Un análisis exhaustivo de la verificación de identidad empresarial (KYC)

La verificación de clientes es esencial para que todas las empresas incorporen clientes legítimos, pero ¿qué pasa con los proveedores o terceros con los que su empresa tiene que tratar? Verificarlos es tan importante como autenticar a los usuarios finales. Los delincuentes ahora están apuntando a proveedores y afiliados para sus actividades ilegales. El lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otras actividades delictivas han aumentado y las empresas no registradas son una amenaza para otras empresas. Hacer negocios con entidades no verificadas y una diligencia debida deficiente puede ser fatal para su empresa. Es necesario que todas las empresas verifiquen a sus terceros antes de un Violacíon de datos Les cuesta una fortuna. ¿Sabías que el blanqueo de dinero cuesta entre el tres y el cinco por ciento del PIB mundial, lo que equivale aproximadamente a 2 billones de dólares? 

Con el auge del robo de identidad virtual, las filtraciones de datos digitales y las filtraciones de datos de terceros también han aumentado significativamente. Las empresas involucradas en procesos penales enfrentan graves problemas, daños a su reputación, fuertes multas, sanciones y, en ocasiones, la prohibición permanente. ¿Por qué querría que su empresa enfrentara este tipo de problemas? En pocas palabras, necesita una solución de verificación robusta para evitar que los estafadores se hagan pasar por proveedores y perjudiquen su negocio.

Para contrarrestar todos estos problemas, las empresas tienen una solución. Conoce tu negocio Es una forma de combatir las actividades delictivas y aumentar la seguridad de las transacciones B2B. Lee este blog para descubrir todo sobre la verificación KYB. 

Proceso de verificación comercial de Shufti 

Con la ayuda de ciertas API, las empresas se verifican mediante la extracción de datos de registro oficiales. Se utilizan el código de jurisdicción y los números de registro y la Servicio KYB Puede recopilar información para la empresa. El proceso de debida diligencia se vuelve rápido y preciso gracias a las verificaciones KYB con tecnología de IA. Además, los empleados pueden ahorrar tiempo y esfuerzo con este proceso. Estos son los pasos principales de la verificación Conozca a su Empresa:

Identificación comercial

Esta es la etapa en la que se busca el historial de la empresa. La búsqueda incluye el estado actual, la jurisdicción, el tipo de empresa, UBO, domicilio social y marca registrada. Si la empresa tenía un nombre anterior, también se verifica y se le notifica. 

Presentación de documentos comerciales

Los registros comerciales incluyen información de la empresa que puede verificarse de inmediato. Esta información comprende diferentes tipos de documentos que el cliente nos facilita. Una vez verificados estos documentos, el proceso continúa.  

Redes comerciales

La estructura corporativa tiene numerosos detalles que pueden brindar información sobre las empresas matrices y subsidiarias como empresas hijas y hermanas. Etapa de la red empresarial de la Proceso KYB Te ayuda a identificar todos estos detalles. Además, el país en el que está registrada la empresa, la naturaleza del negocio, etc.   

Estados financieros de la empresa

Los estados financieros ayudan a las organizaciones a mantenerse al tanto de los cambios en la gerencia. Los cambios en los directores o accionistas también reflejan el entorno empresarial, lo que indica la necesidad de obtener información de seguimiento sobre asuntos comerciales.  

El proceso puede parecer largo, pero es sencillo, preciso y ahorra mucho tiempo a las empresas. Por este motivo, los bancos invierten aproximadamente 48 millones de dólares en el proceso KYB y la debida diligencia, según informa Thomson Reuters.

¿Por qué las empresas necesitan KYB digital?

El mundo avanza rápidamente hacia la digitalización, al igual que los métodos de verificación. Con tecnología avanzada, puede verificar a todos sus afiliados, socios y subsidiarias con un KYB basado en IA verificación. Pero ¿por qué el sector corporativo necesita? verificación comercial ¿Y qué? Aquí tienes algunas de las razones más obvias que podrían responder a tu inquietud. 

Prevención definitiva del fraude 

Las filtraciones de datos de terceros, el ransomware, el malware, el robo de identidad, el lavado de dinero y la financiación del terrorismo son solo algunos ejemplos de fraude en el sector corporativo. Ya sean bancos, compañías de seguros o bufetes de abogados, no es fácil incorporar proveedores o asociarse con otras empresas. Nunca se sabe cuándo una empresa fantasma se acerca con una oferta tentadora. En cuestión de meses, se puede perder una gran cantidad de dinero y clientes debido al daño a la reputación de la marca. Mediante las verificaciones KYB, se puede prevenir que los estafadores causen problemas a la empresa. 

Base de datos actualizada para su empresa 

Mantener los registros actualizados es esencial para que todas las empresas operen de manera eficiente. De lo contrario, podrían surgir graves problemas para la supervivencia de las empresas. Verificación de Conozca su Negocio Mantiene actualizada la base de datos de su empresa con la información más reciente sobre todos sus socios, filiales y otros terceros con los que mantiene contacto. Con más de 140 jurisdicciones y registros comerciales globales, no hay posibilidad de que incorpore a un delincuente para explotar sus actividades comerciales. 

Cumplimiento de las normas KYC/AML 

Las regulaciones de las autoridades superiores están aumentando rápidamente debido al significativo incremento de la delincuencia. Si bien cada estado tiene sus propias leyes para verificar a sus clientes, la mayoría de las empresas deben cumplir con las 40 recomendaciones del GAFI. Además de las estrictas leyes del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), FinCEN también cuenta con regulaciones para las empresas. ¿Es posible que los comerciantes cumplan con todas estas regulaciones sin realizar controles de verificación rigurosos? La verificación "Conozca a su empresa" garantiza que todas las compañías verifiquen a todos sus usuarios, facilitando así el cumplimiento normativo. 

Lea más sobre 40 recomendaciones: 40 recomendaciones del GAFI: dando forma al futuro de su negocio. 

Puntos Clave 

Las empresas disfrutan de las numerosas ventajas de la tecnología avanzada, pero también ha propiciado un aumento de la delincuencia. El sector empresarial debe hacer frente a diversos problemas, como empresas fantasma, financiación del terrorismo, blanqueo de capitales y filtraciones de datos. Además, las filtraciones de datos de proveedores son cada vez más frecuentes. Para prevenir estos problemas en su empresa, la verificación de identidad empresarial (KYB) es fundamental. Puede verificar todas las filiales, empresas asociadas y socios en menos de un minuto, y la solución KYB de Shufti garantiza una precisión del 98.67 %. 

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