Gesichtsüberprüfung
Adressverifikation
Dokumentenüberprüfung
Altersverifikation
VideoIdent
Schnell-ID
Dokumentenlose Verifizierung
Zustimmungsüberprüfung
NFC-Verifizierung
Geschäftsüberprüfung
Sorgfaltsmaßnahmen
Anlegerverifizierung
E-Signatur
QES
AML Screening
Transaktionsüberwachung
Negative Medien
Geschäft AML Screening
PEP & RCA
Sanktionen
Beobachtungsliste
Verhaltensbiometrie
Gerätefingerabdruck
Biometrische Gesichtserkennung
MFA
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Onboarding
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KYC
KYB
KYI
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Identitäts Verifikation
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Entwicklung
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Bonusmissbrauch / Beförderungsmissbrauch
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Synthetischer Identitätsbetrug
Dokumentenbetrug
Identitätsbetrug
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Mauritius
Identitätsprüfung & KYC für Mauritius
Shufti bietet Identitätsprüfung in Mauritius und AML screening Für regulierte Unternehmen. Die KYC-Anbieterlösungen in Mauritius unterstützen FSC und FIAMLA mit revisionssicheren Nachweisen.
Operative Leistung für Mauritius KYC
Unsere Zahlen sprechen Bände.
92.77%
Passpreise
< 5 Sek.
Verification
Zeit
5
unterstützte Mauritier
Dokumenttypen
Beweissichere Überprüfungen von Personen und Unternehmen in Mauritius
Einzelne Dokumente, die wir überprüfen
Shufti unterstützt 5 mauritische Dokumenttypen für die KYC-Konformität in Mauritius.
Alle unterstützten Dokumente anzeigenPersonalausweis
Der von der Regierung ausgestellte Lichtbildausweis dient in Mauritius als primärer Identitätsnachweis für Erwachsene. Er enthält Name, Geburtsdatum, Ausweisnummer und Foto des Inhabers. Er ist das am häufigsten eingereichte Dokument für die Identitätsprüfung (KYC) von Einzelpersonen im Finanzdienstleistungssektor.
Reisepass
Offizielles Reisedokument der mauritischen Regierung mit maschinenlesbaren Zonen (MRZ) zur automatisierten Datenextraktion. Nützlich für die kontaktlose Überprüfung und grenzüberschreitende Transaktionen. Unterstützt sowohl Standard- als auch Diplomatenpässe von Mauritius.
Führerschein
Der Führerschein wird von der Verkehrsabteilung der Polizei von Mauritius ausgestellt. Er enthält das Foto des Inhabers, seinen Namen, seine Wohnanschrift und die Führerscheinklasse. Er wird als ergänzendes Ausweisdokument und Adressnachweis für die KYC-Prüfung und die laufende Überprüfung akzeptiert.
Identität des Unternehmens
Gründungsurkunde
Elektronischer Nachweis des Handelsregisters, der den Status der juristischen Person, die Handelsregisternummer und das Gründungsdatum bestätigt und als primärer Nachweis für die KYC-Basislinie des Unternehmens erforderlich ist.
Gewerbeanmeldung
Offizielle Karte, ausgestellt von der CBRD mit der Geschäftsregistrierungsnummer (BRN), die den Betriebsstatus und die Legitimität zur Überprüfung auf Unternehmensebene und zur laufenden Überwachung der Einhaltung der Vorschriften bestätigt.
Steueridentität des Unternehmens
Steuerkontonummer (TAN)
Offizielle Steueridentifikationsnummer, ausgestellt von der Mauritius Revenue Authority (MRA); eindeutige numerische Kennung für alle Unternehmen, die für die Einhaltung der Steuervorschriften und die Überprüfung von Finanzinstituten erforderlich ist.
VAT Registrierungsnummer
Separate Kennzeichnung für umsatzsteuerlich registrierte Unternehmen; Nachweis des Steuerkonformitätsstatus und der Umsatzregistrierung bei der MRA; wird zur Quervalidierung bei der Überprüfung des wirtschaftlich Berechtigten und des Unternehmens erhoben.
Eigentum und Kontrolle (UBO)
Register der wirtschaftlichen Eigentümer
Zentrales Register des Registerführers mit Angaben zum Namen des wirtschaftlich Berechtigten, dessen Wohnanschrift und den Angaben zu den Ausweisdokumenten; Rechtsgrundlage für die Offenlegung des wirtschaftlich Berechtigten und die 7-jährige Aufbewahrungspflicht nach mauritischem Recht.
Teilen Registrieren
Unternehmensdokument zur Offenlegung der Eigentumsanteile und der wirtschaftlich Berechtigten (Schwelle: 20 % oder mehr der Stimmrechte); gesetzliche Anforderung gemäß Companies Act mit 7-jähriger Aufbewahrungspflicht und Pflicht zur Einreichung des Formulars 23.
Sprachen, die wir abdecken
Zweisprachige Dokumentenbearbeitung
Regierungsdokumente von Mauritius liegen in Englisch und Französisch vor; die OCR- und Feldextraktionsfunktionen von Shufti unterstützen beide Schriftvarianten. Die Namensabgleichsfunktionen berücksichtigen die in offiziellen Dokumenten häufigen Unterschiede in der französischen und englischen Rechtschreibung sowie die Inkonsistenzen bei der lateinischen Transliteration.
Französische und englische Namensübereinstimmung
Namen in offiziellen Dokumenten können in französischer, englischer oder gemischter Schrift erscheinen. Shufti wendet transliterationsbasierte Regeln an und hält die extrahierten Felder für Prüf- und Qualitätssicherungszwecke sichtbar, um fälschliche Zuordnungen zu vermeiden, bei denen dieselbe Person mit unterschiedlichen Schreibweisen erscheint.
Kontrollen zur Konsistenz der Evidenz
Shufti speichert extrahierte Dokumentendaten zusammen mit den zugehörigen Kundendatensätzen. Die Transparenz darüber, was extrahiert und was zugeordnet wurde, unterstützt die Nachverfolgung, die behördliche Überprüfung und die Beilegung von Streitigkeiten gemäß den Aufzeichnungspflichten nach FIAMLA und dem Datenschutzgesetz 2017.
GOVERNANCE & KONTROLLE
Prüfungsfähige Entscheidungen, geringerer operativer Aufwand
Weniger Wiedereinreichungen
Qualitätsprüfungen reduzieren fehlgeschlagene Uploads und Wiederholungsversuche, verbessern die Abschlussraten und senken die Verifizierungskosten.
Sauberere Prüfprotokolle
Die konsistenten Ergebnisse und die lückenlose Aufbewahrung der Nachweise erfüllen die Anforderungen der FSC- und BoM-Audits gemäß den FIAMLA-Vorschriften.
Bessere Namensübereinstimmung
Die Transliterationserkennung reduziert Fehlablehnungen bei zweisprachigen Dokumenten und ermöglicht so eine schnellere Überprüfung.
Ein Workflow, ein Backoffice
Identitätsprüfung, KYB und Screening in einer Ansicht eliminieren Tool-Wechsel und Fragmentierung.
Nationales ID-First-Flow-Design
Die priorisierte Überprüfung der nationalen Ausweisdokumente mit Qualitätskontrollen gewährleistet eine einheitliche Handhabung der mauritischen Dokumentenformate.
Herausforderungen bei der Identitätsprüfung/KYC in Mauritius
Risiko von Dokumentenbetrug
Fortgeschrittene Fälschungsmethoden, veränderte MRZ-Daten und Techniken zur Synthese von Identitäten stellen Herausforderungen für die Verifizierung dar. Echtzeit-Lebenderkennung und Gesichtserkennung sind erforderlich, um Identitätsdiebstahl, Missbrauch der CNIC und riskante Kontoübernahmen beim digitalen Onboarding zu verhindern.
Komplexität des Offshore-Sektors
Globale Unternehmensstrukturen, grenzüberschreitende wirtschaftlich Berechtigtenketten und Treuhandvereinbarungen erschweren die Identifizierung des wirtschaftlich Berechtigten. Komplexe Unternehmenshierarchien erfordern eine verstärkte Überprüfung und eine siebenjährige Aufbewahrungspflicht gemäß FIAMLA und dem Companies Act.
Inkonsistenzen im Adressnachweis
Die im Personalausweis und Reisepass als „ständig“ eingetragenen Adressen können von der aktuellen Adresse abweichen. Informelle Wohnverhältnisse, gemeinsam genutzte Versorgungsleistungen und Adressen, die nicht mit den Kundendaten übereinstimmen, führen häufig zu Problemen beim Adressnachweis während der Registrierung und der laufenden Überwachung.
Verzögerungen beim Genehmigungsprozess
Die Kontoeröffnung für internationale Unternehmen ist nachweislich mit Verzögerungen und Hürden bei der Genehmigung durch die Compliance-Behörden verbunden. Schwierigkeiten bei der internationalen Kundenaufnahme erhöhen den operativen Aufwand und verzögern die Kontoaktivierung.
Shuftis IDV/KYC-Lösungen für Mauritius
KYC-Lösungen
Gesichtsüberprüfung
Verhindert Identitätsbetrug und die Registrierung durch Strohmänner mithilfe von Lebenderkennung und Gesichtserkennung (Abgleich von Selfie und Dokument). Behebt mauritische Risiken wie den Diebstahl von CNIC-Fotos und Identitätsdiebstahl bei der Online-Registrierung und reduziert manuelle Ausnahmen und erneute Verifizierungszyklen.
.
Altersverifikation
Das Alter wird anhand einer Selfie-Analyse geschätzt und bei Bedarf durch die Überprüfung des Personalausweises oder Reisepasses verifiziert. Minderjährigen wird der Zugang verwehrt, während gleichzeitig die Registrierungsgeschwindigkeit für konforme mauritische Finanzinstitute und Fintech-Plattformen erhalten bleibt.
.
Adressverifikation
Online-Identitätsprüfung in Mauritius anhand von im Land ausgestellten Adressdokumenten. Shufti akzeptiert Rechnungen von CEB (Central Electricity Board), CWA (Central Water Authority) und Mauritius Telecom sowie Kontoauszüge von MCB, SBM und AfrAsia Bank zur vollständigen Adressbestätigung.
.
Dokumentenüberprüfung
Erkennt manipulierte Personalausweise, Reisepässe und Führerscheine; extrahiert Felder zuverlässig in französischen und englischen Varianten. Reduziert manuelle Ausnahmen aufgrund fehlerhafter Erfassung und Inkonsistenzen in zweisprachigen Feldern und verringert so die Anzahl von Wiedervorlagen und Betrug durch beschädigte Dokumentenbilder.
.KYB-Lösungen
Geschäftsüberprüfung
Die Identitätsprüfung in Mauritius für Unternehmen, Geschäftsführer und wirtschaftlich Berechtigte reduziert das Risiko der Gründung von Briefkastenfirmen. Sie überprüft die Unternehmensregistrierung über die Zentralbank von Mauritius (CBRD), validiert Steuernummern (TAN) und gleicht die Kontrollinhaber mit Sanktionslisten ab.
.
Erweiterte Due Diligence (EDD)
Für Hochrisikokunden, darunter politisch exponierte Personen (PEP), Kunden mit nicht-persönlichen Geschäftsbeziehungen und Unternehmen, die zuvor von anderen Banken abgelehnt wurden, gelten strengere Prüfverfahren. Gemäß den FSC-Richtlinien ist dies für Kunden mit komplexen Eigentümerstrukturen und Global Business Companies, die eine Dokumentation des wirtschaftlich Berechtigten (UBO) benötigen, obligatorisch.
.AML Screening
Geschäft AML Screening
Prüft mauritische Unternehmen und Eigentümer anhand der UN-Sanktionsliste, EU-Sanktionen, OFAC-Einstufungen und Listen nationaler Sanktionssekretariate. Erfasst die Gründe für die Prüfung und die Ergebnisse für die Meldung an die Financial Intelligence Unit (FIU) gemäß goAML und zur Einhaltung der Prüfungsrichtlinien.
.
Transaktionsüberprüfung
Überwacht laufende Geldflüsse hinsichtlich Strukturierung, Geldwäscheaktivitäten und Hochrisiko-Gegenparteien mithilfe schwellenwert- und musterbasierter Regeln. Unterstützt kontinuierliche Geldwäschebekämpfungsmaßnahmen gemäß den Anforderungen des FIAMLA durch nachvollziehbare Protokolle und Transaktionsüberwachungsdatensätze für die behördliche Prüfung.
.Zugeschnitten auf die Compliance-Landschaft von Mauritius
Finanzdienstekommission (FSC)
Die Shufti ist die integrierte Aufsichtsbehörde für Nichtbanken-Finanzdienstleistungen, Wertpapiere, Investmentfonds und globale Unternehmen in Mauritius. Sie ist zuständig für die Lizenzierung, Aufsicht und Sicherstellung der Einhaltung der Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsbestimmungen (AML/CFT). Shufti unterstützt FSC-konforme Onboarding-Kontrollen durch strukturierte KYC-Nachweise und revisionssichere Entscheidungsprozesse. Offizielle Website: https://www.fscmauritius.org/en
Bank von Mauritius (BoM)
Die Zentralbank ist verantwortlich für die Währungsstabilität, die Solidität des Finanzsystems und die Aufsicht über Geschäftsbanken. Sie setzt die Einhaltung der Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsbestimmungen durch Bankrichtlinien und laufende Aufsichtsprüfungen durch. Shufti speichert die Ergebnisse der Überprüfungen und die KYC-Nachweise für die Prüfungsanforderungen der Zentralbank. Offizielle Website: https://www.bom.mu/
Financial Intelligence Unit (FIU)
Die zentrale Behörde empfängt, analysiert und verbreitet über die goAML-Plattform Finanzinformationen zu mutmaßlicher Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Shufti stärkt die Einsatzbereitschaft der FIU durch die Sicherung von Beweismaterial in Ermittlungsqualität, das die Vorbereitung von STR/CTR-Fällen und die Einhaltung der Meldepflichten unterstützt. Offizielle Website: https://www.fiumauritius.org/fiu/
Kommission für Finanzkriminalität (FCC)
Die im März 2024 gegründete Behörde vereint die Bereiche Korruptionsbekämpfung, Ermittlung von Finanzkriminalität und Vermögensabschöpfung. Sie führt Ermittlungen und Strafverfolgungen in Fällen von Geldwäsche, Betrug und Korruption durch. Shufti unterstützt die Beweissicherung und die Erstellung von Dokumentationen zur Einhaltung der Vorschriften für Fälle, die der FCC vorgelegt werden. Offizielle Website: https://fcc.mu/
Datenschutzbeauftragter (DSB)
Die unabhängige Behörde Shufti setzt das Datenschutzgesetz 2017 durch und ist für die Regulierung der Verarbeitung personenbezogener Daten sowie die Ausstellung von Konformitätszertifikaten zuständig. Shufti gewährleistet, dass die Datenverarbeitung den Anforderungen des Datenschutzgesetzes 2017 entspricht, indem Verschlüsselung, Aufbewahrungsfristen und Zugriffssteuerung gemäß den regulatorischen Vorgaben eingehalten werden. Offizielle Website: https://dataprotection.govmu.org/SitePages/Index.aspx
Abteilung für Unternehmens- und Gewerberegistrierung (CBRD)
Die staatliche Behörde Shufti ist zuständig für Unternehmensgründungen, Gewerbeanmeldungen, die Führung des Registers der wirtschaftlich Berechtigten und die Unternehmensverwaltung. Shufti überprüft die Legitimität von Unternehmen durch CBRD-Registrierung, TAN-Validierung und die Identifizierung wirtschaftlich Berechtigter gemäß den CBRD-Richtlinien. Offizielle Website: https://companies.govmu.org/Pages/default.aspx
Mauritius Revenue Authority (MRA)
Die Steuerbehörde ist für die Steuerfestsetzung, -erhebung und -vollstreckung zuständig; sie vergibt Steuernummern (TAN) und verwaltet die Umsatzsteuerregistrierung. Shufti validiert TAN und Umsatzsteuerregistrierung im Rahmen der Unternehmensprüfung und bestätigt so die Steuerkonformität und Legitimität des Unternehmens für die Aufnahme in die Finanzinstitute. Offizielle Website: https://www.mra.mu/
Einsatzwahl
Kein großer Cloud-Anbieter betreibt physische Rechenzentrumsregionen in Mauritius. Regulierte Unternehmen, die eine Datenresidenz im Land benötigen, müssen ihre Systeme entweder vor Ort implementieren oder eine private Cloud mit Sitz in Mauritius nutzen. Shufti unterstützt private Bereitstellungsoptionen, die die Lokalisierungsanforderungen der FIAMLA für Finanzinstitute erfüllen.
Regulierungsangleichung
Das Datenschutzgesetz 2017 (Gesetz Nr. 20 von 2017) bildet den primären Rahmen für den Schutz personenbezogener Daten. Die Einhaltung wird von der Datenschutzbehörde (DSB) überwacht, die dreijährige Konformitätsbescheinigungen ausstellt. Das FIAMLA (Financial Industry Anti-Money Laundering Act) schreibt eine siebenjährige Aufbewahrungsfrist für Finanzunterlagen zur Bekämpfung der Geldwäsche vor; das Datenschutzgesetz 2017 legt die Aufbewahrungsfristen fest, die sich nach dem Verarbeitungszweck und den regulatorischen Anforderungen richten.
Aufbewahrungskontrollen
AML- und Finanzunterlagen müssen gemäß FIAMLA 2002 und den zugehörigen Verordnungen mindestens sieben Jahre lang aufbewahrt werden. Informationen zu wirtschaftlich Berechtigten müssen ebenfalls sieben Jahre lang in Aktienregistern und Unternehmensunterlagen gespeichert werden. Shufti bietet konfigurierbare Aufbewahrungs- und Löschfunktionen, die auf die Programmrichtlinien und Prüfungspflichten abgestimmt sind.
Verschlüsselungsstatus
Mauritius legt in seinen Gesetzen zum Datenschutz und zur Bekämpfung von Geldwäsche keine allgemeinen Verschlüsselungsstandards fest. Der Finanzdienstleistungssektor (BFSI) orientiert sich an internationalen Best Practices, darunter TLS 1.2+ und AES-256 für sensible Daten. Die Finanzdienstleistungsaufsicht (FSC) und die Zentralbank von Mauritius (BoM) führen im Rahmen laufender Compliance-Prüfungen aufsichtsrechtliche Überprüfungen der Verschlüsselungsmaßnahmen durch.
Daten- und Datenschutzkontrollen in Mauritius
Geldwäschebekämpfungsquellen in Mauritius, die die Entscheidung stärken
Nationalversammlung von Mauritius
Abteilung für Unternehmens- und Unternehmensregistrierung
Finanzdienstleistungskommission von Mauritius
Mauritius Times
Die Express
Die Mauritius Broadcasting Corporation
Häufig gestellte Fragen
Was ist KYC und warum ist es in Mauritius erforderlich?
KYC (Know Your Customer) ist der Prozess, mit dem Finanzinstitute in Mauritius die Identität ihrer Kunden überprüfen, bevor sie Geschäftsbeziehungen eingehen. Gemäß den Vorgaben der FSC und des FIAMLA müssen alle Banken, Investmentfonds, Fintech-Unternehmen und Finanzinstitute KYC-Prüfungen durchführen, um Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug zu bekämpfen. Mauritius erfüllt die AML/CFT-Standards der FATF und ist daher von dieser als „konform“ eingestuft, weshalb die strikte Umsetzung von KYC eine zentrale regulatorische Verpflichtung darstellt.
Welche Dokumente werden für die KYC-Identitätsprüfung in Mauritius benötigt?
Für Privatpersonen ist in Mauritius für die KYC-Prüfung ein gültiges, von der Regierung ausgestelltes Ausweisdokument (Personalausweis, Reisepass oder Führerschein) mit Angabe der aktuellen Wohnadresse und einem aktuellen Foto erforderlich. Unternehmen müssen folgende Unterlagen vorlegen: Gründungsurkunde, Erklärungen der wirtschaftlich Berechtigten, Registrierung der Geschäftsführer, geprüfte Jahresabschlüsse und Formulare zur Identifizierung der wirtschaftlich Berechtigten. Alle Dokumente müssen mit den bestehenden Eigentumsverhältnissen übereinstimmen und können gemäß den KYC-Bestimmungen der FSC für ausländische Unternehmen notariell beglaubigt werden.
Was ist eKYC und wie funktioniert die Online-Identitätsprüfung in Mauritius?
eKYC (elektronische Kundenidentifizierung) ist ein digitales Identitätsprüfungsverfahren, das Finanzinstituten in Mauritius ermöglicht, die Kundenregistrierung innerhalb von Minuten statt Tagen abzuschließen. Mithilfe von Gesichtserkennung, optischer Zeichenerkennung (OCR) und Lebenderkennung verifizieren eKYC-Lösungen amtliche Ausweisdokumente in Echtzeit. Dieses Verfahren entspricht den Vorschriften der Finanzdienstleistungsaufsicht (FSC) und dem Datenschutzgesetz von 2017 und bietet Banken, Fintechs und Investmentfonds eine schnellere Kontoeröffnung sowie ein geringeres Betrugsrisiko.
Wer ist in Mauritius für die Einhaltung der AML-Vorschriften und die Überwachung der KYC-Bestimmungen verantwortlich?
Die Financial Services Commission (FSC) reguliert Nichtbanken-Finanzinstitute, Investmentfonds und global agierende Unternehmen; die Bank of Mauritius (BoM) beaufsichtigt Geschäftsbanken; die Financial Intelligence Unit (FIU) empfängt und analysiert Meldungen über verdächtige Aktivitäten. Die Financial Crimes Commission (gegründet im März 2024) führt Ermittlungen zu Geldwäsche und Finanzkriminalität durch. Alle Unternehmen unterliegen dem FIAMLA und müssen verdächtige Transaktionen über das goAML-System an die FIU melden.
Was ist die Überprüfung des wirtschaftlich Berechtigten und wann ist sie in Mauritius erforderlich?
Die Überprüfung des wirtschaftlich Berechtigten (UBO – Ultimate Beneficial Owner) ist obligatorisch, wenn eine natürliche Person 20 % oder mehr des Kapitals oder der Stimmrechte eines Unternehmens besitzt. Gemäß den mauritischen KYC-Vorschriften müssen Finanzinstitute wirtschaftlich Berechtigte nach denselben Standards wie Kunden identifizieren und verifizieren. Zu den erforderlichen Informationen gehören vollständiger Name, Wohnanschrift, Pass-/Personalausweisnummer und der prozentuale Anteil am Unternehmen. Dies gilt für Firmenkonten, Global Business Companies und Fondsverwaltungsgesellschaften. UBO-Unterlagen müssen sieben Jahre lang aufbewahrt werden.
Was ist eine erweiterte Sorgfaltspflichtprüfung (Enhanced Due Diligence, EDD) und wann muss sie im Rahmen des KYC-Verfahrens in Mauritius angewendet werden?
Die erweiterte Sorgfaltspflichtprüfung (Enhanced Due Diligence, EDD) ist ein strengeres Prüfverfahren, das bei der KYC-Prüfung von Hochrisikokunden in Mauritius vorgeschrieben ist. EDD ist obligatorisch für Geschäftsbeziehungen ohne persönlichen Kontakt, politisch exponierte Personen (PEP), Kunden, die zuvor von anderen Banken abgelehnt wurden, und Kunden in Hochrisikoländern. Die EDD-Maßnahmen umfassen eine erweiterte Identitätsprüfung, die Dokumentation der Herkunft von Geldern/Vermögen, die laufende Transaktionsüberwachung und häufigere Compliance-Prüfungen. Die Richtlinien der FSC fordern angemessene EDD-Maßnahmen, die dem Risikoprofil und dem Geschäftsmodell des Kunden entsprechen.
Welche Anforderungen gelten für die Sanktionsprüfung und die Identifizierung politisch exponierter Personen (PEP) im Rahmen der Geldwäschebekämpfung in Mauritius?
Finanzinstitute in Mauritius müssen alle Kunden und Transaktionen anhand der UN-Sanktionsliste, der EU-Sanktionslisten, der OFAC-Listen und der Liste des Nationalen Sanktionssekretariats (NSSEC) überprüfen. Die Überprüfung ist bei Kontoeröffnung und anschließend in regelmäßigen Abständen erforderlich (die Häufigkeit richtet sich nach Geschäftsmodell und Transaktionsvolumen). Politisch exponierte Personen (PEP) müssen identifiziert und einer verstärkten Sorgfaltsprüfung unterzogen werden, die die Überprüfung der Vermögensherkunft und eine fortlaufende Überwachung umfasst. Lizenznehmer können automatisierte Prüfsoftware oder manuelle Prüfungen anhand öffentlich zugänglicher Listen durchführen.
Inwiefern unterscheiden sich die KYC- und AML-Compliance-Anforderungen für Krypto- und Fintech-Unternehmen in Mauritius?
Krypto- und Virtual-Asset-Dienstleister (VASPs) in Mauritius unterliegen dem Virtual Asset and Initial Token Offering Services (VAITOS) Act 2021 und müssen die Anforderungen der Geldwäschebekämpfung (AML/CFT) und der Kundenidentifizierung (KYC) vollständig erfüllen. VASPs sind verpflichtet, vor der Kundenaufnahme eine Kundenprüfung durchzuführen, die wirtschaftlich Berechtigten zu verifizieren, Transaktionen zu überwachen und die Kunden anhand von Sanktionslisten zu überprüfen. Jüngste Aktualisierungen (gültig ab März 2025) erfordern die Anwendung der Travel Rule für VASP-zu-VASP-Transfers sowie die Teilnahme an internationalen Datenaustauschplattformen wie IVMS 101 zur Verbesserung der Compliance.
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