Verificación de edad: ¿La necesita su empresa?

Varias empresas desconocen la importancia que tiene la verificación de edad para su negocio. Las empresas de juegos de azar del Reino Unido pagaron 19.6m en sanciones por blanqueo de capitales y apuestas de menores de edad realizadas en sus plataformas. 

Las autoridades reguladoras están introduciendo normativas estrictas contra el blanqueo de capitales y restricciones de edad en la venta para eliminar el riesgo de blanqueo de capitales y la ludopatía entre menores de edad. 

Por ejemplo, la Comisión de Juego del Reino Unido modificó la Verificación de identidad KYC Normativa para sitios de apuestas en línea. La nueva normativa exige que los sitios web de apuestas en línea verifiquen, como mínimo, el nombre, la dirección y la edad de sus jugadores antes de darlos de alta. Los jugadores previamente registrados también deben ser verificados. 

Con los estrictos cambios en los sistemas de verificación de edad, las empresas necesitan adquirir un conocimiento profundo sobre la verificación, sus métodos y beneficios. Muchas empresas necesitan incorporar software de verificación de edad en sus sistemas por diversos motivos, pero desconocen la urgencia debido a la falta de información. 

¿Qué es la verificación de edad?

La verificación de edad es un proceso mediante el cual se examina el documento de identidad del usuario/cliente de una empresa para comprobar si la información sobre la edad proporcionada es verídica. Este proceso puede realizarse de forma manual o automatizada. La verificación manual no es común debido al alto riesgo de error humano y a su complejidad. 

Para resolver este problema verificación de edad en línea Es ampliamente utilizado por muchas empresas. Ayuda a verificar la edad de los clientes de forma remota desde cualquier rincón del mundo. 

¿Cómo se realiza la verificación de edad en línea?

 

La verificación de edad en línea es un proceso rápido que muestra resultados en un minuto, lo que ahorra mucho tiempo y esfuerzo al responsable de prevención de fraudes y al departamento de cumplimiento normativo. 

• Se le pide al usuario final (su cliente) que ingrese su fecha de nacimiento y muestre su documento de identidad u otro documento de identidad (pasaporte, permiso de conducir) que contenga su fecha de nacimiento. 
• El sistema examina el documento para comprobar que tenga el formato predeterminado y compara la fecha de nacimiento que figura en el documento con la que ha añadido el usuario final. 
• Una vez finalizado el proceso de verificación, los resultados se muestran al usuario final y se actualizan en el sistema de gestión interna. 

¿Por qué las empresas necesitan verificar la edad?

 

A continuación se enumeran las razones principales por las que las empresas necesitan verificar la edad de sus clientes:

Cumplimiento de la normativa

 

El cumplimiento normativo es a menudo una de las principales razones por las que las empresas necesitan verificar la edad de sus clientes. Las regulaciones en varios países, como el Reino Unido y Estados Unidos, han hecho que la verificación de edad sea obligatoria para algunas empresas, y se imponen fuertes sanciones en caso de incumplimiento. 

El cumplimiento de la normativa ayuda a las empresas a obtener una buena calificación crediticia y un mayor valor de mercado. 

Responsabilidad Social Empresarial

 

La Responsabilidad Social Corporativa incluye las operaciones y actividades de una empresa que no generan ganancias monetarias, pero que contribuyen a mejorar su valor de mercado y su imagen de marca entre el público en general. 

Las empresas que venden productos con restricción de edad pueden utilizar la verificación de edad para demostrar su compromiso con el bienestar de la población. Cada día mueren niños debido al consumo insalubre de drogas y alcohol; en 2015, 442 niños fallecieron en Estados Unidos por sobredosis de drogas. Los vendedores de alcohol deberían utilizar la verificación de edad para contribuir a la reducción de muertes por consumo de alcohol por menores de edad. 

Esto ayudará a la licorería a ganar prestigio como un negocio que cumple con la normativa y es socialmente responsable. 

Riesgo de identidades falsas

 

Con frecuencia, los niños utilizan los documentos de identidad de sus padres o tutores para comprar productos en línea. En estos casos, si una empresa no verifica la identidad, podría perder credibilidad y enfrentarse a sanciones.

Otro riesgo para algunas empresas surge cuando los ladrones de identidad utilizan la identidad de otras personas para obtener servicios y beneficios gratuitos. A menudo, ciertas prestaciones, como las pensiones y los fondos para la tercera edad, se otorgan a personas necesitadas. Los delincuentes podrían usar identidades falsas para obtener estos beneficios de forma ilegal. 

Empresas que necesitan verificar la edad de sus clientes.

 

Las tiendas de alcohol en línea presentan un alto riesgo debido a la falta de interacción directa con los clientes. Por lo tanto, es muy fácil para los menores comprar drogas y alcohol en línea utilizando el número de identificación de sus padres o tutores. 

Varias empresas necesitan utilizar servicios en línea. Verificación de edad Para obtener los beneficios mencionados anteriormente, es común creer que solo los sitios web de juegos y apuestas requieren verificación de identidad, pero la realidad es la contraria. A continuación, se presenta una lista de empresas que sí necesitan verificar la edad de sus clientes: 

 

• Sitios web de juegos y apuestas en línea

 

Los sitios web de juegos y apuestas en línea están bajo la estricta supervisión de las autoridades reguladoras. Deben realizar un exhaustivo proceso de verificación de identidad (KYC) a los jugadores antes de su registro, y la verificación de edad es un requisito indispensable. El principal objetivo es reducir la adicción al juego entre los jóvenes. Además, la mayoría de estos sitios no son aptos para menores de edad. 

La verificación de edad en línea ayuda a las empresas de juegos en línea a reducir el riesgo de sanciones por incumplimiento, al ofrecer cobertura global. Simplifica el cumplimiento normativo al proporcionar resultados rápidos. Además, ayuda a las empresas a retener a sus clientes legítimos y a mantener alejados a los menores de edad.  

 

• Espacios de comercio electrónico 

 

El comercio electrónico es un mercado enorme. Estas plataformas suelen ofrecer una amplia variedad de productos, algunos aptos para menores y otros exclusivos para adultos. Gestionar a su audiencia resulta complicado debido a las regulaciones de verificación de edad. 

Por ejemplo, si una tienda en línea vende comestibles y bebidas alcohólicas, deberá implementar medidas de seguridad en el diseño de su sitio web para evitar ventas a menores. En este caso, el software de verificación de edad en línea resulta una herramienta eficaz para la prevención de riesgos.  

 

• Farmacias y hospitales (marihuana medicinal)

 

Las farmacias y hospitales en línea tienen derecho a vender algunos medicamentos muy costosos. A menudo, estos medicamentos resultan fatales si se usan incorrectamente. Las farmacias y hospitales en línea (ya sean presenciales o virtuales) se crearon con la intención de brindar medicamentos recetados a pacientes necesitados. 

Los niños utilizan las recetas de sus padres para obtener medicamentos. En estos casos, los niños suelen volverse adictos a estos fármacos y ni los padres ni la farmacia/hospital son conscientes del daño causado por su negligencia. 

 

• Sitios web de lotería en línea 

 

Es común utilizar las identidades robadas de menores para registrar a usuarios en sitios web de lotería en línea. Estos sitios son utilizados por delincuentes para blanquear dinero ilícito. Si un sitio web de lotería no verifica la edad de sus clientes antes de registrarlos, enfrentará graves consecuencias si un delincuente blanquea dinero a través de su plataforma utilizando la identidad de un menor.

El sitio web de la lotería tendrá que pagar multas por venta a menores de edad e incumplimiento de la normativa. regulaciones ALDPor lo tanto, la verificación de edad es inevitable para evitar fuertes multas regulatorias y la pérdida de reputación.

 

• Organizaciones no gubernamentales y fondos de pensiones gubernamentales

 

Las ONG y las organizaciones gubernamentales cuentan con numerosos programas de ayuda para personas mayores, como vales de comida, pensiones, prestaciones sanitarias, deducciones fiscales, etc. Los delincuentes utilizan los documentos de identidad de estas personas para obtener beneficios de forma ilícita. Estas organizaciones deben implementar procesos de verificación de identidad (KYC, por sus siglas en inglés), incluyendo la verificación de edad, para evitar que las personas necesitadas sean víctimas de estos programas. 

 

• Sector legal

 

El sector legal necesita implementar KYC y detección de AML sobre sus clientes para el cumplimiento de las normativas contra el blanqueo de capitales. En ocasiones, los representantes legales se encuentran en una situación en la que los derechos se transfieren a una persona una vez que esta alcanza cierta edad. En tales casos, es frecuente que se utilicen documentos de identidad falsos para engañar a los representantes legales. 

Online Verificación de identidad El software de verificación de edad será muy útil en estos casos, ya que ayudará a los representantes legales a realizar una rápida verificación de identidad (KYC) y de edad en cuestión de minutos. Esto simplifica todo el proceso de verificación tanto para los clientes como para los representantes legales. 

Las agencias gubernamentales pueden utilizar la verificación de edad para el voto electrónico. Esto reducirá considerablemente las molestias y los costos de las elecciones. Las medidas rigurosas de verificación de identidad y de edad en tiempo real disminuirán el riesgo de fraude electoral. 

En resumen, los beneficios y casos de uso de la verificación de edad van mucho más allá del conocimiento general. Muchas empresas pueden utilizar software de verificación de edad para aumentar la retención de clientes y prevenir el fraude. Esto les ayuda a optimizar sus operaciones de seguridad al incorporar clientes seguros.