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Transaktionsvertrauensüberwachung
Transaktionsüberwachung für schnellere Alarmbehebung
Shufti bewertet jede Transaktion anhand deterministischer Regeln zur Bekämpfung von Geldwäsche und Betrug, basierend auf der verifizierten Identität des Kontos. Jede Warnmeldung zeigt die Ursache, deren Bedeutung und die zugrunde liegenden Beweise an. So können Compliance-Teams direkt von der Erkennung zu vertretbaren Maßnahmen übergehen, ohne den Kontext aus verschiedenen Systemen neu rekonstruieren zu müssen.
Demo buchen
Belege für jede Entscheidung, Nachvollziehbarkeit in jedem Schritt
Eine Plattform für KYC, AML und Transaktionsüberwachung
Eine Plattform, ein Weg, keine Lücken
Verifizierte Identität, KYC-Ergebnis, Screening-Status, Kundenrisiko, Gerätekontext und Transaktionsverhalten fließen in einen einzigen Entscheidungsprozess ein, den die Compliance-Abteilung überprüfen, exportieren und verteidigen kann.
Betrug und Finanzkriminalität, eine Einheit
Betrugs- und Geldwäschesignale werden gemeinsam ausgewertet, sodass die Aktivitäten von Geldwäschern, die Strukturierung, das Begünstigtenrisiko, Gerätesignale und Sanktionsrisiken zu einer Gesamtrisikobetrachtung anstatt zu zwei voneinander getrennten Warteschlangen zusammengefasst werden können.
KI-Regelgenerator, manuelle Regeln und eine Typologiebibliothek
Beginnen Sie mit Typologieregeln, erstellen Sie Logik manuell oder nutzen Sie den KI-Assistenten, um überprüfbare Regeln zu entwerfen. Schwellenwerte, Filter, Gewichtungen, Geschwindigkeitsfenster, Genehmigungen und Versionsverlauf bleiben übersichtlich und revisionssicher.
Vollständigkeit der Beweise, nicht stillschweigende Übergänge
Die Ergebnisse bleiben reproduzierbar und fehlende Daten sichtbar. Kann ein Pflichtfeld nicht bewertet werden, kennzeichnet Shufti es als „Nicht bewertbar“, anstatt die Transaktion als risikoarm einzustufen.
Kontextreiche Alarmpriorisierung vor der Überprüfung durch den Geldwäschebeauftragten
Shufti nutzt den Identitätskontext, das Kundengedächtnis, die Begünstigtenhistorie, die Transaktionsgeschwindigkeit, frühere Entscheidungen und wiederkehrende sichere Muster, um Warnmeldungen vor der Eskalation zu priorisieren. Routinemäßige Signale können protokolliert werden, ohne den Geldwäschebeauftragten (MLRO) zu belasten, während ungewöhnliche Kombinationen mit den bereits beigefügten Beweisen zur Überprüfung durch die Führungsebene gelangen.
Kernmerkmale von Software zur Transaktionsüberwachung
AML-Transaktionsüberwachung im Unternehmensmaßstab
Echtzeit-Transaktionsüberwachung
Compliance-Risikobewertung
Quantifiziert regulatorische, Betrugs- und Verhaltensrisiken im gesamten angereicherten Transaktionsdatensatz.
Unterstützende Signale
Zeigt, welche Regeln ausgelöst wurden und warum die Transaktion markiert wurde – spezifisch, nachvollziehbar, vertretbar.
Zusammengesetzter FRAML-Risikoscore
AML-Signale
Sanktionen, PEP, Strukturierung, Smurfing, Korridorrisiko, Begünstigtenrisiko und Indikatoren für die Herkunft der Mittel.
Betrugssignale
Gerätefehlkonfigurationen, Mule-Muster, Geschwindigkeitsspitzen, Kontoübernahmeverhalten und ungewöhnliche Empfängerwechsel.
Ringerkennung und Verhaltensbasiserstellung
Ringerkennung
Kennzeichnete koordinierte Aktivitäten über Konten hinweg, die über E-Mail, Telefon, IP, Gerät, Zahlungskennungen oder Überschneidungen bei den Begünstigten verknüpft waren.
Transaktions History
Liefert den longitudinalen Kontext, der ein verdächtiges Muster von einer isolierten Anomalie unterscheidet.
Verhaltens-Baseline
Vergleicht Betrag, Häufigkeit, Zeitpunkt, Gerätekonsistenz und Transaktionstyp mit dem festgelegten Profil des Kunden.
90-Tage-Speicher
Fügt Zeit und Kontext hinzu, damit sich wiederholende, bewährte Vorgehensweisen nicht zu unnötigem Lärm durch Vorgesetztenprüfungen führen.
Kategorien des AML-Transaktionsüberwachungssystems
Regulierungs- und Zuständigkeitsrisiko
Sanktionen, PEP, negative Medienberichterstattung, Aufnahme in Watchlists, Embargos und Korridorrisiken.
Kundenrisikoprofil
KYC-Status, Kontoalter, Risikobewertung, Herkunft des Vermögens, Screening-Ergebnis und Historie vorheriger Genehmigungen.
Transaktions- und Verhaltensmuster
Geschwindigkeit, Strukturierung, Mengenspitzen, Frequenzanomalien, Zeitzonenverschiebungen und Basislinienabweichungen.
Begünstigten-, IP- und Standortinformationen
Risiko neuer Empfänger, Beziehungsanalyse, Konsistenz der Geolokalisierung, VPN- oder TOR-Indikatoren und Adressabgleich.
KI-Regelgenerator mit umfassender Regelbibliothek
Regelbibliothek
Ausgangspunkt sind Typologieregeln für Strukturierung, Smurfing, Mule-Aktivitäten, Korridorrisiko, Begünstigtenrisiko und Betrugsmuster.
Manuelle Regelerstellung
Legen Sie Schwellenwerte, Gewichtungen, Filter, Geschwindigkeitsfenster, Bewertungsauswirkungen und Eskalationsergebnisse mit Governance fest.
KI-Assistent
Aus Risikoszenarien wird eine Regellogik entworfen, die vor der Implementierung einer Compliance-Prüfung unterzogen wird.
Rückvergleich
Testen Sie Änderungen anhand historischer Transaktionen und des Kundenverhaltens, bevor Sie Regeln in die Produktion übernehmen.
Mehrere Agenten liefern einen entscheidungsreifen Fall
Parallelagentenermittlung
Prüft gleichzeitig Musterhistorie, Screening-Kontext, Geräte- und IP-Standort, Empfängernetzwerke und frühere Fälle.
Vormontierte Gehäuse
Zeigt negative Medienberichte, verknüpfte Konten, Verhaltensabweichungen, Regelauslöser und Ergebniserklärungen in einer Ansicht an.
Intelligente Alarmpriorisierung
Priorisiert Signale mit neuem Risiko, während protokollierte Wiederholungsmuster von unnötigen Geldwäschebeauftragten-Überprüfungen ausgeschlossen bleiben.
Konfigurierbare Agentenbibliothek
Ermittler können nach Alarmtyp, Kundensegment, Zuständigkeit oder Risikorichtlinie ausgewählt werden.
AML-Fallmanagement- und Eskalationszentrum
Einheitliche Warnwarteschlange
Weiterleitung von als risikobehaftet gekennzeichneten Transaktionen nach Risikobewertung, Typologie, Zuständigkeit, Kundenstufe oder Vollständigkeit der Felder.
Eskalationsworkflow und Prüfprotokoll
Unterstützung der Eskalation auf Ebene L1, L2 und des Geldwäschebeauftragten (MLRO), Vier-Augen-Prüfung, SLA-Tracking, Aktionsverlauf und Begründung für den Abschluss.
Strukturierung, Schlümpfe und Maultiererkennung
Oberflächentransaktionen, die unterhalb der Schwellenwerte abgebrochen wurden, koordiniertes Smurfing und Mule-Verhalten, das nicht mit der verifizierten Identität übereinstimmt.
SAR-fähige Dokumentation
Exportieren Sie Fallakten mit Beschreibung, unterstützenden Signalen, verknüpften Entitäten, Entscheidungshistorie und Analystennotizen.
RECHTLICHE ABDECKUNG
Berichtsabdeckung für Teams zur Überwachung regulierter Transaktionen
GoAML-fähige Berichts-Workflows
Die Unterstützung von goAML ist für Märkte wie die VAE, Pakistan und Indien von entscheidender Bedeutung, da dort die Anforderungen an die FIU-Meldepflichten streng sind und die operativen Teams strukturierte Falldaten, Angaben zu Beteiligten, Transaktionshistorie, Beschreibungsfelder und Anhänge für die Einreichungsprozesse benötigen.
SAR-, STR- und CTR-Berichtspakete
Generieren Sie berichtfertige Fallpakete mit Subjektdetails, Transaktionschronologie, ausgelösten Typologien, beteiligten Parteien, Analystenbegründung, unterstützenden Dokumenten und Entscheidungshistorie für Workflows zur Meldung verdächtiger Aktivitäten und Schwellenwerte.
Unterstützte Frameworks und Marktausrichtung
Konfigurieren Sie die Meldevorgänge entsprechend den länderspezifischen Nachweiserwartungen, einschließlich der von der FIU vorgegebenen Rahmenbedingungen, der FinCEN-ähnlichen Arbeitsabläufe für verdächtige Aktivitäten, der NFIU-Anforderungen, der CBI-Meldepflichten und der lokalen Compliance-Richtlinien.
Identitätssicherung hinter jedem Bericht
Berichte können verifizierte Identitätsdaten, KYC-Status, Screening-Ergebnisse, Begünstigtendaten und einen durch Lebendigkeitsprüfung untermauerten Onboarding-Kontext enthalten, unterstützt durch Shufti-Vertrauensnachweise wie iBeta Level 3 PAD und SOC 2 Typ II.
Maschinenlesbare Exporte und Beweismittelpakete
Transaktionsprotokolle, Parteidaten, verknüpfte Entitäten, Anhänge, Analystennotizen, Regelmetadaten, Bewertungserläuterungen und Zeitstempel werden in exportierbare Formate für interne Prüfungen, Anfragen von Aufsichtsbehörden und nachgelagerte Compliance-Systeme verpackt.
Aufbewahrungs-, Zugriffs- und Governance-Kontrollen
Pflegen Sie überprüfbare Datensätze mit zugeordneten Aktionen, rollenbasierter Zugriffskontrolle, versionierter Konfiguration, Bereitstellungskontrollen und Aufbewahrungsrichtlinien, die den Compliance-, Sicherheits- und Beschaffungsteams helfen, die Art und Weise der Überwachungsentscheidungen zu verteidigen.
Einheitliche API, nahtlose Integration
Erstellen Sie vollständig anpassbare Verifizierungsabläufe mit nahtloser Backend-Integration.
- Erhalten Sie die volle Kontrolle durch die individuelle Anpassung der Verifizierungsabläufe von Anfang bis Ende.
- Nahtlose Integration in Ihr Backend für eine schnelle Implementierung.
- Entwerfen Sie flexible Verifizierungsprozesse, die auf Ihre Nutzer zugeschnitten sind.
Implementieren Sie innerhalb weniger Minuten eine native Verifizierungsfunktion in Ihrer mobilen App.
- Starten Sie die native Verifizierung innerhalb weniger Minuten auf iOS oder Android.
- Nutzen Sie eine vorgefertigte Benutzeroberfläche mit Kamera, Aufnahmefunktion und Echtzeit-Feedback.
- Passen Sie die Abläufe so an, dass sie sich nahtlos in Ihre mobile App einfügen.
Mit dem KYC Journey Builder erstellen Sie personalisierte Verifizierungsprozesse, ohne eine einzige Zeile Code schreiben zu müssen.
- Gestalten Sie Ihre Reise mühelos mit der Drag-and-Drop-Funktion.
- Sehen Sie sofort, wie Ihr Verifizierungsprozess für Ihre Nutzer aussieht.
- Verbinden Sie sich einfach mit Hosted Verification für ein einheitliches Markenerlebnis.
Nutzen Sie Shufti innerhalb Ihrer eigenen Infrastruktur mit identischen Funktionen, um maximale Datenkontrolle und Datenschutz zu gewährleisten.
- Um die strengen Anforderungen an Governance und Datenspeicherung zu erfüllen, müssen alle sensiblen Informationen intern aufbewahrt werden.
- Sensible Informationen müssen intern absolut vertraulich und sicher behandelt werden.
- Einsatz in stark regulierten Sektoren ohne Kompromisse bei der Einhaltung der Vorschriften.
Evidenzbasierte Geldwäschebekämpfung für jedes regulierte Unternehmen
Reale Szenarien, in denen TTM das AML-Risiko überwacht
Onboarding-Kontext in jedem Fall
Schnelles Onboarding begünstigt Identitätsdiebstahl und Kontoübernahmen. Fälle werden anhand der verifizierten Identität und des aktuellen Risikoscores bewertet, daher werden neue Konten als unerprobt behandelt, bis sich eine Basislinie gebildet hat.
Verlassen Sie sich nicht nur auf unsere Aussage, sondern hören Sie, was unsere Kunden sagen.
Das Vertrauen, das unsere Kunden teilen
Die Zukunft der digitalen Identität wird durch Vertrauen, Interoperabilität und regulatorische Angleichung bestimmt. Unsere Partnerschaft mit Shufti unterstreicht daher das Engagement von DevCode Identity, unsere globalen Kunden mit den sichersten, erstklassigen und konformen Lösungen zur Identitätsverifizierung zu unterstützen, die heute verfügbar sind.
Durch die Kombination unserer Conversion Driven Compliance Orchestration Platform mit den globalen KYC- und IDV-Funktionen von Shufti können unsere Kunden nicht nur komplexe regulatorische Anforderungen bewältigen, sondern auch ein nahtloses Kunden-Onboarding-Erlebnis mit höchstmöglichen Konversionsraten gewährleisten.
Wir sind stolz darauf, unsere Partnerschaft mit Shufti auch bei der Expansion in neue Rechtsordnungen fortzusetzen.
Die Verifizierungstechnologie von Shufti stärkt nicht nur unseren Compliance-Rahmen, sondern gewährleistet auch, dass unsere Spieler ein reibungsloses und sicheres Onboarding-Erlebnis genießen.
Wir möchten unseren Kunden und ihren Händlern die bestmöglichen Werkzeuge für ihre Arbeit bieten und freuen uns daher über die Zusammenarbeit mit Shufti.
Sie sind ein führendes Unternehmen, und wir freuen uns darauf, unseren Kunden ihre Lösungen über unser CRM anbieten zu können.
Die Beziehung zu Shufti entstand aus Frustration über einen bisherigen Anbieter, daher begannen wir unsere Gespräche mit Shufti.
Die Reaktionszeit war hervorragend, vom ersten Gespräch mit dem Vertrieb bis zum Start der Demo.
Alles, was Sie wissen müssen, an einem Ort
Häufig gestellte Fragen
Was ist Transaktionsüberwachungssoftware?
Die Software zur Transaktionsüberwachung prüft Einzahlungen, Auszahlungen, Überweisungen, Rückerstattungen und andere Geldbewegungen, um nach der Registrierung verdächtige Aktivitäten, Betrugsindikatoren, Richtlinienverstöße und Geldwäscherisiken aufzudecken.
Worin unterscheidet sich die Überwachung von AML-Transaktionen von AML screening?
AML screening Die Überprüfung von Personen und Organisationen erfolgt anhand von Sanktionslisten, PEP-Listen, RCA-Richtlinien und negativen Medienberichten. Die Geldwäschebekämpfungsüberwachung analysiert das laufende Verhalten und die Transaktionsmuster nach der Registrierung, z. B. Transaktionsgeschwindigkeit, Strukturierung, Korridorrisiko, Änderungen der Begünstigten und Abweichungen von den individuellen Vorgaben des Kunden.
Wie vereint Shufti Betrugs- und Geldwäscheüberwachung?
Shufti integriert Betrugs- und Geldwäscheindikatoren in einen FRAML-Gesamtrisikoscore, sodass Analysten sehen können, wie Kontoübernahmen, Geldwäscheaktivitäten, Sanktionsrisiken, Strukturierung, Begünstigtenrisiko und Transaktionsgeschwindigkeit in einer einzigen Entscheidung zusammenwirken.
Unterstützt Shufti die Überwachung von Echtzeit- und Stapelverarbeitungstransaktionen?
Ja. Shufti kann Transaktionen in Echtzeit bewerten und Batch-Prüfprozesse unterstützen, abhängig von Integration, Transaktionsvolumen und Betriebsmodell.
Können Compliance-Teams Regeln ohne technische Unterstützung erstellen und testen?
Teams können Regeln manuell erstellen, auf eine Regelbibliothek zurückgreifen oder einen KI-Assistenten zur Erstellung überprüfbarer Logik nutzen. Erkennungsfenster, Filter, Schwellenwerte, Regelgewichtungen und Eskalationsverhalten lassen sich in gesteuerten Workflows konfigurieren und vor der Bereitstellung anhand der 90-tägigen Kunden- und Transaktionshistorie testen.
Was ist bei der Transaktionsüberwachung nicht beurteilbar?
„Nicht bewertbar“ bedeutet, dass das System eine Prüfung nicht abschließen kann, da ein Pflichtfeld oder ein Datenpunkt fehlt. Anstatt die Transaktion als risikoarm einzustufen, kennzeichnet Shufti die Lücke, sodass Analysten, Geldwäschebeauftragte und Wirtschaftsprüfer erkennen können, was nicht bewertet werden konnte.
Wie wechselt Shufti von einer Warnmeldung zu einem Fall?
Eine als verdächtig markierte Transaktion kann zusammen mit dem Transaktionsdatensatz, dem Kundenprofil, dem Begünstigtenkontext, den ausgelösten Regeln, der Gesamtrisikobewertung, dem KI-Analysebericht, der MLRO-Zusammenfassung, dem Prüfprotokoll und den Analystenaktionen an einen AML-Fall weitergeleitet werden.
Unterstützt Shufti SAR-, STR-, CTR- und goAML-Berichte?
Shufti strukturiert Fallbeweise in SAR-, STR-, CTR-, FIU- und goAML-fähige Berichtspakete für unterstützte Jurisdiktionen und Rahmenbedingungen, einschließlich Arbeitsabläufen, die für die Implementierungsanforderungen der VAE, Pakistans, Indiens, FinCEN, NFIU und CBI relevant sind.
Wie lange dauert die API-Integration?
Die API-Integration dauert in der Regel 2 bis 5 Werktage. Die SDK-Integration dauert 1 bis 3 Werktage. Der Sandbox-Zugriff wird innerhalb von 24 Stunden bereitgestellt. Diese Zeitangaben basieren auf tatsächlichen Erfahrungen bei der Implementierung in Unternehmen und sind keine Schätzungen. Ein dediziertes Integrations-Supportteam steht Ihnen während des gesamten Prozesses zur Verfügung.
Wie reduziert Shufti falsch-positive Ergebnisse, ohne dabei Risiken zu verschleiern?
Shufti korreliert vor der Überprüfung Kundenidentität, bisheriges Verhalten, Screening-Kontext, Regelauslöser, Unterdrückungsbedingungen, Feldvollständigkeit und Eskalationslogik. Wiederkehrende Muster mit geringem Risiko können unter festgelegten Bedingungen unterdrückt werden, während Ereignisse mit hohem Risiko und jede unterdrückte Entscheidung weiterhin nachvollziehbar bleiben.
Welche Branchen unterstützt die Transaktionsüberwachungslösung von Shufti?
Shufti unterstützt regulierte Unternehmen, darunter Geldtransfer- und Überweisungsunternehmen, Zahlungsdienstleister, Fintechs, Neobanken, Krypto-Börsen und VASPs, iGaming-Betreiber, Marktplätze, Forex-Plattformen und Bankteams, die Einzahlungen, Auszahlungen, Überweisungen und Auszahlungen überwachen.
Welche Bereitstellungsoptionen sind verfügbar?
Shufti unterstützt SaaS-, Private-Cloud- und On-Premise-Bereitstellungsoptionen für Organisationen mit strengen Sicherheits-, Beschaffungs- oder Datenstandortanforderungen.
Bewerten Sie die Transaktionsüberwachungslösung, die für fundierte Entscheidungen entwickelt wurde.
Bringen Sie einen Identitätsnachweis mit, AML screeningShufti integriert Betrugssignale, konfigurierbare Überwachungslogik, Fallmanagement und Meldewesen in einen einzigen, transparenten Entscheidungsprozess. So können Teams echte Risiken priorisieren, unnötige Prüfprozesse reduzieren und jede Transaktionsentscheidung fundiert begründen.