Guía sobre la normativa contra el blanqueo de capitales en los Emiratos Árabes Unidos.

Como centro financiero de Oriente Medio, los EAU ofrecen varias zonas de libre comercio atractivas que atraen a grandes empresas y contribuyen significativamente a la expansión económica del país. Sin embargo, los delincuentes utilizan el panorama actual del país para cometer delitos como el blanqueo de dinero, lo que supone un riesgo significativo para la estabilidad y la seguridad del sistema financiero. Esto pone de relieve la importancia de implementar Contra el Lavado de Dinero Regulaciones (contra el lavado de dinero) para combatir este fraude en el país.

¿Quién es el principal organismo regulador en los Emiratos Árabes Unidos?

El Banco Central de los EAU El Banco Central de los Emiratos Árabes Unidos (CBUAE) creó en agosto de 2020 un departamento especializado responsable de supervisar todos los asuntos relacionados con el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Anteriormente, estas tareas eran gestionadas por el Departamento de Supervisión Bancaria. El departamento recién creado Departamento de Supervisión contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo (AMLD) tener los siguientes objetivos principales:

• Realizar controles a las instituciones financieras autorizadas.
• Garantizar el estricto cumplimiento del marco legal y normativo de los EAU en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
• Identificar los riesgos potenciales, las vulnerabilidades y las amenazas emergentes para el sector financiero de los EAU.

La AMLD colabora estrechamente con el Comité Nacional de Lucha contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo (AML) de los EAU y la División de Exámenes del Departamento de Supervisión Bancaria para cumplir eficazmente con sus responsabilidades. Además, la AMLD actúa como mediadora entre las partes interesadas nacionales y el Banco Central de los EAU (CBUAE).

Aparte de la AMLD, otras autoridades involucradas en AML y actividades de CTF incluir lo siguiente:

• La Autoridad de Valores y Materias Primas
• Organizaciones que operan exclusivamente dentro de zonas económicas especiales, como el Centro Financiero Internacional de Dubái.
• Diversas autoridades federales y locales de supervisión y aplicación de la ley.

¿Cuáles son las principales normas?

• El “Ley contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo” or “la Ley”, oficialmente conocido como Decreto-Ley Federal No. (20) La ley de 2018 aborda temas como la lucha contra el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y la financiación de organizaciones ilegales. 
• El “Decisión AML-CTF” or “la decisión del Gabinete” se refiere a Decisión del Gabinete N° (10) de 2019, que se refiere al Reglamento de Aplicación del Decreto-Ley N° (20) de 2018 sobre AML y lucha contra el financiamiento del terrorismo y las organizaciones ilegales.

Según la Ley contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo, una persona actúa ilegalmente cuando, a sabiendas:

• Transferir o transportar el producto del delito para ocultar o disimular su origen ilícito.
• Ocultar el verdadero origen, naturaleza, movimiento, forma de disposición o derechos relacionados con los ingresos o su propiedad.
• Obtener, poseer o utilizar dichos fondos.
• Ayudar al autor del delito precedente a evitar el castigo.

¿Cuáles son las sanciones?

La omisión de informar sobre actividades sospechosas puede conllevar penas de prisión y multas de entre 100 000 y 1 000 000 de AED. El incumplimiento de otros requisitos de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo puede acarrear penas de prisión o multas de entre 10 000 y 100 000 AED para las empresas. Las empresas y profesiones no financieras designadas (EPNFD) pueden estar sujetas a sanciones de entre 50 000 y 200 000 AED.

Últimos acontecimientos: Emiratos Árabes Unidos creará organismos contra el blanqueo de capitales.

Los Emiratos Árabes Unidos figuraban en la lista gris del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) en marzo de 2022. En respuesta, el país ha... anunció La creación de organismos para combatir los delitos económicos. Esta iniciativa busca generar confianza entre los inversores globales y atraerlos para que establezcan sus negocios en el país del Golfo, consolidando así su posición como centro de negocios preferido.

La decisión se tomó durante la 18.ª reunión del Comité Supremo, presidida por el Ministro de Asuntos Exteriores del país, Abdullah bin Zayed Al-Nahyan. El Director General de la Oficina Ejecutiva contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo, Hamid Al-Zaabi, presentó el plan de acción del GAFI, las medidas adoptadas por cada autoridad reguladora y los avances logrados.

La presentación puso de relieve un aumento en las sanciones impuestas por los organismos reguladores, que ascendieron a más de 130 millones de dirhams para el segundo trimestre de 2023, lo que refleja las medidas adoptadas contra los infractores. Además, el número de casos sospechosos transaccional Los informes presentados a la Unidad de Información Financiera (UIF) aumentaron significativamente en comparación con las cifras de 2022. Esto indica una mayor comprensión y concienciación en el sector privado gracias a los esfuerzos continuos de todas las autoridades competentes del país.

En lo que respecta a las investigaciones sobre blanqueo de capitales, la presentación informó de una mejora en la calidad y cantidad de los casos gestionados. La reunión también incluyó una revisión de los últimos avances del plan nacional y un resumen de los resultados de la sesión plenaria del GAFI celebrada en París en junio de 2023.

Cómo mantener conforme

• Cumplir con los requisitos de debida diligencia del cliente (CDD): De conformidad con el artículo 6 de la Decisión AML-CTF, tanto las instituciones financieras como las profesiones y actividades no financieras designadas están obligadas a implementar medidas adecuadas basadas en el riesgo. CDS medidas. Esto significa comprender la naturaleza del negocio y el motivo de la transacción.
• Informar Actividad Sospechosa: Las instituciones financieras deben cumplir obligaciones específicas si identifican alguna actividad sospechosa relacionada con Lavado de Dinero Lavado de dinero (ML) o Financiamiento del Terrorismo (FT). No existen umbrales mínimos de notificación ni limitaciones legales para la notificación de ML y FT o transacciones sospechosas. La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) es el organismo designado responsable de gestionar los informes de actividades sospechosas, según lo estipulado por la ley federal, independientemente de si la unidad opera en el territorio continental de los EAU o en la zona franca comercial.
• Cumpla con los requisitos de prevención del blanqueo de capitales y de conocimiento del cliente (KYC): Las empresas deben cumplir con las normas contra el lavado de dinero y KYC requisitos al interactuar con los clientes. Deben recopilar documentos de clientes y empresas para verificar sus datos.

¿Cómo puede ayudar Shufti?

Shufti ofrece una AML screening Solución que analiza a los clientes potenciales cotejándolos con más de 1700 listas de vigilancia internacionales, garantizando el cumplimiento de las normativas AML y KYC. Nuestra sólida solución ANL no solo ayuda a las empresas que operan en los EAU y otros países a evitar multas por incumplimiento, sino que también reduce el riesgo de fraude.

Esto es lo que hace que nuestro AML screening cuando destacar:

• Validar los números de registro oficiales de las empresas.
• Realizar verificaciones de antecedentes de los beneficiarios finales (UBO, por sus siglas en inglés) en tiempo real.
• Eliminar los riesgos de sanciones por incumplimiento

¿Necesita ayuda para mantenerse al día con las regulaciones mientras opera en los Emiratos Árabes Unidos?