PEP- und RCA-Screening

Politische Risiken erkennen, bevor sie zu regulatorischen Risiken werden

Die meisten PEP-Screening-Softwarelösungen liefern lediglich einen Namen. Das Netzwerk wird nicht erfasst. Shufti ordnet politisch exponierte Personen, deren Angehörige und enge Vertraute einer abgestuften Risikoklassifizierung zu, sodass Compliance-Teams auf Basis strukturierter Informationen und nicht nur auf Basis unstrukturierter Warnmeldungen handeln können.

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PEP-Überwachungs-Dashboard, das Alex Mercer (stellvertretender Finanzminister der Republik Belarus) im Zentrum eines Beziehungsdiagramms zeigt, das Verbindungen zu Dr. Romanov (Mitarbeiter), Victoria Petrova, I. Volkov (Sohn), Mercer Holdings Ltd. (Unternehmen) und Northbridge Capital (Aktionär) herstellt.

GLOBALER PEP-DATENBANKABDECKUNG

Politische Risiken, klar dargestellt

2.6M+

PEP-Profile

Minutengenaue Aktualisierungen

250+

Länder & Gebiete

Vertrauenswürdig durch 2000+ Kunden Weltweiter

Wie Shufti die Lücke schließt

Entwickelt, um PEP-Warnungen in verwertbare Erkenntnisse umzuwandeln

Vorklassifiziertes Risiko, keine manuelle Auslegung

Jeder PEP-Treffer umfasst verbundene Personen wie direkte und indirekte Familienangehörige sowie enge Mitarbeiter, die zusammen mit der übernommenen Risikoklassifizierung angezeigt werden. Compliance-Teams erhalten so auf einen Blick einen umfassenden Überblick über das Risiko, nicht nur einen Namen.

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PEP-Vierstufenklassifizierungsmodell – FATF-konforme Stufenhierarchie mit EDD-Schwellenwerten.

Beziehungsintelligenz, nicht isolierte Partnerschaften

Jeder PEP-Treffer wird mit seinem bereits aufgelösten Beziehungsdiagramm bereitgestellt: Direkte und indirekte Familienmitglieder sowie enge Mitarbeiter werden gemäß der vorgegebenen Hierarchieebene angezeigt. Compliance-Teams sehen die Risiken so, wie es die Aufsichtsbehörden erwarten – als Netzwerk, nicht als einzelne Namen.

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PEP-Matching- und Erkennungsmodell – Fuzzy-/Phonetik-/Transliterations-Matching über verschiedene Schriftsysteme hinweg.

Echtzeit-Trigger, keine verzögerten Aktualisierungen

Weltweite politische Ernennungen, Rücktritte, Wahlen und RCA-Verknüpfungen werden im 15-Minuten-Takt in die Datenbank eingespeist. Die erneute Überprüfung wird durch das jeweilige politische Ereignis ausgelöst, sodass registrierte Kunden sofort nach Änderung ihres Risikoprofils neu bewertet werden, nicht erst bei der nächsten wöchentlichen Aktualisierung.

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PEP-Monitoring- und Alarmierungs-Mockup – strukturierte Benachrichtigungen über Änderungen des politischen Status mit Kontext.

ENTDECKEN SIE DIE KOMPLETTE AML-SUITE

Politische Bloßstellung ist nur eine Ebene. Hier sind die restlichen Ebenen.

Screening unerwünschter Medien

Erkennt negative Nachrichten aus globalen Quellen durch mehrsprachige Echtzeitüberwachung und kontextbezogene Risikoanalysen.

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Sanktionsprüfung

Überprüfung von Personen, Organisationen, Schiffen und Wallets anhand ständig aktualisierter globaler Sanktionslisten mit nachvollziehbaren Übereinstimmungen.

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Watchlist-Screening

Abgleich mit globalen Überwachungslisten, einschließlich Durchsetzungsregistern, Sperrlisten, Strafregistern und Listen von Strafverfolgungsbehörden mit kontinuierlichen Aktualisierungszyklen.

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ÜBER DIE GRUNDLEGENDEN PEP-CHECKS HINAUS

PEP-Klassifizierung, -Zuordnung und -Überwachung in der Tiefe

PEP-Klassifizierung & RCA-Intelligence

Vierstufige PEP-Klassifizierung

Jeder PEP-Treffer wird einer von vier FATF-konformen Kategorien zugeordnet: Kategorie 1 (Staatsoberhäupter, Minister, hohe Justiz- und Militärangehörige), Kategorie 2 (internationale und regionale Beamte, hohe Staatsbedienstete, religiöse Führer), Kategorie 3 (Führungskräfte in Staatsunternehmen und öffentlichen Gremien), Kategorie 4 (Beamte auf Gemeinde-, Lokal- und Bezirksebene). Ehemalige Amtsträger behalten ihre bisherige Einstufung. Jeder Kategorie sind konfigurierbare EDD-Schwellenwerte zugeordnet.

Automatische RCA-Zuordnung

Jeder PEP-Treffer zeigt automatisch Verwandte und enge Vertraute an, kategorisiert in direkte Familie (Ehepartner, Partner, Geschwister, Kinder), indirekte Familie (Schwiegereltern, Enkelkinder) und enge Vertraute (Geschäftsbeziehungen, organisatorische Verbindungen, finanzielle Abhängigkeiten). RCA-Treffer übernehmen die Kategorie des PEP, es sei denn, der Vertraute bekleidet eine unabhängige politische Position.

Tier-4-Abdeckung als Standard

Beamte auf Gemeinde- und Bezirksebene werden in jedes Screening einbezogen. Die meisten Screening-Anbieter konzentrieren sich auf PEPs auf nationaler Ebene und betrachten lokale Beamte als optional. Die EU-Richtlinie AMLD6 und die aktualisierten FATF-Leitlinien fordern zunehmend eine Abdeckung auf subnationaler Ebene.

Abgleich und Erkennung

Kontextuelle phonetische und Fuzzy-Zuordnung

Die Matching-Engine von Shufti verarbeitet unscharfe Varianten (Jon Smyth → John Smith), Transliterationen zwischen verschiedenen Schriftsystemen (张伟 → Zhang Wei, Алексей → Aleksei) und phonetische Ähnlichkeiten (Catherine, Katherine, Katrin). Die Empfindlichkeit der Übereinstimmung ist auf einer Skala von 1 bis 100 konfigurierbar, sodass Compliance-Teams das Verhältnis zwischen Abdeckung und Rauschen steuern können.

80+ Sprachunterstützung

Native phonetische Modelle für Arabisch, Kyrillisch, Chinesisch und andere nicht-lateinische Schriftsysteme reduzieren die Anzahl der Fehlalarme, die lateinisch geprägte Matching-Engines bei der Verarbeitung transliterierter Namen erzeugen.

Überwachung & Warnungen

Benachrichtigungen über Änderungen des politischen Status

Shufti überwacht weltweit politische Ernennungen, Wahlen, Rücktritte und Todesfälle in Echtzeit. Ändert sich die Position einer politisch exponierten Person (PEP), wird eine Person neu als Risikofaktor (RCA) identifiziert oder werden Daten im Zusammenhang mit einer PEP aktualisiert, erhalten die zuständigen Teams für die Einhaltung der PEP-Vorschriften eine strukturierte Benachrichtigung – keine allgemeine Aufforderung zur erneuten Überprüfung, sondern eine spezifische Ereignisbeschreibung mit Kontextinformationen.

Konfigurierbare kontinuierliche Überwachung

Legen Sie Überwachungsdauer, Alarmhäufigkeit und Benachrichtigungskanäle (E-Mail, Backoffice-Benachrichtigungen oder Webhook) fest. Shufti führt automatisch erneute Überprüfungen gemäß einem Zeitplan durch, der auf interne Richtlinien oder Auslöseereignisse abgestimmt ist.

Identifizierung risikorelevanter Einheiten

PEP oder die zugehörige Ursachenanalyse (RCA) tauchen in negativen Nachrichten auf, Warnmeldungen werden in Echtzeit in über 400 Risikokategorien und mehr als 80 Sprachen eingeteilt, sodass Ihr EDD-Prozess Reputationsrisiken erfasst und nicht nur Statusänderungen.

Betriebsmittel

KI-Compliance-Co-Pilot

Die KI-Ebene von Shufti analysiert jedes Match, bevor es einen Analysten erreicht, und filtert irrelevante Ergebnisse heraus. L1-Prüfer sehen nur die relevanten Informationen, und jede Warnung wird mit einer klaren Begründung versehen, sodass Entscheidungen schnell, konsistent und nachvollziehbar getroffen werden können.

Anpassbare Risikobewertungs-Engine

Weisen Sie Ländern, Risikokategorien, Datenbanken und anderen Variablen spezifische Gewichtungen zu. Die Engine von Shufti berechnet für jede Übereinstimmung einen Risikoscore und gleicht die Screening-Ergebnisse mit der internen Risikobereitschaft und den jeweiligen Rechtsvorschriften ab.

Suche nach Massen-Uploads

Laden Sie eine CSV-Datei mit mehreren Entitäten und Parametern hoch. Führen Sie umfangreiche Screenings per API oder Backoffice mit einer einzigen Anfrage durch.

Profile suchen

Erstellen Sie wiederverwendbare Screening-Vorlagen basierend auf Anwendungsfall, geografischer Lage oder Risikobereitschaft. Reduzieren Sie irrelevante Treffer durch Anwendung vorkonfigurierter Filter.

Für wen es gebaut wurde

Entwickelt für regulierte und risikoreiche Unternehmen

Überprüfen Sie jeden Verkäufer, Händler und wirtschaftlich Berechtigten.

Händler und Verkäufer mit hohem Umsatz werden bei der Registrierung anhand einer aktuellen PEP- und RCA-Datenbank überprüft, damit die Plattformen die AML-Vorschriften erfüllen, bevor politisch exponierte Personen Transaktionen im Netzwerk durchführen.

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Verlassen Sie sich nicht nur auf unsere Aussage, sondern hören Sie, was unsere Kunden sagen.

Das Vertrauen, das unsere Kunden teilen

Die Zukunft der digitalen Identität wird durch Vertrauen, Interoperabilität und regulatorische Angleichung bestimmt. Unsere Partnerschaft mit Shufti unterstreicht daher das Engagement von DevCode Identity, unsere globalen Kunden mit den sichersten, erstklassigen und datenschutzkonformen Lösungen zur Identitätsprüfung zu unterstützen, die heute verfügbar sind.

Durch die Kombination unserer Conversion Driven Compliance Orchestration Platform mit den globalen KYC- und IDV-Funktionen von Shufti können unsere Kunden nicht nur komplexe regulatorische Anforderungen bewältigen, sondern auch ein nahtloses Kunden-Onboarding-Erlebnis mit höchstmöglichen Konversionsraten gewährleisten.

Mark Knighton

Leiter der globalen Entwicklungsabteilung – Globale Allianzen, DevCode

Alles, was Sie wissen müssen, an einem Ort

Häufig gestellte Fragen

Was ist ein PEP-Screening?

PEP-Screening-Lösungen identifizieren Personen, die hohe öffentliche Ämter innehaben oder innehatten, sowie deren Angehörige und enge Vertraute aufgrund eines erhöhten Risikos von Finanzkriminalität. Die Richtlinien der FATF, der EU-Geldwäscherichtlinie (AMLD) und von FinCEN verpflichten Organisationen zur Anwendung angemessener Sorgfaltspflichten gegenüber PEPs.

Warum ist das RCA-Screening wichtig?

Verwandte und enge Vertraute sind oft indirekt Korruption oder dem Missbrauch politischen Einflusses ausgesetzt. Die Überprüfung des gesamten Netzwerks, nicht nur der einzelnen Person, deckt Risiken auf, die bei reinen Namensprüfungen unentdeckt bleiben.

Welche AML-PEP-Screening-Kurse verwendet Shufti?

Vier Klassen gemäß den FATF-Richtlinien: Klasse 1 (hochrangige nationale Persönlichkeiten), Klasse 2 (internationale und regionale Beamte), Klasse 3 (Führungskräfte staatlicher Unternehmen) und Klasse 4 (Kommunalverwaltung). Ehemalige Amtsträger behalten ihre bisherige Klassifizierung.

Wie werden RCA-Beziehungen kategorisiert?

Es gibt drei Kategorien: direkte Familie (Ehepartner, Partner, Geschwister, Kinder), indirekte Familie (Schwiegereltern, Enkelkinder) und enge Vertraute (Geschäftsbeziehungen, organisatorische Verbindungen, finanzielle Abhängigkeiten). Jede dieser Kategorien wird der PEP-Klassifizierung zugeordnet, es sei denn, sie bekleidet ein unabhängiges politisches Amt.

Wie häufig werden die PEP-Daten aktualisiert?

Alle 15 Minuten werden Rollenwechsel, Wahlen, Ernennungen und politische Übergänge nahezu in Echtzeit erfasst.

Können PEP-Screening-Lösungen automatisiert werden?

Die API von Shufti unterstützt automatisierte Prüfungen während des Onboardings, laufende Überwachung, periodische Überprüfung und erneute Prüfungen bei Auslöseereignissen mit strukturierten PEP-Stufen und RCA-Links.

Gilt das PEP-Screening auch für die Unternehmensaufnahme?

Während der KYB-Prozesse überprüft Shufti wirtschaftlich Berechtigte, Geschäftsführer und Zeichnungsberechtigte anhand derselben PEP- und RCA-Datenbank, die auch für die individuelle Überprüfung verwendet wird.

PEP-Warnungen in klare, nachvollziehbare Entscheidungen umwandeln

Erfahren Sie, wie Shufti klassifizierte, RCA-verknüpfte PEP-Ergebnisse liefert, auf deren Grundlage Compliance-Teams handeln und die von Auditoren überprüft werden können.

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