Malaysia

Identitätsprüfung & KYC für Malaysia

Q: Ist MyKad für ein AMLA-konformes Onboarding ausreichend?

Ja. MyKad ist das primäre Ausweisdokument für malaysische Staatsbürger und wird häufig im Rahmen der Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden gemäß den AML/CFT-Anforderungen der BNM verwendet.

Q: Können Ausländer mit ihrem Reisepass an Bord gehen?

Ja. Ausländische Pässe müssen gegebenenfalls durch gültige Einwanderungsdokumente belegt werden.

Q: Welche Behörde in Malaysia ist für die Meldung von Verdachtsfällen zuständig?

Verdachtsmeldungen über Transaktionen werden gemäß dem Geldwäschegesetz (AMLA) an die Bank Negara Malaysia übermittelt.

Q: Welche Dokumente werden für KYB in Malaysia benötigt?

Typischerweise umfasst dies das SSM-Firmenprofil, die Gründungsurkunde, die Liste der Direktoren/Aktionäre und Informationen aus dem Register der wirtschaftlich Berechtigten.

Q: Wie lange müssen AML-Unterlagen aufbewahrt werden?

Gemäß AMLA müssen meldepflichtige Institutionen Aufzeichnungen mindestens fünf Jahre lang aufbewahren.

Q: Wie werden BIN/BINTI-Namen beim Screening behandelt?

Die Matching-Logik berücksichtigt patronymische Namensstrukturen, um falsch positive Ergebnisse zu reduzieren.

Q: Ist in Malaysia ein lokaler Datenspeicher erforderlich?

Das PDPA regelt die Verarbeitung personenbezogener Daten. Organisationen können je nach branchenspezifischen Anforderungen lokale Hosting-Strategien anwenden.

Q: Was sind die Ursachen für den Abbruch des Onboarding-Prozesses in Malaysia?

Unzureichende Bildqualität des Personalausweises und uneinheitliche Namensformatierung sind häufige Probleme im Betrieb.

Konzipiert für meldepflichtige Institute, die dem Anti-Geldwäsche-, Anti-Terrorismusfinanzierungs- und Ertragssteuergesetz 2001 (AMLA) unterliegen und von der Bank Negara Malaysia (BNM) und der Securities Commission Malaysia (SC) beaufsichtigt werden.

Operative Leistung für Malaysia KYC

Unsere Zahlen sprechen Bände.

97.78%

Bestehensquoten

< 5s

IDV
Verification

75%

eIDV
Verification

Nachweisbereite Prüfungen für Personen und Unternehmen

Einzelne Dokumente, die wir überprüfen

Wir überprüfen über 20 verschiedene Dokumente aus Malaysia.

Lihat Semua Dokumen Yang Disokong

MyKad (malaysischer Personalausweis)

Primäres Ausweisdokument für malaysische Staatsbürger gemäß dem National Registration Act 1959; Chipkarte, die für die grundlegende Kundenprüfung gemäß AMLA und den e-KYC-Anforderungen der BNM verwendet wird.

MyPR (Permanent Resident Identity Card)

Ausgestellt an Personen mit ständigem Wohnsitz; wird zur Identitäts- und Wohnsitzprüfung im Rahmen des regulierten Einstellungsverfahrens verwendet.

MyKAS (Temporäre Aufenthaltskarte)

Ausgestellt an vorübergehend Aufenthaltsberechtigte; wird gegebenenfalls zur Identitätsbestätigung verwendet.

Malaysischer internationaler Reisepass (ePass)

ICAO-konformer biometrischer Reisepass mit MRZ und eingebettetem Chip; wird für Inlands- und grenzüberschreitende Einreise akzeptiert.

Ausländischer Reisepass + gültiger Ausweis (Arbeits-/Langzeitbesuchsausweis)

Wird für Nicht-Staatsangehörige mit Wohnsitz in Malaysia verwendet; wird zusammen mit von den Einwanderungsbehörden ausgestellten Dokumenten validiert.

Malaysischer Führerschein (JPJ-Lizenz)

Wird nur als ergänzender Identifikationsnachweis akzeptiert; allein nicht ausreichend für ein AMLA-konformes Onboarding.

Identität des Unternehmens

SSM-Firmenprofil (Unternehmenskommission von Malaysia)

Bestätigt die Firmenregistrierungsnummer, den Status, die Direktoren, die Aktionäre und die eingetragene Adresse gemäß dem Companies Act 2016.

Gründungsurkunde (Abschnitt 17, CA 2016)

Rechtliche Bestätigung der Gründung.

Gewerbeanmeldung (ROB)

Für Einzelunternehmen und Personengesellschaften, die gemäß dem Registration of Businesses Act 1956 registriert sind.

Steueridentität des Unternehmens

Einkommensteuer-Referenznummer (LHDN)

Bestätigt die Steuerregistrierung beim malaysischen Finanzamt.

Umsatzsteuer- und Dienstleistungssteuer-Registrierungsnummer (SST)

Erforderlich für Unternehmen, die die SST-Schwellenwerte gemäß dem Sales Tax Act 2018 und dem Service Tax Act 2018 erreichen.

Eigentum und Kontrolle (UBO)

Register der wirtschaftlich Berechtigten (Abschnitt 60A, CA 2016)

Obligatorisches internes Register der wirtschaftlich Berechtigten, das von Unternehmen geführt wird.

Meldung der wirtschaftlichen Eigentümer an SSM

Gemäß den geltenden regulatorischen Rahmenbedingungen müssen Unternehmen der SSM Informationen über die wirtschaftlich Berechtigten übermitteln.

Liste der Direktoren und Aktionäre

Aus SSM-Datensätzen extrahiert für AML screening.

Sprachen, die wir abdecken

Dokumenttextverarbeitung

Analyse malaiischer und englischer Dokumente, die Malaysias zweisprachige Regulierungs- und Identitätsdokumentation widerspiegeln.

Namensabgleich-Steuerelemente

Namensabgleichskontrollen für Patronymstrukturen (bin/binti) und abgekürzte Mittelnamen, die in malaysischen Ausweisdokumenten üblich sind.

Konsistenz der Beweise

Abgleich der Datensätze zwischen MyKad, Reisepass, SSM-Datensätzen und Bankdokumenten.

GOVERNANCE & KONTROLLE

Prüfungsfähige Entscheidungen, geringerer operativer Aufwand

Weniger vermeidbare Wiedereinreichungen

Optimierte Erfassung für das MyKad-Format und zweisprachige Dokumentation.

Sauberere Prüfprotokolle

Strukturierte Protokolle, die den aufsichtsrechtlichen Erwartungen des Geldwäschegesetzes (AMLA) und der Zentralbank von Nigeria (BNM) entsprechen.

Bessere Ergebnisse bei der Namensübereinstimmung

Unterstützt Binär-/Binti-Formate und abgekürzte Namensstrukturen.

Ein Workflow, ein Backoffice

KYC, KYB und AML screening Verwaltung in einer einzigen operativen Ansicht.

Nationales ID-First-Flow-Design

Die MyKa-basierte Registrierung spiegelt Malaysias Identitätsökosystem wider.

Herausforderungen bei der Identitätsprüfung/KYC in Malaysia

MyKad-Identitätsbetrug

Gestohlene MyKad-Daten ermöglichen Identitätsdiebstahl bei Online-Registrierungsprozessen. Da MyKad branchenübergreifend weit verbreitet ist, erhöhen Datenlecks das Betrugsrisiko.

Lücken im wirtschaftlichen Eigentum

Unvollständige Angaben gemäß Abschnitt 60A verzögern die KYB-Meldung und erhöhen das Compliance-Risiko. Unternehmen müssen interne Register der verantwortlichen Personen führen. Häufig fehlerhafte Meldungen bergen jedoch ein Geldwäscherisiko.

Identitätsbetrug und Missbrauch des CNIC

Bin/Binti-Screeningfehler

Patronymische Namensformate führen zu fälschlicherweise verhängten Sanktionen. Die Abkürzungen „bin“ und „binti“ werden systemübergreifend uneinheitlich erfasst. Zudem erhöhen Abkürzungen die Fehlerquote bei der Zuordnung.

Hoher Aufwand für die Einhaltung der Vorschriften im Bereich Geldwäschebekämpfung und Terrorismusfinanzierung

STR-Dokumentationsdruck

Das Geldwäschegesetz (AMLA) schreibt eine strukturierte Meldung von Verdachtsfällen (STR) und eine Aufbewahrungsfrist von mindestens fünf Jahren vor. Meldepflichtige Institute müssen die Gründe für ihren Verdacht dokumentieren. Darüber hinaus erhöhen unzureichende Prüfprotokolle das Aufsichtsrisiko.

Shuftis IDV/KYC-Lösungen für Malaysia

KYC-Lösungen

Gesichtsüberprüfung

Die biometrische Lebenderkennung verringert das Risiko von Identitätsdiebstahl in Malaysias mobiler, digitaler Onboarding-Umgebung.

Altersverifikation

Die Altersschätzung erfolgt anhand eines Selfies, gegebenenfalls ergänzt durch eine Dokumentenprüfung, insbesondere in regulierten Sektoren wie Online-Glücksspiel und dem Handel mit Altersbeschränkungen.

Adressverifikation

Shufti überprüft malaysische Adressdokumente, darunter Stromrechnungen (Tenaga Nasional, Air Selangor), Telekommunikationsrechnungen (Telekom Malaysia, Maxis) und Kontoauszüge (Maybank, CIMB, Public Bank).

Dokumentenüberprüfung

Überprüfung von MyKad, MyPR, Reisepässen und Begleitdokumenten – Umgang mit zweisprachigen Feldern und Chip-fähigen Ausweisformaten.

KYB-Lösungen

Geschäftsüberprüfung

Überprüfung der SSM-Registrierungsdaten, der Angaben zu Direktoren, Aktionären und wirtschaftlich Berechtigten.

Erweiterte Due Diligence (EDD)

Strukturierte Risikoprofilierung für Hochrisikosektoren, einschließlich Geldtransferunternehmen und Betreiber digitaler Vermögenswerte – abgestimmt auf die risikobasierten Anforderungen des Geldwäschegesetzes (AMLA).

AML Screening

Geschäft AML Screening

Überprüfung anhand von UN-Sanktionen, malaysischen internen Richtlinien und globalen PEP-Datenbanken – einschließlich der Organisation und der kontrollierenden Personen.

Transaktionsüberprüfung

Die fortlaufende Überwachung richtet sich nach den Verpflichtungen gemäß AMLA und den aufsichtsrechtlichen Erwartungen der BNM.

REGULATORISCHE ANPASSUNG

Zugeschnitten auf die malaysischen Compliance-Anforderungen

Bank Negara Malaysia (BNM)

Die malaysische Zentralbank ist für die Aufrechterhaltung der Währungs- und Finanzstabilität sowie die Regulierung von Bankinstituten zuständig. Sie überwacht zudem die Einhaltung der Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsbestimmungen, um die Integrität des Finanzsystems zu gewährleisten.

Wertpapierkommission Malaysia (SC)

Die Wertpapierkommission reguliert und überwacht Malaysias Kapitalmärkte, einschließlich Börsen und Investmentfirmen. Sie gewährleistet Transparenz, Anlegerschutz und geht gegen Marktmissbrauch vor.

Financial Intelligence Function (FIF) – Bank Negara Malaysia (gemäß AMLA)

Die Abteilung für Finanzinformationen ist der BNM unterstellt und dient der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Sie empfängt, analysiert und verbreitet Finanzinformationen gemäß den Anforderungen des Geldwäschegesetzes (AMLA).

Unternehmenskommission von Malaysia (SSM)

SSM verwaltet die Registrierung von Unternehmen und Betrieben gemäß den malaysischen Unternehmensgesetzen. Sie führt die offiziellen Unternehmensregister und fördert gute Unternehmensführung und die Einhaltung gesetzlicher Bestimmungen.

Inland Revenue Board von Malaysia (LHDN / HASiL)

Die LHDN ist für die Verwaltung der direkten Besteuerung und die Sicherstellung der Steuerehrlichkeit auf nationaler Ebene zuständig. Sie verwaltet die Registrierung der Steuerzahler, die Steuerfestsetzung und die Vollstreckungsmaßnahmen.

Nationales Registrierungsamt (JPN)

JPN ist für die Zivilstandsregistrierung und Ausweisdokumente wie MyKad und Geburtsurkunden zuständig. Es spielt eine wichtige Rolle bei der nationalen Identitätsprüfung und der Datenverwaltung.

Malaysische Kommunikations- und Multimedia-Kommission (MCMC)

Die MCMC reguliert die Kommunikations- und Multimediabranche, einschließlich Telekommunikation und digitaler Dienste. Sie fördert die Branchenentwicklung und gewährleistet gleichzeitig die Einhaltung nationaler Kommunikationsgesetze.

Beauftragter für den Schutz personenbezogener Daten (PDPA 2010)

Der Datenschutzbeauftragte setzt das malaysische Datenschutzgesetz von 2010 durch. Er stellt sicher, dass Organisationen personenbezogene Daten verantwortungsvoll verarbeiten und die Datenschutzbestimmungen einhalten.

Bereitstellungsoptionen

Die Implementierung kann über eine Cloud-Umgebung (innerhalb Malaysias, z. B. in Kuala Lumpur) oder On-Premise erfolgen und unterstützt die lokalen Governance-Anforderungen sowie die aufsichtsrechtlichen Erwartungen der BNM in Bezug auf die AML/KYC-Datenkontrolle.

Regulierungsangleichung

Entspricht den Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden (Customer Due Diligence, CDD), den Aufzeichnungs- und Berichtspflichten gemäß AMLA.

Kontrollen der Aufzeichnungspflichten

Das Geldwäschegesetz (AMLA) schreibt die Aufbewahrung von Kundenprüfungs- und Transaktionsunterlagen für mindestens sechs Jahre vor, vorbehaltlich behördlicher Vorgaben.

Sicherheits- und Verschlüsselungsansatz

Geeignete technische und organisatorische Maßnahmen, einschließlich Verschlüsselung und Zugriffskontrollen, unterstützen die Sicherheitsanforderungen des PDPA sowie die Verpflichtungen zur Einhaltung der AML-Vorschriften.

Datenkontrollen Datenschutz für Malaysia

Malaysia AML-Quellen zur Unterstützung der Entscheidungsfindung

Dewan Rakyat Malaysia

Zentralbank von Malaysia

Innenministerium, Malaysia

Wertpapierkommission Malaysia (SC)

Bank Negara Malaysia – AML/Regulierungsdurchsetzung

Häufig gestellte Fragen

Ist MyKad für ein AMLA-konformes Onboarding ausreichend?

Ja. MyKad ist das primäre Ausweisdokument für malaysische Staatsbürger und wird häufig im Rahmen der Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden gemäß den AML/CFT-Anforderungen der BNM verwendet.

Können Ausländer mit ihrem Reisepass an Bord gehen?

Ja. Ausländische Pässe müssen gegebenenfalls durch gültige Einwanderungsdokumente belegt werden.

Welche Behörde in Malaysia ist für die Meldung von Verdachtsfällen zuständig?

Verdachtsmeldungen über Transaktionen werden gemäß dem Geldwäschegesetz (AMLA) an die Bank Negara Malaysia übermittelt.

Welche Dokumente werden für KYB in Malaysia benötigt?

Typischerweise umfasst dies das SSM-Firmenprofil, die Gründungsurkunde, die Liste der Direktoren/Aktionäre und Informationen aus dem Register der wirtschaftlich Berechtigten.

Wie lange müssen AML-Unterlagen aufbewahrt werden?

Gemäß AMLA müssen meldepflichtige Institutionen Aufzeichnungen mindestens fünf Jahre lang aufbewahren.

Wie werden BIN/BINTI-Namen beim Screening behandelt?

Die Matching-Logik berücksichtigt patronymische Namensstrukturen, um falsch positive Ergebnisse zu reduzieren.

Ist in Malaysia ein lokaler Datenspeicher erforderlich?

Das PDPA regelt die Verarbeitung personenbezogener Daten. Organisationen können je nach branchenspezifischen Anforderungen lokale Hosting-Strategien anwenden.

Was sind die Ursachen für den Abbruch des Onboarding-Prozesses in Malaysia?

Unzureichende Bildqualität des Personalausweises und uneinheitliche Namensformatierung sind häufige Probleme im Betrieb.

Entwickeln Sie mit Shufti KYC-, KYB- und AML-fähige Programme für Malaysia.

Überprüfen Sie die Preise Demo anfordern

Unabhängig geprüft. Weltweit zertifiziert.

Zertifiziert nach globalen Standards

BEWÄHRTE ARBEITSABLAUF

Anwendungsfälle für kontrolliertes Wachstum in Malaysia

Fintech

Forex

Bankwesen

Gaming

Gig-Wirtschaft

Crypto

Marktplätze

Fintech

Forex

Bankwesen

Gaming

Gig-Wirtschaft

Crypto

Marktplätze

Fintech

Forex

Bankwesen

Gaming

Gig-Wirtschaft

Crypto

Marktplätze

Unterstützung des konformen Wachstums von Fintech-Unternehmen

Fintech-Anbieter müssen die digitale Kundenregistrierung mit den Anforderungen des Geldwäschegesetzes (AMLA) und des Datenschutzgesetzes (PDPA) in Einklang bringen. eKYC und Betrugserkennung werden mit dem Wachstum digitaler Zahlungen unerlässlich.

Mehr erfahren Testen

Schutz von Devisen- und Geldtransfergeschäften

Geldtransferunternehmen unterliegen aufgrund ihrer grenzüberschreitenden Geschäftstätigkeit einer strengen Geldwäschebekämpfung. Strenge Identitätsprüfung und Transaktionsüberwachung sind unerlässlich, um Geldwäschekonten und Verstöße gegen regulatorische Bestimmungen zu verhindern.

Mehr erfahren Testen

Stärkung der Bankenaufsicht

Banken unterliegen den Richtlinien der malaysischen Zentralbank (BNM) zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT), die eine strukturierte Kundenprüfung (CDD), die Überprüfung der wirtschaftlich Berechtigten und die Meldung verdächtiger Transaktionen vorschreiben. Die Überprüfung der Personalausweisnummer (MyKad) und die Transaktionsüberwachung stellen weiterhin zentrale operative Herausforderungen dar.

Mehr erfahren Testen

Kontrollen zur Einhaltung der Spielregeln

Glücksspielanbieter müssen Geldwäschebekämpfung und Altersverifizierung gemäß dem Geldwäschegesetz und den branchenspezifischen Vorgaben implementieren. Bargeldbasierte Umgebungen erhöhen das Betrugs- und Compliance-Risiko.

Mehr erfahren Testen

Verifizierte Gig-Mitarbeiter aktivieren

Gig-Plattformen müssen die Identität ihrer Mitarbeiter mithilfe von MyKad verifizieren und ein umfangreiches Onboarding-Management gewährleisten. Uneinheitliche Dokumentation und Lücken in den Steuerdaten erhöhen das Compliance-Risiko.

Mehr erfahren Testen

Sichere digitale Vermögenswerte & Kryptowährungen

Von der malaysischen Wertpapierkommission regulierte Börsen für digitale Vermögenswerte müssen strenge Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und zur Kundenverifizierung implementieren. Grenzüberschreitende Finanztransaktionen erhöhen den Überwachungs- und Sorgfaltspflichtaufwand.

Mehr erfahren Testen

Sichere digitale Marktplätze

Marktplätze müssen Verkäufer gemäß den Anforderungen des Geldwäschegesetzes (AMLA) und den Berichtspflichten der Zentralbank (BNM) verifizieren. Strohmannkonten, Identitätsmissbrauch und grenzüberschreitende Transaktionen erhöhen das Prüfungsrisiko und erschweren die Registrierung.

Mehr erfahren Testen

Unterstützung des konformen Wachstums von Fintech-Unternehmen

Mehr erfahren Testen