Bancario

Proceso KYC bancario que prioriza el crecimiento y el cumplimiento normativo de forma conjunta.

Los bancos se enfrentan a la presión del fraude, las multas regulatorias y la desconfianza de los clientes. Shufti les proporciona herramientas de verificación de identidad y KYC que minimizan el riesgo, garantizan el cumplimiento normativo y generan confianza en el cliente, sin ralentizar la incorporación de nuevos clientes.

10,000+

Tipos de documentos

un 38%

Crecimiento del ROI

240+

los países cumplieron

Cómo desenvolverse en las complejidades del sector bancario

Las órdenes de consentimiento y las multas cuantiosas siguen aumentando, y los reguladores esperan controles continuos basados en el riesgo desde el primer día hasta el proceso permanente de Conozca a su Cliente (KYC).

Robo de identidad y fraude sintético

El 57% de las instituciones financieras perdieron más de 500,000 dólares por fraude en 2023, lo que demuestra cómo el robo de identidad y las estafas de identidad sintética erosionan la confianza y generan grandes costes.

Aumento de las cuentas utilizadas como intermediarias para el blanqueo de dinero.

Las redes de fraude explotan las deficiencias entre las fuentes de datos y las revisiones manuales, lo que genera costosas pérdidas por blanqueo de capitales y alertas posteriores de blanqueo de capitales.

Presión regulatoria y complejidad de KYC/AML

Más del 60% de los bancos reportan un aumento en las consultas regulatorias y las investigaciones contra el lavado de dinero durante el último año, lo que impulsa a las instituciones a mejorar sus procesos de Conozca a su Cliente (KYC).

Shufti ofrece una garantía de autenticidad de alto nivel para el sector bancario.

El sector bancario está fuertemente regulado y sancionado por organismos locales e internacionales. Un solo error puede costar millones y generar enormes pérdidas de reputación. Aquí le mostramos cómo un proveedor de verificación de identidad (IDV) especializado en el sector bancario, como Shufti, puede ayudarle.

Verificación de identidad para lograr las tasas de falsa aceptación más bajas posibles.

Disfrute de una identidad de pasiva a activa, adaptada a las políticas bancarias. Comience con verificaciones pasivas de 1x1 o 2x2 para CIP, y luego diríjase a documentos, verificación facial o identificaciones electrónicas soberanas para SCA y flujos de alto riesgo, todo en menos de cinco segundos y coordinado por una sola API.

La verificación de documentos detecta falsificaciones o identificaciones manipuladas.
El reconocimiento facial biométrico garantiza que la persona sea quien dice ser.

Análisis de transacciones según un enfoque basado en el riesgo.

No todas las transacciones son iguales; Shufti evalúa los riesgos en tiempo real para detectar anomalías en los pagos o en el comportamiento de la cuenta que puedan indicar fraude.

El sistema de puntuación de riesgos en tiempo real detecta las transacciones sospechosas para su revisión manual.
El análisis del comportamiento y la identificación de dispositivos protegen contra el robo de cuentas y otros fraudes durante el registro.

Controles de cumplimiento de AML y KYC aprobados por reguladores globales.

Los bancos deben cumplir con las normativas de múltiples jurisdicciones; Shufti proporciona automatización y adaptabilidad para que pueda cumplir con ellas en todas partes sin necesidad de sistemas separados.

Verificación con más de 215 listas de vigilancia y listas de sanciones, 4 niveles de PEP y más de 50 000 fuentes de información negativas en los medios de comunicación.
Actualización automática de las normas de cumplimiento a medida que cambian las regulaciones.

Múltiples trayectorias para una incorporación fluida del cliente

La rapidez es fundamental en la banca, pero la confianza también lo es. Shufti garantiza que los clientes obtengan las verificaciones más precisas para que su incorporación sea rápida sin comprometer la exhaustividad de la verificación.

5 tipos de métodos de verificación de identidad, incluyendo la verificación sin documentos y el método FastID reutilizable.
Flujos optimizados para móviles y web para reducir el abandono durante el registro.

KYB integral con transparencia del UBO

La verificación KYB mejorada abarca más de 300 millones de empresas y más de 300 fuentes, devuelve los beneficiarios finales en más de 50 jurisdicciones y respalda el monitoreo continuo para que la incorporación de corresponsales y empresas cumpla con las expectativas de los reguladores.

Verificación periódica de los documentos de identidad y controles biométricos.
Alertas en tiempo real cuando se detecta un comportamiento sospechoso o la información de identidad deja de coincidir.

Los bancos deben encontrar el equilibrio perfecto entre rapidez y cumplimiento normativo. Shufti resuelve este dilema, ofreciendo una incorporación fluida, un cumplimiento normativo sencillo y un crecimiento escalable.

Descubra los servicios de verificación de identidad (IDV) de Shufti para bancos.

Diseñado para todo tu equipo, API y sin código.

Para los desarrolladores: Una API potente y flexible

Intégrelo una sola vez para acceder a datos pasivos globales, identificaciones electrónicas activas, datos biométricos y lucha contra el blanqueo de capitales, con mejoras basadas en el riesgo, declaraciones firmadas y exportación de pruebas, todo ello diseñado para una alta disponibilidad.

Para los estrategas: El creador de viajes sin código

Diseñe la lógica de jurisdicción, producto y nivel de riesgo sin necesidad de divulgaciones, establezca umbrales de sensibilidad a las sanciones y automatice los cronogramas de revisión para que los cambios de política se implementen en minutos.

Explora el creador de viajes de Shufti

Cómo Funciona

El cliente inicia el registro de la cuenta o del servicio.

Verificación de documentos y datos biométricos

Detección de AML/KYC y evaluación de riesgos

Decisión y activación de la cuenta

Seguimiento y cumplimiento continuos

Incluso después de su activación, Shufti monitorea continuamente las transacciones, los cambios de identidad y las amenazas emergentes. La verificación se activa cuando es necesario, lo que garantiza que el banco cumpla con la normativa y se minimicen los riesgos de fraude.

Modelos de detección de fraude basados en IA/aprendizaje automático actualizados con fuentes de información global sobre fraude.
Análisis de la huella digital del dispositivo y de la geolocalización para detectar accesos sospechosos.

Cuando un usuario solicita una cuenta bancaria, un préstamo u otro servicio, Shufti inicia el proceso de verificación, comenzando con la captura de identidad y documentos, manteniendo una experiencia de usuario fluida e ininterrumpida.

Cotejo biométrico facial con documentos oficiales en menos de 30 segundos.
Autenticación multifactor (MFA) que se adapta al dispositivo, la ubicación y el perfil de riesgo.

En función del usuario, se añaden datos de identificación y Shufti compara el documento con un escaneo facial en tiempo real mediante algoritmos biométricos de alta precisión, comprobando la autenticidad y la fecha de caducidad.

Verificación de documentos para más de 10 000 tipos de identificación en más de 240 países.
Verificaciones de registro y licencia para entidades corporativas con el fin de validar su existencia y propiedad.

Shufti coteja la información del usuario con las sanciones globales, las personas políticamente expuestas (PEP), los medios de comunicación adversos y los antecedentes penales, al tiempo que calcula una puntuación de riesgo que incorpora la huella digital del dispositivo, la geolocalización y el historial de comportamiento.

Detección automatizada en más de 250 listas de vigilancia, sanciones y personas políticamente expuestas (PEP) a nivel mundial.
Realiza un seguimiento de los medios de comunicación adversos para detectar a tiempo los riesgos para la reputación.

En función de la puntuación de riesgo y los resultados de la verificación, el banco puede aprobar automáticamente a los clientes de bajo riesgo, marcar ciertos casos para su revisión manual o bloquear los sospechosos, garantizando así la transparencia y la seguridad.

Evaluación de riesgos en tiempo real para las transacciones, basada en la velocidad, la ubicación geográfica y el comportamiento del usuario.
Detección de anomalías mediante inteligencia artificial para identificar patrones inusuales que superen umbrales estáticos.

Modelos de detección de fraude basados en IA/aprendizaje automático actualizados con fuentes de información global sobre fraude.
Análisis de la huella digital del dispositivo y de la geolocalización para detectar accesos sospechosos.

Completando el sello de confianza con Shufti.

Identificación de comportamiento y dispositivos

Detecta patrones de inicio de sesión inusuales, el uso de nuevos dispositivos o desviaciones de ubicación para evitar el robo de cuentas, así como la creación de múltiples cuentas al registrarse para que los estafadores no obtengan el acceso inicial.

Apertura de cuenta minorista sin fricciones

Sustituya la carga de documentos con la verificación electrónica de identidad pasiva (eIDV), verifique el nombre, la fecha de nacimiento, el número de la seguridad social y la dirección en segundos, y active la verificación solo cuando el riesgo lo requiera. Con tecnología de eIDV Pro y verificación de direcciones.

Eventos de alto riesgo y autorizaciones de transferencias bancarias

Refuerce la seguridad en los cambios de beneficiarios y las transferencias de alto valor mediante identificaciones electrónicas bancarias o gubernamentales. Obtenga declaraciones criptográficas firmadas y confirmación de actividad opcional. Con tecnología de verificación electrónica de identidad activa.

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Preguntas frecuentes

¿Cómo se cumplen los requisitos de CIP, CDD y revisión periódica sin generar grandes dificultades?

La verificación electrónica de identidad pasiva (eIDV) comprueba los atributos de identidad con fuentes de confianza, mediante confirmación 1×1 o 2×2 y aserciones listas para auditoría, y solo recurre a medidas de seguridad más estrictas cuando el riesgo exige una prueba más contundente.

¿Puedes mantenerte al día con las actualizaciones de la OFAC y los cambios en las sanciones globales?

Sí. Las sanciones y las listas de vigilancia se actualizan cada 15 minutos en más de 215 regímenes y más de 3,500 listas, con umbrales configurables y enlaces compatibles con RCA para una exposición oculta.

¿Cómo se reduce la fatiga por alertas de blanqueo de capitales sin pasar por alto casos reales?

La coincidencia fonética multilingüe de nombres con ponderación dinámica del nombre y la fecha de nacimiento, además del mapeo gráfico RCA, reduce los falsos positivos al tiempo que conserva las coincidencias verdaderas, y luego dirige las alertas según su gravedad.

¿Admiten la autenticación reforzada del cliente (SCA) criptográfica para transferencias bancarias y cambios de beneficiarios?

El sistema eIDV activo devuelve declaraciones firmadas y con marca de tiempo procedentes de identificaciones electrónicas bancarias y gubernamentales, con la opción de verificar la vigencia de las aprobaciones no repugnables.

¿Cómo se verifica el comprobante de domicilio para las cuentas reguladas?

La validación cruzada de antecedentes confirma las direcciones sin necesidad de cargar documentos en muchos mercados, y la verificación de direcciones mejorada agrega comprobaciones de distancia geoespacial cuando la política lo requiere.

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