Diez jurisdicciones de alto riesgo para el blanqueo de capitales según el GAFI.

Innovaciones como las stablecoins y los tokens no fungibles (NFT) generaron gran expectación el año pasado, al tiempo que plantearon una nueva variedad de desafíos de seguridad. Los países de todo el mundo están aumentando continuamente sus regulaciones ALD para combatir las técnicas más recientes de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Además de las severas sanciones por lavado de dinero impuestas por los organismos reguladores, varias naciones se enfrentan al riesgo de ser catalogadas por el GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional) como jurisdicción de "alto riesgo".

Recomendaciones del GAFI para 2021

El GAFI, organismo global que establece estándares contra el lavado de dinero, dirige sus acciones a combatir la financiación del terrorismo y el lavado de dinero en jurisdicciones de todo el mundo. Actualmente, el número de países miembros del GAFI está aumentando a medida que los reguladores financieros locales siguen su ejemplo. Recomendaciones del GAFIPor lo tanto, también se insta a las empresas a que estén atentas a las políticas actualizadas del GAFI en materia de lucha contra el blanqueo de capitales para evitar sanciones en sus respectivas jurisdicciones.

Según el GAFI, las jurisdicciones de alto riesgo son aquellas que tienen deficiencias estratégicas notables en su Cumplimiento AML medidas para combatir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación. Dado que estas deficiencias conllevan un aumento en el número de casos de blanqueo de capitales y las consiguientes multas para las instituciones financieras implicadas, el GAFI insta a sus países miembros a incorporar diligencia debida mejoradaEl Departamento de Desarrollo del Empleo (EDD, por sus siglas en inglés) ayuda a las empresas a realizar verificaciones de antecedentes detalladas de entidades de alto riesgo y a eliminar los delitos financieros.

1 Albania

Albania es uno de los países que el GAFI encontró que tienen deficiencias estratégicas y mantiene bajo mayor vigilancia. En febrero de 2020, Albania hizo un acuerdo político de alto nivel para hacer esfuerzos conjuntos junto con el GAFI y MONEYVAL para mejorar su Régimen contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Desde entonces, Albania ha demostrado esfuerzos por mejorar sus medidas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, comenzando con la introducción de un sistema de facturación electrónica para transacciones entre empresas, entre empresas y clientes, y entre empresas y el gobierno. Dicho esto, se recomienda a Albania que continúe esforzándose por subsanar sus deficiencias estratégicas. El GAFI recomienda establecer un sistema de registro de bienes inmuebles en Albania, así como mecanismos eficaces para impedir que los delincuentes posean o controlen actividades y profesiones no financieras designadas.

2. Jordán

De igual manera, Jordania se encuentra bajo una supervisión cada vez mayor por parte del GAFI, ya que se la considera una jurisdicción de alto riesgo en materia de delitos financieros. En octubre de 2021, Jordania acordó colaborar con el GAFI y el MENAFATF para mejorar su régimen de cumplimiento en materia de prevención del blanqueo de capitales. El GAFI proporcionó a Jordania un plan de acción que exige la realización y difusión de las evaluaciones de riesgo de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo de las organizaciones sin ánimo de lucro, las personas jurídicas y los activos virtuales. Además, Jordania también debe incorporar una supervisión basada en el riesgo y sanciones efectivas, proporcionales y disuasorias para el incumplimiento. El organismo de control financiero mundial también recomienda llevar a cabo programas de formación y sensibilización para las actividades y profesiones no financieras designadas (APNFD) sobre sus obligaciones en materia de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, en particular con respecto a la presentación de informes de transacciones sospechosas (ITS).

3. Siria

Siria ha progresado lo suficiente en la mejora de su régimen de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo desde su acuerdo con el GAFI y MENAFATF En febrero de 2010, considerando los esfuerzos realizados por el país, el GAFI determinó en junio de 2014 que Siria había cumplido con el plan de acción propuesto al abordar la financiación del terrorismo mediante la incautación de activos terroristas. Sin embargo, por razones de seguridad, el GAFI tiene pendiente un análisis in situ. Por lo tanto, Siria permanece en la lista de jurisdicciones de alto riesgo y continúa bajo vigilancia.

4. pavo

Como parte de sus esfuerzos por mejorar su régimen de lucha contra el blanqueo de capitales, Turquía ha establecido una estrategia nacional para los responsables de la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, además de desarrollar un registro de beneficiarios finales. Se afirma que el país sigue el plan de acción del GAFI, destinando más funcionarios a la supervisión del cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, e incrementando el número de inspecciones in situ. El GAFI insta a Turquía a implementar el enfoque basado en el riesgo para cumplir con sus recomendaciones. 

5. Las Islas Caimán

Las Islas Caimán son otro país identificado por el GAFI con un sistema deficiente de lucha contra el blanqueo de capitales. En febrero de 2021, el país firmó un acuerdo para colaborar con el GAFI y el CFATF con el fin de mejorar sus esfuerzos para combatir los delitos financieros. Las medidas necesarias para cumplir con las recomendaciones del GAFI incluyen la imposición de sanciones a las partes pertinentes que no presenten información precisa y actualizada sobre la titularidad real. Además, el país debe demostrar que está procesando a los blanqueadores de capitales e imponiendo las sanciones necesarias.

6. Jamaica

Al igual que las Islas Caimán, Jamaica también firmó un acuerdo en febrero de 2020, en el que el país se comprometió a fortalecer los esfuerzos contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. El GAFI recomienda a Jamaica que aborde sus deficiencias estratégicas mediante:incluyendo a todas las instituciones financieras y las actividades y profesiones no financieras designadas en el régimen de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, y garantizando una supervisión adecuada y basada en el riesgo en todos los sectores”. y “que incluya a todas las instituciones financieras y las profesiones y actividades no financieras designadas en el régimen de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, y que garantice una supervisión adecuada y basada en el riesgo en todos los sectores”.

7. Barbados

Además de estar catalogada como jurisdicción de alto riesgo por el GAFI, Barbados también está categorizada como país de principal preocupación en lo que respecta al lavado de dinero y la financiación del terrorismo por el Departamento de Estado de los Estados Unidos. Sin embargo, el país ha demostrado esfuerzos para mejorar su estatus.mediante la aplicación de supervisión y sanciones basadas en el riesgo a las instituciones financieras y a los proveedores de servicios de telecomunicaciones.. El GAFI recomienda que el país tome medidas adicionales, entre ellas:adoptar las medidas adecuadas para evitar que las personas jurídicas y las estructuras legales se utilicen indebidamente con fines delictivos y garantizar que la información básica y sobre la titularidad real esté disponible de forma precisa y actualizada de manera oportuna”.

8. Malta

Malta apareció repetidamente en las noticias el año pasado por fuertes multas debido al lavado de dinero. Aumento del 200% en los casos de blanqueo de dinero se observó en la primera mitad de 2021. Se dijo que la razón fue el incumplimiento de las regulaciones AML por parte de empresas locales. El GAFI recomienda al país que mejore los esfuerzos para “demostrar que la información sobre la titularidad real es precisa y que, cuando proceda, se apliquen sanciones eficaces, proporcionales y disuasorias, acordes con los riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, a las personas jurídicas si se comprueba que la información proporcionada es precisa”..

9. Marruecos

En marzo 2021, la El GAFI incluyó a Marruecos en la lista gris. por el lavado de dinero generalizado y la financiación del terrorismo. El presidente del GAFI dijo, “Entre otras cosas, Marruecos debe reforzar su unidad de inteligencia financiera, una de las autoridades clave en la lucha contra el blanqueo de capitales.” El Ministro de Justicia insistió en "la urgencia de aprobar una nueva ley que concierna a la creación de una institución nacional de inteligencia financiera, así como al establecimiento de un mecanismo jurídico para la aplicación de las sanciones decretadas por el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas en materia de delitos financieros, blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.” En consecuencia, se recomienda al país que supervise y controle eficazmente el cumplimiento de las obligaciones financieras por parte de las instituciones financieras y las actividades y profesiones no financieras designadas.

10. Mali

Malí ha realizado importantes esfuerzos para mejorar su sistema de lucha contra el blanqueo de capitales y ser excluido de la lista de jurisdicciones de alto riesgo del GAFI. El país adoptó su Evaluación Nacional de Riesgos (ENR) e intensificó sus esfuerzos contra el blanqueo de capitales mediante campañas de sensibilización, comenzando por los sectores de mayor riesgo. Los reguladores financieros locales de Malí trabajan para garantizar que las autoridades competentes sean procesadas e investigadas por blanqueo de capitales.

Puntos Clave

Cuando las situaciones se vuelven aún más graves que las de "alto riesgo", el GAFI exige contramedidas para prevenir los riesgos de delitos como el lavado de dinero que afectan al sistema financiero internacional. Shufti AML Screening Permite a las empresas del sector financiero realizar verificaciones de antecedentes precisas de sus clientes y evitar verse involucradas en el lavado de dinero o la financiación del terrorismo. 

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