Cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo: ¿Por qué Australia es un refugio seguro para el blanqueo de capitales?

Las recientes investigaciones y casos contra importantes casinos australianos han suscitado dudas sobre las medidas adoptadas por el sector del juego para combatir el delito financiero. La investigación del casino Star ha revelado al mundo cómo se han blanqueado millones de dólares a través de este casino. 

No solo tiene el lavado de dinero Si bien la industria del juego se ha visto afectada, el dinero ilícito blanqueado a través de los casinos ha contribuido al aumento de los precios inmobiliarios y también se está invirtiendo en artículos de lujo. Esta situación ha llevado a las autoridades a cuestionar si se debería permitir que estos operadores de juegos de azar continúen prestando servicios tras haber tolerado el blanqueo de dinero y el fraude.

Los casinos Crown y Star: una mancha en la reputación de Australia.

Las investigaciones sobre casos de lavado de dinero en los casinos Star y Crown han demostrado que Australia tiene una mala reputación a nivel mundial en la lucha contra el crimen financiero. Se estima que anualmente se blanquean decenas de miles de millones de dólares en el país. Hasta el momento, la alta gerencia y los directores de los casinos han sido responsabilizados por casos de lavado de dinero, injerencia extranjera y otros tipos de crimen organizado. Sin embargo, los expertos creen que cuestionar a la alta gerencia no es suficiente para frenar el financiamiento del crimen en el sector del juego.

En marzo de este año, un investigación del Senado federal El Senado emitió un informe que señala que Australia no ha cumplido con las obligaciones internacionales del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) en la lucha contra el lavado de dinero. El informe también advierte sobre el aumento de los costos en el sector bancario australiano. La economía del país se ha visto afectada por una reputación dañada y no podrá recuperarse a menos que se refuercen las leyes contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

La Asociación Bancaria Australiana mantuvo la misma opinión, tal como lo expresó en la investigación del Senado, de que los bancos del país deben proporcionar información y garantías adicionales a los inversores extranjeros con respecto a su régimen de lucha contra el blanqueo de capitales, después de que el GAFI calificara a Australia como no conforme en ciertas áreas. El gobierno federal ha discutido repetidamente el endurecimiento de Leyes contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo Desde 2015, cuando el organismo de control global con sede en París criticó por primera vez sus controles contra los delitos financieros, Australia, como uno de los miembros fundadores del GAFI, no se toma las críticas a la ligera.

El régimen australiano contra el blanqueo de capitales

En 2015, el GAFI señaló el fracaso de las leyes australianas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CFT) que rigen a las instituciones financieras y a los proveedores de servicios de juegos de azar para incluir a los abogados y agentes inmobiliarios en su ámbito de aplicación. Incluso hoy en día, las leyes no obligan a las empresas de servicios profesionales a informar sobre actividades sospechosas. Mientras que China y Estados Unidos, que también fueron señalados por el GAFI por lo mismo, ya han comenzado a realizar esfuerzos para incluir a las empresas de servicios profesionales en su ámbito de aplicación. Leyes contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

La Comisión Australiana de Inteligencia Criminal (ACIC) y la Policía Federal Australiana han declarado que las empresas de servicios profesionales y la creación de fideicomisos y compañías a través de testaferros y terceros permiten a los delincuentes ocultar el verdadero origen de sus fondos obtenidos ilegalmente. 

Derwent Coshott, experto en derecho fiduciario y blanqueo de dinero de la Universidad de Sídney, dijo: «Seguimos sin exigir a los agentes inmobiliarios que sepan con quién tratan. Creemos que las propiedades australianas se han utilizado para blanquear dinero».

Si Australia incluye a abogados, agentes inmobiliarios y contadores en el ámbito de aplicación de las regulaciones contra el lavado de dinero, junto con las instituciones financieras y los casinos, las fuerzas del orden podrán tener una mejor supervisión de los riesgos de delitos financieros. Los reguladores financieros como AUSTRAC y la Oficina de Impuestos de Australia, así como las fuerzas del orden como la Policía Federal Australiana (AFP) y la Comisión Australiana de Inspección y Control de Activos (ACIC), podrán rastrear fácilmente a los beneficiarios finales de propiedades y fondos ilícitos.

“Al hacer que las profesiones secundarias realicen la debida diligencia del cliente e informen a AUSTRAC sobre asuntos sospechosos, se podrán detectar muchos de estos problemas. Queremos extender esas obligaciones a dichas profesiones secundarias, y prácticamente todos los demás países del mundo ya lo han hecho.” dice Derwent Coshott.

El experto afirma que el hecho de no incluir las profesiones secundarias en el ámbito de aplicación de las leyes contra el blanqueo de capitales está llevando a Australia a obtener las peores puntuaciones de su historia en el índice mundial de corrupción de Transparencia Internacional, donde la lucha contra la corrupción transnacional es uno de los factores clave.

Cómo los casinos y las empresas pueden proteger sus operaciones

Australia introdujo el Derecho de datos del cliente (CDR) En 2019, se promulgó una ley que obliga a muchos sectores, incluidas las instituciones financieras, a solicitar y verificar la información personal de sus clientes. El Registro de Datos del Cliente (CDR, por sus siglas en inglés) permite a las empresas financieras y de tecnología financiera (FinTech) proteger sus operaciones mediante la verificación de la identidad de sus clientes. Además, ofrece a los clientes la opción de compartir su información a nivel federal, estatal o territorial.

En junio de 2021, Australia vio nuevas reformas AML conocidas como Tranche 1.5. La nueva regulación permitió a las empresas que operan en Australia incorporar soluciones de verificación de identidad de terceros para cumplir con los requisitos internacionales KYC. La estructura corporativa australiana puede protegerse contra el delito financiero si las empresas implementan sistemas robustos impulsados ​​por IA. Soluciones KYC para incorporar usuarios legítimos e identificar entidades de alto riesgo. 

Las empresas e instituciones financieras deben identificar y denunciar actividades sospechosas que puedan derivar en delitos financieros como el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Adoptando un enfoque basado en el riesgo, las entidades financieras y los operadores de juegos de azar en línea deben supervisar las transacciones que impliquen grandes cantidades, aquellas sin un propósito definido y las que presenten variaciones repentinas en los importes.

Lo que ofrece Shufti Pro

Si bien la vulnerabilidad de Australia al lavado de dinero y al crimen organizado es evidente, las empresas que incorporan una solución sólida de detección de lavado de dinero pueden evitar tanto el lavado de dinero como las sanciones regulatorias. Las regulaciones contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (ALD/CFT) obligan a las empresas a identificar a los beneficiarios finales y a las personas que realizan transacciones para clientes corporativos. El GAFI recomienda a las empresas verificar la identidad de sus clientes mediante comprobaciones documentales y analizar el riesgo asociado a ellos.

El respaldo de IA de Shufti Pro Verificación de identidad Control contra el blanqueo de capitales (AML) Las soluciones permiten a las entidades financieras adoptar un enfoque basado en el riesgo. Esta empresa de renombre mundial ofrece servicios en más de 230 países y territorios, superando así los problemas de transparencia de datos identificados por el GAFI. En menos de un segundo, las organizaciones financieras pueden obtener resultados de verificación de identidad con una precisión del 98.67 %. 

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