Las sanciones por incumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales se dispararon en el primer semestre de 2021.

Tras las cuantiosas multas y sanciones impuestas a los bancos por incumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales en 2020, se prevé que 2021 bata récords. Solo en multas, los bancos pagaron aproximadamente 12.09 millones de euros el año pasado. Hasta la fecha, 17 bancos ya han sido multados con más de 1,250,521,695 dólares y 910,192,215 libras esterlinas, lo que supone otro año récord en cuanto a sanciones por blanqueo de capitales. Este año, no solo los bancos están en la lista negra, sino que muchas plataformas de juegos y apuestas también se han sumado a la lista. Además, las autoridades reguladoras han impuesto fuertes sanciones a las plataformas de intercambio de criptomonedas. 

Analicemos más de cerca los bancos y las plataformas de juego que fueron multados en la primera mitad de 2021. 

Principales multas impuestas a bancos por incumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales

En el primer semestre de 2021, algunas de las entidades bancarias más importantes se enfrentaron a fuertes multas por incumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales. A continuación, se presentan los nueve bancos que recibieron las multas más elevadas. 

Banco suizo

FINMA impuso un 80 millones de dólares Multa impuesta a un banco suizo por infringir la normativa contra el blanqueo de capitales en enero de 2021. La demanda se interpuso contra Julius Baer, ​​un banco privado con sede en Suiza. El 01 de febrero de 2021, el banco informó a la FINMA sobre las mejoras introducidas en su informe anual.  

El regulador suizo FINMA formuló acusaciones contra dos exejecutivos de la empresa de banca privada Julius Baer y recomendó mejoras financieras.

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— Shufti (@Shufti_Pro) Enero 22, 2021

Deutsche Bank 

A principios de este año, Deutsche Bank acordó pagar 130 millones de dólares Multa por incumplir la Ley de Políticas Corruptas en el Extranjero (FCPA). La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) de Estados Unidos llevó a cabo una investigación que reveló que un banco alemán desvió más de un millón de dólares mediante esquemas fraudulentos. Tras este incidente, los organismos reguladores se centran en hacer cumplir las estrictas leyes anticorrupción del país. 

Banco DNB de Noruega

La principal empresa de Noruega Banco DNB fue multado en enero de 2021 por violar las regulaciones contra el lavado de dinero. La multa impuesta fue de aproximadamente 45 millones de dólares y el banco dijo:

“La posible multa de la que se ha notificado a DNB no está relacionada con ninguna sospecha de blanqueo de capitales ni de complicidad en el mismo, sino más bien con lo que (la FSA) considera un cumplimiento inadecuado de las normas y la legislación contra el blanqueo de capitales”.

Unión de Bancos Árabes y Franceses 

El banco francés pagó 8.6 millones de dólares en multas por operar en nombre de instituciones financieras sancionadas en Siria. La multa fue impuesta por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos. Unión de Bancos Árabes y Franceses Era responsable de realizar transacciones en Oriente Medio, África, Asia y Europa. 

MT Global 

La Agencia Tributaria británica (HM Revenue and Customs) sancionó a una empresa de servicios monetarios (MSB, por sus siglas en inglés) llamada MT Global. La empresa tuvo que pagar EUR 23.8 millones por no cumplir con las leyes contra el lavado de dinero. Hasta ahora, esta es la sanción más alta impuesta por HMRC. Como dijo el subdirector de Delitos Económicos, Nick Sharper, 

Las empresas que no cumplen con la normativa contra el blanqueo de capitales se exponen, junto con la economía británica, a los ataques de delincuentes. El blanqueo de capitales no es un delito sin víctimas. Los delincuentes utilizan el dinero blanqueado para financiar delitos graves delictivos organizados, desde la importación de drogas hasta la explotación sexual infantil, la trata de personas e incluso el terrorismo. Estamos aquí para ayudar a las empresas a protegerse de quienes se aprovechan de sus servicios. Esto incluye tomar medidas contra la minoría que incumple sus obligaciones legales, como demuestra claramente esta multa récord.

ING Bank

La Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR), el organismo regulador francés contra el blanqueo de capitales, multó a ING por incumplir sus políticas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CFT). Las transacciones superaron el umbral predefinido tanto para pagadores como para beneficiarios. Además, el banco incorporó a algunos clientes que figuraban en la lista de Personas Políticamente Expuestas (PEP), lo que representa un mayor riesgo de delitos financieros.  

AmBank

AmBank pagó 700 millones de dólares al gobierno malasio en febrero de 2021. El banco era responsable de las cuentas bancarias del ex primer ministro Najib Razak. Una de estas cuentas recibió un pago de 681 millones de dólares de la familia real saudí. Razak fue declarado culpable de blanqueo de dinero y corrupción. 

Cisjordania

Uno de los bancos minoristas más grandes del Reino Unido, National Westminster (NatWestLa Autoridad de Conducta Financiera (FCA) clausuró el banco por infringir la ley contra el blanqueo de capitales. La FCA afirma que entre 2011 y 2016 se depositaron 365 millones de libras esterlinas procedentes de fondos ilícitos, de los cuales 264 millones se depositaron en efectivo. El banco asegura aplicar estrictas medidas contra el blanqueo de capitales; sin embargo, la FCA ha negado todas estas afirmaciones. 

Las multas más elevadas en el sector del juego

Tras el sector bancario, los casinos y las plataformas de juegos en línea de todo el mundo están siendo sancionados por incumplir las leyes contra el blanqueo de capitales. 

Tras los bancos, las empresas de juegos de azar y de inversión están dispuestas a pagar enormes sumas en multas por incumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales.

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— Shahid (@Shahid58732587) 7 de mayo de 2021

Estos son los cinco principales casos de incumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales en el sector de los juegos de azar. 

Juegos InTouch

La reconocida empresa del sector del juego se enfrentó a una cuantiosa multa por incumplir la normativa contra el blanqueo de capitales. InTouch Games gestiona varias plataformas de juego en todo el mundo, pero su incumplimiento de las leyes contra el blanqueo de capitales le supuso una multa de 3.4 millones de libras esterlinas. 

El director de la Comisión de Juegos de Azar, Richard Watson, dijo:

“Mediante nuestra rigurosa labor de cumplimiento y aplicación de la ley, continuaremos trabajando para elevar los estándares en la industria y seguiremos exigiendo responsabilidades a los operadores que incumplan la normativa.”

Juegos de doble diamante 

El siguiente caso es el de Double Diamond Gaming, una plataforma de apuestas con sede en el Reino Unido, que infringió las leyes contra el blanqueo de capitales y contrató a entidades de alto riesgo. La Comisión de Juego del Reino Unido (UKGC) le impuso una multa de aproximadamente 247,000 libras esterlinas por esta infracción. 

Casino Les Croupiers 

Tras no emplear soluciones eficaces contra el blanqueo de capitales y controles de juego, el casino ha recibido Reino UnidoGC sanciones. Además de las sanciones, también se le ha impuesto a la plataforma una multa de 202,500 libras esterlinas. 

“Estas deficiencias se detectaron como parte de nuestra iniciativa continua para elevar los estándares en toda la industria del juego. Todos y cada uno de los operadores deben asegurarse de cumplir con las normas vigentes para que el juego sea más seguro y evitar que se convierta en una fuente de delincuencia”. Así lo afirmó Richard Watson en un comunicado de prensa de la UKGC. 

Casino de Shaftesbury

La incapacidad para identificar entidades de alto riesgo durante la incorporación de clientes y los procedimientos ineficaces de diligencia debida del cliente resultaron en una multa de 260,000 libras esterlinas para Shaftesbury Casino. La Comisión de Juego del Reino Unido declaró además que la empresa necesita Procedimientos sólidos contra el lavado de dinero en su lugar antes de que le llegue otra multa. 

Betway

Betway, el servicio de apuestas en línea, ha acordado pagar una multa de 11.6 millones de libras esterlinas por una serie de infracciones relacionadas con el blanqueo de capitales y la responsabilidad social corporativa. Algunos clientes VIP realizaron transacciones que superaban el límite establecido. 

Multa máxima en el sector de las criptomonedas

Las regulaciones sobre el sector de las criptomonedas no eran tan rígidas como deberían haber sido y los delincuentes financieros se aprovecharon completamente de la situación. Sin embargo, los EAU han intensificado sus medidas este año y han impuesto una fuerte multa a los delincuentes financieros. DubáiCoinSe trata de un activo virtual emergente de la región. Según la empresa, este activo nunca ha sido aprobado por ninguna autoridad reguladora. El sitio web que promociona esta criptomoneda es un intento de phishing.  

Un residente de los Emiratos Árabes Unidos perdió 15,000 dirhams al invertir en DubaiCoin. Según el incidente, el artículo 11 del Decreto Ley Federal n.º (5) de 2012 menciona que:

“Quienes se apropien de bienes personales, beneficios, escrituras o su firma, ya sea para sí mismos o para otras personas y sin derecho legal, recurriendo a cualquier método fraudulento o adoptando un nombre falso o suplantando la identidad de otra persona a través de una red informática, un sistema electrónico de información o cualquier medio de tecnología de la información, serán castigados con pena de prisión de al menos un año y una multa no inferior a 250,000 dirhams ni superior a 1 millón de dirhams, o con cualquiera de estas dos penas.”

Por el contrario, muchos países han comenzado a trabajar para endurecer las regulaciones de diligencia debida reforzada (EDD, por sus siglas en inglés) también para los proveedores de servicios de activos virtuales. Mientras que el Reino Unido ha prohibido las criptomonedas para las transacciones, Turquía está trabajando intensamente para regular ambos sectores. 

En una palabra…

Las sanciones por incumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales han aumentado significativamente este año. Tan solo en el primer semestre de 2021, las multas impuestas a bancos y otros sectores equivalen aproximadamente al 50 % de las sanciones de 2020. Muchas instituciones financieras, como Deutsche Bank, han sido multadas repetidamente durante dos años consecutivos. Se ha instado a todos los sectores a reforzar la solidez de sus soluciones contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CFT) y a establecer políticas de cumplimiento más estrictas. 

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