Brasilien

Identitätsprüfung & KYC für Brasilien

Q: Welches ist das primäre Ausweisdokument in Brasilien?

RG, CNH und CPF sind die am häufigsten verwendeten inländischen Identifikationsnummern. Shufti unterstützt die Verifizierung mit allen gängigen brasilianischen Ausweisarten.

Q: Ist die CPF-Pflicht Voraussetzung für die Registrierung bei Finanzdienstleistern?

Ja. Für die meisten regulierten Finanzgeschäfte ist eine CPF-Registrierung erforderlich. Shufti überprüft die mit der CPF-Registrierung verknüpften Identitätsnachweise während des Onboarding-Prozesses.

Q: Wie sieht das brasilianische System zur Meldung von Geldwäsche aus?

Die Meldung verdächtiger Aktivitäten erfolgt über COAF mithilfe des Siscoaf-Systems. Shufti unterstützt revisionssichere AML-Workflows und Eskalationsprotokolle.

Q: Gibt es in Brasilien ein Register der wirtschaftlich Berechtigten?

Die Eigentumsdaten sind mit den Datensätzen von CNPJ und QSA verknüpft, doch bei komplexen Strukturen ist häufig die erweiterte Due-Diligence-Prüfung und die Erfassung der wirtschaftlich Berechtigten durch Shufti erforderlich.

Q: Wie geht Shufti mit portugiesischen Namensvarianten um?

Shuftis OCR- und Fuzzy-Matching-Technologie normalisiert diakritische Zeichen und zusammengesetzte Nachnamen, die in brasilianischen Ausweisdokumenten häufig vorkommen.

Q: Welche Geschäftsdokumente sind bei KYB Standard?

CNPJ-Auszug, Sozialvertrag, QSA-Listung und Junta-Comercial-Einträge sind typisch. Die Unternehmensverifizierung von Shufti unterstützt diese Arbeitsabläufe.

Q: Wird die Einhaltung der LGPD unterstützt?

Ja. Shufti bietet einwilligungsbasierte Verarbeitung, konfigurierbare Aufbewahrungskontrollen und Zugriffsverwaltung gemäß den LGPD-Anforderungen.

Q: Was passiert, wenn ein Benutzer bei der Dokumentenerfassung fehlschlägt?

Die Wiederholungslogik und die unterstützten Verifizierungsabläufe von Shufti reduzieren den Abbruch und erhalten gleichzeitig die vollständigen Entscheidungsnachweise für die Auditprüfung.

Vereinheitlichen Sie KYC, KYB und AML screening auf einer Plattform, die auf das brasilianische Regulierungsumfeld abgestimmt ist. Entwickelt zur Unterstützung der COAF-Meldepflichten, der Aufsicht durch die Zentralbank und der LGPD-konformen Identitätsverarbeitung.

Operative Leistung für Brasilien KYC

Unsere Zahlen sprechen Bände.

100%

eIDV-Abdeckung

98.62%

Erfolgsquote

<10

Überprüfungszeit

Nachweisbereite Prüfungen für Personen und Unternehmen

Einzelne Dokumente, die wir überprüfen

Shufti prüft über 35 offizielle brasilianische Ausweisdokumente.

Verstehen Sie alle unterstützten Dokumente

Carteira de Identidade (RG – Registro General)

Primäres, staatlich ausgestelltes Ausweisdokument, das in ganz Brasilien für die Identifizierung und Überprüfung von Personen (KYC) im Inland weit verbreitet ist.

CIN (Carteira de Identidade Nacional – neuer nationaler Ausweis)

Neues einheitliches nationales Ausweisformat, das mit dem CPF verknüpft ist; ersetzt schrittweise die bisherigen RG-Formate.

CPF (Register natürlicher Personen)

Obligatorische Steuerzahlernummer, die als zentrale Identitätsreferenz beim Finanz-Onboarding verwendet wird.

CNH (Carteira Nacional de Habilitação – Führerschein)

Bundesweit standardisierte Lichtbildausweise werden allgemein als primärer Identitätsnachweis akzeptiert.

Brasilianischer Reisepass (E-Pass)

ICAO-konformer biometrischer Reisepass für grenzüberschreitende Einreisen und die Einreise von Personen mit höherem Risiko.

Título de Eleitor / e-Título (Nur als „unterstützender Beweis“ akzeptabel)

Digitale Wählerausweise werden manchmal als ergänzender Identitätsnachweis verwendet.

Identität des Unternehmens

Junta-Handelsregistrierungsauszug

Bestätigt die Registrierung auf Landesebene und den Unternehmensstatus.

Eigentum und Kontrolle (UBO)

Quadro de Sócios e Administradores (QSA)

Offizielle Liste der Partner und Administratoren, die mit der CNPJ-Registrierung verknüpft sind.

Unternehmensaktionärsregister / Gesellschaftssatzungsänderungen

Dient zur Bestätigung von Eigentumswechseln und wirtschaftlich Berechtigten.

Sprachen, die wir abdecken

Unterstützung für portugiesische Dokumente

Brasilianische Ausweis- und Meldedokumente werden in portugiesischer Sprache mit lateinischer Schrift ausgestellt; Shuftis OCR extrahiert und überprüft strukturierte Felder präzise.

Namensabgleich bei zusammengesetzten Nachnamen

Behandelt Strukturen und diakritische Zeichen mit mehreren Nachnamen (z. B. João da Silva, Luís Antônio), um Nichtübereinstimmungen zu reduzieren.

Konsistenz in allen mit dem CPF verknüpften Datensätzen

Gleicht Dokumente, Selfies und Registernachweise ab, bei denen Abkürzungen oder Abweichungen in der Reihenfolge des Nachnamens Ausnahmen darstellen.

GOVERNANCE & KONTROLLE

Prüfungsfähige Entscheidungen, geringerer operativer Aufwand

Weniger vermeidbare Wiedereinreichungen

Die OCR- und Validierungslogik von Shufti reduziert Wiederholungsversuche, die durch ältere RG-Variationen und CPF-Formatierungsinkonsistenzen verursacht werden.

Sauberere Prüfprotokolle

Shufti generiert strukturierte Nachweisprotokolle, die auf die COAF-Berichtspflichten und die Aufsichtsanforderungen der Zentralbank abgestimmt sind.

Bessere Ergebnisse bei der Namensübereinstimmung

Shufti normalisiert zusammengesetzte Nachnamen und die in brasilianischen Ausweisdokumenten üblichen diakritischen Zeichen.

Ein Workflow, ein Backoffice

Shufti vereint KYC, KYB und AML screening in eine einzige Compliance-Schnittstelle.

CPF-First-Flow-Design

Shufti priorisiert die CPF-verknüpfte Verifizierung und die primären inländischen Ausweisdokumente, die im gesamten brasilianischen Finanzsystem verwendet werden.

Herausforderungen bei IDV/KYC in Brasilien

Legacy RG-Varianten

Mehrere von verschiedenen Bundesstaaten herausgegebene RG-Formate sind weiterhin im Umlauf, was zu mehr Fehlern beim Parsen von Dokumenten und zu einer größeren Anzahl von Ausnahmen führt.

CPF-zentrierte Verifizierung

Die CPF-Registrierung ist für Finanzdienstleistungen obligatorisch, doch Formatierungsinkonsistenzen und Betrugsmuster führen zu Problemen bei der Registrierung.

Identitätsbetrug und Missbrauch des CNIC

Lücken im wirtschaftlichen Eigentum

Die QSA-Aufzeichnungen spiegeln möglicherweise nicht die hierarchisch gegliederten Kontrollstrukturen wider, was den manuellen Arbeitsaufwand für die KYB-Überprüfung erhöht.

Hoher Aufwand für die Einhaltung der Vorschriften im Bereich Geldwäschebekämpfung und Terrorismusfinanzierung

Risiko der Remote-Einführung

Das rasante Wachstum von Fintech-Unternehmen und die digitale Kundenaufnahme erhöhen die Risiken von Identitätsdiebstahl und Treuhandkonten gemäß den COAF-Meldevorschriften.

Shuftis IDV/KYC-Lösungen für Brasilien

KYC-Lösungen

Gesichtsüberprüfung

Erkennt Identitätsdiebstahl und Präsentationsangriffe in Brasiliens umfangreicher Remote-Onboarding-Umgebung.

Altersverifikation

Kombiniert die Altersschätzung anhand von Selfies mit der Überprüfung von Dokumenten, wenn regulatorische oder branchenspezifische Vorschriften einen formalen Nachweis erfordern.

Adressverifikation

Überprüft alle Adressdokumente, einschließlich Stromrechnungen (Sabesp, Eletrobras-Händler) und Kontoauszüge (Banco do Brasil, Caixa, Itaú).

Dokumentenüberprüfung

Unterstützt die Formate RG, CIN, CNH, Passport und CRNM, einschließlich älterer staatlicher Designs und CPF-verknüpfter Datenvalidierung.

KYB-Lösungen

Geschäftsüberprüfung

Prüft die CNPJ-Registrierung, QSA-Eigentumsnachweise, Auszüge aus staatlichen Registern und Steueridentifikationsnummern.

Erweiterte Due Diligence (EDD)

Erfasst strukturierte UBO-Daten, Risikotrigger und Entscheidungsprotokolle, die auf die Erwartungen von COAF und der Zentralbank abgestimmt sind.

AML Screening

Geschäft AML Screening

Prüft Unternehmen, Geschäftsführer und wirtschaftlich Berechtigte anhand brasilianischer nationaler Sanktionslisten und globaler Sanktionen, PEP-Listen und negativer Medienberichte.

Transaktionsüberprüfung

Unterstützt die laufende Überwachung im Einklang mit der Meldung verdächtiger Aktivitäten über Siscoaf und den branchenspezifischen Compliance-Verpflichtungen.

Strukturiert für das brasilianische Regulierungsökosystem

Zentralbank von Brasilien (BCB)

Beaufsichtigt Finanzinstitute, Fintechs und Zahlungsinstitute.
Shufti unterstützt strukturierte KYC-Kontrollen und Prüfprotokolle, die den Aufsichtsanforderungen entsprechen.

COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras)

Financial Intelligence Unit gemäß Gesetz 9.613/1998.
Shufti unterstützt die Kundenidentifizierung, die Erfassung der wirtschaftlich Berechtigten und die Berichtserstellung über Siscoaf.

CVM (Brasilianische Wertpapier- und Börsenaufsichtsbehörde)

Reguliert den Kapitalmarkt.
Shufti unterstützt das Onboarding von Investoren und die Überwachung von PEP-Maßnahmen/Sanktionen.

Bundessteuerbehörde Brasiliens (RFB)

Verwaltet CPF-, CNPJ- und Steuerverpflichtungen.
Shufti validiert Steueridentifikationsnummern, die für KYC/KYB unerlässlich sind.

ANPD (Nationale Datenschutzbehörde)

Überwacht die Einhaltung des LGPD (Gesetz 13.709/2018).
Shufti unterstützt Abläufe mit Einwilligung, konfigurierbarer Aufbewahrung und Zugriffskontrollen.

Handelskammern

Führt Unternehmensregister auf Landesebene.
Shufti validiert offizielle Unternehmensdaten und QSA-Aufzeichnungen.

SUSEP (Aufsichtsbehörde für private Versicherungen)

Aufsicht über den Sicherheitsbeamten.
Eine Shufti-Apoia steuert die Onboarding-Basis auf Risiko.

Regulierungsangleichung

Entspricht den Datenschutzgrundsätzen des LGPD und den Aufbewahrungspflichten gemäß Gesetz Nr. 9.613/1998 und den COAF-Vorschriften.

Bereitstellungsoptionen

Verfügbar in Cloud-Regionen in Brasilien (Sao Paulo) oder in On-Premise-Umgebungen, um lokale Governance-Anforderungen und branchenspezifische regulatorische Verpflichtungen zu erfüllen.

Verschlüsselungsstatus

Wendet eine starke Verschlüsselung auf persönliche, biometrische und finanzielle Daten an, sowohl während der Übertragung als auch im Ruhezustand, gemäß den Sicherheitsanforderungen der LGPD.

Aufbewahrungskontrollen

Konfigurierbare Richtlinien zur Datenaufbewahrung und -löschung, die mit den Aufzeichnungspflichten gemäß AML und den Grundsätzen der Datenminimierung gemäß LGPD übereinstimmen.

Datenschutz- und Privatsphärenkontrollen in Brasilien

Brasilianische AML-Quellen zur Stärkung der Entscheidungsfindung

Brasilianische Bundespolizei

Oberster Bundesgerichtshof (STF)

Oberster Gerichtshof (STJ)

Bundesrechnungshof (TCU)

Wertpapier- und Börsenaufsichtsbehörde Brasiliens (CVM)

Transparenzportal – Unrühmliche und suspendierte Unternehmen (CEIS)

Transparenzportal – Nationales Register bestrafter Unternehmen (CNEP)

Finanzdienstleistungskommission der Britischen Jungferninseln (FSC)

Brasilianische Bundespolizei

Oberster Bundesgerichtshof (STF)

Oberster Gerichtshof (STJ)

Bundesrechnungshof (TCU)

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Transparenzportal – Nationales Register bestrafter Unternehmen (CNEP)

Finanzdienstleistungskommission der Britischen Jungferninseln (FSC)

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Wertpapier- und Börsenaufsichtsbehörde Brasiliens (CVM)

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Transparenzportal – Nationales Register bestrafter Unternehmen (CNEP)

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Häufig gestellte Fragen

Welches ist das primäre Ausweisdokument in Brasilien?

RG, CNH und CPF sind die am häufigsten verwendeten inländischen Identifikationsnummern. Shufti unterstützt die Verifizierung mit allen gängigen brasilianischen Ausweisarten.

Ist die CPF-Pflicht Voraussetzung für die Registrierung bei Finanzdienstleistern?

Ja. Für die meisten regulierten Finanzgeschäfte ist eine CPF-Registrierung erforderlich. Shufti überprüft die mit der CPF-Registrierung verknüpften Identitätsnachweise während des Onboarding-Prozesses.

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BEWÄHRTE ARBEITSABLAUF

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Lassen Sie uns Ihre Reise individuell gestalten

Ein paar kurze Fragen, die Ihnen bei Ihrem Shufti-Erlebnis helfen sollen.

Welche Produkte möchten Sie sich ansehen?

VideoIdent

Adressverifikation

eIDV (Dokumentenlos)

KYB

AML Screening

Deepfake-Erkennung

Gesichts- und Ausweisprüfung

Altersverifikation

Sonstiges

Wie hoch ist Ihr erwartetes jährliches Verifizierungsvolumen?

1 bis 1,000

1,001 bis 5,000

5,001 bis 20,000

20,001 bis 50,000

50,001 bis 100,000

100,001 bis 1,000,000

1,000,000+

Gültig Ungültige Nummer

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Shufti

Marktpositionierung und kommerzielle Bewertung

Die Branche steht bei 1.7Wertung

Bester Innovator im Bereich der Identitätsverifizierung

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Beste Lösung für das Kunden-Onboarding

Samer Al Tamimi@CEO der Safwa Bank

Wir nehmen den Datenschutz unserer Kunden sehr ernst und suchen stets nach innovativen Lösungen für ein sicheres Banking-Erlebnis. Die Zusammenarbeit mit Shufti ist eine echte Bereicherung, denn deren vollständig intern entwickelte Technologie schützt die Daten unserer Kunden zuverlässig und sicher.

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