Gesichtsüberprüfung
Adressverifikation
Dokumentenüberprüfung
Altersverifikation
VideoIdent
Schnell-ID
eIDV
Zustimmungsüberprüfung
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Vertrauen & Sicherheit
Plattformkonformität ist jetzt Rechtsnorm, keine Option mehr.
Der britische Online Safety Act, der EU Digital Services Act und die FATF-Leitlinien haben die Anforderungen an die Rechenschaftspflicht von Plattformen erhöht. Regulierte Plattformen müssen nun Identitäten überprüfen, das Alter sicherstellen, Betrug aufdecken und für jeden Nutzerkontaktpunkt nachvollziehbare Nachweise erbringen.
Gemessen im Shufti-Backoffice
Vertrauens- und Sicherheitsverpflichtungen, denen regulierte Plattformen heute gegenüberstehen
Altersnachweis ist gesetzlich vorgeschrieben
Plattformen, die Inhalte mit Altersbeschränkung anbieten, müssen gesetzlich festgelegte Altersgrenzen erfüllen, nicht freiwillige Richtlinien. Shufti wendet die einfachste Prüfung an, die den gesetzlichen Anforderungen genügt, und führt eine Dokumentenprüfung nur dann durch, wenn dies durch die Gerichtsbarkeit oder die Nähe zur Altersgrenze vorgeschrieben ist.
Synthetische Identitäten entgehen der Erkennung
Synthetische Identitäten, KI-generierte Dokumente und Deepfake-gestützte Onboarding-Plattformen umgehen Plattformen, die auf grundlegenden Verifizierungsprüfungen basieren. Shufti kombiniert Dokumentenforensik und biometrische Lebenderkennung, um Schwachstellen herkömmlicher Systeme aufzudecken.
Die Haftung von Plattformen hat sich ausgeweitet
INFORM und die EU-Datenschutz- und Informationssicherheitsverordnung (DSA) verpflichten Plattformen zur Überprüfung von Drittanbietern und zur Gewährleistung der Rückverfolgbarkeit von Händlern. Andernfalls drohen Bußgelder und behördliche Maßnahmen. Shufti verifiziert die Identität von Verkäufern und Mitarbeitern anhand amtlicher Dokumente und erstellt für jede Überprüfung einen unveränderlichen Prüfbericht.
Erkunden Sie den Stack
Jede echte Identität wird vor der Kontoaktivierung bestätigt.
Jede echte Identität wird vor der Kontoaktivierung bestätigt.
Vor der Aktivierung eines Kontos werden die Identität, das Alter und amtliche Ausweisdokumente geprüft. Zunächst wird die einfachste, den gesetzlichen Anforderungen entsprechende Prüfung durchgeführt; eine detailliertere Überprüfung erfolgt nur, wenn dies gesetzlich vorgeschrieben ist.
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Altersschätzung
Die iBeta PAD Level 3-zertifizierte passive und aktive Lebenderkennung schützt vor gedruckten Fotos, Bildschirmwiedergaben, 3D-Silikonmasken und Gen 5-Angriffen mit virtueller Kameraeinspeisung. Im passiven Modus wird ein einzelnes Bild ohne Benutzerauthentifizierung analysiert.
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Dokumentenüberprüfung
Eine neunstufige forensische Engine authentifiziert amtliche Ausweisdokumente in über 250 Regionen. Sie erkennt manipulierte, KI-generierte und synthetisch erstellte Dokumente und erfüllt somit höchste KYC-Anforderungen.
Jede Sitzung wird überwacht, um Plattformmissbrauch zu verhindern.
Die Verifizierung bei der Registrierung reicht nicht aus. Verhaltenssignale, Geräteintelligenz und biometrische Sicherheitsmaßnahmen überwachen jede Sitzung nach dem Login und verhindern so Kontoübernahmen und missbräuchliche Zugriffsmuster.
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Verhaltensbiometrie
Überwacht nach dem Login kontinuierlich Tastatureingaben, Mausbewegungen und Interaktionsmuster. Kennzeichnet Bots, Sitzungen mit missbrauchten Zugangsdaten, Fernzugriffstools und Kontoübernahmeversuche.
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Gerätefingerabdruck
Erstellt ein dauerhaftes Geräteprofil aus Hardwaresignalen, Browserattributen und Netzwerkmerkmalen. Identifiziert dasselbe Gerät, das unter mehreren Identitäten operiert, und kennzeichnet Emulator- und Proxy-Sitzungen.
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Schrittweise biometrische
Löst in risikoreichen Momenten eine erneute biometrische Verifizierung aus: Auszahlungsänderungen, Registrierung neuer Geräte, Kontowiederherstellung und Zugriff auf eingeschränkte Inhalte. Vergleicht das Live-Selfie mit dem hinterlegten Identitätsnachweis.
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MFA
Konfigurierbare Multi-Faktor-Authentifizierung, die auf der primären Identitätsprüfung aufbaut. Wendet OTP, TOTP oder biometrische Abfragen bei definierten Risikoschwellen an, ohne Sitzungen mit geringem Risiko zu unterbrechen.
Compliance-Überwachung, die auch nach dem Onboarding nie aufhört
Der Risikostatus ändert sich nach der Registrierung. Jeder registrierte Benutzer wird alle 15 Minuten erneut anhand von Sanktions-, PEP-Datenbanken und negativen Medienberichten überprüft, wobei Warnmeldungen innerhalb von 15 Minuten nach Veröffentlichung ausgelöst werden.
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AML-Screening
Durchsucht über 4,000 Beobachtungslisten aus mehr als 215 Sanktionsregimen, 2.6 Millionen PEP-Profile und über 1 Milliarde negative Medienberichte – aktualisiert alle 15 Minuten. Jede Warnung ist mit einer biometrisch verifizierten Identität verknüpft.
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Negative Medien
Eine intern entwickelte KI, die mit über einer Milliarde Artikeln trainiert wurde, analysiert Kontext, Tonfall und Rolle der Entität in über 415 Themenbereichen und mehr als 80 Sprachen. Clickbait und beiläufige Erwähnungen werden unterdrückt, sodass nur relevante Informationen für Strafverfolgungszwecke angezeigt werden.
Betrugsanalytiker
Vorbewertete Beweismittel und Betrugssignale in jedem markierten Fall.
Compliance Officer
Für jede Überprüfung prüfungsbereite Nachweise.
Produktmanager/in
Konfigurierbare Verifizierungsabläufe.
Entwickler:in / Unternehmen
REST-API, mobile SDKs und Sandbox-Zugriff. Erster Verifizierungsanruf innerhalb weniger Stunden nach Integrationsbeginn.
Erkennen Sie jede Betrugsart, die Ihre Plattform ins Visier nimmt
Deepfake
KI-generierte Gesichter und synthetisch gefälschte Dokumente umgehen herkömmliche Lebendigkeitsprüfungen in großem Umfang. Shuftis passive Lebendigkeits- und Dokumentenforensik erkennt synthetische Medien, bevor diese Ihren Onboarding-Prozess erreichen.
Identitätsbetrug
Zugangsdatendiebstahl, die Erstellung synthetischer Identitäten und die Manipulation von Dokumenten nutzen Lücken in der manuellen Überprüfung aus. Shuftis mehrstufige Verifizierung deckt Betrugssignale auf, bevor Konten erstellt werden.
Konto- und Plattformmissbrauch
Doppelte Registrierungen, botgesteuerte Anmeldungen und Missbrauch von Empfehlungssystemen schaden der Plattformwirtschaft. Shufti verknüpft Geräte-, Identitäts- und Verhaltenssignale, um Missbrauchsringe in großem Umfang aufzudecken.
Transaktions- und Zahlungsbetrug
Falsche Rückbuchungsanträge, Geldwäschenetzwerke und die Umgehung von Sanktionen setzen Ihr Unternehmen finanziellen und regulatorischen Risiken aus. Shufti verknüpft die Identitätsprüfung direkt mit dem Transaktionskontext.
Funktionsweise
Ein einziger Compliance-Workflow für jede abgedeckte Plattformverpflichtung
01
STEP 01
Vor der Aktivierung überprüfen
Führen Sie bei der Registrierung die passenden Prüfungen durch, basierend auf Nutzertyp, Gerichtsstand, Inhaltskategorie und Risiko. Nutzen Sie zunächst eine Altersschätzung, fordern Sie Dokumente nur bei Bedarf an und führen Sie KYC/KYB-Prüfungen durch, bevor Verkäufer oder Mitarbeiter Transaktionen durchführen können.
02
STEP 02
Überwachung nach der Anmeldung
Verhaltensbiometrie und Geräteprüfungen werden im Hintergrund ausgeführt, um Bots, Account-Sharing und ungewöhnliche Sitzungen zu erkennen, ohne die Benutzerfreundlichkeit für verifizierte Nutzer zu beeinträchtigen.
03
STEP 03
Warnung vor Risikoänderungen
Sie erhalten Benachrichtigungen bei Änderungen des Sanktions-, PEP- oder Medienstatus, wobei Aktualisierungen innerhalb von 15 Minuten angezeigt werden, um die kontinuierliche Einhaltung der Vorschriften zu gewährleisten.
04
STEP 04
Beweise schnell abrufen
Erhalten Sie innerhalb von Sekunden Zugriff auf ein vollständiges Prüfprotokoll, einschließlich Dokumente, Bewertungen, Lebendigkeit, Altersbestätigung, AML-Ergebnisse, Zeitstempel und rollenbasierte Exportkontrollen.
Einheitliche API, nahtlose Integration
Erstellen Sie vollständig anpassbare Verifizierungsabläufe mit nahtloser Backend-Integration.
- Erhalten Sie die volle Kontrolle durch die individuelle Anpassung der Verifizierungsabläufe von Anfang bis Ende.
- Nahtlose Integration in Ihr Backend für eine schnelle Implementierung.
- Entwerfen Sie flexible Verifizierungsprozesse, die auf Ihre Nutzer zugeschnitten sind.
Implementieren Sie innerhalb weniger Minuten eine native Verifizierungsfunktion in Ihrer mobilen App.
- Starten Sie die native Verifizierung innerhalb weniger Minuten auf iOS oder Android.
- Nutzen Sie eine vorgefertigte Benutzeroberfläche mit Kamera, Aufnahmefunktion und Echtzeit-Feedback.
- Passen Sie die Abläufe so an, dass sie sich nahtlos in Ihre mobile App einfügen.
Nutzen Sie Shufti innerhalb Ihrer eigenen Infrastruktur mit identischen Funktionen, um maximale Datenkontrolle und Datenschutz zu gewährleisten.
- Um die strengen Anforderungen an Governance und Datenspeicherung zu erfüllen, müssen alle sensiblen Informationen intern aufbewahrt werden.
- Sensible Informationen müssen intern absolut vertraulich und sicher behandelt werden.
- Einsatz in stark regulierten Sektoren ohne Kompromisse bei der Einhaltung der Vorschriften.
Starten Sie die Identitätsprüfung schnell und einfach über einen sicheren, individuell anpassbaren Weblink – ganz ohne Programmierung. Weitere Informationen.
- Starten Sie die Benutzerverifizierung sofort mit einer Einrichtung ohne Programmierung.
- Bieten Sie ein einheitliches Nutzererlebnis über einen Link oder einen eingebetteten iFrame.
- Schnelle Bereitstellung über einen sicheren Link oder eingebetteten iFrame.
Mit dem KYC Journey Builder erstellen Sie personalisierte Verifizierungsprozesse, ohne eine einzige Zeile Code schreiben zu müssen.
- Gestalten Sie Ihre Reise mühelos mit der Drag-and-Drop-Funktion.
- Sehen Sie sofort, wie Ihr Verifizierungsprozess für Ihre Nutzer aussieht.
- Verbinden Sie sich einfach mit Hosted Verification für ein einheitliches Markenerlebnis.
Von führenden Analysten und Zertifizierungsstellen bestätigt
Wo es passt
Für jede Plattform entwickelt – mit Vertrauensverpflichtung
Vertrauenswürdige Verkäufer, wiederholter Betrug blockiert
Überprüfen Sie beim Onboarding, ob der Verkäufer tatsächlich existiert, und verhindern Sie anschließend erneute Anmeldungen durch Duplikaterkennung und optionales 1:N-Matching auf dem gesamten Marktplatz.
Verlassen Sie sich nicht nur auf unsere Aussage, sondern hören Sie, was unsere Kunden sagen.
Vertrauens- und Sicherheitsteams verlassen sich auf Shufti.
Die Zukunft der digitalen Identität wird durch Vertrauen, Interoperabilität und regulatorische Angleichung bestimmt. Unsere Partnerschaft mit Shufti unterstreicht daher das Engagement von DevCode Identity, unsere globalen Kunden mit den sichersten, erstklassigen und datenschutzkonformen Lösungen zur Identitätsprüfung zu unterstützen, die heute verfügbar sind.
Durch die Kombination unserer Conversion Driven Compliance Orchestration Platform mit den globalen KYC- und IDV-Funktionen von Shufti können unsere Kunden nicht nur komplexe regulatorische Anforderungen bewältigen, sondern auch ein nahtloses Kunden-Onboarding-Erlebnis mit höchstmöglichen Konversionsraten gewährleisten.
Shufti bietet uns in allen unseren Märkten vertrauenswürdige Verifizierungsprozesse. Die Möglichkeit, Spieler über passive Datenbankprüfungen, eID-Authentifizierung und vollständige biometrische Lebenderkennung – alles über eine einzige API – zu leiten, hat unsere Sichtweise auf die Einhaltung von Onboarding-Vorgaben grundlegend verändert.
Ihr Team agiert wie eine Erweiterung unseres eigenen. Als die Regulierungsbehörden in zwei europäischen Märkten neue Anforderungen einführten, ermöglichte uns Shuftis Journey Builder, uns innerhalb von Tagen statt Monaten anzupassen.
FXBO-Kunden fordern Geschwindigkeit ohne Kompromisse bei der Einhaltung der AML-Richtlinien. Shuftis eIDV erfüllt diese Anforderungen perfekt: hochsichere Verifizierung für hohe Einlagen, unauffällige Hintergrundprüfungen für alle anderen Transaktionen und eine durchgängige Compliance-Dokumentation.
Die Integration dauerte nur einen Sprint. Das SDK übernahm den gesamten Prozess, sodass sich unser Produktteam auf die Entwicklung neuer Funktionen konzentrieren konnte, anstatt KYC-Abfragen zu erstellen.
Als regulierte europäische Zahlungsplattform benötigen wir eine Identitätsprüfung, die eIDAS 2.0 und AMLD6 ohne Multi-Vendor-Integration erfüllt. Shufti bietet beides: native eID-Authentifizierung für Märkte mit hohen Sicherheitsanforderungen und dokumentenlose Datenbankabfragen für Bereiche, in denen eIDs nicht verfügbar sind.
Ein Vertrag, ein Prüfprotokoll. Das verändert die Diskussion um Compliance grundlegend.
Fragen zu Vertrauen und Sicherheit, die Compliance-Teams stellen
Wie unterstützt Shufti die Alterssicherung gemäß dem britischen Online-Sicherheitsgesetz?
Shufti wendet die einfachste, aber rechtlich zulässige Altersprüfung an. Bei Standardprozessen ohne Dokumentenerfassung erfolgt zunächst eine KI-gestützte Altersschätzung. Die dokumentenbasierte Verifizierung wird nur ausgelöst, wenn dies rechtlich erforderlich ist oder der Nutzer sich der gesetzlichen Altersgrenze nähert. So entstehen für legitime Nutzer unterhalb der Risikoschwelle keine unnötigen Hürden, und die Plattform erfüllt gleichzeitig die Ofcom-Anforderungen an eine hochwirksame Altersverifizierung.
Wie erkennt Shufti gefälschte Konten und synthetische Identitäten?
Shufti kombiniert forensische Dokumentenanalyse nach staatlichen Standards mit iBeta PAD Level 3-zertifizierter Lebenderkennung und GAN-Fingerprinting zur Identifizierung KI-generierter Gesichter. Duplikaterkennung und Geräteintelligenz kennzeichnen verknüpfte Konten und die Wiederverwendung von Dokumenten vor der Aktivierung. In unabhängigen Tests erkannte Shufti alle acht Fälschungen, die von älteren Systemen nicht erkannt wurden.
Wie hilft Shufti Plattformen dabei, den INFORM Consumers Act und den EU DSA einzuhalten?
Zur Einhaltung des INFORM Consumers Act überprüft Shufti die Identität und Geschäftsinformationen von Händlern mit hohem Handelsvolumen mittels KYC- und KYB-Prüfungen. Für die Rückverfolgbarkeit von Händlern gemäß EU-DSA bestätigt Shufti die Existenz des Unternehmens, die Eigentümerstruktur und die Identität der Geschäftsführer. Jede Prüfung erzeugt einen unveränderlichen Datensatz, der für die Einreichung bei den Aufsichtsbehörden exportiert werden kann.
Wie schnell können Compliance-Teams Nachweise für eine behördliche Prüfung beschaffen?
Ein Compliance-Beauftragter gibt die Benutzerreferenz-ID im Backoffice ein und ruft das vollständige Beweismaterialpaket in weniger als 30 Sekunden ab. Das Paket umfasst Dokumentenbilder, KI-basierte Konfidenzwerte, Lebenderkennungsergebnisse, Ergebnisse der Altersverifizierung, Ergebnisse der Geldwäscheprüfung und zeitgestempelte Prüfprotokolle. Der Zugriff wird durch vier rollenbasierte Zugriffskontrollen (RBAC) gesteuert. Alle Datensätze sind nach Datum, Status und Produkttyp filterbar.
Unterstützt Shufti die lokale Bereitstellung sensibler Plattformdaten?
Für biometrische Lebenderkennung, Dokumentenprüfung und Gesichtserkennung stehen On-Premise- und Private-Cloud-Lösungen zur Verfügung. Die Geldwäscheprüfung erfolgt über regionale Cloud-Verarbeitung (EU, Großbritannien, USA, Asien-Pazifik, MENA) mit konfigurierbarer Datenaufbewahrung und Datenschutzabdeckung.
Wie funktioniert die kontinuierliche AML-Überwachung mit einem Aktualisierungszyklus von 15 Minuten?
Alle registrierten Nutzer werden alle 15 Minuten anhand von über 4,000 Watchlists, 2.6 Millionen PEP-Profilen und einer Datenbank mit über einer Milliarde negativer Medienberichte überprüft. Bei einer Sanktionsverfügung oder der Ernennung zu einer PEP erhält das Compliance-Team innerhalb von 15 Minuten nach Veröffentlichung eine Echtzeit-Benachrichtigung. Herkömmliche Batch-Systeme führen diesen Zyklus nur einmal alle 24 Stunden aus, wodurch ein potenzielles Risiko für Compliance-Verstöße besteht. Der 15-Minuten-Zyklus schließt dieses Risiko.
Bewerten Sie die Vertrauenswürdigkeit und Sicherheitsabdeckung Ihrer Plattform
Jede neue Verordnung, Inhaltskategorie und jeder neue Nutzertyp stellt Ihre Verifizierungsstrategie auf die Probe und prüft, ob sie den aktuellen rechtlichen Standards entspricht. Überprüfen Sie daher Ihre Maßnahmen hinsichtlich Altersverifizierung, Identitätsprüfung, Verkäufer- und Mitarbeiterprüfung sowie kontinuierlicher Compliance-Überwachung.