intern aufbewahrt werden.
- Sensible Informationen müssen intern absolut vertraulich und sicher behandelt werden.
- Einsatz in stark regulierten Sektoren ohne Kompromisse bei der Einhaltung der Vorschriften.
Starten Sie die Identitätsprüfung schnell und einfach über einen sicheren, individuell anpassbaren Weblink – ganz ohne Programmierung. Weitere Informationen.
- Starten Sie die Benutzerverifizierung sofort mit einer Einrichtung ohne Programmierung.
- Bieten Sie ein einheitliches Nutzererlebnis über einen Link oder einen eingebetteten iFrame.
- Schnelle Bereitstellung über einen sicheren Link oder eingebetteten iFrame.
Mit dem KYC Journey Builder erstellen Sie personalisierte Verifizierungsprozesse, ohne eine einzige Zeile Code schreiben zu müssen.
- Gestalten Sie Ihre Reise mühelos mit der Drag-and-Drop-Funktion.
- Sehen Sie sofort, wie Ihr Verifizierungsprozess für Ihre Nutzer aussieht.
- Verbinden Sie sich einfach mit Hosted Verification für ein einheitliches Markenerlebnis.
Erkennen Sie jede Betrugsart, die Ihre Plattform ins Visier nimmt
BRANCHEN
Live Registry KYB – entwickelt für jede regulierte Branche
Vertrauenswürdige Verkäufer, wiederholter Betrug blockiert
Überprüfen Sie beim Onboarding, ob der Verkäufer tatsächlich existiert, und verhindern Sie anschließend erneute Anmeldungen durch Duplikaterkennung und optionales 1:N-Matching auf dem gesamten Marktplatz.
Verlassen Sie sich nicht nur auf unsere Aussage, sondern hören Sie, was unsere Kunden sagen.
Das Vertrauen, das unsere Kunden teilen
Die Zukunft der digitalen Identität wird durch Vertrauen, Interoperabilität und regulatorische Angleichung bestimmt. Unsere Partnerschaft mit Shufti unterstreicht daher das Engagement von DevCode Identity, unsere globalen Kunden mit den sichersten, erstklassigen und datenschutzkonformen Lösungen zur Identitätsprüfung zu unterstützen, die heute verfügbar sind.
Durch die Kombination unserer Conversion Driven Compliance Orchestration Platform mit den globalen KYC- und IDV-Funktionen von Shufti können unsere Kunden nicht nur komplexe regulatorische Anforderungen bewältigen, sondern auch ein nahtloses Kunden-Onboarding-Erlebnis mit höchstmöglichen Konversionsraten gewährleisten.
Shufti bietet uns in allen unseren Märkten vertrauenswürdige Verifizierungsprozesse. Die Möglichkeit, Spieler über passive Datenbankprüfungen, eID-Authentifizierung und vollständige biometrische Lebenderkennung – alles über eine einzige API – zu leiten, hat unsere Sichtweise auf die Einhaltung von Onboarding-Vorgaben grundlegend verändert.
Ihr Team agiert wie eine Erweiterung unseres eigenen. Als die Regulierungsbehörden in zwei europäischen Märkten neue Anforderungen einführten, ermöglichte uns Shuftis Journey Builder, uns innerhalb von Tagen statt Monaten anzupassen.
FXBO-Kunden fordern Geschwindigkeit ohne Kompromisse bei der Einhaltung der AML-Richtlinien. Shuftis eIDV erfüllt diese Anforderungen perfekt: hochsichere Verifizierung für hohe Einlagen, unauffällige Hintergrundprüfungen für alle anderen Transaktionen und eine durchgängige Compliance-Dokumentation.
Die Integration dauerte nur einen Sprint. Das SDK übernahm den gesamten Prozess, sodass sich unser Produktteam auf die Entwicklung neuer Funktionen konzentrieren konnte, anstatt KYC-Abfragen zu erstellen.
Als regulierte europäische Zahlungsplattform benötigen wir eine Identitätsprüfung, die eIDAS 2.0 und AMLD6 ohne Multi-Vendor-Integration erfüllt. Shufti bietet beides: native eID-Authentifizierung für Märkte mit hohen Sicherheitsanforderungen und dokumentenlose Datenbankabfragen für Bereiche, in denen eIDs nicht verfügbar sind.
Ein Vertrag, ein Prüfprotokoll. Das verändert die Diskussion um Compliance grundlegend.
Häufig gestellte Fragen
Welche Prüfungen sind im KYB-Ablauf enthalten?
Ein standardmäßiger KYB-Prozess umfasst die Überprüfung von Registereinträgen in Echtzeit, die Ermittlung der wirtschaftlich Berechtigten gemäß der FATF-25%-Grenze, die Authentifizierung von Unternehmensdokumenten sowie ein AML-Screening für jedes Unternehmen und jeden Geschäftsführer anhand von Sanktions-, PEP- und Negativmedienlisten. Jede Prüfung ist an Ihre Risikobereitschaft anpassbar.
Was passiert, wenn die Registrierung die Meldung „Kein Unternehmen gefunden“ zurückgibt?
Der AI Insights Report führt zu jeder Registerabfrage eine umfassende Suche im offenen Web durch. Wenn Abfragen für LATAM, MENA, APAC oder neue Entitäten keine Ergebnisse liefern, liefert AI Insights gekennzeichnete Informationen, die für die Herkunftsanalyse als LLM-Quelle markiert sind. Die Quote leerer Ergebnisse sinkt von ca. 12 % auf unter 1 %.
Welche Vorschriften trägt der KYB-Stack zur Erfüllung bei?
AMLR (Juli 2027), 6AMLD, FATF-Empfehlung 24, FCA-Verbraucherpflicht, UK ECTA (Nov. 2025), MiCA (EU), VARA (VAE), MAS PSA (Singapur) und FinCEN BSA (USA). Prüftiefe und Dokumentenabruf sind pro Jurisdiktion konfigurierbar.
Wie erkennt Shufti komplexe Unternehmen und gefälschte Firmendokumente?
KI-OCR mit 0 % Extraktionsfehlern kennzeichnet GAN-generierte Artefakte in Gründungsurkunden und Aktionärsregistern und gleicht Signale von Briefkastenfirmen mit Eigentumsverhältnissen ab. Verhaltens- und Gerätesignale erkennen botgesteuerte Unternehmensregistrierungen.
Erzeugt die KYB KYI Suite einen oder drei Prüfprotokolle?
Erstens: Die KYB KYI Suite konsolidiert die Unternehmensverifizierung, die Due-Diligence-Prüfung der wirtschaftlich Berechtigten und die Geldwäschebekämpfung sowohl pro Unternehmen als auch pro extrahierter Person in einem einzigen, mit Zeitstempel versehenen Prüfprotokoll. Sie ersetzt die bisher von der FCA mit Geldstrafen belegten Drei-Anbieter-Lösungen, die bei Monzo (21.09 Mio. £) und Starling (28.96 Mio. £) beanstandet wurden.
Erhebt Quick KYB Gebühren für abgelehnte Verifizierungen?
Nein. Modulare Preisgestaltung: Quick KYB für Standardentitäten, KYB KYI Suite für vollständige EDD, Dokumentenabruf und Bezahlung pro Dokument. Shufti bestraft keine Workflows mit hoher Ablehnungsrate.
Wie lange dauert die KYB-Integration?
Durchschnittlich 2–3 Tage über REST-API, mobile SDKs (iOS, Android, React Native, Flutter) oder den No-Code Journey Builder. Sandbox-Test nach der Anmeldung mit einer ersten Verifizierungszeit von unter 4 Stunden.
Wie genau geht die Deepfake-Erkennung mit von GenAI generierten Gesichtern um?
Generative Adversarial Networks (GANs) und Diffusionsmodelle erzeugen Frequenzbereichsartefakte, die sich von echten Fotografien unterscheiden. Die DCT-Zerlegung isoliert diese Artefakte im Frequenzspektrum, in dem GAN- und diffusionsgenerierte Bilder vorhersagbare Muster aufweisen. Die Detektionsschicht wird mit dem Aufkommen neuer generativer Architekturen aktualisiert; sie wird nicht mit einem festen Satz bekannter Generatoren trainiert.
Was passiert, wenn ein Nutzer eine Brille trägt, ein Kopftuch oder eine Gesichtsfehlbildung aufweist?
Die Gesichtserkennung mit 68 Landmarken und die 3D-Tiefenrekonstruktion sind für eine Vielzahl von Gesichtsausdrücken ausgelegt. Die iBeta-Testphase (Level 2) berücksichtigt demografische Diversität. Für die DHS-RIVR-Tests wurden 1,632 Freiwillige aus verschiedenen demografischen Gruppen eingesetzt. Das System wies in allen Untergruppen eine gleichbleibend niedrige Fehlerrate auf. Accessoires und Bedeckungen, die die wichtigsten Gesichtsmerkmale nicht verdecken, werden korrekt erkannt.
Wie geht man mit demografischen Verzerrungen beim Gesichtsabgleich um?
DHS RIVR 2025 hat die Falsch-Übereinstimmungs- und Falsch-Nicht-Übereinstimmungsraten (FNMR) in verschiedenen demografischen Gruppen als zentrale Benchmark-Anforderung gemessen. Shufti erfüllte die Schwellenwerte für die demografische Konsistenz in allen getesteten Untergruppen. Die Varianz der FNMR blieb über alle demografischen Gruppen hinweg innerhalb des Zielbereichs. Die veröffentlichten Ergebnisse sind unter mdtf.org/rivr/Results abrufbar.
KYB in Aktion bei der Live-Registrierung ansehen
30 Minuten mit einem KYB-Spezialisten. Wir führen eine Live-Anfrage im Handelsregister eines realen Unternehmens in Ihrer Gerichtsbarkeit durch, extrahieren die UBO-Struktur und erläutern die AML-Maßnahmen für jeden Geschäftsführer – direkt auf Ihrem Bildschirm, nicht in Folien.






