Un análisis de las regulaciones globales para el sector de las criptomonedas [Actualización 2022]

Con las tecnologías emergentes que siguen proliferando más rápido y la rápida digitalización que nos rodea, naturalmente el uso de criptomonedas está cobrando impulso. En lugar de usar monedas fiduciarias para varios casos de uso, los usuarios ahora utilizan criptomonedas, que han demostrado ser bastante rentables para los consumidores, especialmente por la facilidad de transferencia de dinero. La industria es un mercado relativamente nuevo y tiene características únicas que nunca antes se habían abordado. En noviembre de 2021, el valor total de criptomoneda cruzado $ 3 billonesSe prevé que esta tendencia continúe en los próximos años. Debido a la falta de regulación en el sector de las criptomonedas, este es propenso a un alto índice de delitos financieros, en particular el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, lo que aumenta la urgencia de implementar regulaciones más estrictas.

Todas las principales jurisdicciones del mundo están trabajando para crear un marco integral que regule la industria de las criptomonedas y la convierta en un lugar seguro para consumidores, empresas e inversores. Aunque todavía están muy por detrás de las monedas fiduciarias, las criptomonedas tienen el potencial real de reemplazar una gran parte de ellas. Un gran número de negocios en línea también están aceptando métodos de pago digitales para sus servicios. Dicho esto, las empresas de criptomonedas necesitan mecanismos eficaces de regulación. Contra el Lavado de Dinero Soluciones (AML) para eludir los delitos financieros en el sector. 

Panorama de las monedas digitales [2022]

El panorama de las criptomonedas está en constante evolución, por lo que es crucial que los inversores se mantengan al día con las regulaciones nacionales y globales. Aunque las criptomonedas han caído mucho en la primera mitad de 2022, se estima que volverán a subir en 2023-2024, lo que ha convencido a muchos de los primeros adoptadores de mantener su inversión en el mercado. Bitcoin y Ethereum, las dos principales criptomonedas, han caído más que un 50% desde sus máximos históricos en 2021. Es difícil predecir hacia dónde se dirigen las cosas a corto plazo, pero los expertos han señalado que las estrictas regulaciones en el industria criptográfica Esto no solo garantizará las inversiones de los usuarios, sino que también aumentará su adopción, lo que a la larga puede conducir a un incremento de su valor de mercado.

Casos delictivos de alto perfil en plataformas de intercambio de criptomonedas

Han transcurrido poco más de diez años desde que las criptomonedas se popularizaron, lo cual es la principal razón de la debilidad de la estructura regulatoria. Lavado de dinero La financiación del terrorismo a través de criptomonedas se ha generalizado, lo que ha alertado a los organismos de control financiero para que implementen leyes estrictas que eliminen a los delincuentes del sistema. Analicemos algunos casos recientes en los que estafadores intentaron explotar las lagunas del sistema financiero digital para cometer diversos delitos.

Dos personas arrestadas por blanqueo de capitales por valor de 4.5 millones de dólares mediante criptomonedas.

Una redada policial en Manhattan condujo al arresto de dos criminales que estaban involucrados en lavado de dinero a través de múltiples monedas de criptomonedas. Se ha establecido que los estafadores se pusieron en contacto con 4.5 mil millones de dólares. Mediante ciberdelitos, intentaban blanquear dinero en otros países invirtiendo en diversas criptomonedas. Las autoridades han incautado hasta la fecha 3.5 millones de dólares en criptoactivos y han presentado a los delincuentes ante los tribunales para su procesamiento. La policía ha prometido que no permitirá que las monedas digitales se conviertan en refugios seguros para blanqueadores de dinero y financiadores del terrorismo.

Fraude con criptomonedas por valor de 21 millones de libras esterlinas en el Reino Unido.

Las autoridades policiales del Reino Unido han condenado a cuatro delincuentes que participaron en la obtención y el blanqueo de millones de libras esterlinas en Bitcoins desde Australia a Inglaterra. Las investigaciones revelaron que los delincuentes estaban invirtiendo EUR 21 millones en dinero de drogas en varios intercambios criptográficos con el objetivo final de blanquear el dinero. El tribunal ya ha condenado a todos los estafadores y aún no se han decidido sus penas.

Autoridades reguladoras globales supervisan las criptomonedas.

Mientras los delincuentes utilizan técnicas avanzadas para explotar lagunas legales y cometer diversos delitos financieros, todas las principales jurisdicciones trabajan incansablemente para legislar e implementar medidas estrictas y actualizadas. Regulaciones ALD/CFTA continuación se presentan algunas de las leyes vigentes en diferentes países relacionadas con las criptomonedas:

US

La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) es el principal organismo regulador en los EE. UU. responsable de monitorear los intercambios de criptomonedas. Aunque no considera la moneda digital como moneda de curso legal, la denomina un modo importante de transferencia de dinero y sugiere leyes estrictas para frenar los delitos. Las plataformas de criptomonedas son legales en los Estados Unidos, y es esencial que todas ellas se registren bajo la Ley de Secreto Bancario (BSA) y garantizar Cumplimiento ALD/CFT manteniendo registros adecuados de todas las transacciones financieras.

UK

El gobierno inglés puede parecer bastante indulgente con los intercambios de criptomonedas, pero todas las plataformas deben seguir normas y regulaciones estrictas. La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) ha instruido a todos los proveedores de servicios de criptomonedas para que mantengan registros de todos los usuarios e implementen Conoce a tu cliente Las medidas KYC (Conozca a su cliente) sirven para rastrear a los delincuentes en caso de cualquier infracción. Recientemente, las fuerzas del orden del Reino Unido han arrestado a varios delincuentes y los han sancionado en virtud de las leyes sobre criptomonedas, demostrando una política de tolerancia cero hacia los estafadores financieros en este sector nuevo y en auge.

Canada

Las criptomonedas no son moneda de curso legal en Canadá como en Estados Unidos, pero hay muchas tiendas en línea que las aceptan como pago. Esta es la razón principal por la que el gobierno canadiense ha comenzado a regularlas.  intercambios criptográficos haciendo obligatorio que las plataformas se registren a través de Agencia de Ingresos de CanadáLas autoridades han declarado que están supervisando el uso y la evolución de las criptomonedas de forma continua y que con el tiempo promulgarán más leyes para regularlas.

Australia

Centro de análisis e informes de transacciones australianas (AUSTRAC) ha hecho obligatorio que todos los intercambios de criptomonedas registren e identifiquen a sus usuarios, manteniendo un registro transparente de todas las transacciones financieras. En 2021, las autoridades policiales de Australia tomaron medidas enérgicas contra un gran número de plataformas de moneda digital que no estaban registradas conforme a la ley y no cumplían con Regulaciones ALD/CFT.

Singapore

En Singapur, el comercio y los intercambios de criptomonedas son legales, pero las autoridades han hecho obligatorio que todos los proveedores de servicios registren a sus usuarios e implementen medidas contra el lavado de dinero para contrarrestar a los delincuentes financieros. La Autoridad Monetaria de Singapur (PERO) ha dejado clara su posición al afirmar que no permitirá que ninguna plataforma de criptomonedas opere sin la licencia y un estricto KYC y AMedidas de lavado de dinero/financiamiento del terrorismo.

South Korea

Corea del Sur es uno de los países que tiene una postura bastante estricta sobre el lavado de dinero a través de criptomonedas. El Servicio de Supervisión Financiera (SFS) es el principal organismo autorizado que regula las plataformas de moneda digital y les ha hecho obligatorio implementar medidas estrictas medidas ALD y compartir la identidad de sus usuarios con los bancos para mantener una cultura de control financiero.

Puntos Clave

Combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo es crucial para todos los exchanges de criptomonedas, ya que les protegerá de pérdidas financieras y mantendrá a sus usuarios invirtiendo de forma segura. La tecnología de vanguardia de Shufti Soluciones AML Son la opción más viable para las empresas de criptomonedas, ya que les ayudará a cumplir con las regulaciones globales. La solución AML de Shufti tiene acceso a más de 1700 listas de sanciones y compara los datos de los usuarios con ellas, proporcionando resultados en segundos con una precisión de aproximadamente el 99 %.

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