5 características de la mejor solución de monitoreo de transacciones

Los delincuentes idean continuamente estrategias sofisticadas para blanquear dinero obtenido ilegalmente. Cada año 2 – 5% de la Producto Interno Bruto (PIB) o 800 mil millones de dólares – 2 billones de dólares El efectivo es blanqueado a nivel mundial. Dado que el sector financiero maneja un alto volumen de transacciones, se ha convertido en un terreno fértil para que los impostores muevan dinero ilícito a un sistema legal. Aquí es donde el monitoreo de transacciones La solución llega al rescate, mitigando el riesgo de delitos financieros mediante el monitoreo de altos volúmenes de transacciones..

Comprender las soluciones de monitoreo de transacciones 

Con el aumento de transacciones diarias, el seguimiento de transacciones sospechosas y la detección rápida de problemas requieren automatización. Las soluciones de monitoreo de transacciones permiten a las entidades financieras analizar transacciones y datos en tiempo real y detectar comportamientos anómalos mediante modelos avanzados. La solución de monitoreo de transacciones bancarias genera una alerta cuando detecta alguna actividad dudosa. Los profesionales de cumplimiento y riesgo investigan y envían un Informe de Actividad Sospechosa (SAR) a Conoce a tu cliente (KYC), Anti lavado de dinero (AML) y reguladores de la lucha contra el financiamiento del terrorismo (CTF). 

Contar con una solución robusta de monitoreo de transacciones permite a las organizaciones:

• Reconocer y responder con prontitud a las actividades sospechosas de alto riesgo.
• Minimizar los falsos positivos cumpliendo con la normativa y satisfaciendo las necesidades de los clientes.
• Asegúrese de que los procesos y sistemas se actualicen para cumplir con los requisitos normativos cambiantes.
• Evite multas elevadas cumpliendo con regulaciones ALD.
• Manténgase flexible y modifique rápidamente sus estrategias para evadir las amenazas criminales.
• Adapte los flujos de trabajo para mejorar la eficacia de los exámenes sin necesidad de recursos de ingeniería.

Las organizaciones financieras pueden cumplir con las regulaciones, mantener la confianza de sus clientes y proteger su reputación comercial invirtiendo en la solución de monitoreo de transacciones adecuada.

¿Cómo elegir la mejor solución de monitoreo de transacciones para sus necesidades?

Las empresas necesitan una solución que satisfaga sus necesidades mientras compiten por ofrecer el mejor servicio al cliente. Si bien algunas tecnologías automatizan los procedimientos estándar, no consideran la visión de la empresa ni modifican las reglas de manera efectiva para priorizar los casos. El seguimiento de las transacciones no es el único componente, pero sí el más crucial para un programa eficaz de prevención del blanqueo de capitales. 

Una solución de monitoreo de transacciones debe contar con algunas características vitales para que el equipo de cumplimiento y riesgo pueda operar de la mejor manera.

• Interfaz amigable 

Uno de los mejores monitoreo de transacciones La solución proporciona todas las características y funcionalidades que requieren los equipos de cumplimiento y gestión de riesgos. Debe presentar los datos del cliente de forma clara y accesible. Cuando la eficiencia es crucial, cualquier retraso en la visualización o el procesamiento de la información provoca demoras en la investigación.

• Modelado estadístico avanzado 

Muchas soluciones se basan en conceptos aprendidos de eventos pasados, requisitos legales y conocimiento organizacional. Los delincuentes pueden interpretar fácilmente y eludir las reglas basadas en la historia. Los algoritmos estadísticos más sofisticados pueden distinguir entre posibles el lavado de dinero y una serie de transacciones seguras mediante la predicción de transacciones anómalas y la detección de tendencias sutiles. El análisis avanzado ayuda a las empresas a identificar y reportar actividades sospechosas mediante el análisis de una amplia gama de comportamientos, como la velocidad de clics, la dirección IP, los sitios visitados, etc., para determinar el motivo detrás de una transacción.

• Funcionalidad sin código 

El equipo de riesgos y cumplimiento necesita más tiempo para centrarse en la investigación de comportamientos sospechosos y de alto riesgo cuando las reglas se redactan, prueban e implementan mediante una interfaz gráfica de usuario. El acceso a políticas preconfiguradas y la capacidad de modificar las directrices para aplicarlas a las transacciones serían de gran ayuda para los equipos de operaciones no técnicos. Esto les facilita establecer y desarrollar nuevos enfoques que la empresa requiera, sin necesidad de un científico de datos o un ingeniero.

• Capacidades de prueba de reglas 

Es fundamental modificar e implementar rápidamente las normas, ya que los delincuentes buscan maneras de evadir la detección y los estándares de cumplimiento cambian. Se pueden registrar y evaluar nuevos casos con datos precisos para garantizar que las normas funcionen según lo previsto antes de su implementación. El proceso de desarrollo se puede agilizar significativamente al contar con una biblioteca de regulaciones predefinidas y la libertad de crear otras nuevas. Para garantizar que su sistema de prevención del blanqueo de capitales siga siendo fiable y eficiente, los equipos de cumplimiento pueden verificar y poner en práctica los requisitos. Esto se puede lograr rápidamente mediante pruebas exhaustivas y auditables de las nuevas normas con datos históricos.

• Escalabilidad organizacional 

Los comportamientos delictivos y el volumen de transacciones cambian con el tiempo, lo que requiere una monitoreo de transacciones Proceso que también puede modificarse en función de los cambios. La adaptación es una constante en el seguimiento de transacciones, y una solución que la restrinja en lugar de facilitarla puede reducir la productividad del equipo y poner en peligro los esfuerzos de la empresa en materia de prevención del blanqueo de capitales.

¿Cómo puede ayudar Shufti?

Shufti ofrece a las empresas soluciones avanzadas de monitorización de transacciones que les ayudan a identificar cualquier actividad sospechosa. Con la sólida solución de monitorización de transacciones AML de Shufti, los equipos de riesgo y cumplimiento pueden implementar reglas y utilizar modelos estadísticos sofisticados que reducen la tasa de falsos positivos. Además, mejora el rendimiento de las alertas y permite a los investigadores centrarse en otras tareas esenciales.

Esto es lo que hace que Shufti's sea especial monitoreo de transacciones Solución que destaca:

• Detecta cualquier transacción sospechosa en cuestión de segundos y mitiga el riesgo de blanqueo de capitales y otros delitos financieros.
• Asegúrese de que los procesos y sistemas estén actualizados para cumplir con los requisitos normativos en constante evolución.
• Personaliza las reglas y desarrolla modelos estadísticos sofisticados sin necesidad de recursos de ingeniería.
• Adaptarse a cualquier cambio en el comportamiento del cliente, el volumen de transacciones y los perfiles de riesgo.

¿Aún no tiene claro si una solución de monitorización de transacciones puede ayudar a las empresas a detectar actividades sospechosas y a optimizar la monitorización y la elaboración de informes?