4 maneras en que el KYC para STO puede revolucionar el mundo de las criptomonedas.

Richard M. Febrero 4, 2019 4 min para leer

01 ¿STO en lugar de ICO?
02 ¿Qué es KYC para las STO?
03 Cómo el KYC para las STO puede ser una revolución

Se prevé que en 2019 se produzca un aumento significativo de las STO, consideradas el futuro de las inversiones en blockchain. Conoce a tu cliente El proceso KYC (Conozca a su cliente) para las STO se considera fundamental para su futuro. Los requisitos regulatorios impuestos a las STO para ser declaradas valores por la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) las convierten en una inversión mucho más segura.

Las ICO dominaron el mercado de inversión en criptomonedas en 2017, recaudando más de seis mil millones de dólares para startups y proyectos. Sin embargo, esta burbuja estalló prematuramente al descubrirse que casi el 80% de las ICO eran una estafa. La razón principal fue que las ICO carecen del valor real asociado a los títulos valores.

¿STO en lugar de ICO?

Comparativamente, un nuevo blockchain Un instrumento surgido en 2018 son las STO (Ofertas de Tokens de Seguridad). Ofrecen los mismos beneficios que una oferta normal de acciones o bonos, incluyendo participación en las ganancias y derechos de voto. Son, en esencia, un activo del mundo real para el inversor, similar a cualquier otro valor ofrecido por una empresa. A diferencia de una ICO (Oferta Inicial de Monedas), que es solo un token digital que se puede usar para comprar otros activos digitales o liquidar en una plataforma de intercambio de criptomonedas, las STO están mucho menos reguladas y ofrecen mucha menos seguridad por parte de la empresa o proyecto que las emite.

Leer: Servicios KYC para ICOs: ¿Por qué los necesita ahora?

Desde que la SEC intensificó la regulación de las criptomonedas, la industria blockchain ha desarrollado una forma más legítima de invertir digitalmente mediante tokens de seguridad (STO). Dado que un STO debe registrarse ante la SEC, la empresa que lo ofrece debe cumplir con todos sus requisitos regulatorios. Por definición, las soluciones KYC (Conozca a su cliente) son una parte fundamental de estos requisitos y podrían revolucionar la forma en que se negocian los STO en el mundo de las criptomonedas.

¿Qué es KYC para las STO?

Las verificaciones de Conozca a su Cliente (KYC) son una solución sencilla y eficaz para cualquier empresa que inicie una Oferta Pública de Suscripción (STO) y desee verificar la identidad de sus inversores. Generalmente, las proporciona un proveedor de servicios KYC como Shufti, que ofrece procedimientos de verificación digital para comprobar si algún usuario o inversor tiene credenciales fraudulentas. Las verificaciones KYC se realizan mediante la verificación de documentos, el reconocimiento facial y los controles contra el blanqueo de capitales (AML).

Cumplimiento AML Shufti, como proveedor de soluciones KYC, verifica principalmente si sus inversores son financieramente vulnerables o si están involucrados —o se sabe que lo están— en actividades de lavado de dinero. Para ello, Shufti compara el nombre del inversor con casi 3000 listas de vigilancia emitidas por autoridades reguladoras globales, como el GAFI, FinTRAC, FINMA y OFAC.

Cómo el KYC para las STO puede ser una revolución

Protección contra el fraude

Desde su inicio, las ICO han sido famosas por estar plagadas de ofertas fraudulentas. Según algunos estudios, más del 80 por ciento de las ICO eran falsas. Proceso de verificación KYC El requisito para las STO elimina por completo esta amenaza. El único propósito de la verificación KYC es detectar inversores fraudulentos y prevenir el robo de identidad.

Mejorar la reputación

Al cumplir con las regulaciones KYC y AML, las STO pueden adherirse a los requisitos regulatorios que muchas autoridades reguladoras han estado instando a cumplir. sector criptográfico para ajustarse. Esto le da a la criptomoneda la oportunidad de recuperar la confianza tanto de los inversores como de los organismos estatales escépticos. Cumplimiento con Requisitos de KYC La adopción de las STO demuestra un firme compromiso por parte de la industria cripto para equipararse a las ofertas de valores tradicionales. Además, les permite acceder al mercado de valores como una operación legítima.

Aumentar la confianza de los inversores

La posibilidad de fraude en las ICOs hacía que los inversores se lo pensaran dos veces antes de invertir en cualquier tipo de token digital. Ahora que la SEC reconoce los tokens de seguridad como una oferta de valores legítima, las criptomonedas pueden atraer inversores de forma segura. Dado que las monedas digitales son una forma innovadora de captar inversiones para startups y proyectos, la gente está dispuesta a invertir si se les ofrece la garantía adecuada de la seguridad de sus inversiones. Cuando ven que una STO cumple con las regulaciones KYC y las medidas de cumplimiento AML, pueden tener la seguridad de que su dinero está a salvo de cualquier tipo de fraude.

Desarrollar un proceso de inversión fluido

Las ofertas de tokens o valores, ya sean una IPO, una ICO o una STO, están plagadas de fallos y errores de última hora. Soluciones KYC Esto puede contribuir a garantizar un proceso fluido para las STO, reduciendo la probabilidad de atraer inversores fraudulentos o financieramente vulnerables. Asimismo, disminuye la posibilidad de irregularidades en el proceso de inicio de una STO.

Shufti ha surgido en la industria de KYC como proveedor de servicios que ofrece servicios KYC de primera línea a una amplia gama de industrias, incluidas las STO. También proporciona las mejores verificaciones de cumplimiento AML para los usuarios e inversores de una empresa, garantizando así la mejor prevención del fraude servicios para sus clientes.