Mexiko

Identitätsprüfung & KYC für Mexiko

Q: Ist der INE-Wählerausweis für die KYC-Prüfung in Mexiko ausreichend?

Ja, es ist das primäre Ausweisdokument für Einwohner. Regulierte Einrichtungen können je nach branchenspezifischen Vorschriften zusätzliche Nachweise verlangen.

Q: Können Pässe als Ausweichmöglichkeit genutzt werden?

Ja. Mexikanische E-Pässe entsprechen den ICAO-Standards und werden weithin akzeptiert, insbesondere von Nichtansässigen.

Q: Müssen wir RFCs für das Onboarding von Unternehmen verifizieren?

Ja. Die RFC-Validierung ist unerlässlich, um die Steuerregistrierung und den Betriebsstatus gemäß den SAT-Anforderungen zu bestätigen.

Q: Unterstützt Shufti UIF-Reporting-Workflows?

Wir stellen strukturierte Protokolle und Screening-Aufzeichnungen bereit, die die Meldeprozesse für verdächtige Aktivitäten im Rahmen des mexikanischen AML-Rahmenwerks unterstützen.

Q: Wie werden zusammengesetzte Nachnamen behandelt?

Unsere Matching-Logik erhält die väterlichen und mütterlichen Nachnamen und berücksichtigt Kürzungen oder eine veränderte Reihenfolge der Eingabe.

Q: Welche KYB-Dokumente werden üblicherweise benötigt?

Der Standard-2026-Stack umfasst: Acta Constitutiva, RFC-Zertifikat, UBO-Identifizierung (bei einer Beteiligung von 25 % oder mehr) und Dokumentation des gesetzlichen Vertreters (Poderes Notariales) mit einer aktiven digitalen Signatur.

Q: Können Sie die Anforderungen an den Datenspeicherort unterstützen?

Wir bieten Bereitstellungsoptionen an, die den mexikanischen Datenschutzerwartungen und den Sicherheitsstandards für Unternehmen entsprechen.

Q: Wie lässt sich die Abbruchrate beim Onboarding reduzieren?

Dokumentenfeedback in Echtzeit und automatisierte Erfassungsanleitungen reduzieren die Ablehnungsrate aufgrund unvollständiger INE- oder Versorgungsdaten-Uploads.

Entwickelt für von der CNBV, der Banco de México, der UIF und der SAT regulierte Institute, mit strukturierter Nachweiserfassung und revisionssicheren Entscheidungsprotokollen, die nun von den Behörden vorgeschrieben sind.

Operative Leistung für KYC in Mexiko

Unsere Zahlen sprechen Bände.

98.95%

Passieren
Preise

<5 Sek.

Verification
Zeit

90%

EIDV
Verification

Nachweisbereite Prüfungen für Personen und Unternehmen

Einzelne Dokumente, die wir überprüfen

Shufti überprüft über 100 offizielle mexikanische Ausweisdokumente

Alle unterstützten Dokumente anzeigen

Wahlberechtigung (INE)

Primärer nationaler Ausweis; obligatorische Echtzeitvalidierung anhand des INE-Registers.

Biometrisches CURP (Neu ab 2026)

Obligatorischer 18-stelliger Identifikator mit integrierten biometrischen Daten (Iris/Fingerabdruck) für alle Transaktionen mit hohem Wert.

Pasaporte Mexicano (e-Pass)

Vom SRE ausgestelltes biometrisches Dokument; verifiziert über die Echtzeit-Validierungs-API von Banxico.

Konsularische Matrícula

Akzeptiert für die Fernregistrierung von Mexikanern im Ausland gemäß dem Banxico-SRE-Abkommen von 2025.

Tarjeta de Residente (Temp/Perm)

Primäre Identifikationsdaten für ausländische Staatsangehörige, abgeglichen mit den Daten des INM (Migrationsregister).

Cédula Profesional & Führerschein

Wird als ergänzende/unterstützende Dokumentation für Konten niedrigerer Stufen akzeptiert.

Constancia de Situación Fiscal (SAT)

Erforderlich für die RFC-Verifizierung und die Validierung steuerkonformer Adressen.

Von uns unterstützte Geschäftsdokumente

Acta Constitutiva & Boleta de Inscripción

Überprüfung der Gründungsurkunde und ihrer förmlichen Eintragung beim Handelsregister.

Vollmachten

Bestätigung der jeweiligen Vollmachten (Verwaltung/Einziehung) für die gesetzlichen Vertreter.

Constancia de Situación Fiscal (SAT)

Echtzeitprüfung des RFC-Status und des steuerlichen Sitzes zur Gewährleistung einer steuerkonformen Registrierung.

UBO / Controlador Beneficiario

Strukturierte Erfassung von Beteiligungsstrukturen bis zur 25%-Schwelle, die den LFPIORPI-Standards von 2025 entspricht.

Opinión de Cumplimiento (Artikel 32-D)

Automatisierte Prüfung auf "positive" Steuerstatus zur Minderung des Risikos von "Scheingeschäften" (EFOS/EDOS).

Adressnachweis

Nachweis der physischen Anwesenheit anhand offizieller Versorgungsunterlagen, abgeglichen mit SAT-Aufzeichnungen.

Sprachen, die wir abdecken

Spanische (lateinische Schrift) Dokumentenverarbeitung

Vollständige OCR-Unterstützung für spanischsprachige Dokumente, einschließlich diakritischer Zeichen (Á, É, Í, Ñ) und Formatvarianten auf Länderebene.

Namensabgleich bei zusammengesetzten Nachnamen

Die mexikanische Namenskonvention sieht väterliche und mütterliche Nachnamen vor (z. B. Juan Pérez García). Unsere Abgleichlogik erhält die Reihenfolge der Nachnamen und reduziert Fehlzuordnungen.

Konsistenzprüfungen über alle Schritte hinweg

Wir gleichen INE-Daten, RFC-Aufzeichnungen und eingereichte Formulare ab, um Unstimmigkeiten in Bezug auf CURP, Geburtsdatum oder Namensreihenfolge aufzudecken.

GOVERNANCE & KONTROLLE

Prüfungsfähige Entscheidungen, geringerer operativer Aufwand

Weniger vermeidbare Wiedereinreichungen

Die INE-First-Erfassungslogik reduziert die Ablehnungsrate aufgrund von Blendung, Abschneidung oder unvollständigen Uploads.

Sauberere Prüfprotokolle

Strukturierte Protokolle, die den Inspektionserwartungen von CNBV und UIF entsprechen.

Bessere Ergebnisse bei der Namensübereinstimmung

Die Logik für zusammengesetzte Nachnamen reduziert Fehlalarme und unnötige Eskalationen.

Ein Workflow, ein Backoffice

KYC, KYB und AML screening in einer einzigen operativen Ansicht.

INE-First-Flow-Design

Entwickelt um Mexikos primäre Identifikationsnummer, um Reibungsverluste beim Onboarding zu minimieren.

Compliance-Infrastruktur auf Unternehmensebene

Mexiko IDV/KYC-Herausforderungen

INE-Versionsvariabilität

Mehrere INE-Designs sind weiterhin im Umlauf. Manuelle Überprüfungen verlangsamen die Einarbeitung und erhöhen die Fehlerquoten.

Unstimmigkeiten bei zusammengesetzten Nachnamen

Die Reihenfolge der Nachnamen (väterlicher/mütterlicherseits) führt in starren Abgleichsystemen zu fälschlichen Ablehnungen.

Identitätsbetrug und Missbrauch des CNIC

RFC & Identitätslücken

In den RFC-Unterlagen und Gründungsdokumenten finden sich häufig Namensinkonsistenzen, die eine Eskalation erfordern.

Hoher Aufwand für die Einhaltung der Vorschriften im Bereich Geldwäschebekämpfung und Terrorismusfinanzierung

Bargeldintensives Risiko

Mexikos bargeldintensive Wirtschaft erhöht den Druck auf die Geldwäschebekämpfung und die Überwachung von Transaktionen.

Shuftis IDV/KYC-Lösungen für Mexiko

KYC-Lösungen

Gesichtsüberprüfung

Verringert das Risiko von Identitätsdiebstahl und der Nutzung von Treuhandkonten bei der Remote-Registrierung. Dies ist besonders relevant, wenn INE-Fotos missbräuchlich verwendet werden.

Altersverifikation

Altersschätzung anhand eines Selfies mit Dokumentenprüfung als Ausweichmöglichkeit, wenn dies durch branchenspezifische Vorschriften erforderlich ist (z. B. Fintech, Gaming, eingeschränkte Waren).

Adressverifikation

Wir prüfen jedes Dokument mit Adressangabe. Beispiele hierfür sind Rechnungen der CFE (Comisión Federal de Electricidad), Abrechnungen von Telmex Utility, Kontoauszüge der BBVA Mexico und Korrespondenz der Banorte Bank.

Dokumentenüberprüfung

Automatisierte Überprüfung von INE, mexikanischen Pässen, Aufenthaltskarten und staatlichen Führerscheinen. Verarbeitet spanische diakritische Zeichen und Layoutunterschiede zwischen den Bundesstaaten.

KYB-Lösungen

Geschäftsüberprüfung

Strukturierte Erfassung von Gründungsurkunden, Handelsregisterauszügen, Registereinträgen und Daten von Geschäftsführern/Aktionären. Unterstützt die Identifizierung wirtschaftlich Berechtigter gemäß den Geldwäschebestimmungen der CNBV.

Erweiterte Due Diligence (EDD)

Kennzeichnet Hochrisikosektoren gemäß Geldwäschegesetzgebung. Erfasst strukturierte Nachweise, Screening-Ergebnisse und Entscheidungsgründe zur Vorbereitung auf Audits.

AML Screening

Geschäft AML Screening

Prüft mexikanische Unternehmen und deren Kontrollpersonen anhand nationaler und internationaler Sanktions-/PEP-Listen. Unterstützt die laufende Überwachung.

Transaktionsüberprüfung

Überwacht Kundentransaktionen anhand von Risikoindikatoren, die auf mexikanischen AML-Typologien und UIF-Meldepflichten basieren.

REGULATORISCHE ANPASSUNG

Konzipiert für die mexikanischen Compliance-Anforderungen

Nationale Banken- und Wertpapierkommission (CNBV)

Shufti unterstützt die CNBV-AML-Vorschriften durch die Erfassung strukturierter KYC/KYB-Daten, UBO-Details und die Führung von Audit-Logs, die den Erwartungen der Aufsichtsbehörden entsprechen.

Financial Intelligence Unit (UIF)

Wir erstellen beweisfertige Datensätze zur Unterstützung von Verdachtsmeldungen (Avisos) und den laufenden Überwachungserwartungen gemäß dem Geldwäschegesetz.

Bank von Mexiko (Banxico)

Die Zentralbank überwacht Zahlungssysteme und die Finanzstabilität. Unsere Verifizierungsprozesse reduzieren das Betrugsrisiko bei der SPEI-basierten Kontoeröffnung und der Aktivierung digitaler Konten.

Steuerverwaltungsdienst (SAT)

Wir validieren die RFC-Struktur und führen einen Abgleich der Geschäftsidentitätsdaten durch, um ein steuerkonformes KYB-Onboarding zu gewährleisten.

Ministerium für Finanzen und öffentliche Kredite (SHCP)

Unsere Arbeitsabläufe unterstützen die Einhaltung des Bundesgesetzes zur Verhinderung und Identifizierung von Operationen mit illegalen Ressourcen.

Nationales Wahlinstitut (INE)

Wir überprüfen die INE-Zugangsdaten und erkennen Manipulationen, abgelaufene Versionen und inkonsistente Datenfelder.

Instituto Nacional de Transparencia (INAI)

Die Secretaría de la Anticorrupción y Buen Gobierno (SABG) ist die neue Datenschutzbehörde anstelle von INAI.

Bereitstellungsoptionen

Zur Unterstützung lokaler Datenverarbeitungspräferenzen und branchenspezifischer Anforderungen stehen Cloud-Lösungen (AWS Mexico - Queretaro, Microsoft Azure Mexico Central, Google Cloud Mexico, Oracle Cloud Queretaro) oder On-Premise-Optionen zur Verfügung.

Verschlüsselungsstatus

Für personenbezogene Daten und Steuerdaten (INE, CURP, RFC, biometrische Daten) werden sowohl während der Übertragung als auch im Ruhezustand strenge Verschlüsselungsstandards angewendet.

Aufbewahrungskontrollen

Konfigurierbare Aufbewahrungs- und Löschrichtlinien, die mit den Aufzeichnungspflichten gemäß der mexikanischen Geldwäschegesetzgebung und den aufsichtsrechtlichen Erwartungen der CNBV übereinstimmen.

Betriebliche Zugriffskontrollen

Rollenbasierte Berechtigungen, Aufgabentrennung und detaillierte Nachverfolgbarkeit von Überprüfungen zur Unterstützung interner Governance, Audits und Berichtsprozesse an den UIF.

Datenkontrollen Datenschutz für Mexiko

Entwickelt für Compliance-Teams

Mexikanische AML-Quellen zur Stärkung der Entscheidungsfindung

Senatorenkammer (Senado de la República)

Regierung von Mexiko (Portal der mexikanischen Bundesregierung)

Banco de México (Bank von Mexiko)

Nationale Versicherungs- und Bürgschaftskommission (CNSF)

Steuerverwaltungsdienst (SAT)

Fiscalía General de la República (FGR) – früher PGR

Kongress der Föderierten Staaten von Mikronesien

Senatorenkammer (Senado de la República)

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Banco de México (Bank von Mexiko)

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Häufig gestellte Fragen

Ist der INE-Wählerausweis für die KYC-Prüfung in Mexiko ausreichend?

Ja, es ist das primäre Ausweisdokument für Einwohner. Regulierte Einrichtungen können je nach branchenspezifischen Vorschriften zusätzliche Nachweise verlangen.

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BEWÄHRTE ARBEITSABLAUF

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Lassen Sie uns Ihre Reise individuell gestalten

Ein paar kurze Fragen, die Ihnen bei Ihrem Shufti-Erlebnis helfen sollen.

Welche Produkte möchten Sie sich ansehen?

VideoIdent

Adressverifikation

eIDV (Dokumentenlos)

KYB

AML Screening

Deepfake-Erkennung

Gesichts- und Ausweisprüfung

Altersverifikation

Sonstiges

Wie hoch ist Ihr erwartetes jährliches Verifizierungsvolumen?

1 bis 1,000

1,001 bis 5,000

5,001 bis 20,000

20,001 bis 50,000

50,001 bis 100,000

100,001 bis 1,000,000

1,000,000+

Gültig Ungültige Nummer

Ich bin damit einverstanden, dass Shufti meine E-Mail-Adresse für Marketingzwecke nutzen darf, unter anderem um Sie über Neuigkeiten zu Shufti-Produkten und -Dienstleistungen, Newsletter, Einladungen zu Sonderveranstaltungen und Gratisaktionen zu informieren. Sie können sich jederzeit über den Link in den Shufti-E-Mails abmelden.

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Shufti

Marktpositionierung und kommerzielle Bewertung

Die Branche steht bei 1.7Wertung

Bester Innovator im Bereich der Identitätsverifizierung

TOP 10 KYC-Lösungsanbieter

Beste Lösung für das Kunden-Onboarding

Samer Al Tamimi@CEO der Safwa Bank

Wir nehmen den Datenschutz unserer Kunden sehr ernst und suchen stets nach innovativen Lösungen für ein sicheres Banking-Erlebnis. Die Zusammenarbeit mit Shufti ist eine echte Bereicherung, denn deren vollständig intern entwickelte Technologie schützt die Daten unserer Kunden zuverlässig und sicher.

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