Sanktionsprüfung

Von der Namensprüfung bis zur Sanktionskontrolle

Shufti durchsucht mehr als 215 globale Sanktionsregime, aktualisiert alle 15 Minuten, mit mehrsprachigem Abgleich in über 80 Sprachen, wodurch Störfaktoren reduziert und echte Treffer in jeder Gerichtsbarkeit angezeigt werden.

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Altersverifizierung – Gesichtserkennungs-Collage mit drei Nutzern, die Mikroexpressionen, Hautstruktur und Merkmale der Gesichtsstruktur zeigen

Berichterstattung über globale Sanktionen

Abdeckung, Geschwindigkeit und Kontrolle in großem Umfang

215+

globale Sanktionsregime abgedeckt

4k+

Überwachung von Regulierungs- und Vollzugsquellen

15 Minuten

maximaler Datenaktualisierungszyklus

Vertrauenswürdig durch 2000+ Kunden Weltweiter

Echtzeit- und rechtssichere Überprüfung

Wie Shufti Sanktionen effizient prüft

15-Minuten-Auffrischung für über 215 Programme, nicht für tägliche Anwendungen

Die Datenbank wird alle 15 Minuten aktualisiert und erfasst neue Einstufungen von OFAC SDN, dem UN-Sicherheitsrat, der EU (konsolidiert), dem britischen Finanzministerium (HMT) und dem OFSI sowie von über 200 weiteren Institutionen, sobald diese veröffentlicht werden. Registrierte Profile werden in jedem Zyklus automatisch erneut überprüft, sodass die Kontrolle kontinuierlich und nicht punktuell erfolgt.

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Multimodales Wasserfall-Mockup – verbundene Verifizierungsschritte mit automatischer Eskalation.

Konfigurierbare Bewertungskriterien und Schwellenwerte, keine Standardeinstellungen des Herstellers

Das Compliance-Team steuert die Gewichtung der Bewertungskriterien, die Schwellenwerte für Übereinstimmungen auf einer Skala von 1 bis 100, Länderfilter und die Optionen für Listentypen, angepasst nach Produktlinie, Kundensegment oder Gerichtsbarkeit. Jede Konfigurationsänderung wird in einem Prüfprotokoll erfasst, sodass die Kalibrierungshistorie die behördliche Überprüfung unterstützt.

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Mockup der Datenschutzarchitektur – biometrische Verarbeitung auf dem Gerät unter Berücksichtigung der DSGVO/EDPB-Vorgaben.

Schriftsystemübergreifender Abgleich in über 80 Sprachen, nicht nur lateinisch

Fuzzy-, phonetische und Transliterationsabgleiche laufen parallel in über 80 Sprachen, sodass eine kyrillische, arabische, chinesische oder persische Bezeichnung denselben Datensatz wie ihre lateinische Transliteration liefert. Datenbanken, die nur ein Schriftsystem unterstützen, erfassen Namen, die nicht ihrem Standardeingabeformat entsprechen, nicht.

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Simulation eines mehrschichtigen Verteidigungssystems – Signale zur Lebendigkeitsprüfung, zum Gesichtsabgleich und zur Dokumentenauthentizitätsprüfung.

Erkennung sekundärer Sanktionen und Klärung der Eigentumsverhältnisse

Sekundäre Sanktionen sind Strafen, die von einem Sanktionsland (hauptsächlich den USA) gegen Dritte verhängt werden. Shufti identifiziert und verhindert solche Risiken in Echtzeit und hilft Ihnen so, Compliance-Vorgaben einzuhalten und verbotene Transaktionen zu vermeiden.

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Proprietäres Stack-Mockup – einheitliche, intern entwickelte Architektur mit zentraler Verantwortlichkeit für die Verifizierung.

ENTDECKEN SIE DIE KOMPLETTE AML-SUITE

Die Sanktionsprüfung ist nur eine Ebene. Hier ist der Rest.

PEP- und RCA-Screening

Politische Kontakte auf der Oberfläche erkennen und Verwandte sowie enge Mitarbeiter über verschiedene Zuständigkeitsbereiche hinweg mit mehrsprachigem Echtzeit-Profiling auf einer Karte anzeigen.

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Screening unerwünschter Medien

Erkennt negative Nachrichten aus globalen Quellen durch mehrsprachige Echtzeitüberwachung und kontextbezogene Risikoanalysen.

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Watchlist-Screening

Abgleich mit globalen Überwachungslisten, einschließlich Strafverfolgungsregistern, Strafregistern und Listen von Strafverfolgungsbehörden mit kontinuierlichen Aktualisierungszyklen.

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STRUKTURIERTE SANKTIONSLIST-SCREENINGSIGNALE

Screening, das zu Compliance-Programmen passt

Echtzeit-Abdeckung und Daten

Echtzeit-Sanktionsberichterstattung

Überprüfung anhand führender globaler Sanktionsregime und Beobachtungslisten, mit Abdeckung von OFAC, UN, EU, Großbritannien und anderen wichtigen internationalen Quellen.

15-Minuten-Aktualisierungszyklen

Die gesamte Sanktionsdatenbank wird alle 15 Minuten aktualisiert. Neue Einstufungen, Streichungen und Änderungen werden erfasst, sobald sie veröffentlicht werden. Organisationen, die täglich oder wöchentlich prüfen, nehmen eine vorhersehbare Lücke in Kauf; Shufti schließt diese Lücke gezielt.

Kontinuierliche Überwachung

Sobald ein Profil registriert ist, überprüft Shufti es automatisch bei jeder Datenbankaktualisierung. Jede Übereinstimmung mit einer neu sanktionierten Organisation erscheint innerhalb von 15 Minuten nach Veröffentlichung der Sanktion in der Benachrichtigungswarteschlange und wird je nach Teamkonfiguration per E-Mail oder Webhook zugestellt.

Präzise Zuordnung über verschiedene Märkte hinweg

Mehrsprachiger, schriftartenübergreifender Namensabgleich

Die Namenssuche funktioniert gleichzeitig in über 80 Sprachen und mehreren Schriftsystemen. Transliterationen, Schriftvarianten, unterschiedliche Namensreihenfolgen und Aliasstrukturen werden ohne separate Abfrage pro Sprache aufgelöst. Treffer werden unabhängig davon angezeigt, wie ein Name in arabischen, kyrillischen, chinesischen, persischen, hebräischen oder lateinischen Quellen erscheint.

Fuzzy-, phonetische und direkte Abgleichmodi

Die direkte Namensübereinstimmung verwendet exakte oder nahezu exakte Logik für Anwendungsfälle mit hohen Präzisionsanforderungen. Die Fuzzy-Namensübereinstimmung erweitert die Abdeckung auf Namen mit unterschiedlichen Schreibweisen oder unvollständigen Daten. Die phonetische Namensübereinstimmung erkennt ähnlich klingende Namen, die unterschiedlich geschrieben werden, wie z. B. Catherine, Katherine und Katrin, und zwar über verschiedene Listenquellen hinweg.

Entitätstypabdeckung

Die Überprüfung beschränkt sich nicht auf Einzelpersonen. Auch juristische Personen, Schiffe, Flugzeuge und Krypto-Wallets werden anhand der Listen von OFAC, UN, EU und Großbritannien überprüft. Die Eigentums- und Kontrollermittlung erfasst indirekte Risiken gemäß den OFAC- und entsprechenden EU- und britischen Kontrollvorschriften.

Konfigurierbare Steuerelemente und Arbeitsabläufe

Konfigurierbare Bewertungs- und Schwellenwertsteuerung

Die Gewichtung der Bewertungskriterien, die Schwellenwerte für Übereinstimmungen, die Länderfilter und die Auswahl der Listentypen können vom Compliance-Team angepasst werden. Die Kontrollen lassen sich nach Produktlinie, Kundensegment oder Gerichtsbarkeit konfigurieren, um gestaffelte Risikorichtlinien anstelle einer einzigen universellen Regel abzubilden. Jede Konfigurationsänderung wird im Prüfprotokoll protokolliert.

Wiederverwendbare Suchprofile

Screening-Konfigurationen, Listenauswahlen, Bewertungsparameter und Abgleichmodi werden als wiederverwendbare Profile gespeichert. Compliance-Teams wenden eine einheitliche, validierte Konfiguration auf neue Probanden an, ohne die Einstellungen jedes Mal neu erstellen zu müssen. Profilversionen werden nachverfolgt und sind produktübergreifend klonbar.

Einheitliche Alarmwarteschlange

Alle Sanktionsmaßnahmen werden in einem zentralen Arbeitsbereich erfasst und nach Risikobewertung, Listentyp und Zuständigkeit sortiert. Ermittler sehen sofort, was sofortige Aufmerksamkeit erfordert, ohne parallele Systeme abfragen zu müssen; Notizen, Beweismittel und Entscheidungen werden im selben Arbeitsbereich im Prüfprotokoll gespeichert.

Überwachung und Nachweis

Arbeitsbereich für Fallmanagement

Jede Warnmeldung wird als Fall mit strukturiertem Untersuchungskontext angelegt. Ermittler fügen Dokumente, Korrespondenz und Prüfbelege einem einzigen Datensatz hinzu. Prüfer genehmigen, eskalieren oder schließen den Fall mit schriftlicher Begründung. Rollenbasierte Zugriffsrechte trennen die Erstprüfung von der Freigabe durch den Geldwäschebeauftragten, und jede Aktion wird automatisch im Prüfprotokoll protokolliert.

Reputationsrisikoüberwachung

Überwachungsdauer und Alarmfrequenzen sind auf die Risikostufen der Unternehmen abgestimmt – von der kontinuierlichen Überwachung risikoreicher Kontrahenten bis hin zu periodischen Überprüfungen risikoärmerer Portfolios. Konfigurierbar pro Profil, pro Jurisdiktion und pro Kundensegment.

KI-Compliance-Co-Pilot

Die KI-gestützte Analyse von Shufti prüft jede Sanktionsübereinstimmung, bevor sie einen Analysten erreicht, und filtert dabei irrelevante Treffer und häufig vorkommende Namen heraus. L1-Prüfer sehen nur die Treffer mit tatsächlichem Risiko, wobei jeder Warnung eine klare Begründung beigefügt ist, sodass Entscheidungen schnell, konsistent und nachvollziehbar getroffen werden können.

Für wen es gebaut wurde

Entwickelt für regulierte und risikoreiche Unternehmen

Rechtzeitige Kontrollen unter behördlicher Aufsicht

Bearbeitungsrückstände beim Onboarding und uneinheitliche Kalibrierung in verschiedenen Rechtsordnungen bergen das Risiko von Durchsetzungsmaßnahmen. Shuftis Aktualisierungsintervall von 15 Minuten und die an die jeweilige Rechtsordnung anpassbaren Schwellenwerte gewährleisten, dass die Kontrollen auch in großem Umfang rechtswirksam sind.

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Verlassen Sie sich nicht nur auf unsere Aussage, sondern hören Sie, was unsere Kunden sagen.

Das Vertrauen, das unsere Kunden teilen

Die Zukunft der digitalen Identität wird durch Vertrauen, Interoperabilität und regulatorische Angleichung bestimmt. Unsere Partnerschaft mit Shufti unterstreicht daher das Engagement von DevCode Identity, unsere globalen Kunden mit den sichersten, erstklassigen und datenschutzkonformen Lösungen zur Identitätsprüfung zu unterstützen, die heute verfügbar sind.

Durch die Kombination unserer Conversion Driven Compliance Orchestration Platform mit den globalen KYC- und IDV-Funktionen von Shufti können unsere Kunden nicht nur komplexe regulatorische Anforderungen bewältigen, sondern auch ein nahtloses Kunden-Onboarding-Erlebnis mit höchstmöglichen Konversionsraten gewährleisten.

Mark Knighton

Leiter der globalen Entwicklungsabteilung – Globale Allianzen, DevCode

Häufig gestellte Fragen

Was versteht man unter Sanktionen und Watchlist-Screening?

Die Überprüfung von Sanktionen und Watchlists gleicht die Daten von Einzelpersonen, Unternehmen, Schiffen, Flugzeugen und Krypto-Wallets mit globalen Sanktionsregimen, Strafverfolgungsakten und behördlichen Watchlists ab, um gefährdete Parteien zu identifizieren, bevor diese auf einen Dienst zugreifen oder eine Transaktion abschließen. Sie ist ein obligatorischer Bestandteil der risikobasierten Sorgfaltspflichten im Rahmen der Geldwäschebekämpfung gemäß den FATF-Richtlinien, den EU-Geldwäscherichtlinien, den OFAC-Rahmenbedingungen und nationalen Sanktionsregimen.

Worin unterscheidet sich strukturiertes Screening von Keyword- oder Linklisten-Tools?

Die Standardwerkzeuge liefern Linklisten oder Ja/Nein-Trefferergebnisse. Shufti strukturiert jeden Treffer in entscheidungsrelevante Attribute, darunter Entitätsabgleich, Eigentums- und Kontrollverhältnisse, Erläuterung der Trefferlogik, Zuständigkeitskennzeichnungen und einen vollständigen Entscheidungsexport, sodass Prüfer die Risiken schneller und konsistenter bewerten können.

Welche Sanktionslisten umfasst Shufti?

Die Abdeckung umfasst OFAC SDN, die konsolidierte Liste des UN-Sicherheitsrats, die konsolidierte EU-Finanzsanktionsliste, die Sanktionsziele des britischen Finanzministeriums (HMT), die konsolidierte Liste des britischen OFSI, die kanadische OSFI, die australische DFAT, die japanische METI-Endnutzerliste, die singapurische MAS sowie die Hochrisiko- und überwachten Jurisdiktionen der FATF. Hinzu kommen über 4000 Watchlist- und Durchsetzungsquellen aus mehr als 215 Regulierungsrahmen. Eine vollständige Abdeckungsmatrix ist auf Anfrage erhältlich.

Wie häufig aktualisiert Shufti seine Sanktionsdaten?

Die Datenbank wird alle 15 Minuten aktualisiert und erfasst neue Einstufungen, Änderungen und Streichungen aus allen über 215 Systemen, sobald diese veröffentlicht werden. Die kontinuierliche Überwachung prüft die registrierten Profile in jedem Zyklus erneut, sodass die Kontrolle dauerhaft und nicht nur punktuell ist.

Wie funktioniert die mehrsprachige und schriftartenübergreifende Zuordnung?

Fuzzy-, phonetische und Transliterationsabgleiche laufen parallel in über 80 Sprachen und verschiedenen Schriftsystemen. Eine kyrillische, arabische, chinesische oder persische Bezeichnung liefert denselben Datensatz wie ihre lateinische Transliteration. Die Ergebnisse werden zu einer einzigen Rangliste pro Person zusammengefasst.

Was passiert, wenn ein Land keine Sanktionsliste veröffentlicht, die Shufti nativ unterstützt?

Die Integration benutzerdefinierter Datenquellen umfasst alle regulatorischen Datenfeeds, Listen von Zollbehörden oder regionalen Datenbanken, die der Kunde für die Überprüfung benötigt. Nach der Integration wird die benutzerdefinierte Datenquelle in die Shufti-Überprüfungsumgebung normalisiert und erscheint bei jeder nachfolgenden Überprüfung neben den globalen Regelungen.

Kann Shufti Entitäten, Schiffe, Flugzeuge und Krypto-Wallets überprüfen?

Ja. Natürliche Personen, juristische Personen, Schiffe und Flugzeuge sowie Krypto-Wallet-Adressen werden unterstützt. Die Eigentums- und Kontrollermittlung erfasst auch Unternehmen, die indirekt durch die OFAC-50-Prozent-Regel und entsprechende EU- und britische Kontrollvorschriften sanktioniert wurden.

Bereit zur Stärkung der Sanktionskontrolle

Erfahren Sie, wie 15-minütige Aktualisierungszyklen, mehrsprachige Abgleiche und Eigentums- und Kontrollprüfungen Ihrem Team helfen, echte Risiken schneller zu erkennen.

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